Как вы думаете, что может быть общего между государственным земельным кадастром Украины и рынком Форекс? Звучит абсурдно? Но на самом деле и там, и там в основе используется технология блокчейн. Если вы не знаете, что такое блокчейн, ознакомьтесь с нашим обзором.
Действительно, с появлением технологии блокчейн мир уже не будет как прежде. Мы уже не один раз писали о том, что основным преимуществом данной тех нологии, в первую очередь, является надежность, достоверность и защищенность цифровой записи. Цифровые данные, которые записываются с помощью блокчейн практически невозможно подделать, удалить или перезаписать, а сложные криптографические ключи и распределение технологии на все компьютеры сети исключают возможность взлома со стороны. Надёжность такой системы в десятки раз выше других. Именно благодаря блокчейн появился биткоин и вся мегапопулярная криптовалютная волна, в том числе ICO. Именно блокчейн стал фундаментом зарождения криптовалютных бирж.
Кто не знает, ICO (англ. Initial Coin Offering) — это первичное размещение цифровых монет. ICO проводят на ранних этапах запуска проекта, в ходе которого команда ICO распродаёт вновь созданные цифровые токены за криптовалюту или фиатные деньги (EUR, USD, RUR) инвесторов. Цель ICO — привлечение средств, необходимых для запуска, поддержания и финальной стадии разработки проекта.
Какая выгода инвесторам от ICO? Первое — получить выгоду от продажи токенов в будущем (к примеру, как это было с запуском Ethereum). Второе — использовать полученные токены внутри проекта (получить за монеты определенные услуги или обменять на материальные ценности).
И сегодня мы поговорим об одном таком проекте на основе блокчейн с предварительным запуском ICO — Serenity Financial. Проект позиционирует себя как первую арбитражную платформу для трейдеров и брокеров.
Официальный сайт проекта находится по адресу https://serenity-financial.io/ru/.
Ресурс локализирован на 2 языка — русский и английский.
Цель платформы — создание безопасного стандартизированного пространства для контроля торговых и неторговых операций между трейдерами и брокерами, а также создание независимого депозитария с системой сегрегированных счетов.
Принцип работы платформы
Каждая сделка трейдера записывается в распределенный реестр и не подлежит изменению. Технология блокчейн обеспечивает полную прозрачность и надёжность сделок. Каждая такая запись защищается криптографическим ключом, который гарантирует защиту от изменений. Все записи хранятся одновременно у трейдера, брокера и в депозитарии Serenity Financial. Таким образом, каждый из участников сможет доказать, что его копия настоящая.
Помимо этого, для каждого клиента создается специальная цифровая подпись, с помощью которой он будет подключаться к своему торговому счёту. При чём данная цифровая подпись привязывается к каждой сделке трейдера и сохраняется в цифровой реестр. Для расчёта между трейдером и брокером будут использоваться внутренние токены платформы, номинированные в какой-либо валюте.
То есть Serenity Financial берёт на себя роль независимого арбитра, обеспечивая при этом защиту трейдеров и контролируя деятельность брокеров.
Алгоритм работы платформы
Трейдер покупает внутренние токены у Serenity Financial. Имея на руках токены, трейдер открывает торговый счёт у брокера, который подключен к платформе Serenity.
С помощью смарт-контракта токены резервируются на специальном счёте Serenity Financial. Выплата токенов с данного счёта трейдеру или брокеру возможна лишь только при согласии как минимум двух из трёх сторон.
Смарт-контракт (от англ. «умное соглашение») — это компьютерный алгоритм, который автоматически обеспечивает выполнения всех условий договора (контракта). Все смарт-контракты в системе Serenity привязываются к эфириуму (Ethereum).
После резервации токенов у Serenity Financial со стороны трейдеры, брокер выдаёт клиенту депозит эквивалентный сумме токенов на торговом счёте.
Платформа Serenity Financial подключается к торговому терминалу брокера (МТ4, МТ5 или другой терминал) и получает данные о торговых результатах трейдера. При этом трейдер идентифицируется платформой по специальному цифровому ключу, исключая недобросовестные вмешательства брокера на торговый счёт трейдера.
Трейдер совершает торговые операции на валютном рынке Форекс. Если у трейдера и у брокера нет возражений к сделке, в течении 24 часов она (сделка) считается окончательной и не подлежит обжалованию. Если же у какой-либо из сторон есть претензия по сделке, трейдер или брокер подаёт жалобу на рассмотрение в Serenity Financial.
Существует 2 вида рассмотрения жалоб: автоматическое и ручное.
Для первичного рассмотрения сделок используется автоматическая система. В течении 24 часов по заявке публикуется решение. После вынесения решения автоматической системой оно может быть обжаловано одной из сторон. В таком случае претензия передаётся на ручное рассмотрение независимой Арбитражной комиссии. В роли данной комиссии выступает международная Финансовая комиссия. Комиссия, по необходимости, имеет право потребовать, как у брокера, так и у трейдера дополнительную информацию и документы. Решения арбитражной комиссии обжалованию не подлежит. При этом за передачу жалобы в арбитражную комиссию взимается плата со стороны заявителя, размер которой на официальном сайте не указан.
Если трейдер в результате сделки заработал, брокер обязан в течении 24 часов перечислить токены на счёт трейдера. Если трейдер потерял деньги, в течении 48 часов цифровые монеты со счёта трейдера перечисляются брокеру.
Токены, которые не зарезервированы системой по текущей торговли у брокера, можно вывести из системы, продать обратно или перевести другому брокеру.
В чем заинтересованность брокера?
Данный проект направлен на привлечение брокеров, предоставляющих торговлю на валютных и криптовалютных биржах.
На платформе Serenity будут участвовать 2 категории брокеров: А и Б.
- Брокеры категории А — это брокеры, которые гарантируют возврат полной суммы вложенных клиентом средств. Данная гарантия будет осуществляться за счет хеджирования торговых рисков и/или через предоставленную ликвидность системы. Для брокеров этой категории предусмотрена абонентская плата за пакет услуг, включающий технологию и предоставление ликвидности.
- Брокеры категории Б — брокеры, которые обеспечат гарантию возврата собственных депонированных средств клиента, с учетом убытков по торговым операциям. Данные брокеры берут гарантию выплаты средств на себя, поэтому абонентская плата для них отсутствует.
Для брокеров платформа Serenity представляет все необходимые технологии, в т.ч. бридж для подключения торговых терминалов МТ4 и МТ5, ликвидность и др.
Таким образом проект Serenity, в первую очередь, будет интересен тем брокерам, которые не имеют абсолютно никакой регуляции или имеют офшорную юрисдикцию с слабой регуляцией, а это, по статистике — 90% компаний.
Во-вторую очередь, проект может заинтересовать компании, которые хотят предоставить своим клиентам услуги сегрегации депозитов и/или страховой фонд, но на данный момент не имеют возможностей это осуществить.
В третью очередь, проект может быть полезен брокерам, у которых запятнана репутация или компаниям, которые хотят повысить критерий надёжности и доверия со стороны трейдеров, инвесторов и партнёров.
Другие преимущества участия для брокера: PR, дополнительный поток клиентов, подключение новых провайдеров ликвидности, снижение стоимости транзакций, повышение имиджа.
В свою очередь, проект будет также интересен и партнерам брокерских компаний (IB) в плане надёжности взаимодействия с таким брокером, корректности результатов и своевременных взаиморасчётов.
В чем заинтересованность трейдера?
- Средства клиентов будут храниться в депозитарии Serenity (сегрегированные счета), что, по словам разработчиков платформы, является гарантией сохранности средств и защиты их от нецелевого использования со стороны брокера.
- Единая верификация KYC (англ. «Know Your Client» — знай своего клиента). Пройдя верификацию один раз по данной системе, вы сможете легко работать с любыми брокерами, которые подключены к платформе Serenity.
- Система цифровой подписи при подключении к торговому счету сможет исключить возможность взлома аккаунта.
- Точность и высокая скорость исполнения сделок, прозрачность проведения торговых операций.
- Быстрый вывод средств без задержек.
- Возможность оспорить любую рыночную ситуацию у Арбитражной комиссии.
- Защита всех сделок и стейтментов клиента криптографическими ключами.
В чем заинтересованность инвестора?
Платформа Serenity Financial намерена получать доход с 3-х направлений:
- Комиссия за выпуск собственных токенов и смарт-контрактов.
- Абонентская плата с брокеров категории А за пакет услуг.
- Комиссия за ручной арбитраж (ручное рассмотрения жалоб).
Для внутренних взаиморасчётов в платформе Serenity будут запущены собственные токены под сокращенным названием SI. Базовая стоимость 1 SI на старте будет равна 0.1 ETH.
- Общее количество токенов: 3.5 млн
- Pre-ICO number of tokens: 150 тысяч
- Количество токенов на Pre-ICO: 50%
15 ноября 2017 года будет запущен предварительный Pre-ICO. Это первый этап запуска проекта. Все участники Pre-ICO будут иметь первоочередное право выкупа токенов на старте продаж. В случае, если на этапе ICO не удастся собрать минимальный целевой объём средств (2 млн долларов), участники pre-ICO не получат возврат средств.
Далее схема распродажи токенов следующая:
На втором этапе будет происходит сам ICO. Подробная схема дисконта для ICO:
- 150 тысяч токенов SI: 50%
- 250 тысяч токенов SI: 40%
- 500 тысяч токенов SI: 35%
- 500 тысяч токенов SI: 30%
- 1.1 млн токенов SI: 25%
- 2.1 млн токенов SI: 20%
- 3.5 млн токенов SI: 10%
Общее количество выпущенных токенов SI составит 3.5 млн. Все нереализованные токены после ICO будут уничтожены. После окончания ICO монетами SI можно будет свободно торговать на криптовалютных биржах, каких именно — неизвестно. Обратный выкуп токенов начнётся в 2019 году с минимальной ставкой, равной эквиваленту стоимости токена в 0.1 ETH. На реализацию обратного выкупа будет выделено 50% прибыли компании.
Планируемое распределение токенов между участниками:
Участие могут принять граждане любых стран, кроме США и Сингапура.
Для внутренних взаиморасчётов между клиентами, брокерами и партнёрами будет создан отдельный токен SC-клиент (SC). Каждый участник системы сможет выбрать ценовой эквивалент данного токена в одной из криптовалют (ETH, BTC, LTC и другие), в котором он хочет держать свой торговый депозит.
Этапы развития проекта
Если после ICO проект соберет менее 2 млн долларов — ICO считается неудачным и произойдет возврат средств инвесторам (кроме участников Pre-ICO).
Баунти программа
Помимо всего прочего на платформе существует так называемая баунти-программа. Данная программа предоставляет возможность стать представителем проекта Serenity Financial и заниматься его продвижением на форумах и в социальных сетях. Порядка 3% токенов платформы будут распределены между представителями Serenity, в зависимости от количества заработанных баллов по специальным счетчикам.
Правила участия в программе Баунти:
- Открыть счет на платформе Serenity.
- Представить ETH-кошелек для зачисления средств.
Счетчики, которые насчитывают баллы:
- Счетчик Twitter будет насчитывать баллы, только если вы изначально подпишитесь на пользователя Serenity, а затем начнете делать ретвиты с тегом @ICOSerenity.
- Счетчик Facebook (за репосты).
- Счетчик «Ссылка в подписи» для форума Bitcointalk (за переходы по ссылке).
- Индивидуальные счетчики (ссылка в подписи на других ресурсах, продвижение в блогах, копирайтинг на сайтах, просмотры на YouTube и др.)
Более подробно ознакомится с программой начисления баллов по каждому направлению можно здесь (англ. язык).
В зависимости от выбранного направления продвижения, а также от качества этого продвижения, представителю насчитываются баллы. В течение недели после окончания ICO выплаты по баунти программе будут распределены между участниками, в зависимости от набранных баллов.
Какие компании присоединились к Serenity Financial?
Создателем проекта Serenity является Станислав Ванеев, который является основателем и генеральным директором известного брокера GrandCaiptal и основателем компании UpTrader.
Также активно поддерживает проект небезызвестный Дмитрий Раннев, который является основателям проекта RannForex и гендиректором AMTS Solution. К слову, Дмитрий является одним из участников арбитражной комиссии по рассмотрению жалоб.
Заключение
Проект Serenity Financial является достаточно перспективным стартапом. Компания собирается взять на себя ответственность и роль финансового регулятора на рынке Forex с более широкими технологическими возможностями. Свою выгоду от участия смогут получить как брокеры с партнерами, так и трейдеры с инвесторами.
Но на данном этапе развития проекта делать какие-то определенные выводы рано.
С одной стороны, если всё будет реализовано, как планируется, проект может стать заведомо успешным и популярным, что повлечет за собой существенные положительные сдвиги в сторону качественного Форекса.
С другой стороны, как и в любом виде бизнеса, есть свои риски и «подводные камни», которые могут проявить себя на разных этапах развития проекта.
Многое будет зависеть от того, сколько удастся привлечь инвесторских средств на начальном этапе. Ведь реализации основных функций платформы, которые позволят создать неоспоримое преимущество перед остальными компаниями требует вложения немалых средств и времени на реализацию (минимум 2 года). Также неизвестно, насколько качественно будут реализованы все указанные технологии, как будет работать автоматическая система рассмотрения жалоб. Если она постоянно будет принимать решения в пользу компании, то трейдеру, по необходимости, придётся оплачивать услуги независимой Арбитражной комиссии. Но загвоздка в том, что комиссия состоит, в основном, из участников, которые занимают или ранее занимали высокие должности в брокерских компаниях, что, в свою очередь, может повлечь необъективное вынесение решений. Привязка к эфириуму также может внести свои коррективы при развитии.
В целом, достаточно много перспективных проектов, завязанных на технологии блокчейн, на ранних этапах проваливаются. Будем надеяться, Serenity не постигнет та же участь и через определённое время при выборе брокера для торговли на форекс, мы будем искать компанию именно из списка Serenity.
