Мошенничество в индустрии онлайн-трейдинга прогрессирует. Если еще несколько лет назад стать жертвой злоумышленников могли только заинтересованные, начинающие трейдеры, то сегодня это грозит практически всем. Черные брокеры не брезгуют даже обманом пенсионеров, которые и вовсе не интересуются подобными заработками. Менеджеры компании Х90 посредством холодных звонков привлекают новых клиентов и под любым предлогом убеждают в необходимости пополнить торговый баланс. У этих специалистов есть заготовленные ответы на любое возражение потенциального клиента:
нет опыта — будет предоставлен персональный аналитик, который подскажет направление нового ордера;
нет свободных средств — компания поможет оформить кредит или микро заем.
Даже если пользователь утверждает, что нет возможности пользоваться интернетом, подготовленный менеджер компании Х90 расскажет о всех «преимуществах» телефонного дилинга.
Компания Х90 определенно заслуживает пристального внимания. Важно заметить, что это далеко не единственный бренд, который используется злоумышленниками для привлечения клиентов. О том, как работает компания выяснял опытный трейдер Скок Георгий.
Схема мошенничества
В силу осведомленности пользователей сети о деятельности мошеннических формирований в индустрии онлайн-трейдинга, злоумышленники не используют стандартные методы продвижения своих услуг из-за низкой эффективности. Представители подобных организаций составляют базу контактных номеров посредством сайтов объявлений. Их внимание привлекают преимущественно продавцы недвижимости и автотранспорта. Подготовленный менеджер звонит потенциальному клиенту и рассказывает о возможностях трейдинга. В некоторых случаях делается акцент на публикацию важных макроэкономических данных, на которых можно заработать все и сразу. Часто специалисту удается заинтересовать неподготовленного пользователя и буквально заставить внести средства на торговый счет. Вот несколько историй сотрудничества с Х90 от пользователей:
Менеджер компании убедил пользователя оформить несколько кредитов и внести всю полученную сумму на счет. По итогу торговли по рекомендациям аналитика прибыль составила 8000 EUR.
Обратите внимание! Если у компании отсутствует регистрация и поставщики ликвидности, то брокер может «рисовать» любые котировки для достижения желаемого результата. Мошенники всегда отображают на внутреннем счете клиента рост депозита на первых этапах, но только для того, чтобы убедить пользователя внести еще большую сумму. Однако, если клиент попытается вывести хоть часть прибыли, баланс торгового счета обнулится буквально в течение дня.
Отметим, компания действует в рамках пользовательского соглашения. Клиентами становятся неподготовленные пользователи, не имеющие отношения к онлайн-трейдингу. Все сделки совершаются клиентами в строгом соответствии с рекомендациями представителя компании. При намерении вывести прибыль аналитик просто вынуждает открыть несколько убыточных сделок, по итогу которых весь баланс счета переходит в собственность компании. С юридической точки зрения нет никакого мошенничества, но по факту все наоборот.
Начинающим трейдерам рекомендуется внимательно ознакомиться с представленным далее обзором компании Х90, чтобы на примере этого брокера понять принцип работы мошеннических организаций. Это поможет сохранить капитал и не попасть в кредитную ловушку.
Анализ сайта компании Х90 и проверка регистрации
Сайт брокера доступен по адресу x90.com.
Посещение рекомендуется исключительно в ознакомительных целях. Ни в коем случае нельзя оставлять на странице этого брокера контактные данные. Как можно заметить, для привлечения клиентов компания предлагает 50 EUR якобы для торговли на реальном счету без необходимости внесения депозита. Можно не сомневаться в том, что внесение собственных средств все-таки потребуется. Предлогов для этого достаточно. Кроме этого, дополнительным подтверждением «выгодного» сотрудничества является бонус в размере 100% от суммы пополнения.
На главной странице представлена интерактивная торговая платформа:
График изменения цены не отображается, а для проверки подлинности котировок вряд ли начинающий трейдер будет загружать данные терминала МТ4. Подобные торговые терминалы используются только мошенниками. При попытке открытия сделки автоматически открывается форма авторизации/регистрации. Для создания учетной записи пользователю достаточно лишь указать адрес электронной почты:
Подобная модель сотрудничества противоречит нормам крупных регуляторов и требованиям международного законодательства, в соответствии с которыми верификация трейдера обязательна.
В разделе «О компании» говорится лишь о том, что Х90 является признанным во всем мире поставщиком контрактов CFD. Никаких подтверждений целевой аудитории не предоставляется:
В ознакомительных целях можно посетить раздел «Инструменты», в котором представлен перечень финансовых активов для заработка и их общее описание:
Поскольку на сайте компании Х90 отсутствует информация о поставщиках ликвидности, это дает основания полагать, что все торговые операции осуществляются на внутренних серверах брокера. В этом случае у клиента нет никаких гарантий предоставления реальных, рыночных котировок, что позволяет брокеру манипулировать счетом трейдера по собственному усмотрению.
В нижней части сайта расположена внутренняя ссылка на раздел «Контакты», в котором представлена форма обратной связи и контактная информация:
Под формой обратной связи указано, что бренд Х90 является собственностью некой компании под названием «Indy Group Ltd». В соответствии с представленной на сайте информации, головной офис этой организации расположен в Болгарии, однако среди контактных телефонов нет номеров с кодом этой страны. На официальном сайте реестра юридических лиц Болгарии отсутствуют какие-либо упоминания об организации Indy Group Ltd, что подтверждает отсутствие регистрации компании на территории этой страны:
Представлены контакты с офисами в Англии и России.
Обратите внимание! Наличие на сайте контактных номеров с кодом РФ указывает на наличие офиса компании на территории России. В этом случае регистрация юридического лица является обязательной в соответствии с положениями 25 главы НК РФ. Однако на сайте ФНС название компании не фигурирует:
Удалось выяснить, что компания официально зарегистрирована в Великобритании и имеет следующий юридический адрес: Incuba, Dunstable, Bedfordshire, LU6 1AA
Отметим, основная коммерческая деятельность компании указана довольно туманно:
SIC 64209, что означает «деятельность других холдинговых компаний». Теперь важно обратить внимание на следующий факт — компании Indy Group Ltd принадлежит бренд Crypto5:
Несложно заметить очевидные сходства в визуальном оформлении сайта crypto5.com с рассмотренным ранее x90.com. Если кратко, то деятельность брокера crypto5 ориентирована на предоставление трейдерам возможности заработка на купле-продаже криптовалют с кредитным плечом до 1:50.
Очевидно, что сайт crypto5.com является очередным проектом мошенников, целью которых является привлечение средств от доверчивых пользователей.
Обратите внимание! В документах из реестра юридических лиц Великобритании указана дата регистрации компании Indy Group Ltd 9 августа 2018 года, а упомянутые ранее сайты функционируют уже несколько лет. Это может говорить об одном из двух вариантов:
1. Администрация Indy Group Ltd фактом регистрации в Великобритании пытается скрыть мошенническую деятельность и использовать свидетельство о регистрации для привлечения новых клиентов. На наличие офиса в Англии указывает телефонные номера с кодом этого государства, которые фигурируют на сайтах x90.com и crypto5.com. Эта версия также объясняет тип коммерческой деятельности компании, указанный в регистрационных документах.
2. Зарегистрированная в Великобритании компания и владелец брендов crypto5 и X90 являются одноименными организациями.
Иных версий быть не может.
Важно обратить внимание на одно из требований законодательства Великобритании, в соответствии с которым любая брокерская деятельность должна регулироваться компетентными структурами. В Англии крупнейшим регулятором является FCA, однако на сайте этой организации нет сведений о компании Indy Group Ltd:
FCA отличается от прочих регуляторов жесткими требованиями к брокерам и инвестиционным компаниям, поэтому отсутствие лицензии этой структуры при наличии официальной регистрации на территории Великобритании лишь подтверждает мошенническую деятельность брокера.
Кроме этого, важно обратить внимание на еще один любопытный факт: компании Indy Group Ltd также принадлежал бренд Alldayoption. Это некогда известный брокер бинарных опционов, который прекратил предоставлять услуги 1 января 2018 года. Эта компания никем не регулировалась. До сих пор в сети можно найти множество негативных отзывах о деятельности этого брокера.
Как не стать жертвой злоумышленников
На основании представленного анализа деятельности компаний Х90 и Crypto5 можно составить алгоритм действия для проверки брокера. Это позволит избежать существенных материальных трат:
- Внимательно проанализировать сайт, обращая внимание на контактную информацию.
- Убедиться в наличии документов, подтверждающих факт регистрации компании.
- Лицензии от компетентных структур должны быть в обязательном порядке. Подлинность документов возможно проверить на сайтах регуляторов.
- Ни в коем случае нельзя оформлять кредиты для внесения стартового депозита!
- Воздерживаться от услуг персонального менеджера или аналитика компании. Как показывает практика, подобное сотрудничество в 90% случаях приводит к потере депозита клиента. В качестве альтернативы лучше рассмотреть подключение торговых сигналов на официальном сайте MQL5 или ПАММ-сервисы от проверенных брокеров.
- Менеджеры компании не должны оказывать психологическое давление на клиента с требованиями внесения реального депозита.
Обратите внимание! Приветственные бонусные программы для новых клиентов от брокеров — это реальная возможность повысить потенциал доходности, однако перед принятием бонуса важно внимательно ознакомиться с условиями программы. Мошенники часто пользуются этим маркетинговым ходом для привлечения целевой аудитории.
Заключение
Компании Х90 и Crypto5 ведут откровенную, мошенническую деятельность, привлекая малоопытных пользователей и вынуждая их под любым предлогом вносить средства на торговый баланс. В ходе расследования удалось выяснить, что упомянутые бренды являются собственностью компании Indy Group Ltd, зарегистрированной на территории Великобритании в августе 2018 года. В этом случае отсутствие лицензии FCA подтверждает неправомерность деятельности этих брокеров. Компания Х90 использует привлекательные бонусные программы для привлечения новых клиентов.
На сайте компании Х90 указан телефонный номер офиса в России, однако официальная регистрация в РФ отсутствует, что является прямым нарушением требований актуального законодательства.
Факт мошеннической деятельности компаний Х90 и Crypto5 подтверждает также ряд негативных отзывов и историй сотрудничества, оставленных реальными клиентами компаний.
Х90 использует привлекательные бонусные программы для привлечения новых клиентов, н несмотря на это открывать торговый счет у этого брокера и даже оставлять какие-либо контактные данные на сайте организации запрещено! Важно понимать, что в штате компании, по всей видимости, работают опытные психологи, которые смогут убедить начинающего трейдера в необходимости пополнить торговый счет, что впоследствии гарантированно приведет к потере депозита.
