В последнее время все чаще встречаются ситуации, когда брокер различными способами пытается удержать активы трейдеров на своих счетах. Яркий пример — ситуация 2014 года, когда FOREX MMCIS group и дочерние компании, предоставляющие услуги по заключению сделок и инвестированию в Форекс, лишила 50 тысяч клиентов вложенных и заработанных средств. Как же обезопасить себя?
Виды мошенничества
Только крупные и известные компании заботятся об имидже и стараются во всем угодить клиентам, зарабатывая на комиссии, спреде или дополнительных услугах. Однако есть компании, пытающиеся увеличить прибыль за счет неправомерных действий в отношении клиентов. Лицензии, которые выдаются в офшорных зонах и особенности заключаемых договоров определяют то, что, в случае мошенничества брокера, трейдер или инвестор не сможет возместить свои убытки даже в судебном порядке. Так, FOREX MMCIS Group под разными предлогами перестала выводить средства, после чего было придумано несколько причин нарушения работы. В конечном счете, компания признала себя банкротом. В свою очередь, трейдеры и инвесторы тут же подали коллективный иск, но безрезультатно. Генеральный директор сменился непосредственно перед отказом на вывод средств, что уже указывало на мошенничество со стороны брокера.
Материал по теме: История с MMCIS не повторится: в Украине одобрили законопроект «о Форекс»
Наиболее распространенные виды мошенничества:
Проблемы с ПО или серверами. Довольно часто встречается ситуация, когда открыть ордер или закрыть текущую позицию нужно в течение нескольких секунд, к примеру, при активном скальпинге. Движение теней на малых таймфреймах может быть настолько стремительным, что несколько секунд могут стать причиной убытка или потери части прибыли. Некоторые брокеры под видом проблем с ПО, то есть торговыми терминалами, создают эффект зависания, когда команда на исполнение ордера была принята, но этого не произошло. Кнопка закрытия позиции при этом может просто перестать быть активной. В чем выгода брокера? Небольшие сделки совершаются внутри компании: кто-то приносит прибыль, кто-то получает убыток, разница может стать прибылью компании. Поэтому для некоторых брокеров большое количество убыточных сделок — цель, которая достигается и подобным методом.
Техническая поддержка также достаточно важна для успешной торговли. Как правило, крупные компании имеют в штате менеджеров, которые могут разговаривать на нескольких языках. Если возникают сложности с выводом средств и другими действиями, касающимися непосредственно депозита, ситуация быстро решается. Если же речь идет о сотрудничестве с недобросовестным брокером, то никто не спешит помогать.
Самый большой обман, который касался деятельности даже крупных компаний, заключался в рекламе простого заработка на «автомате» путем вложения средств в ПАММ-счета или торговли на рынке Форекс. В подобной рекламе и распространяемой информации никто не указывал реальные цифры и факты: зарабатывает стабильно около 15% рынка, при умеренных рисках профит не превышает 10% от капитала, для реального заработка следует вкладывать около 5 тысяч долларов. Быстро и без проблем можно только играть наугад до момента, пока просадка не закроет депозит.
Можно встретить ситуацию, когда брокер является и поставщиком сигналов. Имея большую клиентскую базу и сервер, обрабатывающий информацию по запросам на открытие позиций, можно по среднестатистическому показателю выявить то, куда будет двигаться рынок в той или иной ситуации. Если цель компании, которая предоставляет услуги по открытию позиций, — зарабатывать путем внутреннего распределения средств между разницей выигрышных и проигрышных позиций, то ложные сигналы — довольно распространенное явление. Конечно, можно не использовать их при торговле, но большинство новичков ищет легких методов анализа рынка и попадаются в эту ловушку.
Скрытые комиссии и платежи, которые составляют небольшой процент или фиксированную сумму при выполнении переводов, открытии или закрытии позиций. Несмотря на достаточно большой функционал торговых терминалов, они не имеют инструментов для точного отслеживания средств. В результате, фиксируя лишь все данные и проводя математические расчеты, можно узнать о том, уходят ли в воздух средства. С учетом свопов и спреда, разницей между ценой открытия и закрытия можно создать собственную бухгалтерию и проверить брокера. Некоторые комиссии и платежи, которые могут и не отображаться в истории депозита, прописаны в заключаемом договоре. Поэтому данный документ следует изучить тщательно.
Еще один распространенный способ мошенничества — подтягивание поставляемых котировок. Заметить это можно только путем использования нескольких терминалов от разных брокеров. В ситуации, когда рынок находится в состоянии покоя, отличия будут заключаться всего в нескольких пунктах. Однако на момент высокой активности тени, и даже тело свечи, может отличаться на несколько десятков. При этом котировки должны быть везде одинаковыми, независимо от особенности работы компании. Именно этот момент, касающийся рынка Форекс, изначально должен защитить трейдеров от мошенничества. Брокер отлично видит где стоит стоп-лосс и уровень маржин-колл, и для получения прибыли на убыточной сделке клиента можно специально изменить котировки так, чтобы они немного зацепили уровень стоп-лосса. Изменения могут продержаться всего несколько секунд, по факту появится чуть большая тень, но этого достаточно для срабатывания стопа.
Не доверяйте неизвестным брокерам. Данный метод обмана является ответом на поставленный вопрос: они могут менять технические параметры сделок, что является очевидным мошенничеством. Примером можно назвать случаи, когда убираются стопы, в районе стоп-лосса может появиться гэп, который станет причиной повышения убытка, могут изменяться объемы сделок или вестись заведомо неправильный подсчет прибыли. Как правило, подобные компании рассчитаны на новичков, которые не проверяют показатели своих терминалов и верят, что программа не может обмануть.
Ну и самым ярким мошенничеством можно назвать отказ от вывода средств. При этом, предлоги могут быть разные: проблемы с электронными кошельками, не пройдённая процедура верификации, затруднение по обработке заявок, банкротство.
Обратите внимание! Обязательства брокера прописаны в заключаемом контракте, и пути решения возникающих проблем не касаются клиента. К примеру, если представитель брокера говорит о загруженности сотрудников, то эта проблема никак не должна отражаться на работе трейдера и выводах — именно для решения всех проблем компания получает доход от прибыльных и убыточных сделок в виде спреда, и их возникновение говорит о качестве предоставляемых услуг. Часто встречается ситуация, когда деньги клиентов использовались для создания финансовой пирамиды или открытой игры на бирже, что стало причиной их утраты или похищения владельцами компании.
Пару слов о «кухнях»
Некоторые площадки для торговли, создаваемые брокерами, называют «кухнями». Многие рекомендуют избегать подобные фирмы, но здесь сразу отметим следующий момент — брокер не обязан выводить сделки на рынок по большему количеству открываемых счетов, если они не типа ECN/NDD (в данном случае в заключаемом контракте указывается обязанность брокера вывода на рынок всех сделок, но для открытия подобного счета нужно иметь большой депозит). Таким образом, можно сказать, что практически все брокеры являются своеобразной «кухней», когда большая часть сделок хеджируется внутри компании.
Процедура хеджирования довольно проста и основана на спекуляции многих участников рынка для изменения котировок так, чтобы закрывались стопы потенциально прибыльных позиций. Примером можно назвать следующую ситуацию:
- Открыто 100 лотов на покупку и 85 на продажу.
- Из этого числа только 15 лотов будет выведено на рынок, остальные 85 покроют друг друга.
- Именно поэтому брокер предоставляет возможность использования плеча. Большинство компаний — маркет-мейкеры, и подобный род деятельности вполне законный.
- Если открыть счета ECN или NDD, то торговля выходит за переделы брокера. Однако и здесь есть свои нюансы:
- Форекс не привязан ни к одной площадке.
- При открытии рассматриваемого счета, трейдер попадает к более крупному маркет-мейкеру, в результате чего происходит повторное хеджирование сделок.
Именно поэтому не важно, где именно торгует трейдер, главное, чтобы брокер выполнял свои обязательства и не использовал средства клиентов для открытия собственных сделок вне компании. В этом случае прибыль не коснется клиентов, убыток нарушит хрупкий баланс, на котором построен метод хеджирования.
Как выбрать правильного брокера?
Выбору брокера следует уделять довольно много внимания. Рекомендуется сотрудничать с крупным компаниям, предоставляющими услуги более 5-10 лет. Еще один признак порядочной компании — наличие авторитетных лицензий:
- National Futures Association.
- FCA.
- Commodity Futures Trading Committee.
- CySEC.
- Financial Industry Regulatory Authority.
- Swiss Financial Markets Authority.
Совет! Убедитесь, что компания имеет официальную регистрацию и лицензию на предоставление услуг в области финансовой активности. При этом можно уделить внимание компаниям, которые работают на территории России. В настоящее время закон о Форекс уже заработал в стране и можно воспользоваться услугами лицензированных компаний, среди которых ИнстаФорекс, Альпари, ВТБ, ТрастФорекс, ПромсвязьБанк.
Материал по теме: Как трейдеру проверить брокера на предмет регулирования?
Защищен ли трейдер на законодательном уровне? Если вы работаете с регулируемым брокером, то можете сразу обращаться в соответствующую инстанцию, предоставив при этом необходимый пакет документов. Как показывает практика, специализированные комиссии помогают в решении спорных ситуаций.
Основные признаки брокер-мошенника
Выбирая брокера, анализируйте отзывы трейдеров. Посчитав плюсы и минусы, можно определить то, какое мнение сформировалось о компании.
Основными признаками мошенничества можно назвать:
- Задержки по выводу средств.
- Постоянные проблемы с торговым терминалом после его переустановки и провести компьютера на вирусы.
- Непонятные или невыполнимые условия верификации.
- Обещания, которые касаются высоких доходов. Примером можно назвать системы, в которых обещали около 10% прибыли от работы ведущих трейдеров — часто такие компании оказываются просто финансовой пирамидой, так как при условии вывода только части сделок на более высокий уровень рынка, прибыли просто неоткуда будет взяться, если никто не проигрывает.
- Отсутствие лицензии.
- Отсутствие юридического адреса.
- Плохая работа службы поддержки.
В завершении отметим: перед тем, как открыть счет, обязательно изучите клиентское соглашение, уведомление о рисках, текст договора и лицензии. Таким образом, вы обезопасите себя.
