Компания IFC MARKETS позиционирует себя как надежного брокера, оказывающего содействие в разработке инновационного программного обеспечения. Но так ли это на самом деле?
Организация обладает лицензиями известных регуляторов и может подтвердить факт официальной регистрации. Однако в условиях сегодняшних реалий эти факторы не гарантируют отсутствие неторговых рисков для трейдеров. Специалисты FXtraders.info решили «покопаться» поглубже.
С материалом рекомендуется ознакомиться трейдерам и инвесторам, которые заинтересованы в сохранности личного капитала.
Общая информация о компании
Посреднические услуги на финансовых рынках предоставляются организацией с 2006 года. Эта информация указана на официальном сайте в разделе «О компании». Доменное имя официального сайта было зарегистрировано в 2005 году.
Брокер осуществляет коммерческую деятельность под регулированием CySEC. Для получения этой лицензии брокер должен предоставлять посреднические услуги на финансовых рынках не менее 3 лет. Это одно из ключевых требований упомянутого регулятора. Лицензия CySEC была выдана компании IFC MARKETS в 2011 году. Это говорит о том, что брокер существует как минимум с 2008 года.
Обратите внимание! Организация официально зарегистрирована на территории Британских Виргинских островов и создавалась изначально как международная брокерская компания. Чтобы подчеркнуть все преимущества открытия торгового счета, на сайте IFC MARKETS предусмотрена отдельная страница:
Деятельность брокер IFC MARKETS контролируется регуляторами CySEC и FSC, что подтверждено соответствующими лицензиями:
Обратите внимание! В разделе «О компании» упоминается, что брокер IFC MARKETS застрахован от рисков профессиональной ответственности организацией AIG Europe Limited. Это подтверждено соответствующим документом:
Теперь перейдем в раздел «Бизнес-модель» брокера IFC MARKETS и ознакомимся с представленной в нем информацией:
Брокер сообщает, торговые ордера клиентов обрабатываются по модели A-book.По представленной схеме можно сделать вывод, что ордера клиентов напрямую выводятся на межбанковский рынок. Технология обработки торговых приказов STP предполагает отсутствие вмешательства брокера в котировки поставщиков, а также сверхбыстрое исполнение ордеров независимо от рыночной ликвидности. Важно обратить внимание на предложенные брокером типы торговых счетов:
При торговле через терминал МТ4 спреды фиксированные. Диапазон между ценами Bit и Ask по ликвидным валютным парам составляет от 1.8 пункта. Рыночные спреды всегда плавающие и в зависимости от рыночной ликвидности могут варьироваться в диапазоне от 0 до 10 пунктов. Спред 1.8 говорит о том, что брокер вмешивается в котировки поставщиков, интегрируя в разницу цен комиссию за предоставление посреднических услуг. К сожалению, сегодня это нормальная практика. Однако некоторые компании по-прежнему предоставляют трейдерам доступ к межбанковской ликвидности, взимая при этом комиссию за обработку торгового приказа, уровень которой, как правило, незначительный.
Если выбрать для торговли платформу МТ5, то условия открытия сделок несколько отличаются от представленных ранее:
Диапазон спреда от 0.4 пунктов уже более близок к рыночному. В этом случае за обработку торговых приказов должна взиматься комиссия, но, как можно заметить, информации об этом нет.
Обратите внимание! В разделе «Бизнес-модель» на официальном сайте компании упоминаются крупнейшие поставщики ликвидности, однако не представлено никаких доказательств факта сотрудничества с этими структурами. Эту информацию, безусловно, компания может и не разглашать. Тем не менее, отметим, например, компания Alpari Limited не скрывает своих поставщиков ликвидности. Представители этого брокера однозначно утверждают, что сотрудничают с платформой Integral.
Открытие торгового счета и нюансы пользовательского соглашения Для создания учетной записи на сайте компании предусмотрена отдельная страница. Кроме этого, форму быстрой регистрации можно заметить практически на каждой странице сайта.
Обратите внимание! Под анкетой не предусмотрена ссылка на пользовательское соглашение, что не позволяет клиенту сразу ознакомиться с условиями сотрудничества. Также отметим, в компании IFC Markets открытие торгового счета и создание личного кабинета — это не одно и то же. После авторизации пользователю потребуется дополнительно заполнить форму, под которой и будут представлены ссылки на регламентирующие документы:
В нижней части главной страницы сайта компании упоминается о том, что компания IFC MARKETS не предоставляет услуги гражданам США и Японии. Однако в форме регистрации без проблем возможно указать номер мобильного телефона с кодом +1 (США):
На практике получается следующее: если человек указывает в процессе регистрации страну США или Япония (помимо того, что всплывает автоматическое предупреждение), специалисты компании связываются с клиентом и уточняют, является ли он резидентом одной из этих стран. Если да, то ему отказывается в предоставлении услуг и деньги либо не принимаются, либо возвращаются обратно.
Как пояснили в компании, «существенная часть посещений нашего сайта составляют посетители, которые смотрят разную аналитическую и статистическую информацию (конвертер валют, живые котировки и т.д.). Многие из таких посетителей пользуются VPN сервисом, которые могут отображаться как трафик из США. Часть из них (пользователи VPN сервисов), открывают счета и торгуют у нас, но эти клиенты подтверждаются только после предоставления документов страны резидента, и в этом случае клиентам-резидентам США открытия счетов блокируются. Мы не запрещаем посещение нашего сайта резидентами США. Таким образом, простое посещение и просмотр сайта влияет на статистику. Счета, при этом, мы им не открываем и никаких услуг не предоставляем. Многие нерезиденты США торгуют у нас, при этом они временно могут находиться на территории США. Это также может влиять на статистику посещений».
Что касается Пользовательского соглашение, то в документе предусмотрены все «шаблонные» пункты. Представленные в этих пунктах условия дают компании право ограничить трейдеру доступ к торговле, аннулировать результаты сделок и заблокировать счет без объяснения причин. Однако в случае с компанией IFC MARKETS в подобных пунктах можно заметить следующее:
9.2 IF YOU ARE A MINOR, OR IF YOU CANNOT FORM LEGALLY BINDING CONTRACTS UNDER THE LAW(S) APPLICABLE IN YOUR COUNTRY OF RESIDENCE OR, IN THE CASE OF LEGAL ENTITIES, IN YOUR COUNTRY OF FORMATION, INCORPORATION AND/OR DOMICILIATION, YOU MAY NOT ACCESS AND/OR USE OUR ONLINE TRADING FACILITY. IF YOU DO NOT QUALIFY, PLEASE DO NOT ACCESS AND/OR USE OUR WEBSITE(S), SERVICES AND/OR ONLINE TRADING FACILITY, AND INFORM US IN WRITING IMMEDIATELY.
В соответствии с условиями пункта 9.2, пользоваться услугами компании не вправе несовершеннолетние пользователи. Если в ходе верификации выяснится, что счет открыт на имя несовершеннолетнего, то доступ к торговле будет приостановлен. В этом случае администрация рекомендует обратиться в службу поддержки для мирного решения возможного конфликта.
15.2 We may be required by a Third Party Service Provider to require you to comply with additional restrictions on your access and/or usage of our Online Trading Facility. You agree that you will comply with any additional restrictions on your access and/or usages that we may communicate to you from time to time, or that are otherwise the subject of an agreement between you and such Third Party Service Providers. You acknowledge that failure to comply with such additional restrictions may result in your access to and/or usage of all or part of our Online Trading Facility being restricted, suspended or terminated.
Пункт 15.2 предупреждает пользователей о том, что поставщик ликвидности может в ряде случаев (не уточняется) ввести ограничения в отношении лимитов торговых операций. Это ложная информация. Подобные ограничения с технической точки зрения может ввести только брокер и по собственной инициативе. За нарушение установленных лимитов предусмотрена блокировка торгового счета. Важно понимать, что поставщик ликвидности предоставляет только котировки. Крупным международным банкам нет дела до торгового оборота частных трейдеров. Условия пункта 15.2 следует трактовать как попытку оправдать введение ограничений по лимиту торговых операций для успешных трейдеров. Это также распространенный прием многих мошеннических формирований.
15.7 The License granted under this Agreement will terminate with immediate effect if we believe that any information provided by you, including, without limitation, any identification evidencing nationality, residence, contact details, including without limitation your e-mail address, is no longer current or accurate, or if you fail to otherwise comply with any Term of this Agreement and/or any rules and/or guidelines imposed by us, or if we were to establish that you have abused in any way (including, but not limited to, engaging in Transactions and/or Contracts on out of Market Rates) through our Online Trading Facility.
Условия пункта 15.7 фактически дают право компании в любой момент заблокировать трейдеру доступ к торговле и личному кабинету, под предлогом того, что представленная пользователем при верификации информация о фактическом местонахождении более неактуальна. Чтобы спровоцировать блокировку счета по пункту 15.7 достаточно просто авторизоваться на сайте брокера при незащищенном интернет-соединении или с другого IP-адреса. Однако, как пояснили в компании, «на практике, блокируются счета, которые скрывают/искажают предоставленную информацию в мошеннических целях».
Обратите внимание! До 13 главы пользовательского соглашения в каждом пункте, условия которого предполагали блокировку учетной записи трейдера, клиенту рекомендовалось обратиться в службу поддержки для мирного урегулирования возможного конфликта. Глава 13 посвящена терминам и определениям, которые занимают практически 12 страниц англоязычного текста. Не сложно предположить, что даже не многие внимательные трейдеры со знанием языка смогут дочитать документ до конца. В компании пояснили этот момент следующим образом, «Пользовательское соглашение — это юридический документ и он составлен таким образом, чтобы описать и разъяснить все возможные случаи, которые могут вызвать противоречия между брокером и трейдером. Если трейдер не в состоянии дочитать документ до конца, он может обратиться в службу поддержки, где ему все обстоятельно объяснят».
В ходе изучения документа, мы обратили внимание на представленную на страницах 72-73 Пользовательского соглашения информацию:
81. RIGHTS ON DEFAULT
81.1 Upon the existence of an Event of Default, we shall, at our sole discretion, without prejudice to any other rights we may have under this Agreement, be entitled to: (a) sell or charge in any way any or all of your Funds which may from time to time be in our possession or control of or call on any guarantee; (b) close out, replace or reverse any Transaction entered into by you; © require you immediately to close out and settle such Transactions in such manner as we may, at our sole discretion request; (d) enter into any foreign exchange transaction, at such rates and times as we may determine, in order to meet obligations incurred under a Transaction; (e) invoice back all or part of any funds standing to the debit or credit of any of your Accounts; (f) instead of returning to you investments equivalent to those credited to your account, to pay to you the fair market value of such investments at the time we exercise such right; and/or (g) take all action as we see fit, including, without limitation, completely blocking access to our Online Trading Facility, blocking and/or revoking your Access Codes and/or terminating your Account.
Особого внимания заслуживает пункт 81.1 настоящего соглашения, который регламентирует полномочия брокера. Компания может:
- Аннулировать результаты торговли.
- Закрыть торговые позиции без уведомления трейдера и без объяснения причин.
- Заблокировать доступ в личный кабинет.
- Расторгнуть настоящее соглашение в одностороннем порядке.
- Изменить кредитное плечо (защита от отрицательного баланса при маржинальной торговле брокером не предусмотрена).
- Блокировка IP-адреса пользователя.
"Пункт 81.1 относится к случаям невыполнения своих обязательств по данному соглашению клиентом. Наиболее распространенная ситуация — недостаточный уровень маржи, который вызывает стандартную процедуру "Short Margin"("Stop-out"). Она возникает, когда клиент не выполняет требования по поддержке достаточного уровня маржи в качестве обеспечения открытых позиций. Тогда компания принудительно закрывает позиции клиента, чтобы избежать задолженности клиента перед компанией. Естественно, в такой ситуации, счета мы не блокируем«, пояснили в компании.
В понимании администрации брокера IFC MARKETS к подобным обстоятельствам относится даже потеря официального источника дохода пользователя или наличие судебных исков от кредиторов по просроченной задолженности. Форс-мажорных обстоятельств предусмотрено множество — 3 страницы монотонного текста, с которым можно ознакомиться по представленной ранее ссылке на документ.
Поводов в блокировке счета успешного трейдера у компании IFC MARKETS более, чем достаточно. Стоит сказать, что возврата инвестированной суммы в этом случае трейдеру будет добиться очень сложно, поскольку права брокера регламентированы пользовательским соглашением, поэтому обращаться в МПС с требованием отмены транзакции бессмысленно. Подавать исковое заявление в суд тоже нецелесообразно, поскольку компания застрахована от подобных последствий. Даже регулятор не удовлетворит жалобу клиента сертифицированной компании, если брокер не нарушал условия пользовательского соглашения.
В свою очередь, компания заявляет, «если клиент обратиться с жалобой к регулятору, то обязательно будет соответствующая реакцию, но пока таких жалоб не поступало. Клиент сначала обращается к нам. В случае, если обращение к нам не возымело эффекта, клиент может обратиться напрямую к нашему регулятору. Но, пока таких случаев не было, мы всегда находили общий язык с нашими клиентами». В завершении отметим, что компания уже более 10 лет предоставляет брокерские услуги. За это время действительно серьезных жалоб зафиксировано не было.
