Как вывести деньги с брокера? Вопрос, с которым сталкивается 9 из 10 трейдеров, решивших инвестировать во внебиржевые авторизованные торговые платформы. Но как ни прискорбно, универсального ответа нет. Действовать нужно исходя из конкретной ситуации.
Варианты влияния на псевдоброкеров
Существуют различные способы стимуляции брокеров-мошенников на возврат украденных денежных средств. Оптимальными методами считаются:
Угроза репутации
При создании очередного проекта, злоумышленники рассчитывают получить от него соответствующий «доход». Поэтому, если сайт псевдоброкера работает пару месяцев, его основателям ни к чему на самом старте обрастать негативными отзывами. Этим может воспользоваться обманутый трейдер, пригрозив публикацией разоблачающих материалов на тематических ресурсах.
Обращение в полицию, прокуратуру
Правоохранительные органы располагают средствами привлечения мошенников к ответственности. Однако полномочия полиции и прокуратуры заканчиваются границей страны, под юрисдикцией которой они работают. Соответственно, правоохранители способны эффективно сработать в том случае, если жертва обмана и псевдоброкер находятся в одном государстве. Примером эффективности работы полиции может служить задержание преступной группировки в Москве в середине октября 2019 года. Аферисты работали с 2016 года и за время деятельности успели обмануть трейдеров на общую сумму в 100 млн рублей.
Жалоба к финансовым регуляторам
В России контролем за работой брокерских компаний занимается Центральный Банк. Как и в случае с правоохранительными органами, полномочия ЦБ заканчиваются границей РФ. А санкции, которые может выдавать финучреждение в качестве инструмента воздействия распространяются на брокеров, прошедших процедуру лицензирования. Если псевдоброкер нигде не числится или зарегистрирован в оффшорной зоне, Центральный банк бессилен.
Можно попытаться обратиться к финансовому регулятору, под юрисдикцией которого работает брокер-аферист, но существенного результата ожидать не стоит. Представленные способы давления кажутся сомнительными, однако юристы, ориентируясь на случаи из своей практики, подтверждают: в некоторых обстоятельствах варианты работают, и обманутые трейдеры получают деньги обратно.
Помимо регулирующих и правоохранительных учреждений, международные платежные системы (МПС) пластиковых карт также выступают инструментом вывода денег с брокера. Для этого у них есть отдельная услуга — чарджбэк.
Процедура отмены транзакции как инструмент вывода денег с брокера
Преимущество чарджбэк очевидно: он работает во всех странах, где есть представительства международных платежных систем, при этом не имеет значения, предусмотрена процедура отмены транзакции местным законодательством или нет.
Хотите первым получать важную информацию? Подписывайтесь на наш Telegram-канал!
Возврат денежных средств регулируется внутренними правилами МПС, прописанными в следующих документах:
- Visa — «Dispute Management Guidelines for Visa Merchants»;
- MasterCard (Maestro) — «Chargeback Guide»;
- МИР — «Диспут.Плюс».
Чтобы подать заявку на отмену транзакции, нет надобности ходить по различным инстанциям в получении десятков справок и выписок. Достаточно обратиться в банк, с карты которого выполнялся перевод в пользу жуликов. Но перед этим убедитесь, что выполнены следующие условия:
- деньги переводились с использованием банковской карты или напечатанных на ней реквизитов (номер, срок действия, CVV-код);
- с момента оспариваемой транзакции прошло не более 540 дней;
- средства переводились в пользу юридического, а не физического лица;
- оплата осуществлялась без посредничества сервисов электронных кошельков (Яндекс.Деньги, Qiwi, WebMoney).
Помимо заявления на возврат денежных средств, трейдеру потребуется предоставить доказательства наличия факта обмана: скриншоты; копии договоров, клиентского соглашения; выписки с банка, квитанции, подтверждающие оплату брокерских услуг; записи телефонных разговоров с представителями псевдоброкера.
При сборе доказательной базы и подаче заявления на чарджбэк важно учесть, что только MasterCard в новой редакции регламента (сентябрь 2019) обязывает банки инициировать процедуру отмены денежного перевода для трейдеров. В случае с Visa и МИР, защита должна быть выстроена таким образом, будто брокер не выполнил взятые на себя обязательства.
Почему лучше обратиться к специалистам по чарджбэк
Подготовка доказательств, правильное составление заявления с указанием соответствующего кода возврата — кропотливый труд. К тому же, каждый случай обмана индивидуален, если одна схема действий однажды сработала, нет гарантий, что это повторится в других эпизодах.
Чтобы не терять время зря и быть уверенным в положительном результате, обратитесь к юристам, профессионально занимающимся вопросом чарджбэк и знают, как вывести деньги с брокера. Тем более есть компании, которые выполняют работу под ключ. Трейдеру даже не придется возиться с документацией.
Как не попасться в «ловушки» мошенников?
Чтобы не потерять средства, всегда запрашивайте подробные данные о компании, а затем тщательно проверяйте реестры и представленную на сайте информацию на достоверность. Как вариант, можно обратиться к регулятору с просьбой предоставить копию лицензии или сертификата той или иной компании. Таким образом, вы сможете сверить полученные данные с теми, что указаны на официальном сайте компании. Убедившись в правдивости фактов, можете инвестировать.
Обратите внимание! В настоящее время мошенники часто меняют адреса своих проектов. Возможно, в сети уже функционирует проект с похожими условиями или даже дизайном сайта. Если вы выявите нечто схожее, пожалуйста, сообщите нам об этом в комментариях или посредством почты: [email protected].
В настоящее время на сайте FXtraders.info представлена «База мошенников», в которой вы найдете актуальную и развернутую информацию обо всех сомнительных проектах.
Хотите узнать все о той или иной компании?
Просто отправьте нам заявку на [email protected], указав название проекта — и наши специалисты расскажут вам всю правду!
