Трейдинг на внебиржевом валютном рынке может стать надежным источником дополнительного и даже основного заработка, однако на пути к успеху камнем преткновения может стать сотрудничество с неблагонадежным брокером. Такие компании появляются практически ежедневно и очень важно игнорировать звонки и убеждения их представителей.
Обратите внимание! Содержание данного материала является исключительно частным мнением автора — Анны Светловой — и может не совпадать с официальной позицией редакции FXtraders.
Ниже приводим содержание обзора:
- Что нам известно о брокере Colmex Pro?
- Анализ пользовательского соглашения
- Особенности регистрации на сайте Colmex Pro
- Что готовы предложить трейдерам в Colmex Pro?
- Как определиться с выбором торгового счета?
- Какие выводы можно сделать о компании?
Сегодня под прицелом малоизвестный, но достаточно интересный брокер — Colmex Pro. Несмотря на отсутствие русскоязычной версии сайта, стоит все же уделить внимание проекту. По мнению автора обзора, сотрудничество с упомянутой организацией будет интересно как начинающим, так и опытным трейдерам.
Что нам известно о брокере Colmex Pro?
Организация позиционируется в качестве одного из ведущих поставщиков ликвидности. Деятельность регулируется CySEC и осуществляется в соответствии с директивой MiFID о рынках финансовых инструментов. Таким образом, Colmex Pro является членом фонда компенсации инвесторам (ICF). Эти сведения представлены на официальном сайте и полностью соответствуют действительности. В пользовательском соглашении упоминается наименование материнской компании и факт регистрации на Кипре:
Сведения, представленные на сайте CySEC, подтверждают указанную в регламенте Colmex Pro информацию:
Дата выдачи документа — 19.10.2010. По правилам регулятора, одним из ключевых требований к поставщикам посреднических услуг на финансовых рынках является опыт работы от 3 лет и более. Значит, Colmex Pro Limited осуществляет деятельность, как минимум, с 2007 года. К несчастью, в CySEC не предусмотрен специальный отдел, специалисты которого занимались бы рассмотрением жалоб клиентов сертифицированных компаний. При получении жалоб от пользователей структура может выставить брокеру штраф или отозвать лицензию, однако очень мало шансов, что регулятор всерьез займется решением проблем трейдеров и убедит компанию выплатить какую-либо компенсацию. Что касается даты начала брокером коммерческой деятельности, то удалось найти следующую информацию:
Доменное имя официального сайта брокера было зарегистрировано в августе 2009. Поскольку посредники на финансовых рынках предоставляют услуги через сайт можно предположить, что именно с этого дня началась фактическая деятельность компании Colmex Pro Limited. Однако в веб-архиве не сохранились копии того периода. Первая копия официального сайта, которую удалось найти, была создана в сентябре 2011 года:
Это подтверждает, что компания Colmex Pro предоставляет посреднические услуги на финансовых рынках, по меньшей мере, уже более 8 лет. Должна сказать, что для брокеров Форекс это довольно существенный срок, способный подтвердить надежность организации. Также у брокера есть еще и лицензии других организаций:
Colmex Pro Limited также регулируется FCA — компетентной структурой, специалисты которой готовы оказать поддержку клиентам брокерских компаний и требовать соблюдения внутреннего регламента.
BAFIN (Федеральное управление по финансовому надзору Германии) — еще один уважаемый в индустрии онлайн трейдинга регулятор. Структура основана по инициативе правительства, однако финансируется за счет подконтрольных организаций. На сегодняшний день BAFIN можно назвать одной из ведущих федеральных организаций, специализирующейся на контроле деятельности поставщиков посреднических услуг на внебиржевом рынке. Лицензирование Colmex Pro структурой такого уровня позволяет сделать вполне однозначные выводы о надежности брокера и уровне предложенных аудитории услуг. Чтобы избежать ложных выводов, следует обратить более пристальное внимание на факт регуляции Colmex Pro Федеральным управлением по финансовому надзору Германии и постараться ответить на вопрос: сможет ли эта структура объективно оценить конфликт, и решить проблемы трейдера при необоснованной блокировке торгового счета брокером? Сразу нужно заметить, что дать однозначный ответ на этот вопрос непросто, поскольку не удалось найти свидетельства пользователей из России о компетентности этой организации. Однако BaFin регулярно проводит аудиты подконтрольных организаций, поэтому при выявлении нарушений ситуация решается между брокером и регулятором.
Еще один важный момент: в случае банкротства подконтрольной компании или банка, действующими законодательными нормами Германии предусмотрена схема компенсационной выплаты, которая должна покрыть материальный ущерб клиента на сумму до 100 000 евро для банковских счетов и до 20 000 евро для торговых или инвестиционных. Следовательно, если счет трейдера был заблокирован необоснованно, то он может обратиться к регулятору, прикрепив соглашение брокера с отмеченными пунктами, которые были нарушены. В случае положительного решения можно не сомневаться в урегулировании конфликта. Если деятельность компании будет прекращена по причине банкротства, то можно рассчитывать на компенсацию 90% от депозита, но не более 20 000 евро.
Небольшой вывод: официальный сайт брокера содержит всю информацию, необходимую для ознакомления с деятельностью брокера. Все сведения соответствуют действительности и подтверждаются ссылками на сайты регуляторов, где можно убедиться в подлинности лицензий. На основании этого можно сделать вывод, что Colmex Pro заслуживает доверия и компанию действительно можно рассматривать для сотрудничества. Трейдерам из РФ не запрещено регистрировать торговые счета и сотрудничать с организацией на постоянной основе. Возможность пополнения торгового счета будет доступна после регистрации. Без подтверждения личности возможно внести на внутренний баланс не более 2000 долларов США. Ограничения будут сняты после предоставления документов для идентификации владельца учетной записи.
Хотите первым получать важную информацию? Подписывайтесь на наш Telegram-канал!
Здесь также нее лишним будет упомянуть о том, что контактная информация о компании, в соответствующем разделе сайта, представлена в полном объеме:
Помимо контактных номеров телефонов на сайте компании предусмотрена форма заказа звонка для получения консультации. В ней потребуется указать действующий номер телефона, адрес электронной почты, а также имя и фамилию. Информацию следует вводить латинскими буквами. В ходе проверки выяснилось, что форма заказа обратного звонка временно недоступна:
На адрес электронной почты было направлено письмо с просьбой объяснить причину подобных технических погрешностей, однако ответ пока не поступал. Впоследствии материал будет дополнен соответствующими сведениями. Следите, пожалуйста, за обновлениями.
Анализ клиентского соглашения
Обратите внимание на ключевые особенности внутреннего регламента Colmex Pro:
Как упоминалось ранее, соглашение составлено в соответствии с требованиями регуляторов и не нарушает права пользователей, однако этот фрагмент вызывает некоторые сомнения. Здесь упоминается о праве брокера удержать материальную выгоду клиента, отмене финансового результата торговых операций, а также о блокировке учетной записи в следующих случаях:
- Недобросовестные действия по отношению к компании.
- Подозрение в отмывании средств.
- Арбитражная торговля.
В этих случаях торговый счет клиента может быть заблокирован либо до выяснения обстоятельств, либо окончательно. Однако стоит заметить, что в соответствии с требованиями регуляторов FCA и BaFin, свободный остаток средств на внутреннем балансе должен быть перечислен на платежные реквизиты клиента.
В этом фрагменте упоминается, что при покупке акций граждане ряда государств могут рассчитывать на зачисление дивидендов. Конкретного перечня стран постоянного проживания клиентов не представлено, поскольку это зависит от внутреннего регламента компании, акции которой приобретаются на долгосрочную перспективу. Как и в случае со сделками на внебиржевом рынке, все ордера облагаются комиссионными сборами, с которыми подробно можно ознакомиться в спецификации контрактов (документ представлен в разделе «Юридическая информация» на сайте брокера).
Пункт 6.15 освещает особенности назначения финансовой поддержки в виде кредитного плеча. Уровень будет зависеть от типа учетной записи пользователя. По собственному усмотрению, клиент может выбрать меньше кредитное плечо. Для этого потребуется обратиться в службу поддержки брокера с соответствующим запросом.
В пункте 9.4 обозначены требования к минимальным депозитам трейдеров: для торговли на Форекс и для открытия сделок по контрактам на разницу цен он составляет 2000 долларов США (стандартный счет) и 3000$ для покупки акций зарубежных компаний. Примечательно, что здесь не упоминается сумма минимального депозита для счетов «Полу-стандарт», которая составляет 500 долларов США. Об этом говорится на официальном сайте в разделе «Prices Colmex Pro»:
На этой же странице упоминается уровень комиссий за обработку торговых операций.
Обратите внимание! В соответствии с прописанными в пользовательском соглашении условиями, счет клиента может быть пополнен любой валютой, но только посредством банковского перевода или пластиковой карты. Средства будут автоматически конвертированы в доллары США по актуальному курсу банков ЕС.
Комиссии за обработку заявок на вывод средств составляют 40$ или 30 евро. Подобные сборы не взимаются, если сумма выплаты меньше или равна 500 долларам США и если заявка на снятие денег не подается трейдером более 1 раза в месяц. Теперь более подробно поговорить об особенностях брокера и торговых условиях.
Особенности регистрации на сайте Colmex Pro
Создание учетной записи осуществляется в несколько этапов. Для начала торговли достаточно указать адрес электронной почты и ввести некоторые персональные данные:
После ввода электронного адреса откроется форма регистрации:
На этом этапе достаточно корректно указать имя и фамилию, страну постоянного проживания, дату рождения и действующий номер мобильного телефона (подтверждение не требуется). После этого откроется доступ к торговле на платформе компании, но с ограничениями — сумма депозита будет ограничена 2000 долларов США.
Чтобы получить возможность вносить и выводить средства без ограничений, потребуется пройти полную верификацию, указав адрес регистрации и фактического проживания, ответив на вопросы о реальном торговом опыте, а также предоставив документы для подтверждения достоверности указанной информации.
Что готовы предложить трейдерам в Colmex Pro?
Как ранее упоминалось, брокером предусмотрены 4 типа торговых аккаунтов:
Полу-стандартный:
- Пятизначные котировки.
- Кредитное плечо до 1:30 (в соответствии с директивой MiFID).
- От 500 долларов США для начала торговли.
- Фиксированные спреды независимо от рыночной ситуации.
Стандартный:
- Комиссия в размере 4 долларов США за один стандартный лот.
- Рыночные спреды.
- От 2000 долларов США для начала торговли.
- Торговля возможна на платформе компании, отличительной особенностью которой является свободный выбор технологии обработки торговых приказов.
VIP:
- Предоставляется выбор терминала для торговли между платформой компании и MetaTrader4.
- Широкий выбор финансовых инструментов для заработка, включая контракты на разницу цен и драгоценные металлы.
- Требования к депозиту для открытия счета следует уточнять у администрации.
- Снижена комиссия за 1 стандартный лот оборота — 3$.
Помимо упомянутых типов счетов, брокером предусмотрен аккаунт, который стоит рассматривать сторонникам торговли контрактами CFD и драгоценными металлами. Независимо от выбранного типа учетной записи, компания не ограничивает трейдеров в выборе торговой стратегии и в применении советников, что говорит об отсутствии конфликта интересов.
Не лишним будет упомянуть, что в Colmex Pro предусмотрены счета, предназначенные исключительно для торговли акциями зарубежных компаний. Минимальный депозит в этом случае составит 3000 долларов США. Максимально допустимое значение кредитного плеча составляет 1:5, при этом комиссия за использование финансовой поддержки фиксированная — 0,026% от объема открытых сделок в сутки.
Как определиться с выбором торгового счета?
Новичкам следует отдавать предпочтение аккаунту «Полу-стандарт» в силу наиболее лояльных требований к стартовому капиталу. Допустимо открыть счет для торговли акциями, определить структуру портфеля и открыть долгосрочные торговые позиции по стратегии «Купить и держать». Основное преимущество данного метода заключается в том, что он может одинаково эффективно применяться как опытными участниками торгов, так и начинающими инвесторами. Главное — корректно выбрать список ценных бумаг.
Суть стратегии заключается в приобретении акций компаний с высокой капитализацией, вложив в это до 50% от депозита, а оставшиеся средства распределить между активами молодых предприятий и облигациями. Таким образом, можно рассчитывать на получение прибыли в долгосрочной перспективе до 15% годовых. В действительности, потенциал финансового результата неограничен. Все зависит от личных навыков и аналитических способностей самого трейдера.
Почему счет для торговли акциями следует рассмотреть именно начинающим трейдерам? Дело в том, то ценные бумаги проще поддаются фундаментальному анализу, что при верном подходе полностью оправдает потраченное на изучение информации время. Иными словами, при работе с фондовыми активами трейдер значительно снижает риск потери депозита под влиянием торговых факторов. Ведь в отличие от внебиржевого, фондовый рынок является более стабильным, если можно так выразиться.
Какие выводы можно сделать о деятельности Colmex Pro?
Из недостатков следует обратить внимание на низкий уровень кредитного плеча при торговле на Форекс — 1:30. Да, это соответствует международным нормам, однако существенно может отразиться на доходности некоторых стратегий. К тому же такой уровень финансовой поддержки лишает смысла рассматривать открытие счета в зарубежной компании, ведь российские банки-брокеры предлагают аналогичные условия для торговли, но с более ограниченным выбором финансовых инструментов (только валютные пары). Тем не менее, сотрудничество с отечественными Форекс дилерами будет гарантом сохранности средств и соблюдения прописанных в соглашении условий. В противном случае всегда можно обратиться в ЦБ РФ с жалобой и отстоять собственные интересы.
Почему важно вести торговлю с низким кредитным плечом и по каким причинам крупные, уважаемые регуляторы оказывают давление на брокеров с целью снижения уровня финансовой поддержки? На самом деле все просто: кредитное плечо в размере 1:30 требует меньшего финансового обеспечения открытых позиций, что значительно снижает торговые риски.
Преимущество компании, по сравнению с российскими фондовыми брокерами, является высокий уровень финансовой поддержки трейдеров в размере 1:5 и довольно лояльными комиссиями за использование средств компании. Ведь в соответствии с действующим в России законодательством, стандартный уровень кредитного плеча при работе с фондовыми активами составляет 1:1. Также предусмотрена повышенная финансовая поддержка в размере 1:3, но на ее получение могут рассчитывать только квалифицированные инвесторы, а получить этот статус не так уж и просто. Что касается надежности брокера Colmex Pro, то она не вызывает сомнений, ведь деятельность компании контролируется довольно уважаемыми структурами.
Если сравнивать данную организацию с другими зарубежными посредническими формированиями, то стоит отметить довольно лояльные торговые условия и требования к депозитам. Для сравнения, чтобы начать сотрудничество с брокером Dukascopy Bank SA, регулируемым FINMA, трейдеру потребуется не менее 1000 единиц базовой валюты, которой могут стать швейцарские франки, доллары США, евро. Также допустимо открытие счета в йенах, австралийских долларах и прочих валютах, но сумма не должна быть ниже упомянутого значения в долларах США или евро.
