Подоспел новый обзор форекс брокера. И сегодня опытный трейдер просканирует Grand Capital. Компания предоставляет свои услуги на рынке уже более 13 лет и имеет некоторые характерные особенности, которых не встретишь у других брокеров. Что это за особенности и стоит ли сотрудничать с Grand Capital — читайте ниже.
Обратите внимание! Содержание данного материала является исключительно частным мнением автора — Шевченко Никиты — и может не совпадать с официальной позицией редакции FXtraders.
Ниже приводим содержание обзора:
- Регулирование
- Типы счетов
- Способы пополнения/снятия
- Инвестиции
- Партнерская программа
- Резюме по форекс брокеру Grand Capital
Регулирование
Группа компаний Grand Capital юридически оседает на карибских островах Сент-Винсент и Гренадины и Сейшелах. Хорошая офшорная зона для ведения бизнеса, практически все «отечественные» форекс компании зарегистрированы в карибском регионе.
С января 2016 года компания имеет сертификат некой Финансовой комиссии (The Financial Commission) и входит в категорию брокеров А. Что это значит, более подробно можно почитать в нашем обзоре данной организации. Если в двух словах — категория А позволяет каждому клиенту рассчитывать на компенсацию в размере до $20 000 на случай неплатежеспособности компании. Хотя по факту это только на бумаге так, в реальности таких случаев пока не было. Также не забываем, что Финансовая комиссия состоит из представителей самих же форекс компаний и не имеет никаких внешних аудиторских проверок. Следовательно, несмотря на 13-ти летний срок работы степень надёжности брокера находиться ниже среднего уровня.
Есть у компании привлекательный момент. Это та характерная особенность, о которой шла речь в начале обзора. Не так давно портал FXtraders.info рассказывал о первой арбитражной платформе на блокчейне Serenity Financial. Это такой способ регулирования отношений между брокером и трейдером, где все финансовые отношения прописываются в смарт-контракт и помещаются в блокчейн. Смарт-контракт находится в открытом доступе и любой желающий может его посмотреть. Сама же система Serenity выступает в качестве посредника (арбитра) в разрешении споров между трейдером и брокером. Конечно, это не гарантирует сохранность средств в случае неплатежеспособности или же спорной ситуации, к примеру, нерыночной котировке, в результате которой трейдер получит убытки или сверхприбыль, но сам факт того, что информация о споре будет в открытом доступе и любой желающий сделает для себя нужные выводы, это плюс как для компании, так и для трейдерского сообщества. И учитывая тот факт, что Grand Capital стремиться к такой открытости, это придаёт большей уверенности в надёжности брокера. Правда стоит отметить, что Serenity Escrow поддерживается пока только на типе счёта Standard. Примечателен тот факт, что пополнять данный счёт можно не только в USD, но и криптовалютами ETH, а также стейбкоинами TUSD и USDT (1 TUSD и 1 USDT в компании Grand Capital всегда равен 1 USD).
Типы счетов
Компания Grand Capital предлагает своим клиентам целых 5 разновидностей счетов: Crypto, ECN Prime, Standard (с Escrow), Swap Free, MT5 и Micro. Сравнительная таблице счетов представлена ниже:
Глядя на данную таблицу, первый вопрос, который возникает — это «Зачем» или «Для чего»? Зачем выделять отдельно безсвоповый счёт Swap Free, если эту услугу можно было подключить к любому счёту, как это сделано у других брокеров. Зачем тип счёта МТ5, если это просто торговый терминал и к нему можно подключить любой тип счёта с рыночным исполнением. Зачастую на МТ5 и предлагают ECN-условия, но у Grand Capital есть для этого отдельный счёт, который к слову, мало чем отличается от МТ5. Всё это маркетинг.
Криптовалютные счета не пользуются популярностью у форекс брокеров за счёт широких спредов и больших комиссий. У GrandCapital комиссия на счёте Crypto равна 0.5%, тогда как на криптобиржах 0.1% давно уже считается завышенной комиссией, так как есть биржи, где можно торговать с комиссией ещё меньше и получать ребейт от использования лимитных ордеров.
Центовый счёт даже комментировать не буду, это чисто услуга для «нашего» рынка. Ни один американский или европейский брокер не предлагает центовые счета. Все ордера на таком типе счёта перекрываются внутри компании, по сути вы торгуете против брокера, но из-за большого количества «сливных» трейдеров и низких объёмов, компания может себе это позволить. Более того, это даже выгодно, ведь все слитые депозиты на таком счёте — это чистый доход брокера.
Хотите первым получать важную информацию? Подписывайтесь на наш Telegram-канал!
Тип счёта Standard является классическим торговых счётом, но 10-летней давности. По факту, на этом счёте вы также работаете против брокера, возникает конфликт интересов. ECN/STP брокеры, которые работают по NDD-схеме давно ушли от такой схемы работы, но «наши» компании не спешат, потому что опять-таки, это выгодно, все слитые депозиты можно снова положить в карман. Единственный интерес к этому типу счёта только за счёт Serenity Escrow, но с учётом минимального спреда от 1 пункта на 4-х знаке, далеко не каждый трейдер выберет стандартный счёт. По крайней мере скальперы и интрадей трейдеры точно мимо пройдут. Расчёт делается на более неопытных трейдеров, к сожалению. Наиболее интересные счета в компании — это конечно же ECN Prime и MT5. Спреды на ECN Prime и MT5 примерно одинаковы, непонятно зачем поставили разные минимальные депозиты.
Также удивляет максимальное плечо в 1:100 на данных счетах. Насколько мне известно, никаких ограничений на плечи у офшорных брокеров нет и все конкурирующие ECN/STP офшорные брокеры предлагают до 1:500 спокойно и от $200 минимальный депозит. У GrandCapital ещё недавно ECN аккаунт был от $1000, сейчас уже $500, может через 2-3 года будет $200. Я сейчас не придираюсь, я всё это говорю к тому, что для того, чтобы выбрать Grand Capital, нужно быть в чём-то лучше других. Это логично, принцип конкуренции. На данный момент по торговым условиям я не вижу, чем GrandCapital лучше.
Спреды выше, ECN дороже, должного регулирования, сегрегации и страхования для ECN отсутствует. Пока же, как и 10 лет назад, основной упор делается на неопытных трейдеров и их слитые депозиты. Да, счёт ECN — это уже шаг в сторону настоящего брокерства, но всё никак «наши» брокеры не могут отказаться от старой схемы дилинга. Принципиально, ничего нового за последние несколько лет. Если задаться вопросом — вы понесёте сюда $500 для торговли, в принципе, можно попробовать. А $10 000 или $20 000 — уже не факт. Вот и определили целенаправленную аудиторию для компании, это мелкие ритейл-трейдеры. Но это чисто моё субъективное мнение, которое может не совпадать с мнением других трейдеров.
Способы пополнения/снятия
Здесь у GrandCapital есть что предложить. Есть пластиковые карты, электронные платёжные системы, криптовалюты, но почему-то нет обычного банковского перевода и на удивление нет вывода на карту обратно. Все комиссии на пополнение компенсируются компанией.
Способы пополнение депозита:
Способы вывода средств:
Чуть позже я обратился в службу поддержки по этому вопросу. К слову поддержка работает 24/7, что очень удобно. А вот что они ответили:
И действительно, если переключиться на английскую версию сайта, то список пополнится различными африканскими банками.
Честно говоря, для меня это странно. Зачем офшорному брокеру на Карибах создавать схему пополнения банковским переводом через африканские банки, да ещё и не в долларах, а в местной валюте? Баллов компании точно не добавляет.
Инвестиции
У компании GrandCapital достаточно интересный список инвестиционных услуг:
- LAMM счета;
- RAMM счета;
- Инвестиционные портфели.
Рассмотрим каждый из вариантов более подробно.
LAMM счета — это сервис копирования сигналов. Любой трейдер, который имеет торговый счёт в компании GrandCapital может стать поставщиком сигналов для других трейдеров или инвесторов. За это трейдер получает фиксированную комиссию. Размер комиссии указывает трейдер, обычно это 20-40% от дохода. Схема взаимодействия между трейдером и инвестором следующая:
Также присутствует рейтинг поставщиков сигналов с разнообразными фильтрами для поиска:
Правда, есть несоответствия. К примеру, при выборе из списка первого поставщика (MasterRoth), график движения средств показывает, что трейдер вывел существенную часть депозита, а показатель доходности за всю историю так и вовсе находится на уровне −99,11%. То есть получается трейдер слил депозит или как?
Вот видите, обычные элементарные вещи усложняются и становится всё запутанным. Так быть не должно. К тому же, не информации по просадкам по эквити. Это плохо, потому что, к примеру, если трейдер длительное время сидел в просадке пока не вышел в плюс, то вы этого не узнаете.
RAMM счета— это сервис доверительного управления с возможностью контролировать риски. Дословно звучит как Risk Allocation & Money Management или Распределение Рисков и Управление Капиталом. Есть рейтинг стратегий, инвестор выбирает себе подходящую по доходности и рискам. Заработок трейдера — установленная им комиссия, но не более 50%. Трейдеры могут торговать самостоятельно или использовать любые другие советники или высокочастотные стратегии.
Инвестиционные портфели. GrandCapital предлагает различные сбалансированные портфели для инвестиций. Портфель составляется аналитиками компании на основе оценки надёжности активов и прогноза их доходности. Можно создавать свои типы портфелей как по отраслям (акции, металлы, товарные и сырьевые фьючерсы, форекс), так и по странам (Россия, США, Европа). По готовым портфелям можно выбрать такие показатели как:
- Динамика доходности портфеля по неделям:
- Ожидаемая доходность портфеля:
- Структура портфеля:
Партнёрская программа
Здесь у GrandCapital целая бизнес структура. Партнёрство можно выстроить как для обычного привлечения через интернет (Веб-партнёрство), так и для открытия юридического лица под White Label.
Компания платит одни из самых высоких вознаграждений на рынке — от $15 за проторгованный лот. Есть многоуровневая система, где можно получать доход и от субпартнёров.
Также для партнёров есть отдельный сервис по возврату спреда клиентам (Rebate-сервис). Доход в таком случае немного уменьшиться, но позволит увеличить число рефералов. Помимо всего прочего компания на постоянной основе предлагает различные акции и бонусы, а также проводит конкурсы для трейдеров, как на демо, так и на реальных счетах.
Резюме по форекс брокеру Grand Capital
Преимущества:
- простая регистрация;
- минимальный депозит от 10$;
- количество способов пополнения/снятия средств;
- пополнение торгового счёта без комиссий;
- поддержка клиентов 24/7;
- инвестиционные сервисы;
- серьёзная партнёрская программа;
- сервис Serenity Escrow на счёте Standard.
Недостатки:
- юридическая регистрация в офшоре;
- отсутствие «солидных» регулируемых лицензий;
- отсутствие сегрегации и страхования депозита;
- наличие ненужных типов счётов, наличие старой схемы дилинга;
- пополнение/снятие средств банковским переводом только через африканские банки;
- не самые лучшие торговые условия, особенно для скальперов и интрадей трейдеров;
- недочёты в отображении рейтинга поставщиков сигналов.
