Exness
Компаний:298 Отзывов:5885 Отзывов сегодня:2

Обзоры криптовалютных бирж и сервисов

Telegram канал: Расследования от FxTraders.info

BTCBIT — надежный сервис обмена или ловушка для новичков?

Криптоиндустрию можно назвать глобальным рынком цифровых финансовых единиц. Капитализация криптовалюты исчисляется десятками миллиардов долларов США. Разумеется, подобное не может остаться без внимания нечистых на руку лиц, которые стремятся завладеть средствами доверчивых пользователей. Схем обмана в криптоиндустрии немало:
1. Запуск ICO-пустышки для привлечения средств и прекращения деятельности.
2. Хищение персональных сведений и данных для авторизации в сервисах хранения криптовалют.
3. Пополнение счета в брокерских компаниях цифровыми деньгами через посреднические сервисы для невозможности получения возврата в принудительном порядке.
Этот список можно дополнить неблагонадежными сервисами обмена средств. Схему мошенничества понять несложно: сервис позиционируется в качестве надежного онлайн обменника, но на практике администрация ресурса лишь привлекает внимание целевой аудитории и стремится под любым предлогом присвоить средства пользователей. Как правило, все возможные аргументы, применимые для блокировки учетной записи, прописаны в пользовательском соглашении (условия использования сервиса или договор о предоставлении услуг).

BTCBIT – надежный сервис обмена?

Обратите внимание! Содержание данного материала является исключительно частным мнением автора — Анны Светловой — и может не совпадать с официальной позицией редакции FXtraders.

Сегодня мы поговорим о сервисе обмена фиатных средств на криптовалюты под названием BTCBIT (https://btcbit.net/). По подтвержденным данным, ресурс предоставляет услуги уже не первый год, предлагая пользователям покупку цифровых денежных единиц в большом объеме (до 30 000 долларов США) и по привлекательной стоимости. При анализе работы сервиса мы не будем полагаться на отзывы, а обратимся к фактам, чтобы получить однозначный ответ на вопрос: можно ли доверять сервису BTCBIT или нет?

Анализ официального сайта

Давайте сперва остановимся на главной странице и обратим внимание на один из пунктов пользовательского соглашения:

 Анализ официального сайта BTCBIT

Потенциальным клиентам предложено приобрести криптовалюту с помощью банковской карты в объеме до 30 000 долларов США. При этом стоит заметить, что администрация сайта акцентирует внимание на мгновенном проведении транзакций.

Теперь посмотрим, что сказано про обработку платежей в регламенте:

Сервис обмена BTCBIT

В соглашении предусмотрен отдельный раздел, посвященный обработке транзакций. В нем упоминается о том, что платежи исполняются в течение 48 часов, однако возможны задержки до 24 часов дополнительно. Администрация пытается убедить возможных клиентов в том, что в течение этого времени пользователь будет вправе отменить транзакцию и все средства поступят на внутренний баланс, при этом как вывести их из сервиса и вовсе не упоминается.

Алгоритм работы с сервисом

На главной странице официального сайта представлен алгоритм работы с сервисом. Очень важно заметить, что для покупки криптовалюты через BTCBIT потребуется верификация.

Обратите внимание! Ни один сервис обмена, сертифицированный российскими платежными системами, не требует от пользователей даже прохождения регистрации, не говоря уже о предоставлении реальных документов для подтверждения личности. Полученные злоумышленниками сведения могут быть использованы против клиента (оформление кредита в профильных сервисах онлайн, получение доступа к данным банковской карты и онлайн сервисам банка).

Еще один момент: специфика работы обменных сервисов существенно отличается от деятельности брокерских компаний. Верификация для трейдеров является обязательной в соответствии с международной политикой AML. Сайты, которые специализируются исключительно на обмене финансовых единиц, не обязаны следовать правилам, прописанным в политике AML! Иными словами, чтобы купить криптовалюту с помощью банковской карты, не нужно проходить регистрацию и уже тем более загружать сканы документов. Далее мы более подробно поговорим об этом.

BTCBIT – ловушка?

На главной странице упомянуты преимущества сервиса, которые абсолютно ничем не отличают BTCBIT от аналогов. Мониторинг актуальных курсов в соответствии с биржевыми котировками, партнерскую программу, DDOS защиту и мобильную адаптивность сегодня готовы предоставить любые профильные сервисы с редкими исключениями.

Остается только быстрый обмен, но как было упомянуто ранее, в соответствии с условиями пользовательского соглашения обменные транзакции могут обрабатываться в течение 48 часов, что не совсем соответствует определению слова «быстро».

Хотите первым получать важную информацию? Подписывайтесь на наш Telegram-канал!

Что касается безопасного хранения средств со 100% защитой, то к подобным заявлением следует относиться скептически. Ведь подобных гарантий не могут предоставить даже мировые торговые площадки, которые регулярно подвергаются хакерским атакам, к сожалению, иногда успешным. К тому же в пользовательском соглашении прописано, что BTCBIT не несет никакой ответственности перед клиентами:

BTCBIT не несет никакой ответственности перед клиентами

На главной странице BTCBIT также представлен раздел «Вопрос-ответ», в котором также затрагивается тема безопасности средств пользователей:

BTCBIT – надежный сервис обмена?

Для защиты денег клиентов администрация готова предложить только двухфакторную авторизацию. Привязка учетной записи к IP-адресу не предусмотрена. Таким образом напрашивается вполне очевидный вывод: представленная на главной странице сервиса информация не соответствует действительности.

Теперь обратите внимание на начало пользовательского соглашения:

Пользовательское соглашение BTCBIT

Администрация сервиса пытается убедить клиентов в полномочиях, предоставленных Эстонским подразделением финансовой разведки. На сайте BTCBIT даже представлены лицензии и сертификаты, которые вероятнее всего просто сфабрикованы. Почему есть такая уверенность? Этому есть 2 причины:

  • Сервис в качестве юридического лица якобы зарегистрирован на территории Польши, где имеет даже официальные представительства. Во всяком случае именно это прописано в контактной информации:
BTCBIT – надежный сервис обмена?

Финансовая разведка ни одного государства не будет сотрудничать на официальном уровне с зарубежными, частными, коммерческими организациями

  • На представленных документах отсутствуют водные знаки, подписи и печати. Подобные лицензии сможет сделать любой опытный пользователь ПК. Доменное имя официального сайта BTCBIT было зарегистрировано в 2017 году, в соответствии с полученной от сервиса who.is информации:
BTCBIT – надежный сервис обмена?

Эти сведения являются достоверными и корректными. Домен действительно не использовался сторонними организациями, что подтверждается информацией из веб-архива:

BTCBIT – надежный сервис обмена?

Скриншот отображает официальный сайт сервиса в феврале 2018 года. Как видно, ресурс уже тогда использовался для предоставления пользователям возможности приобрести криптовалюту. С того времени разработчики лишь внесли изменения в оформление интерфейса. Также по непонятным причинам администрацией сервиса была введена обязательная регистрация и верификация.

BTCBIT – надежный сервис обмена?

Анализ входящего трафика показал, что целевой аудиторией сервиса BTCBIT являются преимущественно пользователи из Украины и России. Это одна из отличительных особенностей сомнительных ресурсов. Материнская компания BTCBIT якобы зарегистрирована в Польше и по легенде представляет интересы финансовой разведки Эстонии, однако при этом ресурс направлен исключительно для резидентов стран бывшего СССР. Этот факт заставляет усомниться в прозрачности намерений администрации.

Чтобы окончательно убедиться в сомнительных намерениях учредителей сервиса BTCBIT, рекомендуется ознакомиться с представленным ниже разделом пользовательского соглашения:

BTCBIT – надежный сервис обмена?

Здесь прописаны обстоятельства, при которых администрация сервиса будет вправе заблокировать доступ пользователя к учетной записи, при этом о возможности вывода средств или о возобновлении работы не уточняется.

Как безопасно купить криптовалюту?

При покупке криптовалюты с помощью банковской карты крайне важно избежать необходимости верифицировать пластик. Ведь, указав полную информацию карты банка, есть риск, что мошенники смогут списать средства с прикрепленного к ней счета в обход сервиса 3D SECURE.

Чтобы не стать жертвой злоумышленников, стоит приобретать криптовалюту только с помощью проверенных и сертифицированных WebMoney обменников. Полный перечень подобных сервисов представлен на сайте BestChange. Чтобы осуществить транзакцию, потребуется в боковой панели указать направление обмена:

BTCBIT – надежный сервис обмена?

Сервис автоматически подберет соответствующие запросу сайты, ознакомит с отзывами пользователей, укажет доступный для проведения операции финансовый резерв и предоставит информацию касательно актуального курса.

BTCBIT – надежный сервис обмена?

Обратите внимание на один из таких обменников:

BTCBIT – надежный сервис обмена?

При первичном посещении сайта пользователю сразу предложено заполнить форму нужной для проведения транзакции информацией, после чего отправить заявку. Платежи обрабатываются в течение 40-60 минут, при чем для этого не потребуется проходить регистрацию и уж тем более предоставлять документы для подтверждения личности.

Выводы: что представляет собой BTCBIT на самом деле?

Выявленных фактов недостаточно для того, чтобы однозначно обвинять администрацию сервиса в мошенничестве, но их вполне достаточно, чтобы назвать проект BTCBIT сомнительным: 

  1. Услуги ориентированы исключительно на пользователей из России и Украины. 
  2. Нет документальных подтверждений регистрации материнской компании в Польше. 
  3. В условиях пользовательского соглашения основатели сервиса отказываются нести ответственность. 
  4. Регламентом предусмотрены пункты, позволяющие администрации заблокировать учетную запись пользователя, не уточняя при этом возможность возврата средств. 
  5. Представленная на главной странице официального сайта информация не соответствует прописанным в соглашении условиям.

На основании этого проект BTCBIT можно назвать сомнительным. Активным пользователям криптовалют рекомендуется обратить внимание на другие обменные сервисы, сертифицированные, например, WebMoney.

Обратите внимание! В настоящее время мошенники часто меняют адреса своих проектов. Возможно, в сети уже функционирует проект с похожими условиями или даже дизайном сайта. Если вы выявите нечто схожее, пожалуйста, сообщите нам об этом в комментариях или посредством почты: [email protected].
В настоящее время на сайте FXtraders.info представлена «База мошенников», в которой вы найдете актуальную и развернутую информацию обо всех сомнительных проектах.


Хотите узнать все о той или иной компании?
Просто отправьте нам заявку на [email protected], указав название проекта — и наши специалисты расскажут вам всю правду!
comments powered by HyperComments

1

Авторизоваться

Забыли пароль?

или

2

Восстановить пароль

или

Зарегистрироваться

закрыть

Подпишитесь на рассылку

и первыми получайте:

  • расследования команды FXtraders
  • советы опытных трейдеров
  • обзоры Форекс и инвестопроектов
  • достоверные данные о мошенниках
закрыть
Вступайте в ряды успешных людей! Получайте только важную информацию! Подпишитесь на рассылку Telegram канал ×