Чтобы понять все устройство мировой финансовой системы и в последствии в этом разбираться, нужно уметь анализировать все происходящее внутри ее, необходимо знать ее основную терминологию. Без базового понимания ее основных терминов и определений, сделать это будет крайне сложно, и в этом случае стоит начать с самого главного.
- Деньги — это платежное средство, которое находится в обращении во всех, без исключения, странах мира.
- Деньги — это некий расчетный эквивалент в их определенном номинальном количестве, за определенный товар или услугу.
- Деньги имеют самую высокую ликвидность, потому как деньги нужны всем и всегда. Деньги-товар, самый ликвидный товар в мире.
- Ликвидность — это скорость обмена товара на деньги. Чем быстрее можно обменять имеющийся товар на деньги, тем он является ликвиднее. Поскольку, менять на деньги не нужно, потому как это уже и есть деньги, именно по этому, он является самым ликвидным товаром.
Мировая финансовая система — это по сути своей, система взаиморасчетов, между разными государствами, как между собой, так и внутри себя. Это рынок, где продаются, покупаются, берутся в долг и т.д. всевозможные товары и услуги, только в глобальном, общемировом масштабе.
Существуют финансовые площадки морового уровня под названием Биржа, это локальное место в конкретной стране. Биржа — это организация, которая выполняет ряд организационных функций, одной из которых заключается в том, что бы на данной площадке встретились продавцы с покупателями и заключили сделку. Практически в каждой стране существует своя региональная биржа, которая является неотъемлемой частью мировой финансовой системы, которые очень тесно интегрированы между собой. Возьмем пример финансовую систему РФ, данные финансовые институты, почти зеркально отражает финансовую структуру практический любой страны, с быстроразвивающейся экономикой. Именно экономически быстрорастущие страны, являются основными игроками на общемировом финансовом поле.
Структура финансовых институтов РФ
- ММВБ — Московская межбанковская валютная биржа. Товаром на данной бирже является валюта.
- МФБ — Московская фондовая биржа. На данной площадке торгуются ценные бумаги частных и государственных компаний.
- РТСБ — Российская товарно-сырьевая биржа. Товаром на данной бирже является угле водородное сырье, драгоценные металлы.
- ЦРУБ — Центральная российская универсальная биржа. На площадке торгуются от нефтепродуктов и спиртных напитков до строительных материалов.
Регуляторам и контролерам финансовой системы, любой страны является Центральный банк, на него возложена функция регулирования баланса макро финансовых показателей, платежного баланса и других экономических показателей. В США эту функцию выполняет Федеральная Резервная Система (ФРС) во главе с Джанет Йеллен, в Европе Европейский Центральный банк (ЕЦБ) возглавляемым Марио Драги.
Традиционно, мы чаще слышим об Американских, Азиатских и Европейских товарно-фондовых рынках, по тому как эти страны между собой, являются экономическими партнерами с общемировой долей ВВП. По оценкам специалистов товарно-фондовый рынок США занимает около 60-70% объема торгов в общемировой доле рынка в целом. Главными площадками торговли считаются такие биржи как NASDAQ, AMEX и NYSE, именно к этим площадкам, приковано все внимание и интерес частных и корпоративных инвесторов всех стран. Мировой финансовый рынок в чью структуру входят все без исключения страны, можно классифицировать так.
Рынок государственных казначейских обязательств и ценных бумаг. Товаром на этом рынке являются казначейские обязательства выпускаемые министерствами финансов различных государств и гарантированы они государственной собственностью.
- Фондовые рынки — это рынок ценных бумаг.
- Товарный рынок — рынок драгоценных металлов и природных ресурсов.
- Валютный рынок. Рынок товаром на котором являются валюты различных государств, которые котируются на мировом рынке.
Наверняка мало кто задумывался об этом, но каждый человек является частью этого глобального финансового рынка и активным его участникам. Мы ежедневно ходим в магазин, являясь потребителем каких-либо товаров или услуг, покупая которые, мы стимулируем рост экономики внутри своей страны.
Именно постоянный спрос будет стимулировать производителя, производить ту или иную продукцию, создавая рабочие места, выплачивая заработную плату и налоговые отчисления. Именно это формирует внутренний платежный баланс внутри государства и его экономический рост. Стабильно растущая экономика, прямо влияет на процентные ставки по казначейским обязательствам и инвестиционную привлекательность государства в целом, уже на мировом уровне. Таким образом, каждый из нас является активный участником общемировой финансовой системы, и когда кто-то говорит «Стоимость нефти, золота меня не интересует, или меня никак не касается», это человек ошибается. Эти процессы касаются всех, потому как это влияет потребительскую активность населения, а значит на каждого из нас.
