Из данного материала вы узнаете, как функционирует криптовалюта и в чем ее особенности, как торгового инструмента.
История создания биткоина
Цифровые деньги появились как естественное продолжение идей об уменьшении контроля государства в сфере денежных отношений и проведении денежных расчетов без посредников. В конце октября 2008 года некто Сатоши Накамото (до сегодняшнего дня неизвестно, скрывается ли за этим псевдонимом реальный человек или команда разработчиков) на сайте bitcoin.org опубликовал концепцию распределенной криптовалюты. Разработчик указывал на важные преимущества цифровых денег биткоин и одноименной электронной денежной системы: здесь платежи могут проводиться в полной анонимности, без посредников и без влияния сторонних организаций.
Запуск Биткоин состоялся в начале 2009 года, когда Накамото сгенерировал в системе первый блок в 50 биткоинов. Спустя несколько дней был проведен первый денежный перевод между пользователями, а первая сделка на покупку товара за электронную валюту датируется маем 2010 года. Сегодня биткоин функционирует как одноранговая (децентрализованная) сеть, где невозможно ни государственное, ни частное вмешательство в деятельность системы, а новая наличность появляется согласно заранее определенного графика.
Добыча (майнинг) биткоина
Зачастую проводят параллели между биткоинами и традиционными купюрами. Хотя лучше сравнивать их с золотом, поскольку криптовалюта не просто где-то печатается на денежном станке, а добывается (посредством работы компьютеров).
Как происходит процесс майнинга? Если на начале развития биткоинов новые монеты можно было сгенерировать с помощью центрального процессора обычного компьютера, то сейчас для этого нужно задействовать специализированные процессоры с дополнительными вычислительными мощностями. Только таким машинам под силу проводить огромные объемы вычислений, перебирая хеши заголовка нового блока биткоинов.
Это очень схоже с процессом добычи драгоценного металла: сначала самородки можно найти буквально на поверхности грунта, но со временем для эксплуатации золотой жилы нужно закупать дорогое оборудование и разрабатывать месторождение, вкладывая в этот процесс немалые ресурсы. Так и тем, кто желает получать прибыль от майнинга, нужно постоянно обновлять компьютеры. Чем больше добывается криптовалюты, тем более сложные математические задачи должны решать машины (так сдерживается инфляция).
Еще один фактор, который влияет на ценность биткоина и указывает на его сходство с золотом, — ограниченность ресурса. Количество биткоинов ограничено, как и запасы золота на Земле. Система запрограммирована так, что общее количество криптовалюты не превысит 21 млн биткоинов, и предполагается, что их майнинг остановится к 2140 году, потому что в тот период времени их добыча станет нерентабельной.
Сравнительный анализ и характеристики мировых и криптографических валют
Сегодня почти все денежные банкноты и монеты в мире являются фиатными деньгами, потому что фактически не имеют внутренней стоимости, но объявлены как законное платежное средство правительством той или иной страны. И пока ведутся споры о том, являются ли криптовалюты надежным расчетным средством, последние все увереннее проявляют себя как традиционные деньги, в чем легко убедиться из следующего сравнения:
- Как у мировых, так и криптографических валют есть дефицит.
- Цифровая валюта не портится.
- Легко взять с собой.
- Различные номиналы.
- Простота идентификации.
- Удобство хранения.
- Трудность подделки.
- Единственный минус — сложно обменять криптовалюту.
Альткоины
Биткоин — это первые, но не единственные электронные деньги. Сегодня существуют сотни других криптовалют и практически каждый день появляются все новые цифровые денежные системы, которые объединяют под единым понятием — альткоины. Такое название появилось из словосочетания «альтернатива биткоину» и говорит о том, что разработчики новой электронной наличности считают, что именно их валюта заменит биткоин или усовершенствует какой-то его параметр.
Многие из альткоинов фактически являются копиями биткоинов и существуют на протяжении весьма ограниченного времени, но есть в этой среде и достойные представители электронных денег. Например, Лайткоин — один из первых альткоинов, который добывается иначе, а его запасы превышают биткоин. Благодаря функционированию альткоинов усиливается децентрализация криптовалют, а разработчиков биткоин работают над тем, чтобы система оставалась лидером в денежно-цифровой сфере.
Что выбрать — биржу криптовалют или брокера?
Где лучше работать — на бирже криптовалют или у брокера на рынке Форекс. Если сравнивать брокеров и биржи, то однозначного ответа, где лучше условия, так сразу и не дашь.
Например, преимуществом бирж криптовалют является возможность круглосуточной торговли биткоином, а если сотрудничать с Форекс-брокером, то вы не сможете работать в выходные (рынок в это время не работает). Зато у брокеров лучшие условия торговли. Так, спред пары BTC/USD может составлять всего несколько долларов (в зависимости от брокера), в то время как на биржах разница в курсе покупки и продажи одного биткоина может достигать и до десяти долларов. Но на биржах доступен более широкий список обмена биткоина на другие фиатные и криптографические валюты.
Обзор основных бирж
Выбирая биржу, не теряйте бдительность. Чтобы не попасть на мошенников, лучше всего сотрудничать с проверенными биржами криптовалют, среди которых: ЕХМО, Poloniex, LiveCoin, ECOIN, BTC-Trade, Cryptonit, BTC-CHINA, CEX.IO и др.
Для привлечения новых клиентов биржи используют разные фишки. Так, ЕХМО предоставляет функцию cashback — возможность возврата до 60% уплаченной комиссии при торговле биткоином.
Poloniex дает доступ к широкой линейке торговых пар, количество которых насчитывает более 140, а также предоставляется чат для общения с менеджерами биржи.
BTC-Trade более ориентирована на трейдинг с возможностью вывода денег на банковские счета. Также почти в каждой бирже предусмотрена партнерская программа вознаграждений за приглашение новых клиентов.
Обзор Форекс-брокеров, торгующих биткоинами
В настоящее время Форекс-брокеры активно добавляют в список торговых инструментов BTC/USD, BTC/EUR. Кроме того, у клиентов появилась возможность пополнять свои счета в биткоинах и выводить средства на платежную систему Биткоин. Ниже представлен список из 28 брокеров, которые уже работают с этой криптовалютой.
Нужно сказать, что брокеры пока не спешат добавлять в список торговых инструментов альткоины. Видимо, это связано с большой волатильностью, которую демонстрируют данные криптовалюты.
Материал по теме: Какие Форекс-брокеры предлагают торговлю криптовалютой?
Банкротства и разорения бирж цифровых валют
Специальные обменные площадки — биржи цифровых валют — появились как следствие того, что где-то нужно было легко обменивать биткоины (а потом и альткоины) на реальные деньги и наоборот. С ростом популярности криптовалют работа таких бирж становилась востребованной. Но одновременно крупные обменники стали привлекательными для хакерских атак с целью кражи электронных денег, и невозможность покрыть такие потери стала причиной их разорения.
Так, начиная с 2014 года, произошла целая серия случаев атак злоумышленников, в результате чего обанкротились либо остановили работу многие биржи цифровых валют. Вот несколько самых громких случаев:
- Mt. Gox — утеряно около 850 000 ВТС;
- Flexcoin — украдено 896 ВТС;
- Cavirtex — остановила работу из-за объективной угрозы для безопасности счетов клиентов;
- Bter — в феврале 2015 года было украдено 7170 ВТС, но в марте 2017 года биржа все же смогла восстановить работу.
Где брать статистику?
Статистика по операциям с биткоинами предоставляется в сети как для трейдеров, торгующих данный инструмент, так и для майнеров, которые добывают биткоины.
Одними из самых полезных ресурсов в плане такой информации считаются сайты bitcoinwisdom.com или bitcoincharts.com. Здесь трейдеры могут смотреть текущие котировки биткоина, объемы продаж, графики, сравнивать котировки на всех основных биржах. А майнеры найдут статистику об изменении мощности и сложности сети, а также смогут посчитать доходность майнинга в онлайн-калькуляторе.
Также интересными сайтами в плане разнообразной информации о биткоине являются Blockchain.info и BitcoinChain.сom, где представлено все, что может понадобится как опытному биткойнеру, так и новичку.
Арбитраж между площадками
Арбитраж представляет собой такой способ торговли, при котором происходит одновременно покупка и продажа одного и того же актива на разных площадках. Этот метод предусматривает получение прибыли за счет разницы в курсах цены актива.
В случае с биткоином арбитраж можно рассматривать при торговле на биржах BitStamp и BTC-E. На площадке BitStamp курс биткоина самый высокий из всех основных бирж, которые торгуют криптовалютами. Поэтому здесь выгодно продавать биткоин. В то же время на бирже BTC-E предоставляется один из самых выгодных курсов для покупки биткоинов.
Например, на момент написания статьи курс криптовалюты на площадке BitStamp составлял 2305 USD за один биткоин, а на BTC-E — 2230 USD. Как видим, разница только на одном биткоине уже составляет 75 USD. А если проводить операции с покупкой и одновременной продажей 10 биткоинов, то разница будет составлять уже 750 USD. Конечно, будут издержки за пополнение и вывод денег с бирж, но разница в курсе сполна их перекроет. Поэтому нужен только стартовый капитал и желательно 10 тысяч долларов не меньше, а лучше и больше.
Электронные платежные системы и обменные пункты
Для удобства можно использовать ресурс BestChange.ru, где показаны лучшие курсы обмена и предоставляет список обменников, с помощью которых можно совершить перевод биткоина. Выбрав нужную электронную платежную систему и количество биткоинов, которые вы хотите обменять, BestChange.ru сразу предоставит вам актуальную информацию о сумме, которую вы получите в разных обменниках. Перевод биткоина возможен на такие электронные платежные системы:
- WEBMONEY.
- Яндекс.Деньги.
- QIWI.
- Perfect Money.
- PayPal.
- Payeer.
- Skrill.
- Payza.
- OKPay.
Как отследить и заработать на курсовых разницах биткоина
Для работы с биткоином можно применять те же стратегии торговли, которые используют трейдеры на рынке Форекс. Особенно хорошо показывает себя торговля с откатов, поскольку биткоин двигается очень динамично. Если посмотреть на пару BTC/USD, то можно заметить, что этот инструмент показывает хорошие трендовые движения.
Применяя технический анализ, можно зарабатывать как на росте курса биткоина, так и на его падении.
Учитывая ажиотаж последних лет и прогнозы на будущее, беспроигрышным вариантом можно считать долгосрочную покупку биткоина, с целью удержания позиции от нескольких лет и больше. Такой способ торговли подойдет инвесторам, которые ориентированы на долгосрочный результат.
Торговля по стакану
Этот способ торговли больше подойдет трейдерам-скальперам, которые предпочитают брать прибыль с рынка небольшими частями, но зато очень часто. В случае с биткоинами этот способ нужно применять осторожно, так как присутствует большой спред. Поэтому в стакане нужно внимательно следить за разницей в курсе и при появлении больших объемов осуществлять сделки в ту сторону, где появился крупный игрок. Логика такова: рынком «рулят» большие деньги, поэтому задача трейдера состоит в том, чтобы вовремя вычислять большие объемы и двигаться по рынку в сторону больших денег.
Инвестирование в альткоины
Нужно понимать, что криптовалюты — это очень высокорисковое инвестирование. Даже у биткоина курс очень изменчив, а альткоины еще более нестабильные, потому что их курс сильно зависит от крупных владельцев монет. На таких валютах большие игроки периодически разыгрывают следующую ситуацию: покупают большое количество электронных денег, наращивая ажиотаж и стремительный рост стоимости такой валюты, а затем на пике продают криптовалюту. Так они обеспечивают себе большую прибыль, но обваливают курс альткоина.
Чтобы не попасться на эти качели, потенциальному инвестору нужно придерживаться таких рекомендаций.
- Изучите альткоин, в который собираетесь вкладывать деньги. Вы должны понимать, как функционирует эта криптовалюта.
- Сосредоточьтесь на долгосрочных инвестициях. Для этого проверьте, есть ли у выбранных электронных денег положительный временной тренд.
- Инвестируйте только ту сумму, которую для вас не страшно потерять.
Лендинг
Еще один способ заработать на криптовалютах, который широко продвигается в интернет-сообществах — создать лендинговую страницу, чтобы привлекать к заработку криптовалюты рефералов.
Кроме майнинга, получать биткоины можно на биткоин-кранах — специализированных сайтах, которые начисляют определенное количество сатоши за выполнение простых действий, например, введение капчи. На этих сайтах можно взять партнерскую ссылку для привлечения новых людей для такой же работы и с помощью лендинга продвигать ее, чтобы получать также и процентные отчисления от рефералов. Такой командный подход увеличит число полученных сатоши.
