Компании Rock-finance и Citadel-fx явно созданы по инициативе одной группы мошенников. На это указывает схожее визуальное оформление официальных сайтов и практически полностью идентичные торговые условия, о чем ранее специалисты FXtraders неоднократно предупреждали. Кроме этого, упомянутые организации фигурируют в черных списках Форекс-брокеров на многих авторитетных и независимых информационных ресурсах.
Обратите внимание! В настоящее время компании Citadel Capital FX и Rock Capital Markets уже занесены в «черный список» рейтинга надежности Форекс-брокеров FXtraders.
Также следует обратить внимание на тот факт, что, будучи якобы зарегистрированными в офшорных зонах, эти организации предоставляют услуги в индустрии онлайн трейдинга исключительно пользователям из России. Наглядные доказательства можно получить при анализе трафика официального сайта брокера Citadel-fx:
Как видно, 100% трафика сайт компании Citadel-fx получает от жителей РФ. Этого факта уже достаточно для того, чтобы никогда не открывать торговый счет у этого брокера.
Важно обратить внимание, что ни на одном сайте упомянутых компаний не представлено пользовательского соглашения. Наличие этого документа является обязательным требованием международного законодательства. Стоит сказать, что этот документ используется брокерами-мошенниками для защиты своих интересов, если дело доходит до суда или до переговоров с представителями платежных систем касательно процедуры чарджбэк. В этом соглашении, как показывает практика, фигурируют пункты, которые полностью противоречат интересам трейдеров. Вероятнее всего именно по этой причине некоторые организации не публикуют в открытом доступе этот документ, либо намеренно составляют его на английском языке. В этом случае при трактовке откровенно абсурдных пунктов появляется возможность сослаться на некорректный перевод.
Лицензии
На сайтах компаний Rock-finance и Citadel-fx представлены лицензии, выданные якобы регулятором IFSC.
Проверить подлинность этих документов на официальном сайте регулятора в настоящий момент невозможно, поскольку эта страница заблокирована для пользователей из стран СНГ по инициативе Роспотребнадзора. Однако ранее неоднократно публиковались материалы на профильных сайтах, в которых упоминалось о том, что представленные лицензии являются поддельными. К слову, именно это и послужило причиной занесения компаний Rock-finance и Citadel-fx в черный список брокеров Форекс.
Торговые условия
Торговые условия этих двух мошеннических формирований практически идентичны. Важно обратить внимание, что администрация сайтов предоставляет пользователям возможность пополнения торгового депозита в биткойнах. Ранее на портале публиковалась информация о распространенных и новых способах мошенничества, применение которых позволит злоумышленникам завладеть цифровыми активами пользователя не только на сайте брокера, но и получить доступ к хранилищу токенов. Подробно с этой информацией можно ознакомиться тут. Важно помнить, что специфика оборота криптовалют существенно отличается от фиатных средств. Прежде всего это обусловлено анонимностью транзакций. Если при пополнении счета в рублях или в долларах в выписке банка будет фигурировать получатель, то узнать подобные сведения при проведении криптовалютной транзакции через цепочку блокчейн будет практически невозможно. Тем более, что большинство хранилищ цифровых активов не требуют от пользователя при регистрации кошелька указания персональных данных. Чтобы получить личный биткойн-счет достаточно просто указать и подтвердить адрес электронной почты.
Обратите внимание! Специализированные торговые площадки могут предоставить пользователю кредитное плечо в размере от 1:1 до 1:5. Некоторые брокеры Форекс предоставляют возможность заработка на криптовалютах посредством торговли контрактами CFD. В этом случае максимальное значение кредитного плеча может составить 1:50. Компании Rock-finance и Citadel-fx бьют все рекорды, поскольку предлагают пользователям осуществлять торговлю криптовалютами при кредитном плече в 1:500:
Это доказывает, что сделки клиентов проводятся исключительно на внутренних серверах компании и ни о каком прямом доступе к межбанковской ликвидности не может быть и речи.
Помимо махинаций с криптовалютами, администрация этих компаний практикует и другие схемы мошенничества, но уже с фиатными денежными единицами.
Схемы обмана пользователей
По опубликованным отзывам реальных клиентов упомянутых компаний можно воспроизвести схему, по которой представителям «черных брокеров» удается обманывать доверчивых трейдеров и простых граждан, не имеющих никакого отношения к подобной деятельности.
Отзывы о Citadel Capital FX
Отзывы о Rock Capital Markets
Все пострадавшие утверждают, что их обманули представители брокера посредством телефонных звонков. Оказывая регулярное психологическое давление, менеджерам удалось добиться внесения клиентом депозита. При попытке снятия средств доступ к счету для пользователя был заблокирован и компания по факту завладела средствами клиента.
Также важно обратить внимание, что мошенники постоянно требуют от клиента внесения большей суммы на счет под разными предлогами и даже склоняют к оформлению нецелевого кредита в банке.
Обратите внимание! Для успешного трейдинга эмоциональный комфорт является важнейшим фактором. Этого невозможно добиться, если вести торговлю кредитными средствами. Об этом знает каждый опытный трейдер. Поэтому если представитель компании склоняет к оформлению кредита, то можно предположить, что трейдер имеет дело с мошенниками. Пополнение торгового депозита заемными средствами запрещено! Это следует взять за правило. От телефонных переговоров с представителями предположительно мошеннических, малоизвестных компаний также рекомендуется воздержаться.
Пользовательское соглашение и иные способы мошенничества
Поскольку на сайтах компаний Rock-finance и Citadel-fx отсутствует пользовательское соглашение и политика конфиденциальности, то это дает основания для следующих предположений:
- Упомянутые брокеры могут потребовать верифицировать банковскую карту, ссылаясь на необходимость подтверждения личности. Владея этой информацией, злоумышленники получат доступ к привязанному к пластику расчетному счету и смогут снимать средства в обход системы 3D-Secure, ссылаясь на соответствующие пункты клиентского регламента. Об этом способе снятия средств могут знать пользователи, которые хоть раз оформляли подписку на онлайн-кинотеатр или займ в МФО. В договоре присутствует пункт, позволяющий юридическому лицу списывать средства с верифицированной карты в определенный срок. Оплата производится без ведома пользователя и без его активного участия. По требованиям законодательства компания просто обязана предоставить электронный чек, который направляется на указанный при регистрации адрес почты. Важно понимать, что честные и проверенные брокеры не используют подобных методов. Пополнение депозита в таких компаниях невозможно без подтверждения клиента, однако такие организации, как Rock-finance и Citadel-fx позволяют себе совершать подобные махинации. Чтобы обезопасить себя от подобного рода мошенничества важно никому не сообщать CVV-код банковской карты, особенно если речь идет о зарубежной компании, не имеющей официального представительства в РФ.
- Невозможность инициирования процедуры чарджбэк. Практически все мошеннические организации в последние несколько месяцев внесли ряд поправок в пользовательские соглашения, в соответствии с которыми средства, зачисленные клиентом на внутренний счет компании, не подлежат возврату или обжалованию. Таким образом, вернуть капитал не получится даже если клиенту удастся доказать мошенничество брокера, что очень маловероятно. Поэтому перед внесением первичного депозита важно тщательно изучить каждый пункт клиентского соглашения. При наличии в документе подобной информации следует уточнить в службе поддержки, является ли данное соглашение публичной офертой. Если нет, то пользователь имеет полное право требовать пересмотра условий договора о дальнейшем сотрудничестве. Если брокер откажется принять условия, то можно без сожалений прекращать все контакты и заняться поиском более надежной компании.
- Файлы Cookie. Эти файлы содержат персональные данные клиента для авторизации в личном кабинете на сайте брокера. Надежные брокеры тщательно следят за безопасностью учетной записи пользователя. «Черные брокеры» не предоставляют своим клиентам никаких гарантий, а лишь указывают в договоре пункт, в соответствии с которым вся ответственность за доступ к учетной записи клиента третьих лиц лежит на ответственности самого пользователя. При этом доступ к Cookie имеет администрация брокера-мошенника, что позволяет «взломать» аккаунт трейдера и завладеть средствами, списав ответственность на третьих лиц, вычислить которых, естественно, не удалось. Кстати, под этим предлогом может быть заблокирована учетная запись пользователя на сайте компании. Условия безопасности файлов Cookie также должны быть подробно расписаны в клиентском соглашении и на это следует обращать внимание.
Заключение
Мошенники заинтересованы в привлечении средств пользователей. Они также стремятся максимально оградить себя от ответственности, поэтому все абсурдные и противоречивые моменты указываются в пользовательском соглашении и в политике конфиденциальности. Именно поэтому ознакомление с этими документами является обязательным при открытии счета.
