Специфика предоставления посреднических услуг на финансовых рынках с каждым годом привлекает внимание не только трейдеров и инвесторов, но и мошенников. Несмотря на регулирование деятельности брокеров актуальными правовыми нормами и специализированными структурами, злоумышленникам по-прежнему удается обманывать клиентов.
Вниманию трейдеров представлен полный обзор малоизвестного бинарного брокера D-Facto, который в последнее время привлекает внимание пользователей. Компания действительно заслуживает внимания, поскольку предлагает нестандартные условия торговли бинарными контрактами, а также отличается от конкурентов излишней конспиративностью. Важно понять, стоит ли регистрировать торговый счет в этой компании и будет ли оправдано подобное доверие?
История и регулирование
Официальный сайт брокера доступен по адресу d-facto.trade.
Обратите внимание! Сайт практически не содержит значимой информации. Разработчиками предусмотрено несколько разделов, в числе которых есть страница «О компании». Как правило, информацию об истории организации, учредителях и регулировании можно найти именно в подобном разделе. Однако вся смысловая нагрузка в представленном на этой странице материале заключается в описании преимуществ компании. Не упоминается даже о дате регистрации брокера.
Получить информацию о регулировании и дате официальной регистрации юридического лица можно еще в разделе «Контакты».
На странице предусмотрена форма обратной связи, адрес электронной почты, контактные телефоны и 2 юридических адреса. Упомянуты 2 компании как владельцы бренда D-Facto:
- SDS Group LTD.
- LSM Internation LTD.
Проверить факт регистрации компании SDS Group LTD невозможно, поскольку публичный доступ к реестру юридических лиц на Маршалловых островах ограничен. Однако удалось выяснить, что в собственности этой организации в период с 2015 до 2017 года был бренд BFOption. Эта компания фигурирует в черных списках бинарных брокеров на многих специализированных информационных сайтах. К сожалению, официальный сайт этого брокера с 2017 года недоступен, однако на зарубежных источниках удалось найти подробное описание деятельности этой компании. Не вдаваясь в особые подробности достаточно обратить внимание на то, что юридический адрес, указанный ранее на сайте брокера-мошенника, полностью соответствует представленным на официальной странице контактам компании D-Facto.
В период коммерческой деятельности, эта компания предоставляла возможность торговли бинарными контрактами пользователям из стран СНГ, поэтому найти отзывы об услугах этого брокера было несложно.
Масса отрицательных мнений от клиентов компании подтверждает мошенническую деятельность брокера. Подобных отзывов о компании D-Facto найти не удалось. Это можно объяснить тем, что услуги этим брокером предоставляются с недавнего времени.
В контактах также указан юридический адрес компании LSM Internation LTD. Головной офис расположен в Лондоне. Эта организация осуществляет деятельность в полном соответствии с международным законодательством. В реестре юридических лиц Великобритании удалось найти соответствующие документальные подтверждения:
В свидетельстве о регистрации юридического лица также представлено имя учредителя, которым является гражданка Сейшельских островов:
Также можно заметить, что компания LSM Internation LTD ведет коммерческую деятельность с 16 сентября 2015 года. Важно обратить внимание на один интересный момент:
SIC CODES: 82990. Этот код является аналогом кода ОКВЭД и отображает род деятельности компании. На самом деле организация LSM Internation LTD предоставляет услуги в области информационных технологий. Специализируется на разработке широкого перечня программного обеспечения и не имеет ничего общего с индустрией онлайн-трейдинга.
Это главная страница компании LSM Internation LTD, в нижней части которой можно увидеть юридический адрес:
Как видно, эти данные полностью соответствуют представленным в соответствующем разделе сайта D-Facto контактам. Это говорит о том, что администрация брокера использует информацию о компании LSM Internation LTD в личных целях, а именно для прикрытия мошеннической деятельности. Фактов, которые могли бы подтвердить сотрудничество брокера с упомянутой IT-компанией найти не удалось.
Кроме этого, важно обратить внимание на наличие 2 контактных номеров телефонов с кодом РФ. Это говорит о наличии офиса или Call-центра на территории России, однако никаких адресов не представлено. Следовательно, компания D-Facto предоставляет услуги на территории РФ, имея при этом представительство в этой стране, но не имея официальной регистрации. Это противоречит правовым нормам, предусмотренным в главе 25 НК РФ. Также нет никакой информации о регуляторах, хотя бинарные брокеры вправе предоставлять услуги пользователям из России только под контролем компетентных структур.
Обратите внимание! Бренд D-Facto принадлежит компании SDS Group LTD, зарегистрированной якобы на Маршалловых островах (проверить факт регистрации невозможно в силу политики местных органов самоуправления). Удалось выяснить, что по инициативе организации SDS Group LTD ранее был создан бинарный брокер BFOptions, деятельность которого прекратилась в 2017 году. На это указывает совпадение юридических адресов. Нет никаких сомнений, что в период своего существования компания BFOptions занималась откровенным мошенничеством и обманным путем присваивала капиталы трейдеров. Кроме этого, на сайте D-Facto отсутствует какая-либо информация о регулировании. Это представляет потенциальную угрозу для трейдеров, поскольку нет никаких гарантий в исполнении брокером взятых на себя обязательств.
Регистрация и пользовательское соглашение D-Facto
Чтобы получить доступ к торговой платформе компании достаточно пройти быструю процедуру регистрации.
Предусмотрена возможность быстрого создания учетной записи посредством социальных сетей.
Обратите внимание! Добрая половина пользователей не указывает достоверные данные при создании аккаунта в социальной сети. Этим могут воспользоваться мошенники. Дело в том, что при выборе данного способа регистрации и последующей авторизации, система автоматически скопирует информацию о пользователе из социальной сети. Изменить эти данные при верификации будет невозможно и в соответствии с условиями пользовательского соглашения о недостоверных персональных данных клиента вывод средств будет невозможен. Поэтому крайне не рекомендуется использовать социальные сети для создания учетной записи на сайте брокера.
Чтобы завершить регистрацию, пользователь должен ознакомиться и принять условия пользовательского соглашения. Стоит сказать, что этот документ представителями компании D-Facto разработан крайне осторожно. После внимательного ознакомления с представленной в нем информацией удалось найти лишь несколько пунктов, условия которых противоречат интересам пользователей:
Для верификации личности потребуется предоставить представителям компании фотографии двух сторон банковской карты, при этом акцентируется внимание на необходимости сделать читаемым секретный CVV-код (3 цифры на обороте пластика). Эта информация позволит опытным мошенникам получить доступ к счету клиента, который привязан к карте. Если подтвердить посредством SMS хоть одну транзакцию на сайте компании, то в дальнейшем подобные меры предосторожности соблюдать не потребуется. Мошенники смогут беспрепятственно и в обход системе 3D-Secure списывать средства с баланса пользователя. Учитывая место регистрации компании, вычислить получателя будет крайне сложно. Предоставлять подобную информацию допустимо только по запросу организаций, реквизиты которых возможно найти на сайте ЦБ. Отправлять эти секретные данные третьим лицам запрещено. Это может привести к бесконтрольному списанию всех средств клиента.
В соответствии с выделенным пунктом, компания оставляет за собой право отменить результат всех сделок из-за участия пользователя в рыночном арбитраже. На самом деле, это очень абстрактное обвинение, предоставить опровержение которого будет практически невозможно. Таким образом есть высокий риск того, что по инициативе брокера все успешные сделки будут отменены.
В пользовательском соглашении сказано, что компания предоставляет исключительно посреднические услуги. В соответствии с этим пунктом консультации действующим клиентам от специалистов D-Facto не предоставляются. Это противоречит информации, опубликованной на официальном сайте в разделе «Типы счетов»:
В соответствии с этой информацией, каждому пользователю будет предоставлен персональный менеджер и возможность консультаций с аналитиком компании. Выходит, что брокер D-Facto все-таки предоставляет консалтинговые услуги помимо посреднических. Также следует обратить внимание, что в описании торговых сетов отсутствует информация о требованиях к минимальному депозиту, который необходим для начала торговли. Чтобы это узнать было принято решение пройти регистрацию на сайте компании.
После заполнения соответствующей формы приходит письмо на указанный адрес электронной почты:
Пароль для авторизации генерируется автоматически и сохраняется на внутреннем сервере компании. В подобных случаях предусмотрена возможность смены пароля после авторизации в личном кабинете, однако разработчики сайта D-Facto об этом не позаботились. Данный факт заставляет усомниться в сохранности персональных данных для авторизации. Безопасность этой информации должна обеспечить компания, однако об этом ни слова не сказано на официальном сайте. В соответствии с предусмотренными в пользовательском соглашении условиями, ответственность за сохранность данных для авторизации в торговой платформе лежит исключительно на клиенте. Таким образом, по инициативе брокера может быть легко осуществлен взлом аккаунта трейдера, за которым последует блокировка учетной записи.
Уточнить требования к минимальному депозиту для начала торговли не удалось даже после регистрации. За этой информацией следует обращаться к персональному менеджеру компании:
Это говорит о том, что компания крайне заинтересована в привлечении капиталов пользователей, поскольку в течение 2-3 минут после регистрации клиенту начинает звонить менеджер и на уверенном русском языке расспрашивать о намерениях, уточняя сумму стартового капитала.
Ранее упоминалось, что брокер D-Facto имеет прямое отношение к компании BFOptions. Минимальный депозит для начала торговли в этой организации составлял 500 USD. Вполне вероятно, что эти требования сохранились в компании D-Facto.
Первичное пополнение баланса возможно только посредством банковского перевода. Для этого у пользователя должен быть открыт расчетный счет в банке. Если услуги предоставляются трейдером из стран СНГ, то на сайте брокера должна быть представлена информация о валютном обмене, которой, естественно, нет. Базовой валютой счета может быть только USD, при этом нет информации о внутреннем курсе валют и комиссий за транзакции.
Вывести средства возможно на банковскую карту после её верификации. В соответствии с клиентским соглашением для этого потребуется предоставить следующие документы:
- Разворот гражданского паспорта.
- Выписку из банковского счета или квитанцию о необходимости оплаты коммунальных услуг (должны фигурировать ФИО владельца счета и полный адрес фактического места проживания).
- Фотографии двух сторон банковской карты с открытым CVV-кодом и подписью владельца (доступ третьих лиц к этой информации запрещен).
Последнее требование вызывает подозрения, поскольку при необходимости верификации карты предоставлять код CVV необязательно. Чтобы обезопасить личные средства, отправлять эти данные компании D-Facto не рекомендуется.
Возможности торговой платформы
Компания D-Facto предоставляет клиентам широкий выбор инструментов для заработка на торговле бинарными контрактами:
- Валютные пары.
- Акции зарубежных компаний с высокой капитализацией.
- Драгоценные металлы.
При этом на сайте и в торговой платформе отсутствует информация о поставщиках ликвидности.
Также нет никаких сведений о принципе обработки торговых приказов. Это позволяет усомниться в прозрачности котировок и в корректности работы платформы.
Если говорить о визуальном оформлении торгового терминала, то оно вполне удобное для работы. Доступны как краткосрочные, так и долгосрочные типы опционов, период экспирации которых трейдер может определить самостоятельно:
В терминал интегрированы стандартные индикаторы и прочие аналитические инструменты. Разработчиками также предусмотрена возможность настройки ценового графика.
Заключение
По всей видимости, брокер D-Facto занимается мошеннической деятельностью. На это указывают следующие факты:
- Ложная информация о сотрудничестве с компанией LSM Internation LTD.
- Связь с неблагонадежным брокером BFOptions.
- Отсутствие информации о регуляторах и поставщиках ликвидности.
- Наличие нелегитимных представительств на территории России, судя по указанным в разделе «контакты» телефонам с кодом РФ.
- Регистрация компании-учредителя на Маршалловых островах, в подлинности которой убедиться невозможно.
- Противоречия и некорректные по отношению к пользователям условия в пользовательском соглашении.
К счастью, для пополнения счета предусмотрен лишь банковский перевод. Эту транзакцию пользователь при необходимости сможет оспорить в МПС, собрав необходимые документы. Запретов на инициирование клиентами процедуры чарджбэк в пользовательском соглашении не предусмотрено. При составлении обращения в платежную систему с требованием отмены платежа можно использовать представленные в этом материале доказательства мошеннической деятельности брокера. Этой информации будет достаточно для того, чтобы МПС приняло решение в пользу обманутого трейдера.
Обратите внимание! Регистрация и пополнение депозита на сайте D-Facto является потенциально опасной. Есть высокий риск невозврата вложенных средств, поэтому сотрудничество с этим брокером не рекомендуется.
Учитывая вышесказанное,
компания занесена в «черный список» рейтинга надежности Форекс-брокеров.
