Осторожно! В настоящее время злоумышленники активно используют в своих аферах «мертвые банки», финансовые организации, которые лишились лицензии Банка России. Как уберечься от мошенников?
Как сообщила начальник Главного управления ЦБ РФ по Центральному Федеральному округу Надежда Иванова, мошенники рассылают sms с заманчивым предложением о вкладе под 20% годовых якобы от достаточно крупного и известного банка. На самом же деле, банк уже лишился лицензии на предоставление финансовых услуг, выданной Центробанком России. Злоумышленники пользуются тем, что далеко не все граждане располагают информацией о том, работает ли организация еще или нет, а ведутся на знакомое название и выгодное предложение.
Именно «выгодный вклад» — самая распространенная ловушка, в которую попадаются доверчивые граждан, отметили в Банке России. Как только мошенник, понимает, что вы готовы вложить деньги под 20% годовых, то сразу сообщает, что в вашем регионе не функционирует филиал организации и просит перевести средства на счет некоего банка-партнера.
Совет! Перед тем, как решите открыть депозит, проверьте на сайте Банка России http://www.cbr.ru, работает ли еще этот «банк». Ниже представлен список крупных банков, которые уже лишились лицензии ЦБ РФ: Внешпромбанк, Алмаззолото Банк, Газстройбанк, Военно-промышленный банк, «Еврокредит», «Европейский стандарт», «Империал», «Менатеп», Межрегионбанк, «Петрокоммерц», «СБС-Агро», Содбизнесбанк, «Ренессанс», Росавтобанк, «Российский кредит», «Югра».
Еще одна уловка мошенников — «дешевый кредит». Вы соглашаетесь на получение средств, однако вас просят еще оформить страховку и перечислить плату на карточку частного лица. Как только вы переводите средства, связь с вами обрывается.
Материал по теме: «Ваша карта заблокирована», или Как мошенники выводят деньги с карт россиян?
Обратите внимание! Никогда не предоставляйте личные данные непроверенным специалистам. Чем это грозит? Например, вы отправили сканы заверенных копий основных документов и справки о доходах по форме 2-НДФЛ. Мошенники могут использовать ваш пакет документов для хищения средств с банковского счета или оформить на ваше имя онлайн-заем в МФО. Впоследствии, вам придется столкнуться с рядом крупных проблем. Поэтому будьте бдительны в вопросе сохранности персональных данных. Кстати, как показывает практика, для кражи средств «сотрудники» мошеннического банка могут еще запросить данные банковской карты, карточный CVC-код или ПИН-код.
Отметим, мошенники всегда действуют через интернет: вы никогда не найдете офис такого банка. При этом сайт, через который действуют злоумышленники, можно быстро определить: низкокачественный дизайн, отсутствие конкретной информации в разделах «Руководство», «Наши офисы», «Контакты». Кроме того, отсутствует финансовая отчетность, сканы лицензий ЦБ РФ, регистрационные номера. Если же регистрационный номер представлен, то, скорее всего, в ходе проверки вы обнаружите, что он принадлежит совершенно другой организации.
Обратите внимание! Если вы все-таки попались в ловушку мошенников, то сразу же подавайте заявление в полицию. Есть шанс, что вы сможете вернуть средства. При этом будьте готовы, что вам придется доказывать документально факт перевода средств на счет несуществующей организации.
