Представляем вашему вниманию комплексный обзор ИнстаФорекс, подготовленный трейдером. Сразу отметим, что трейдер имеет реальный опыт работы с данным Форекс-брокером.
ИнстаФорекс, возможно, самый противоречивый брокер на просторах СНГ. С одной стороны, видим множество положительных отзывов и вдохновляющих рецензий. Но вот с другой, «темной стороны», стоит история смены ее руководителей. Непонятно, как полное отсутствие регуляции и сложная история разногласий главных акционеров позволяет компании до сих пор держатся на плаву. Попробуем разобрать, остались ли еще причины доверять свои средства ориентированной на российский рынок компании.
История компании
Компания Instatrade Corporation зарегистрирована 13 февраля 2007 года на территории Британских Виргинских Островов, под юрисдикции которых и находится. На сегодняшний день компания имеет лицензию BVI FSC, номер SIBA/L/14/1082. На момент основания 100% акций компании были поровну разделены между Майзусом Сергеем Викторовичем и его женой. 29 декабря 2007 года, вследствие устной договоренности между текущим директором и тогдашним сотрудником ООО «Тренд Лайн», гендиректором и собственником которой опять же являлся Майзус, фактическое управление компанией планировалось передать в руки Шарипова Ильдара Наилевича. После 18 апреля 2008 года Майзус перестал быть единоличным директором InstaTrade Corporation и управляющий пакет акций перешел в руки Шарипова.
Сразу после процедуры регистрации брокера, компания подписала соглашения с Meta Quotes Software, известным разработчиком ПО для онлайн-трейдинга, а также крупными поставщиками новостей — eSignal, Reuters и другими. Примерно в тот же момент, после подписания договоров с западными контрагентами, брокерская компания получила статус Electronic Communication Network (или ECN), современной электронной системы, теоретически позволяющей значительно улучшить исполнение ордеров, автоматически находя встречные заявки из агрегированного списка поставщиков ликвидности.
После передачи полномочий Ильдару Шарипову, новый исполнительный директор, по словам Сергея Майзуса, регистрирует нескольких новых компаний, в том числе ООО «Западный Гарант» и ООО «Инста Дилинг». Все растраты оплачивала Instatrade, что привело фактически к рейдерскому захвату внутри компании-брокера и вылилось в убытки для бывшего главного акционера.
Обратите внимание! В настоящее время на сайте не представлена информация о нынешних владельцах и о компании Instatrade.
21 июля 2010 года заранее зарегистрированная компания Insta Markets Limited подает заявку на получение лицензии CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission). 5 апреля 2011 года компания получила лицензию, после чего планировался перевод InstaForex под лицензированную в Евросоюзе компанию. Однако 6 апреля 2012 года лицензию отозвали из-за недобросовестной деятельность компании и откровенно мошеннические методов. Тогда говорилось об умышленной задержке исполнения торговых приказов, искусственных реквотах, введение клиентов компании в заблуждение и прочие незаконные действия.
В начале 2015 года заключено партнерское соглашение с Комиссией по Регулированию Отношений участников Финансовых рынков (КРОУФР). После обращения к InstaForex, как к члену КРОУФР, партнерство прекратилось, а претензия не была решена. Поводом послужило разногласие по вопросу в применение клиентского соглашения по аспектам, не регламентированным действующим законодательством. Тогда же компания заявила, что клиенты могут обращаться в Общероссийскую общественную организацию потребителей «Союз защиты прав потребителей финансовых услуг». Вскоре выяснилось, что данная организация не может решать споры между Форекс-брокерами и их клиентами.
Кроме того, юрист ОООП «ФинПотребСоюз» Трясоумов Сергей Игоревич сообщил, что «ОООП «ФинПотребСоюз» оказывает юридическую помощь потребителям финансовых услуг на основании Закона РФ «О защите прав потребителей». Игры на рынке межбанковского обмена валют Форекс осуществляются инвестором на свой риск. Данная деятельность направлена на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, то есть является, в соответствии со ст. 2 ГК РФ, предпринимательской деятельностью, поэтому на данные правоотношения не распространяется Закон РФ «О защите прав потребителей». В соответствии с ч. 4 ст. 23 ГК РФ гражданин, осуществляющий предпринимательскую деятельность без образования юридического лица и без регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, не вправе ссылаться в отношении заключенных им при этом сделок на то, что он не является предпринимателем.
Кстати, в октябре 2015 года ИнстаФорекс наладила отношения с Центром регулирования финансовых инструментов и технологий (ЦРФИН). Согласно официальным данным, ООО «Фикс Дилинг», работающее под брендом InstaForex, принято в состав ЦРФИН, в категорию А. Такое решение вынес Совет организации.
InstaForex обладает некоторыми лицензиями, выданными Федеральной Службой по Финансовым Рынкам (ФСФР), в частности 5 ноября 2008 года Instatrade получила лицензии на осуществление брокерской и дилерской деятельности, а 22 декабря 2009 года — лицензию на биржевого посредника, совершающего товарные фьючерсные и опционные сделки в биржевой торговле. Известно, что в конце 2013 года ФСФР была упразднена, а ее обязанности переложены на Службу Банка России по финансовым рынкам.
Способ обработки торговых заявок
По заявлениям самой компании, InstaForex является настоящим ECN брокером, передавая ваши торговые заявки на обработку агрегированному списку поставщиков ликвидности. При этом, сделки менее 1 рыночного лота перекрываются противоположными заявками других клиентов внутри компании или суммируются опять же с другими клиентами и выводятся на контрагента в виде общей позиции.
К сожалению, работники компании не предоставляют никакой информации ни о поставщиках ликвидности, ни о подробностях работы их системы. Наличие же фиксированных спредов хоть и не является стопроцентным доказательством, но служит одним из главных признаков компании Маркет Мейкера, так как фиксированные спреды, как ни крути, никак не отражают реальной ситуации на рынке и скорее всего здесь замешан внутренний клиринг.
Договор публичной оферты
Особое внимание следует уделить некоторым пунктам договора, на которые InstaForex может ссылаться, при принятии решения об отмене финансового результата по позициям:
3.14.6. Клиент соглашается на проведение дополнительной экспертизы своего торгового счета в случае обнаружения в его методах торговли фактов открытия и закрытия ордеров (либо открытия встречного локирующего ордера), время между которыми составляет менее 5 минут. Компания оставляет за собой право по результатам дополнительной экспертизы скорректировать результат торговли клиента на суммарный размер таких ордеров.
5.10. Если на момент закрытия рынка суммарный объем позиций на счету клиента влечет за собой изменение суммарного профита более чем на 0.5% от депозита при изменении цены торгового инструмента на 1 пункт (более, чем 5 InstaForex-лотов на каждые 1000 долларов депозита), Компания оставляет за собой право скорректировать финансовый результат таких сделок при возникновении гэпа на открытии рынка на величину пропорциональную размеру гэпа в пунктах.
5.12. В случаях, когда изменение цены связанное с разницей между последней ценой инструмента перед закрытием рынка и первой ценой инструмента на момент открытия рынка, либо связанное с выходом новостей, приводит к изменению прибыли на размер более чем на 10% от суммарного депозита, Компания оставляет за собой право, скорректировать финансовый результат таких сделок на величину пропорциональную разнице указанных выше цен в пунктах, посредством списания средств с комментарием «Clause 5.12 correction», в ряде случаев по усмотрению компании ограничение на минимальное изменение прибыли может быть установлено в размере менее 10% от суммарного депозита.
Торговые возможности
Для выбора доступно четыре типа торговых счетов:
- Insta.Standard — позволяет торговать с классическим фиксированным спредом, без комиссий, а значит подойдет большинству трейдеров. Выбрав этот тип счета, желательно внести на депозит минимум 1000 долларов. В противном случае лучше выбрать центовый тип счета.
- Cent.Standard — классический спред без комиссий с ограничением максимального депозита в 1000 долларов. Центовый счет позволяет открывать позицию лотом, эквивалентным 0.0001 рыночному, в остальном же условия идентичны.
- Insta.Eurica — аналог стандартного счета с тем лишь отличием, что на счетах Eurica спреды заменены комиссиями. По задумке, это должно помочь новичкам легче ориентироваться в торговле, поскольку торгуется единственная цена, равная середине стандартного спреда и ордера исполняются сразу же по ее достижении. Не сказать, что это сильно упрощает торговлю, ведь учет торговых издержек никуда не делся и при открытии позиции все равно придется учитывать стоимость комиссии.
- Cent.Eurica — центовый счет с комиссиями вместо спредов. В этом типе счета я вижу больше логики, поскольку рассчитан он на совсем уж зеленых новичков, для которых он вероятно и будет лучшим выбором. Отсутствие спредов может помочь быстрее освоить азы торговли и технический анализ.
Обратите внимание! InstaForex является членом Electronic Communication Network (ECN), но на практике оказывается, что клиенты компании лишены главных преимуществ ECN — низкие динамические спреды и низкие комиссии. Также замечено частое нерыночное исполнение. К примеру, отложенные ордера могут исполняться на резких ценовых движениях вовсе без проскальзывания, чего в настоящих рыночных условиях добиться очень сложно.
Главное направление компании мы обсудим немного позже, но уже видна ориентация компании на новичков, нежели на профессиональных трейдеров. Об этом говорят и счета от 1 доллара, и кредитное плечо до 1:1000. Увидеть же настоящую рыночную динамику внутри спреда здесь не получится, поскольку торгуете вы скорее всего с бесчувственной машиной.
Торговая платформа
ИнстаФорекс сохраняет верность компании Metaquotes, и основные торговые терминалы представлены двумя версиями — Meta Trader 4 и Meta Trader 5. Учитывая не настолько большой функционал в сравнении с другими аналитически инструментами, данное ПО бьет удобством пользования, в частности, простым и понятным интерфейсом, а также большим сообществом программистов, чему способствует развитие внутреннего языка MQL. Также открытый магазин продуктов значительно увеличил их качество, поскольку раньше настолько удобных и защищенных инструментов продажи собственных разработок не существовало и, соответственно, много чего делалась на чистом энтузиазме.
Также компанией предоставляется платформа ВебТрейдер, онлайн платформа для торговли прямо из окна браузера. Определенно порадует тех, кому нужен минимум функционала и доступность из любого места.
Кроме того, клиенты компании могут вести торговлю с веб-терминала InstaTick Trader. Эта платформа предназначена для работы с тиковыми сделками и основным ее преимуществом являются 6-значные котировки.
Работа с клиентами
Следует отдать должное компании ИнстаФорекс, поскольку она действительно провела достойную работу по набору такого количества обучающих материалов для новичков.
Так, в разделе «Начинающим», вы найдете:
- Ответы на часто задаваемые вопросы относительно начала работы на рынке Форекс.
- Описание основных макроэкономических индикаторов, время их публикации и влияние на курсы валют.
- Регулярные статьи о событиях в мировой экономике, России и эксклюзивных мнений аналитиков, использующих различные методы анализа рынка.
- Описание популярных технических индикаторов и способов их расчета.
- Термины и определения рынка Форекс.
- Видеуроки.
Кстати, при пополнении счета компания предоставляет специальные курсы лекций, направленные на систематизирование процесса обучения. Кроме того, компания запустила Instaforex TV, собственный канал на YouTube, где можно найти качественные новостные видео с обзорами ожидаемых экономических событий.
Инвестирование
Не все клиенты компании желают вести торговлю самостоятельно. В этом случае компания предлагает инвестировать свои средства и получать пассивный доход. Предусматривается два варианта инвестиционных сервисов - ПАММ-система и ForexCopy.
В первом случае клиент может инвестировать свои средства в счета управляющих трейдеров, что позволит получать часть прибыли от сделок, которые они заключают. При этом доля инвестора будет пропорциональна его вложению. В ПАММ нет как минимального, так и максимального порога для инвестирования. Клиент может диверсифицировать риски посредством инвестирования в разные счета, используя небольшие суммы.
Второй вариант для инвестирования - сервис ForexCopy. Данный сервис позволяет копировать сделки успешных трейдеров в режиме реального времени. Статистику трейдеров инвестор может просматривать в личном мониторинге каждого.
ПАРТНЕРСТВО
Сотрудничать с компанией можно и в рамках партнерских программ. На данный момент таких программ две. Это программы Онлайн-партнер и СРА. Обе они предусматривают выплаты вознаграждения за привлечение новых клиентов в компанию. Однако схема выплат различается. Онлайн-партнер - позволяет получать вознаграждение в виде 1.5-5.3 пунктов от сделки привлеченного клиента. Зачисление комиссионных производится в течение суток с момента закрытия сделки.
В отличие от программы Онлайн-партнер, партнерская программа СРА дает возможность получать единоразовое вознаграждение за каждого нового активного клиента. При этом размер вознаграждения будет зависеть от суммы первого пополнения привлеченного клиента. Зачисление вознаграждения производится минимум в течение одного месяца, максимальный срок - не ограничен и зависит от того, как скоро привлеченный клиент сделает минимальный торговый оборот.
Служба поддержки
Работа службы поддержки построена достаточно хорошо. Имеются раздельные по странам номера круглосуточного call-центра, адреса e-mail и популярных мессенджеров. В принципе, ответ на несложный вопрос можно узнать довольно быстро. Хотя поддержка по телефону могла бы работать и быстрее, к примеру, услуги обратного звонка приходится ждать по несколько часов.
Бонусная система
Бонус на каждое пополнение 30% лоялен к новым клиентам и для его получения не требуется прохождение процедуры верификации. Максимальный размер бонуса не ограничен. Допускается использование максимального кредитного плеча. Для вывода бонуса необходимо совершить торговый объем, равный x * 3 лотов, где x — размер полученных бонусов.
Бонус 100% можно получить на первое пополнение счета, пройдя полную процедуру верификации, при этом главным условием получения бонуса является отсутствие ранее зачисленных других бонусов. Данный бонус не доступен к выводу. Вероятно, такой бонус подойдет новичкам, поскольку больше рассчитан на обучение.
Клубный бонус до 40% можно получить на каждое пополнение счета, при условии что вы являетесь участником ИнстаФорекс Club. Для вывода бонуса необходимо совершить минимальный объем сделок, который рассчитывается по формуле: X*3 ИнстаФорекс-лотов, где X=суммарный объем полученных бонусов.
Бонус 55% за каждое пополнение счета определенно станет выбором трейдеров, которые достаточно часто вносят средства на счет. Учтите, бонус не совместим с другими акциями. Вывод доступен при достижении торгового объема равного размеру бонуса, помноженному на 6 лотов.
Купонный бонус могут получить клиенты с высшим уровнем верификации, причем только единожды. Его максимальный размер составляет 50$. Минимальный объем сделок для вывода бонуса рассчитывается по формуле: X*5, где X - суммарный объем полученных бонусов.
Вывод
Похоже, что взяв изначальный курс на привлечение в трейдинг новичков, компания придерживается курс до сих пор, предоставляя различные обучающие курсы и обеспечивая низкий порог входа для клиентов с небольшими депозитами. Несмотря на привлекательность компании как «разгонной площадки», к ее деятельности все еще имеется много вопросов и, открывая счет на большую сумму, учтите, что компания в любой момент может прекратить свое существование.
Подведем итог данного обзора основными преимуществами и недостатками, присущими компании ИнстаФорекс.
Преимущества:
- Лояльность к новичкам. На сайте предоставлено множество обучающих материалов в виде текста и видео, а также имеется официальный YouTube канал с ежедневной фундаментальной аналитикой. Также, центовый тип аккаунта позволяет открывать счёта от 1$, а наличие фиксированных спредов позволяет быстро освоиться в торговом окружении.
- Большое количество торговых инструментов (110 валютных пар и 190+ контрактов CFD).
- Достаточно высокая активность службы поддержки, если, конечно, дело не касается отдела финансов.
Недостатки:
- *На сайте не найти открытых контактных данных о компании, как и данных о её основных акционерах. Также компания не публикует регулярных отчетов деятельности. По сути о том, что происходит в ее недрах знает весьма ограниченный круг лиц. Создается впечатление, что InstaForex намеренно скрывает свое происхождение, если учитывать сменяющиеся как перчатки торговые марки.
- Внедрение настоящего ECN наверняка сузило бы количество претензий к финансовому отделу службы поддержки. Поскольку сейчас об отмене результата по транзакциям приходится узнавать уже в процессе вывода средств, что весьма некрасиво по отношению к клиентам.
