Сегодня мало кого можно удивить мошенничеством в индустрии онлайн-трейдингом, однако существуют организации, на которые важно обратить особое внимание. Одной из подобных структур является Genesys Private Fund.
Эта компания, предлагающая услуги посредством сайта https://genesysprivate.fund/ru/, соответствует общеизвестным критериям, на которые обращают внимание трейдеры и инвесторы при выборе брокера:
- наличие регуляторов;
- подтвержденная официальная регистрация;
- привлекательные торговые условия.
Несмотря на это, есть достаточно оснований для обвинения упомянутой организации в мошеннической деятельности. К сожалению, Genesys Private Fund — это не единственная компания с подобной бизнес-моделью, поэтому настоятельно рекомендуется ознакомиться с представленным материалом до конца и проявлять бдительность. Это поможет сохранить капитал и не стать очередной жертвой злоумышленников.
Общая информация о компании и регулировании
Genesys Private Fund позиционируется как международная брокерская компания, деятельность которой направлена на предоставление посреднических услуг трейдерам по всему миру. Торговая платформа компании дает возможность физическим и юридическим лицам совершать торговые операции такими финансовыми инструментами, как:
- фондовые индексы;
- акции крупных компаний;
- товарное сырье;
- валютные пары Форекс;
- криптовалюты.
Помимо этого, компанией разработано 3 инвестиционных портфеля, минимальная сумма вклада в которые составляет от 2500 евро. Особого внимания заслуживает доходность и объект инвестирования: вложив средства в национальные валюты развитых стран, якобы возможно получить пассивную прибыль в размере до 200% годовых. Инвестиционные программы брокера Genesys Private Fund будут рассмотрены позже. Сейчас важно обратить внимание на информацию с официального сайта компании:
Организация ведет коммерческую деятельность с 2015 года в качестве международной брокерской компании. В соответствии с представленной информацией, Genesys Private Fund предоставляет услуги трейдерам из 34 стран мира. Эти сведения стоит проверить:
Как видно, представленная на официальном сайте компании информация является ложной, поскольку более 80% клиентов являются резидентами РФ.
Обратите внимание! Компания официально зарегистрирована на территории Каймановых островов и регулируется местным законодательством. Этому есть соответствующие подтверждения, представленные на сайте брокера:
Головной офис расположен также на территории Каймановых островов:
Важно обратить внимание на представленные на официальном сайте телефонные номера. Код +44 — телефонный код Объединенного Королевства. Несмотря на то, что Каймановы острова относятся к заморским территориям Великобритании, телефонный код на островах +1. Получается, что на сайте брокера отсутствуют контактные данные головного офиса компании. Кроме этого, номер СНГ указывает на наличие представительства в Москве (+7 499), однако на официальных сайтах ЕГРЮЛ и ФНС нет никакой информации о данной организации. Это подтверждает тот факт, что услуги трейдерам и инвесторам из стран СНГ предоставляются вопреки действующим законодательным нормам.
Помимо этого, следует обратить внимание на информацию, указанную мелким шрифтом в нижней части сайта компании:
В настоящее время практически любой надежный брокер даже в условиях маржинальной торговли может гарантировать целевой аудитории защиту от отрицательного баланса. При сотрудничестве с Genesys Private Fund трейдеры и инвесторы могут потерять не только вложенные средства. Этот факт заставляет серьезно задуматься о целесообразности открытия торгового/инвестиционного счета в данной организации.
На сайте брокера можно найти логотипы крупнейших международных банков, которые являются поставщиками ликвидности.
К сожалению, проверить эту информацию на достоверность невозможно в связи с политикой конфиденциальности упомянутых организаций. Однако известно, что некоторые неблагонадежные брокеры, такие как Forex Start, Профит Форекс и другие, под видом партнерских отношений с крупными банками Европы и США продолжают обманывать отечественных трейдеров. Это очень удобно, поскольку убедиться в сотрудничестве брокера с этими банками возможно только в том случае, если направить официальный запрос в один из упомянутых банков, на который представители финансовых структур вправе не отвечать в соответствии с политикой конфиденциальности.
Помимо этого, в нижней части официального сайта компании можно увидеть логотипы регуляторов, лицензии которых есть у достаточно крупных и уважаемых брокеров:
Обратите внимание! Компании Genesys Private Fund нет в списке регулируемых BROKER REGULATOR брокеров. Дело в том, что фонд Genesys является одним из учредителей этой регулирующей структуры. В этой информации можно убедиться самостоятельно, посетив официальный сайт регулятора.
LEI и вовсе не является регулирующей структурой по определению. Эта организация является своеобразным аналогом информационного агентства, которое специализируется на предоставлении торговых и инвестиционных рекомендаций. Найти отзывов о деятельности этого формирования не удалось, однако тот факт, что это агентство рекомендует Genesys Private Fund в качестве надежного партнера заставляет усомниться в компетентности его представителей.
Подводные камни пользовательского соглашения
На официальном сайте хэдж-фонда Genesys представлена ссылка на пользовательское соглашение. Стоит сказать, что документ составлен очень профессионально. В первых главах все условия полностью соответствуют интересам целевой аудитории и не вызывают особых подозрений. Однако в некоторых пунктах можно найти факты, которые напрямую указывают на отсутствие у компании Genesys Private Fund поставщиков ликвидности и на наличие конфликта интересов, что противоречит актуальным нормам законодательства ЕС о брокерской деятельности. Видимо именно поэтому организация предоставляет услуги исключительно трейдерам из стран СНГ. На упомянутые пункты рекомендуется обратить внимание и проанализировать их:
7.5.1 Хедж-фонд имеет право изменять размер кредитного плеча на счете клиента без предварительного уведомления в соответствии, в том числе если стиль торговли клиента считается высоко рискованным для хедж-фонда.
Это предложение вызывает ряд вопросов:
- Каким образом особенности торгового стиля трейдера могут создать риски для хэдж-фонда?
- На каком основании компания наделяет себя правом изменять установленный уровень кредитного плеча?
- Почему о смене условий маржинальной торговли уведомление клиента не является обязательным?
Важно заметить, что смена кредитного плеча — это нормальная практика многих надежных ECN-брокеров, однако подобные меры допустимы при следующих обстоятельствах:
- Существенный рост волатильности под влиянием публикации важных макроэкономических или политических новостей;
- Открытие торгов;
- Несколько часов до закрытия торгов на децентрализованном валютном рынке в вечер пятницы.
Надежные брокеры уведомляют клиентов о подобных изменениях сразу. Эти условия прописаны не только в пользовательских соглашениях, но и на страницах официального сайта компании. Например, вот уведомления об изменении маржинальных требований брокера Альпари:
На официальном сайте Genesys Private Fund подобных уведомлений нет. Более того, в маржинальных требованиях компании Альпари указано, что поддержание уровня кредитного плеча возможно при наличии на внутреннем балансе трейдера необходимых для этого средств, что защищает клиентов компании от отрицательного баланса. Брокером Genesys подобных мер не предусмотрено, поэтому трейдер не просто рискует «на ровном месте» лишиться инвестированной суммы, но и остаться в долгах.
Обратите внимание! Компания Genesys Private Fund не имеет права требовать от своих клиентов выплачивать долговые обязательства, которые возникли под влиянием маржинальных требований брокера. Эта организация предоставляет услуги на территории РФ незаконно, поэтому об исковом заявлении в суд не может быть и речи. В соответствии с условиями пользовательского соглашения долг клиента перед компанией может быть признан легитимным только на территории Каймановых островов и это судебное решение не будет распространяться за пределы этой юрисдикции.
Еще один важный момент: поскольку применимая трейдером тактика торговли может нанести материальный ущерб компании, то это говорит об отсутствии поставщиков ликвидности. Доход благонадежного брокера основан на торговом обороте клиентов и представляет собой комиссии за предоставление посреднических услуг. Компания не вправе вмешиваться в котировки, предоставляемые клиентам финансовыми институтами. Пункт 7.5.1 клиентского соглашения компании Genesys Private Fund говорит об обратном.
9.1.5 Хедж-фонд имеет основания полагать, что клиент используется запрещенные методы торговли, такие как скальпинг, пипхантинг, торговля на новостях, получение прибыли, пользуясь недочетами или неисправленностью системы ил пр.
Пункт 9.1.5 настоящего соглашения подтверждает представленную ранее информацию. Благонадежный брокер с прозрачной бизнес-моделью никогда не станет ограничивать трейдера в выборе торговой стратегии. Рекомендуется еще раз перечитать пункт 9.1.5 и обратить внимание на то, что администрация Genesys Private Fund считает запрещенным методом торговли просто получение прибыли! Это настолько абсурдно, что комментарии здесь излишни.
9.2.9 Подать иск на возмещение убытков и ущерба, в том числе репутационного, которые понес хедж-фонд.
Поскольку Genesys Private Fund не имеет поставщиков ликвидности, то все торговые операции пользователей осуществляются на внутренних серверах компании. Следовательно, доход клиента является убытком брокера. В соответствии с пунктом 9.2.9 компания оставляет за собой право подать иск в суд и попытаться возместить ущерб, нанесенный прибыльной торговлей трейдера.
14.2 Настоящим клиент выражает свое согласие незамедлительного оплачивать хедж-фонду все убытки, расходы и издержки, включая гонорары адвокатов, понесенные хедж-фондом при исполнении каких-либо положений настоящего соглашения, любых других соглашений между хедж-фондом и Клиентом.
Как видно, принимая условия пользовательского соглашения клиент берет на себя обязательство оплатить все судебные издержки компании и незамедлительно вернуть всю прибыль. Разумеется, об этом не упоминается прямо, но представленные в пункте 14.2 условия следует понимать именно так.
Пункт 15.6 пользовательского соглашения Genesys Private Fund направлен на отклонение запроса пользователя на чарджбэк. Компанией предусмотрены абстрактные обстоятельства, при которых трейдеру или инвестору будет отказано в возврате средств. Особое внимание следует обратить на пункт 15.6.6 и вспомнить упомянутые в пункте 7.5.1 условия. По мнению представителей фонда, достаточным основанием для отказа клиенту в возврате капитала может стать недостаточный уровень свободной маржи, который компания вправе изменять по своему усмотрению и без предварительного уведомления трейдера. Можно не сомневаться в том, что при необходимости компания воспользуется этим условием в личных интересах.
15.7 Хедж-фонд оставляет за собой право отклонить запрос на отзыв средств клиента с торгового счета, если он запрашивает конкретный способ перевода, а также имеет право предложить альтернативный способ перевода.
15.8 Все комиссии за перевод денежных средств несет Клиент.
Упомянутые в пункте 15.7 условия противоречат здравому смыслу: пользователю может быть отказано в отзыве средств, если им указан конкретный способ перевода. А как иначе возможно подать заявку на отзыв средств? Ведь в любом случае потребуется указать точные реквизиты для зачисления соответствующей суммы.
19.1 Настоящее Соглашение регулируется и толкуется в соответствии с законодательства Каймановых островов, без применений норм международного права.
19.2 Любые споры или разбирательства между клиентов и хедж-фондом разрешаются в соответствии с нормами права Каймановых островов.
Как можно заметить, любые споры клиента и компании решаются в соответствии с нормами, установленными действующим законодательством Каймановых островов. Важно обратить внимание на пункт 19.1, в котором прямым текстом говориться об игнорировании администрацией компании Genesys Private Fund норм международного законодательства.
Коротко об инвестиционных программах фонда Genesys
На основании представленных ранее фактов возможно сделать единственно правильный вывод о том, что Genesys Private Fund является банальным, но продуманным и хорошо завуалированным мошенническим формированием. Несмотря на это, в ознакомительных целях инвесторам будет полезно кратко ознакомиться с условиями, которые предлагает упомянутый фонд целевой аудитории. Это поможет окончательно убедиться в том, что основная цель администрации фонда — обманным путем завладеть средствами трейдеров и инвесторов.
На официальном сайте Genesys Private Fund предусмотрен раздел «Инвестиции». В нем можно найти описания инвестиционных программ:
Важно обратить внимание на показатели доходности и объекты инвестирования. Также в разделе есть описания инвестиционных портфелей, в которых предусмотрен специальный калькулятор:
Несложно заметить, что представленные в этом разделе объекты вложений и уровень доходности противоречат упомянутым ранее. В соответствии с этой информацией, при инвестировании 10 000 USD в валюты развитых государств потенциальная годовая прибыль составит 80%. Речь идет о базовой инвестиционной программе.
При сотрудничестве с брокером по тарифному плану «Максимальный» доходность составит уже 200% годовых. Мягко говоря, такое развитие событий маловероятно. Стоимость валют развитых стран фиксирована и развивается синхронно с темпом инфляции, поэтому здесь явно не идет речь о пассивном инвестировании. Если говорить о совершении торговых операций на валютном рынке, то максимальная доходность при должном уровне диверсификации рисков и при соблюдении норм управления капиталом составит 100%-120% годовых. Также следует учитывать комиссию управляющего трейдера и самого брокера, однако об этом на сайте Genesys Private Fund не упоминается.
Вывод очевиден: доходность в 200% годовых при пассивном инвестировании в валюты развитых стран невозможна, а представленная на сайте компании Genesys Private Fund информация касательно уровня потенциальной прибыли является ложной и противоречивой.
Дополнительная информация
Обратите внимание! Брокер Genesys допускает к совершению торговых операций резидентов США, что противоречит действующим законодательным номам этого государства:
Кроме этого, есть информация о том, что представители компании Genesys привлекают трейдеров посредством холодных звонков:
Подобными методами привлечения целевой аудитории активно пользуются исключительно мошеннические формирования.
Отзыв о сотрудничестве
Как видите, компания умело обманывает рядовых граждан, пытаясь выманить средства любыми способами.
Заключение
Genesys Private Fund является мошенническим формированием. На это указывает ряд фактов:
- Ложная информация о регулировании.
- Противоречивые и ложные сведения о потенциальной доходности инвестиционных портфелей и программ.
- Ложная информация о поставщиках ликвидности, на что указывают отдельные пункты пользовательского соглашения.
- Администрацией компании предусмотрены абстрактные обстоятельства, которые делают возврат средств трейдеру невозможным.
На основании этого возможно сделать однозначный вывод о том, что, вложив в эту компанию определенную сумму, вернуть её будет уже невозможно.
