Здравствуйте, уважаемые читатели портала FXtraders! Сегодня мы хотели бы обратить ваше внимание на новый сомнительный проект, который появился в сети буквально несколько дней назад. Речь о сайтах wellypia.com и malaysia-pay.com. Содержимое ресурсов на 100% идентично, поэтому схему обмана мы рассмотрим на проекте Wellypia. Рекомендуем ознакомиться с представленным материалом до конца, поскольку это далеко не единственные сайты в сети, привлекающие средства от доверчивых пользователей подобным образом.
Обратите внимание! Содержание данного материала является исключительно частным мнением автора — Анны Светловой — и может не совпадать с официальной позицией редакции FXtraders.
Ниже приводим содержание обзора:
Как обманывают клиентов?
Не совсем верно полагать, что создателей подобных сайтов интересуют исключительно инвесторы. Мошенники заинтересованы в «сотрудничестве» практически со всеми категориями пользователей сети. Проект Wellypia позиционируется в качестве международного банка, предоставляющего онлайн-услуги различного рода по всему миру с 2001 года. Эта информация не соответствует действительности от слова «совсем» и далее мы более подробно поговорим об этом. Сперва лучше обратить внимание на схемы обмана и целевую аудиторию, работа с которой наиболее интересна злоумышленникам.
- Начинающие инвесторы. Поскольку Wellypia (https://wellypia.com/) и Мalaysia Рay (https://malaysia-pay.com/)позиционируется в качестве банка, администрация предлагает потенциальным клиентам «выгодное» размещение средств под проценты, а также готовые инвестиционные решения. Разумеется, это все фикция и при пополнении счета клиент просто подарит честным трудом заработанные деньги в руки мошенников.
- Лица, заинтересованные в получении займа/кредита. В соответствии с условиями Wellypia, каждый зарегистрированный пользователь сможет получить нужную сумму в долг под низкий процент. Вот только для зачисления кредита потребуется пройти идентификацию, которая не ограничивается предоставлением документов. Чтобы стать полноправным клиентом этого чудо-банка потребуется внести на депозит определенную сумму, которая может варьироваться в диапазоне от 0.00 до 1500 у.е. Об этом не упоминается на страницах сайта, но говорится в пользовательском соглашении. Обратите внимание на этот пункт:
Схема обмана очевидна — представители этой «компании» под любым предлогом будут стремиться убедить потенциального клиента в надежности и безопасности зачисления средств на счет, но как только перевод будет выполнен — учетная запись будет заблокирована под любым предлогом. Что делать в этом случае? В пользовательском соглашении Wellypia даны рекомендации по восстановлению доступа к личному кабинету. Только посмотрите на них:
Для разблокировки учетной записи потребуется дополнительно вести на внутренний баланс 10 000 рублей для граждан РФ или 150 евро для граждан других государств. Это требование актуально в том случае, если причиной блокировки аккаунта стало превышение лимита расходных операций по счету. Во всех остальных случаях восстановление доступа к учетной записи возможно только при личном присутствии в единственном офисе этого «банка», расположенного на территории Великобритании. Здорово, правда? Отдельно впечатляет, что на сайте этой, с позволения сказать, организации, не указан даже юридический адрес и наименование материнской компании, хотя в пользовательском соглашении подобная информация должна фигурировать в обязательном порядке.
Обратите внимание на пункт 2.6, где упоминается наименование «ВТБ Systems Wellypia». Создатели проектов используют название банка ВТБ, но в действительности не имеют к нему никакого отношения. Это типичный маркетинговый ход, на который не стоит обращать внимания.
Хотите первым получать важную информацию? Подписывайтесь на наш Telegram-канал!
Лозунг проекта Wellypia звучит так: «Сделано людьми для людей». В действительности, сайт разработан для обмана простых пользователей, при чем по избитой схеме. Если вы еще сомневаетесь, что Wellypia — это один из многочисленных интернет-разводов, то просто дочитайте эту статью до конца и убедитесь в том, что сотрудничество с этим и подобными проектами недопустимо, поскольку гарантированно приведет к хищению средств.
Доказательства сомнительной деятельности Wellypia
Для начала давайте обратим внимание на главную страницу:
Потенциальным клиентам предложено открыть счет в режиме онлайн с поддержкой виртуальных карт и криптовалют. Обратите внимание, что платежи обрабатываются без комиссии. Удивительно, правда? Это первый банк в истории, который готов содержать штат сотрудников для проведения межбанковских транзакций и операций с криптовалютами бесплатно. На сайте предусмотрен раздел «О нас». В первом же предложении упоминается, что компания ведет коммерческую деятельность с 2001 года, однако данные сервиса whois говорят об обратном:
Как видите, официальный сайт «международного банка с многолетним опытом работы» был зарегистрирован 17 февраля 2020 года. Обратите внимание на еще один примечательный факт:
На сайте предусмотрен раздел «Инвестиции», где представлен ряд популярных инвестиционных решений.
Важно заметить, что отсутствует конкретика:
- Каким образом будет структурирован инвестиционный портфель?
- Какова минимальная сумма вклада?
- О каких конкретно облигациях идет речь?
- Подробные условия по депозитарному обслуживанию клиентов также не предусмотрены.
Иными словами, подобную информацию можно охарактеризовать, как «пыль в глаза». По всей видимости, администрация проекта будет обещать все что угодно, лишь бы добиться от потенциального клиента пополнения счета. На главной странице упоминается возможность убедиться в том, что компания Wellypia является официально зарегистрированным юридическим лицом:
«Все наши документы вы сможете отследить в едином реестре компаний». Разумеется, вот только представленная в этой части сайта ссылка ведет на главную страницу этого же сайта.
Проверим регистрацию компании.
На главной странице сайта есть представленная клиентом копия свидетельства о регистрации в Англии и Уэльсе под номером 11113739 от 15.12.2017 года. Отметим, точно такое же свидетельство имеет еще один банк под названием Targopay, к слову сказать, тоже сомнительного происхождения. Да и в самом свидетельстве, правда не очень отчетливо, можно рассмотреть название истинного его обладателя — Digital Investments Group Limited
Проверяем контактную информацию Malaysia Pay, опубликованную на сайте. По адресу 3 Shortlands, Hammersmith, London W6 8DA в Великобритании находится видное офисное здание, где располагаются 16 компаний, но изучаемого проекта среди них нет.
Итак, проверка регистрации компании и наличии у нее лицензии дает отрицательный результат. Местонахождение офиса, указанное проектом, не находит своего подтверждения, а значит и контактные данные ложные. Пробуем зарегистрироваться на сайте Malaysia Pay, чтобы узнать какие конкретно услуги предлагает.
После регистрации система перенаправляет клиента в личный кабинет, где уже выходит на связь биснес-менеджер Джеймс и интересуется чем он может помочь пользователю.
Задаем вопрос о регистрации банка в РФ. Вместо Джеймса на него уже отвечает администратор Мелиса.
Она сообщает, что у банка нет регистрации в России. И после следующего вопроса о легальности деятельности проекта на территории РФ диалог сразу же прекратился. В дальнейшем на связь так никто и не вышел...
Анализ пользовательского соглашения Malaysia Pay
Здесь банк уведомляет пользователя, что в некоторых случаях он потребует повторного пополнения своего счета на сумму идентичную первому пополнению. Спрашивается, на каком основании клиент должен делать это? Этот пункт проект с успехом может применять в отношении любого пользователя.
Если клиент превысил лимит вывода средств, его карта блокируется. Для ее разблокировки банк обязывает пользователя дополнительно пополнить счет на сумму 10 тыс. рублей. Правда существует еще одна возможность его разблокировать, совершив лично визит в офис банка. Но местонахождение офиса неизвестно...
Проект сообщает клиенту, что разблокировать свой счет он может только в главном и единственном офисе банка, расположенном в Великобритании!
Банк полагает, что имеет право на сбор данных о географическом местоположении компьютера пользователя и эти данные не являются персональной информацией.
В некоторых случаях банк требует уплаты НДС от 13% до 18% от суммы остатка. В каких именно случаях проект не сообщает.
Какие выводы можно сделать о проекте Wellypia?
В ходе независимого расследования были выявлены следующие факты о деятельности этой компании:
- На официальном сайте отсутствует юридический адрес и наименование материнской организации.
- Нет подробных условий сотрудничества ни для одной категории клиентов.
- В соответствии с условиями пользовательского соглашения, восстановить доступ к учетной записи после ее блокировки будет невозможно. Для этого потребуется либо дополнительно подарить 10 000 рублей, либо потратить гораздо больше на личное присутствие в несуществующем представительстве банка Wellypia на территории Великобритании. Иными словами, создателями ресурса вывод средств буквально не предусмотрен.
- На момент написания статьи проект существует около 3-4 дней, поэтому о надежности и доверии не может быть и речи, учитывая, что на сайте отсутствует какая-либо документально-доказательная база.
Вывод очевиден: Wellypia создан злоумышленниками для обмана доверчивых пользователей. Любое пополнение счета на сайте проекта приведет к потере внесенных средств.
Как не попасться в «ловушки» мошенников?
Чтобы не потерять средства, всегда запрашивайте подробные данные о компании, а затем тщательно проверяйте реестры и представленную на сайте информацию на достоверность. Как вариант, можно обратиться к регулятору с просьбой предоставить копию лицензии или сертификата той или иной компании. Таким образом, вы сможете сверить полученные данные с теми, что указаны на официальном сайте компании. Убедившись в правдивости фактов, можете инвестировать.
Обратите внимание! В настоящее время мошенники часто меняют адреса своих проектов. Возможно, в сети уже функционирует проект с похожими условиями или даже дизайном сайта. Если вы выявите нечто схожее, пожалуйста, сообщите нам об этом в комментариях или посредством почты: [email protected].
В настоящее время на сайте FXtraders.info представлена «База мошенников», в которой вы найдете актуальную и развернутую информацию обо всех сомнительных проектах.
Хотите узнать все о той или иной компании?
Просто отправьте нам заявку на [email protected], указав название проекта — и наши специалисты расскажут вам всю правду!
