Сегодня мы затронем наболевшую тему для многих криптолюбителей — мошенничество в сфере криптовалют. Несмотря на огромное количество ограничений со стороны многих государств в плане применения цифровых валют, в целом, криптовалютный рынок остаётся децентрализованным и свободным для пользования. С одной стороны, это хорошо: свободный рынок, свободная торговля, минимальные издержки и комиссии. Но там, где есть свобода и вседозволенность зачастую начинает процветать мошенничество. За основу схемы обмана берётся наивность, невнимательность и некомпетентность обычных людей. А в виду отсутствия контроля, регуляции и вообще каких-либо законодательных норм, мошенники начинают размахиваться не на шутку, так как наказания можно легко избежать. Лицензии и регулируемые организации на то и созданы, чтобы с этим бороться и предотвращать. Да, это обходится дороже, но за безопасность и надёжность также нужно платить.
Мошенники просто молниеносно появляются там, где есть много денег и минимум контроля. Мы сейчас не будет говорить о хакерах, которые взламывают криптобиржи и криптокошельки с целью хищения средств. Это отдельная каста мошенников и зачастую за ними стоят люди из правительства.
Перечислим лишь те виды мошенничества в криптоиндустрии, которые на данный момент известны опытному трейдеру Шевченко Никите.
Виды мошенничества в сфере криптовалют:
1. Фейковые криптовалютные биржи и обменники.
Биржи, которые полностью копируют функционал оригинальной биржи, а после пополнения средств через крипту человек теряет деньги навсегда. Данная фишинговая схема существует практически во всех сферах интернет-пространства.
2. Памп/дамп криптовалют как отдельный вид мошенничества.
Краткая схема — за отдельную плату в специальных Телеграм группах и каналах запускают «рекламную» компания на покупку какого-то неизвестного никому токена. В результате наивная часть сообщества идёт на биржи и покупает монету, но заказчики кампании в этот момент уже им продают (выходят из рынка об покупки толпы), и цена монеты падает. В итоге: заказчик в прибыли, телеграм канал в прибыли, большинство людей сообщества в убытке. Потом им объясняют, что они опоздали с входом, ведь памп монеты же был.
3. Проплаченные акции от известных и публичных людей и блогеров.
Схема простая — фейковый проект платит известному трейдеру, аналитику, инвестору за рекламу своего проекта. Люди верят, так как считают данного человека авторитетом и специалистом в своём деле, и покупают никому ненужные токены. Результата такой же, как и в предыдущем пункте.
4. Фейковые проекты, которые выступают от имени известных людей или учреждений.
Недавний пример — неизвестные злоумышленники выступили от имени Национального Банка Украины, Министерства Юстиции и Государственного агентства по вопросам электронного управления, и объявили о запуске украинской криптовалюты под названием eUAH.
5. Мошенничество на ICO-проектах.
Данный тип мошенничества уже уходит в прошлое, но как отдельный вид я не мог его не указать.
6. Фейковые данные бирж.
По статистике, более 95% всех криптолвалютных бирж «дорисовывают» объём торговли, добавляют в книгу ордеров (order book) и в ленту сделок (order history) фейковые заявки. В результате информация о проторгованном объёме на биржах не соответствует действительности и вводит в заблуждение как трейдеров, так и инвесторов. Некоторые биржи накручивают совсем немного, у дургих бирж фейковый объём практически весь.
Кстати, такие сайты как CoinmarketCap и все его аналоги также транслируют эти неверные объемы. На сегодняшний день считается, что лишь Binance, Bitfinex и DX.Exchange имеют реальные значения среднесуточного объёма. И это, согласитесь, очень печальная статистика.
7. Фейковые баунти-кампании.
Частый вид мошенничества, когда после выполнения всех условий по баунти-программе человеку ничего не платят, ссылаясь на нелепые пункты и невыполненные условия. Доказать что-либо не представляется возможным.
8. Финансовые пирамиды и схемы Понци с участим криптовалют.
То же, что и МММ, только пополнения происходит через крипту.
9. Вирусы-майнеры.
Приложения тайком устанавливаются на ваш компьютер или девайс, и используют его ресурсы для майнинга криптовалют (данный тип мошенничества также уходит в прошлое, но всё равно достаточно часто встречается).
10. Фейковые приложения и плагины.
Данные приложения умеют очень многое. Как пример, плагин под названием BitcoinWisdom Ads Remover умеет подменять QR-код при конвертации валют через известные обменники и, тем самым, перенаправлять средства на кошелек мошенника. Не устанавливайте сомнительные приложения.
11. Упомянутые хакерские атаки с кражей средств.
12. Трейдеры-мошенники.
Трейдеры берут средства инвесторов в управление, без подписания каких-либо договоров. Периодически могут показывать прибыльные сделки. Со временем говорят, что счёт слит из-за брокера, высокой волатильности, панических продаж на бирже и т.д. Могут даже попросить инвестора добавить средств, чтобы выдержать просадку.
13. Фейковые сайты.
Схема обмана — ресурсы предоставляют какие-то товары и услуги за криптовалюту или же собирают пожертвования через цифровые монеты (в последнее время набирает обороты).
О последней схеме поговорим чуть более подробно. Как показала практика, в последнее время участились случаи данного вида мошенничества. В итоге люди, которые произвели пополнение в криптовалюте не могут вернуть средства обратно, даже посредством услуги chargeback.
Насколько нам известно, такой метод кражи средств применяют следующие сомнительные компании: BXTrader.com, Empirest.com, Red-trade.com, Rock-finance.com, Citadel-fx.com.
К слову, одна из них (https://red-trade.com) уже перестала предоставлять свои услуги и «исчезла» вместе с средствами клиентов.
Как обезопасить себя от подобного рода мошенничества?
- Во-первых, помните, что в сфере криптовалют регуляция отсутствует напрочь, поэтому лицензий, которые смогли бы вас защитить от кражи средств в криптовалюте, нет и быть не может. Чтобы появилась такая лицензия необходимо, чтобы на законодательном уровне были утверждены и введены нужные правовые нормы. Следовательно, если вы хотите торговать на криптовалютной бирже или воспользоваться криптовалютным обменником, пользуйтесь теми сервисами, которые предоставляют свои услуги более года и имеют немалое количество активных пользователей и клиентов. Это можно проверить и по отзывам, и по рейтингам, задайте вопрос на специализированных форумах, типа Bitcointalk или Altcointalks. Если более серьёзно делать анализ — по Google Analytics.
- Во-вторых, если на бирже или у сервиса есть пополнение через банковскую карту, лучше воспользоваться именно ей. Это связано с тем, если ваши средства будут украдены, у вас останется возможность вернуть их через процедуру возврата chargeback. Если пополнение будет произведено через криптовалюты или через электронные платёжные системы — вы уже ничего не сможете сделать. Разве что, добавить компанию в чёрный список системы и оставить свой отзыв, чтобы другие пользователи могли увидеть недобросовестность компании.
- В-третьих, не будет лишним установить обычный плагин для браузера AdBlocker с включенной функцией обнаружение фишинговых и подозрительных сайтов. К примеру, когда я зашел на https://citadel-fx.com/ru, плагин сразу же предупредил меня о небезопасном сайте.
Некоторые браузеры поддерживают данную функцию «из коробки», но это больше исключение, чем правило.
- В-четвертых, не открывайте подозрительные электронные письма или SMS непонятно от кого, не переходите по сомнительным ссылкам, не устанавливайте неизвестное программное обеспечение на телефон и компьютер.
По сути, чтобы не попасть к мошенникам, достаточно следовать этим простым правилам, это не так сложно.
В дополнение, можете воспользоваться такой выборкой «ЕСЛИ»:
Если вы хотите торговать на рынке Форекс (торговать валюту и CFD инструменты) — к вашим услугам множество форекс-рейтингов. Возьмите, к примеру, рейтинг форекс-брокеров от FXtraders.info, в отличие от многих других, он практически не зависит от проплаты брокеров. Выберите компанию, которая подходит вам и по торговым условиям, и по способу ввода/вывода средств — на сайте присутствует поиск и фильтр брокеров по многим параметрам. Также вам в помощь наши обзоры брокер на прокачку, где мы открывали реальный торговый счёт и тестировали брокера с учётом пополнения/снятие средств. Множество лицензированных форекс компаний также поддерживают криптовалюты как способ пополнения/снятия, если для вас это единственный вариант.
Если вы хотите торговать криптовалютой — к вашим услугам рейтинги криптобирж. Воспользуйтесь нашими обзорами популярных площадок. Уверен, вы найдёте подходящую для себя.
Если ваша цель — торговля фьючерсами или акциями — заходите на официальный сайт биржи (CME, NYSE, MOEX) и ищите список лицензированных компаний. Эти компании точно не будут заниматься мошенничеством за счёт очень строгого регулирования.
Если же вы совсем растерялись с поиском компании, напишите нам в комментариях свой вопрос, и мы постараемся помочь вам и найти подходящую компанию.
