«Freedom Finance» — очередная ловушка для доверчивых инвесторов?

Freedom Finance — относительно молодая инвестиционная компания. Специализируется на предоставлении услуг по доверительному управлению средствами инвесторов на фондовых рынках, а также на предоставлении доступа к самостоятельной торговле ценными бумагами. Насколько выгодно сотрудничать с «Freedom Finance», рассказал опытный трейдер Скок Георгий.

Компания обеспечивает прямой доступ к свершению торговых операций на крупнейших в мире биржевых площадках:

• NYSE;
• NASDAQ;
• AMEX;
• CBOT;
• CBOE;
• CME.

Компания основана в 2008 году. На первых этапах существования основным направлением деятельности являлось инвестирование привлеченных средств в ценные бумаги, представленные на Американском фондовом рынке. К 2011 году перечень объектов для инвестирования был пополнен Лондонской биржей LSE и Московской валютной биржей ММВБ-РТС. В 2012 году советом директоров ММВБ было принято решение о допуске компании «Freedom Finance» к торгам на фондовой площадке ММВБ.

По инициативе создателей компании «Freedom Finance» было выпущено первое издание журнала «ФинансистЪ». На страницах журнала по сей день ведущие эксперты ФФ делятся практическим опытом инвестирования, рассказывают о наиболее перспективных активах с точки зрения инвестиций в долгосрочной перспективе, а также тонкостях и специфике торговли на мировых фондовых площадках.

Компания «Freedom Finance» выделяется из множества инвестиционных формирований максимально прозрачной бизнес-моделью. На официальном сайте представлена информация об учредителях организации и членах совета директоров. Компания официально зарегистрирована на территории России. Штаб-квартира расположена в Москве. Имеет представительства в регионах, с адресами которых можно ознакомиться в разделе «Контакты».

Деятельность компании регулируется ЦБ РФ, что подтверждено соответствующей лицензией профессионального участника рынка ценных бумаг. В подлинности документа можно убедиться на официальном сайте регулятора:

Уставной капитал компании составляет 3 млрд рублей, что позволяет судить о стабильности организации.

Как упоминалось ранее, «Freedom Finance» отличается максимальной открытостью. На официальном сайте организации можно найти полную информацию об учредителях и совете директоров

На странице компании также предусмотрен онлайн-чат, благодаря чему каждый потенциальный инвестор сможет быстро получить ответы на интересующие вопросы.

Сегодня основными направлениями деятельности «Freedom Finance» являются:

1. Предоставление доступа к самостоятельной торговле на крупнейших фондовых площадках мира;
2. Услуги по депозитарному обслуживанию;
3. Доверительное управление средствами инвесторов на фондовом рынке.

Для получения подробной информации касательно уровня минимального депозита для оформления доверительного управления или для самостоятельной торговли следует заказать персональную консультацию. Для этого нужно заполнить короткую форму в нижней части сайта и дождаться звонка менеджера.

Предварительно рекомендуется самостоятельно ознакомиться с тарифами на обслуживание, а также с возможностями торговой платформы.

Тарифные планы на брокерское обслуживание

Для максимального комфорта клиентов, специалисты «Freedom Finance» разработали несколько тарифных планов:

• Все включено. Оптимальный пакет услуг для всех трейдеров, независимо от торгового опыта:

• Стандартный. Условия этого тарифного плана отличаются от предыдущего ограниченными возможностями:

• Личный брокер. Тарифный план может быть активирован по желанию инвестора. Для этого стоимость чистых активов трейдера должна составлять не менее 100 000 рублей. Если в ходе торговых операций торговый баланс клиента уменьшился до 70 000 рублей, то к счет автоматически перейдет на обслуживание по тарифу «Стандартный». Пакет «Личный брокер» предполагает следующие условия:

• Тариф «Консультант». Пакет предполагает более низкие комиссии на брокерское обслуживание, в отличие от стандартного тарифного плана. Пакет может быть активирован после получения компанией соответствующего поручения от клиента. Для перехода на тариф «Консультант» стоимость чистых активов трейдера должна составлять не менее 500 000 рублей. Если в последний календарный день месяца стоимость активов инвестора будет снижена до 100 000 рублей, то со следующего дня счет будет обслуживаться в соответствии с условиями тарифа «Стандартный».

• Тариф «Премиальный» отличается выгодными условиями брокерского обслуживания. Комиссия брокера составляет всего 0,03%, независимо от суммы сделки. Для активации данного тарифного плана стоимость чистых активов трейдера должна составлять не менее 10 000 000 рублей. Чтобы подключить тариф «Премиальный» потребуется направить соответствующее поручение брокеру. Если по итогам месяца сумма чистых активов инвестора составит 7 млн рублей, то со следующего месяца счет будет обслуживаться в соответствии с условиями тарифа «Стандартный».

• Тариф «Индивидуальный» предполагает определение уровня комиссионного вознаграждения брокера за открытие торговых позиций на валютном и фоновом рынках на индивидуальных условиях.

Для уточнения условий активации данного тарифного плана следует заполнить форму обратной связи на сайте компании и получить консультацию менеджера.

• Тариф «Разовое обслуживание» отличается высокими комиссиями. Ориентирован преимущественно на начинающих трейдеров.

Помимо основных комиссионных расходов важно учитывать дополнительные сборы, с размером которых возможно ознакомиться на соответствующей странице сайта компании.

Доверительное управление

При недостаточном опыте самостоятельной торговли оптимальным решением для инвестора будет оформление капитала в доверительное управление. Квалифицированный специалист за оговоренный процент от прибыли обеспечит диверсификацию инвестиционного портфеля и грамотно распределит капитал в соответствие с оговоренной стратегией. Бизнес-модель компании «Freedom Finance» построена таким образом, что прибыль организации и управляющего трейдера напрямую зависит от роста стоимости инвестиционного портфеля. Иными словами, если не зарабатывает клиент, то не зарабатывает никто.

Классические условия доверительного управления предполагают выплату вознаграждения управляющему трейдеру в размере 20% от доходности инвестиций. Однако также предусмотрены индивидуальные условия, которые возможно обсудить при личном визите в офис компании.

Крайне важно перед подачей заявки на открытие счета ознакомиться с представленной на сайте документацией. Особое внимание следует обратить на договор доверительного управления ценными бумагами и приложения к нему.

Управляющими трейдерами может быть применена на практике одна из трех стратегий управления активами:

1. Консервативная. Минимальная сумма инвестиций — 300 000 рублей. Ожидаемая доходность от 7,5% до 15% годовых. Уровень риска предположительно составляет 12%. Комиссия управляющего составит 2% от среднегодового объема. Если доходность портфеля превысит 10%, то вознаграждение трейдера составит 20%. Оплата услуг трейдера осуществляется ежеквартально.
2. Агрессивная торговля. Капитал инвестора должен составлять не менее 200 000 рублей. Максимальная прибыль может составить до 25% годовых при уровне риска в 20%. Вознаграждение трейдера за управление портфелем составит 2%. При росте стоимости портфеля более, чем на 15%, управляющий получит вознаграждение 30%.
3. Облигационная. Стратегия, главным назначением которой является диверсификация рисков. Доходность варьируется в диапазоне от 6,5% до 7,5% годовых, что в долларовом эквиваленте значительно превышает уровень инфляции. Минимальный капитал для торговли по облигационной стратегии должен составлять от 500 000 рублей. Уровень риска — 1%. Вознаграждение трейдера фиксированное и составляет 7% от полученного инвестором дохода. Выплата должна осуществляться 1 раз в полугодие.

Обратите внимание! Каждая стратегия доверительного управления предполагает определенные риски, которые подробно рассмотрены в соответствующих положениях, представленных на сайте компании под кратким описанием торговых стратегий.

С представленными положениями крайне важно ознакомиться и быть готовому к худшему развитию событий. Особое внимание следует уделить пункту «Риск несоблюдения управляющим своих обязательств перед клиентом»:

Обратите внимание! Наличие данного пункта в уведомлении инвестора о возможных рисках вовсе не означает, что каждый второй управляющий не соблюдает данных клиенту обязательств. Это формальный пункт, который снижает уровень ответственности компании и перекладывает её на плечи трейдера.

Услуги по депозитарному обслуживанию

Помимо брокерского сервиса, компания «Freedom Finance» предоставляет частным и корпоративным клиентам услуги по депозитарному обслуживанию:

• Учет и удостоверение прав на ценные бумаги, а также удостоверение перехода прав на акции и прочие активы фондового рынка.
• Открытие и обслуживание счета собственника или финансового управляющего.
• Содействие в реализации прав инвесторов на ценные бумаги;
• Получение и распределение между счетами клиентов средств от банков-эмитентов, полученных в результате реализации ценных бумаг.
• Оплата и погашение купонов с зачислением средств на счета клиентов.

Обратите внимание! Депозитарий является независимым структурным подразделением компании «Freedom Finance». Счета клиентов обслуживаются компетентными специалистами узкого профиля.

После ознакомления с условиями обслуживания и в случае их принятия можно переходить к регистрации.

Как стать клиентом компании

Все услуги компании «Freedom Finance» предоставляются как частным лицам, так и корпоративным клиентам. Для открытия счета потребуется собственноручно подписать соответствующий пакет документов. На сайте компании предусмотрена специальная регистрационная форма, которую следует заполнить при намерении открыть торговый счет:

Менеджер компании обязательно перезвонит по указанному номеру телефона, чтобы договориться о встрече и уточнения намерений потенциального клиента. Список документов и их образцы представлены и доступны для скачивания на соответствующих страницах сайта компании («Доверительное управление», «Брокерское обслуживание», «Депозитарные услуги»). С ними рекомендуется ознакомиться перед посещением офиса компании.

Если в городе проживания инвестора отсутствует представительство компании, то все необходимые для открытия счета документы будут направлены клиенту заказным письмом. С ними потребуется ознакомиться и заполнить, после чего направить отправителю.

Выводы

Компания «Freedom Finance» является надежным фондовым брокером, который готов предоставить клиентам прямой доступ к крупнейшим биржевым площадкам мира. Организация отличается прозрачной бизнес-моделью и продуманной политикой доверительного управления. Деятельность «Freedom Finance» полностью соответствует актуальным правовым нормам РФ и регулируется Центральным Банком, что подтверждает лицензия на право ведения брокерской коммерческой деятельности. Стартовый капитал составляет 3 миллиарда рублей, что говорит о высокой надежности брокера. Для сравнения, уставной капитал известной компании БКС составляет 2,5 миллиарда рублей.

Самостоятельная торговля на фондовом рынке через брокера «Freedom Finance» будет комфортной как для опытных, так и для начинающих трейдеров. Для этого предусмотрено несколько тарифных планов. Услуги по доверительному управлению отличаются относительно низкими требованиями к стартовому капиталу и привлекательной для инвесторов моделью — установленное договором вознаграждение будет выплачено трейдеру только при выходе на определенный доход.

Доверие также вызывает максимальная открытость компании. Вся документация в полном объеме представлена на официальном сайте. Открытие счета осуществляется в строгом соответствии с действующим законодательством. Если инвестор понесет убытки в результате неторговых обстоятельств и сможет это доказать, то он вправе направить жалобу регулятору и, в случае принятия положительного решения, получить материальную компенсацию. Если финансовые потери в ходе торговых операций обусловлены некомпетентностью трейдера, то инвестор также вправе направить обращение регулятору. Однако в этом случае компенсационные выплаты не предусмотрены. Как указано в уведомлении о рисках, «ответственность при выборе управляющего и оценка его профессиональных навыков лежит только на инвесторе».

В целом, компания «Freedom Finance» вызывает доверие. Данную организацию допустимо рассматривать в качестве посредника на фондовом рынке.

Обратите внимание! Обзор полностью аргументирован и составлен на основе официальной информации и не является рекламным материалом. Представленные советы являются независимым, субъективным мнением и не могут расцениваться в качестве руководства к конкретным действиям.

Открыть счет в «Freedom Finance»