Риск-менеджмент, или мани менеджмент — это свод определенных правил, направленных на минимизацию потенциальных потерь на финансовых рынках. При этом не важно, управляете ли вы своим капиталом или инвестируйте через доверительное управление, ПАММ сервис. Все это несет определенные финансовые риски, которые, как показывает практика, невозможно исключить — их можно лишь снизить. Для этого следует овладеть системой управления.
Работа на рынках невозможна без эффективной программы размещения средств — это аксиома управления капиталами.
Эффективное управление капиталом позволяет трейдеру «стабильно зарабатывать» на рынках с маржинальной торговлей. Только соблюдая равноправное соотношение между суммой прибыли и суммой убытков в расчете на одну среднюю сделку, трейдер может стабильно зарабатывать. Базовый риск менеджмент стоит на трех китах, эти же основные аспекты являются самыми распространенными ошибками.
Максимально возможная загрузка депозита
Ошибка № 1 среди начинающих инвесторов — неправильный расчет объема сделки из-за не соблюдения элементарных правил «риск менеджмента» и отсутствия опыта в торговле. Как правило, это происходит по одному сценарию: человек открывает счет и входит в рынок со всей суммой. Результата долго ждать не приходится — в 99% случаев он финансово отрицательный.
Профессиональный управляющий, принимая решение открыть сделку, планирует не только определенный уровень доходности по сделке, но и закладывает определенный «возможный» уровень убытка. Именно поэтому, необходимо четко соблюдать коэффициент уровня доход/убыток и лучше всего придерживаться параметра 3/1 с обязательной фиксацией этих параметров стоп-ордерами. Не загружайте больше 10% от суммы депозита в одну сделку.
Например, прогнозируем движение по рынку и доход по сделке закладываем 100 пунктов, убыток по данной сделке закладываем 30 пунктов. На примере пробоя уровня поддержки восходящего канала, размер (количество пунктов от максимального значения до уровня пробоя), которого составляет 108 пунктов, прогнозируем разворот вниз как минимум на 100 пунктов ниже уровня пробоя (не нужно стараться забрать все движение, это крайне сложно), закладывать в сделку нужно реальные цели.
Обратите внимание! После того как рынок сделал свой Low (цена минимум), откатился обратно выше уровня пробоя, отсюда вывод: если неправильно или не пропорционально закладывать коэффициент уровня доход/убыток (обязательно фиксируя эти параметры стопами), получить прибыль по текущему рынку было бы не возможно.
Отсутствие полного анализа
Для снижения рисков проводите комплексный анализ текущего рынка. Всегда учитывайте важный фундаментальный фактор (например, выход данных по безработице в США), который способен изменить настроение и привести к убыткам по сделке. Если вы начинающий инвестор и делаете первые шаги, обязательно необходимо придерживаться четкого плана анализа, в идеале вести дневник трейдера, в котором фиксируется результаты анализа и итоговые финансовые результаты по сделкам. Дневник трейдера позволяет проанализировать результаты торговли, что в дальнейшем позволит построить свою собственную эффективную торговую систему. По данной ссылке представлен пример дневника реального трейдера.
Отсутствие контроля финансового результата
- Категорически нельзя добавляться к текущим убыточным позициям в надежде, что рынок развернется и текущий убыток будет компенсирован с лихвой.
- Не пытайтесь в течении одного торгового дня отработать убыточные сделки.
- Не плодите сделки. Если инвестор начинающий, он не способен контролировать более 2-3 сделок одновременно. Общая сумма вложенных средств в текущие открытые сделки не должна превышать 50% от общего капитала, это позволит существенно снизить риски от неблагоприятных колебаний.
- Дайте прибыли расти — это золотое правило, которого необходимо придерживаться. Контролировать рост прибыли позволяет функция трейлинг стоп, которая позволяет автоматически передвигаться вместе с ростам вашей прибыли.
- Обязательно используйте стоп приказы, фиксирующие прибыль/убыток.
- Строго придерживаться ТС.
Совет! Всегда принимайте решение самостоятельно, вы должны четко понимать потенциальные риски и они должно быть только обоснованными. Начинайте торговый день с изучения экономического календаря на текущий день и на один два дня вперед. Это даст вам максимально полную фундаментальную картину происходящего в мировой экономике в целом.
Ни в коем случае не оставляйте открытые позиции (тем более без стоп приказов) на кануне выхода важных событий в мире, без контроля. Не пытайтесь торговать на новостях большими объемами. Это утопия для вашего торгового счета.
Старайтесь периодически отдыхать от торговли, делайте себе полноценные выходные и отпуск, это помогает эмоционально восстанавливаться.
Особое внимание уделяйте именно риск менеджменту, если вы научитесь управлять своими рисками, вы обязательно научитесь эффективно управлять своими активами. Согласитесь, что лучше зарабатывать 10 % в месяц от депозита, но стабильно и долгосрочно, чем 100% но один максимум два раза.
