Возможность заработка на инвестициях и онлайн-трейдинге с каждым годом привлекает внимание пользователей. По статистике, 95%-97% трейдеров теряют вложенные средства по итогам торговли, однако в некоторых случаях в этом виноват сам брокер. Децентрализованная природа криптовалитного и валютного рынков создает все благоприятные условия для того, чтобы злоумышленники могли обманным путем завладеть вкладами пользователей. Одним из таких мошеннических формирований является Pratconi.com.
Вниманию трейдеров и инвесторов представлен полный обзор деятельности этой организации, а также аргументированные доказательства и схемы мошенничества, которые активно применяют представители этой компании.
Сведения о регистрации и регулировании
В нижней части официального сайта проекта указано, что pratconi.com является собственностью компании CHAPMAN GLOBAL LP.
Указан юридический адрес. Эту информацию следует проверить. На официальном сайте реестра юридических лиц Великобритании удалось подтвердить факт регистрации компании CHAPMAN GLOBAL LP:
Организация была зарегистрирована на территории Объединенного Королевства 10 мая 2017 года в качестве общества с ограниченной ответственностью. Проверить род деятельности компании не удалось, поскольку в свидетельстве о регистрации отсутствует SIC-код. Однако удалось узнать личность учредителя по отчетной документации:
Основателем компании является некий Александр Калачев 1983 года рождения из Украины.
На официальном сайте проекта pratconi.com и в свидетельстве о регистрации юридического лица указан адрес головного офиса компании в Эдинбурге — Suite 1 4 Queen Street, Edinburgh, EH2 1JE. Благодаря сервису Google map удалось узнать, что помещение по этому адресу действительно офисное и сдавалось в аренду 2 года назад:
Поэтому предположить, что по этому адресу действительно может находится офис компании вполне допустимо.
Обратите внимание! Официальный сайт компании имеет англоязычную и русскоязычную версии, однако коммерческие услуги организация предоставляет исключительно пользователям из России:
В нижней части официального сайта компании также представлена ссылка на пользовательское соглашение. Этот документ будет подробно рассмотрен позже. Сейчас важно обратить внимание только на один пункт:
Упоминается о том, что компания соблюдает требования регулятора британского FCA в отношении верификации пользователей. Поскольку администрация компании акцентирует внимание пользователей на регуляторе FCA логично предположить, что деятельность pratconi.com контролируется данной структурой, чего требуют действующие правовые нормы Великобритании. Однако это не так:
Обратите внимание! На сайте регулятора не удалось найти упоминаний о компании CHAPMAN GLOBAL LP, которой принадлежит сайт pratconi.com.
Регистрация и верификация
Чтобы создать учетную запись на сайте проекта Pratconi, потребуется заполнить короткую форму регистрации. Примечательно, что создать личный кабинет возможно даже пользователям из США:
Следует заметить, что это является прямым нарушением текущего законодательства США. Предоставлять услуги трейдерам из этой страны вправе только брокерские компании, имеющие лицензию NFA и представительство на территории США. Кроме этого, перед предоставлением доступа к торговым операциям брокер обязан убедиться в компетентности клиента. В противном случае предоставление услуг невозможно.
Правительство США прекрасно осознает риски для граждан и для экономики страны в целом, которые может повлечь за собой деятельность брокеров Форекс.
Для создания личного кабинета достаточно указать ФИО, страну постоянного проживания и контактный номер телефона. Подтверждение личности потребуется перед первичным пополнением торгового счета. Кстати, первое пополнение баланса возможно только посредством банковской карты.
Для верификации потребуется предоставить компании следующие документы:
- Разворот гражданского или заграничного паспорта.
- Фото страницы с отметкой о регистрации.
- Выписка из банка, в которой должен фигурировать адрес проживания клиента (в качестве альтернативы возможно предоставить квитанцию об оплате коммунальных услуг).
- Фото банковской карты с двух сторон (допустимо заштриховать секретный CVV-код на обороте пластика).
- Требования для верификации прописаны в пользовательском соглашении.
Обратите внимание! Компания не обеспечивает защиту персональных данных пользователей и не может гарантировать сохранность средств на торговом счете. Об этом также упоминается в клиентском соглашении. Некоторые пункты этого документа заслуживают отдельного внимания:
Трейдерам и инвесторам рекомендуется внимательно ознакомиться с пунктом 5 настоящего соглашения. Фактически прописанные в нем условия снимают с компании всякую ответственность перед клиентом. Особенно впечатляет снятие ответственности за телесные повреждения, связанные с использованием сайта. Это как вообще понимать?
В соответствии с пунктом 6.2 компания вправе распоряжаться персональными данными и средствами клиентов по собственному усмотрению, поскольку все, что передается трейдером на сайт pratconi.com становится собственностью компании. Такими полномочиями наделяет себя даже не каждая мошенническая компания. Подобные условия противоречат интересам пользователя.
В соответствии с условиями пункта 3.4 компания вправе открыть сделку без ведома клиента, при этом действуя якобы от его имени и в его интересах. Подобное условие часто встречается в договорах о доверительном управлении. Можно предположить, что отдельной категории клиентов представители компании могут предоставлять подобные услуги, однако это противоречит пункту 8 настоящего соглашения:
Компания не консультирует клиентов, и вся ответственность за результат торговых операций ложится исключительно на владельца счета. Здесь уместно обратить внимание на пункт 3.7 пользовательского соглашения, в соответствии с условиями которого компания оставляет за собой право отменить результат любой торговой операции:
Примечательно, что отказу от ответственности перед пользователями посвящен целый раздел клиентского соглашения. Особого внимание заслуживает пункт 11.1:
Обратите внимание! Каждая легитимная брокерская организация несет ответственность за предоставленное клиентам программное обеспечение. Профильные специалисты просто обязаны обеспечить должный уровень защиты торговых платформ от вредоносных программ.
Стоит обратить внимание, что администрацией проекта pratconi.com предусмотрен один пункт соглашения, который соответствует интересам пользователя:
Расторгнуть соглашение вправе любая сторона по собственному усмотрению. В этом случае все взаиморасчеты должны быть произведены немедленно. Однако не стоит воспринимать упомянутое условие оптимистично. В соглашении неоднократно говорится о штрафах и скрытых комиссиях, при этом в документе нет никаких пояснений подобным взысканиям. Поэтому вполне вероятно, что если пользователь решит расторгнуть соглашение в одностороннем порядке, представитель компании непременно найдет повод ввести в его отношении штрафные санкции.
Типы торговых счетов
На официальном сайте проекта предусмотрен раздел «Типы счетов», в котором можно ознакомиться с перечнем финансовых инструментов для заработка и требованиям к минимальному депозиту. Стоит обратить внимание, что базовой валютой любого торгового счета являются биткойны, при этом пополнение баланса возможно исключительно посредством банковской карты, перевода или с помощью фиатных платежных систем.
Как видно, минимальный депозит, необходимый для начала торговли, составляет 0,03 биткойна. По сегодняшнему курсу это около 103 USD. Это противоречит условиям пользовательского соглашения, в соответствии с которыми минимальная сумма пополнения торгового счета не должна быть менее 250 USD:
Речь идет только о пополнении счета с помощью кредитных или дебетовых карт, однако в соответствии с требованиями о верификации личности пользователь просто не сможет внести первый депозит посредством электронных платежных систем. Следовательно, минимальная сумма первого вклада не должна быть менее 250 USD.
Примечательно, что компанией не оглашаются условия конвертации. Кроме этого, на официальном сайте нет упоминаний о поставщиках ликвидности и механизме работы торговой платформы.
Важно обратить внимание на торговые условия для состоятельных инвесторов:
При внесении на депозит от 15 биткойнов клиент может рассчитывать на консалтинговую поддержку от представителей компании и на составление индивидуального торгового плана, что противоречит пользовательскому соглашению и, мягко говоря, не соответствует действительности. По многочисленным отзывам трейдеров о деятельности проекта pratconi.com можно узнать о том, что специалисты контактного центра компании обзванивают целевую аудиторию и предлагают пополнить торговый счет, обещая предоставить персонального трейдера или аналитика. Вот отзыв обманутого клиента (ред.: ниже представлен оригинал сообщения пользователя):
Хочу рассказать про обслуживание в Pratconi. Не знаю, откуда связались со мной возможно по рекламе из Instagram — помню что там оставлял заявку на обучение инвестициям. Значит позвонили сказали что с вами будет работать персональный трейдер. 21 июня 2018 г. 18:14 (МСК) открыл минимальный счет на 249 долларов на счет зачислили 0.037 биткоина.
После этого связался персональный трейдер и мы открыли 4 сделки. Она показала что можно заработать. На счету у меня сейчас стало 0.044718583. Трейдер зовут Дарина Б***ва.
После этого она сказала, что для того чтобы продолжать недостаточно минимального счет в в 250 долларов. Нужно 1500-2000 долларов и мне нужно пополнить счет либо самому вести торговлю. Пополнять счет я не собирался, так как брокер доверия не вызывает, а торговать самостоятельно не могу.
Тогда я сказал, что хочу вывести средства — на что мне сказали, что нужно отработать — сделать минимум 25 сделок. Я попросил предоставить документ компании, в котором это будет указано, но я нашел только клиентское соглашение, в котором ничего не написано про это. Я понял, что никто мне не намерен ничего возвращать. Это м***.
В пользовательском соглашении действительно нет никаких упоминаний о торговом обороте, однако с ними можно ознакомиться в правилах бонусной программы. Важно обратить внимание, что бонусные средства в размере от 50% до 100% от суммы пополнения зачисляются на торговый счет автоматически. При сотрудничестве с честными брокерами клиенту всегда предоставляется выбор: принимать или отказаться от бонусных начислений. Видимо, администрация сайта pratconi.com считает зачисление бонуса обязательным правилом.
Ниже представлена еще одна история сотрудничества (ред. — орфография и пунктуация сохранены):
Добрый день!
Как я начала работать с Pratconi.com, я вам сейчас расскажу: как то я в Инстаграмм увидела страничку, не помню ее название уже сейчас — Криптовалюта, заработай, т.е. о Биткоине, и видимо у них как то фиксировались посещения их страницы и они мне позвонили, позвонил Дэвид, кажется так звали того товарища и начал меня активно агитировать открыть депозит и торговать у них, якобы это торговая платформа биржы торгующей крипто валютами.
Сказал, что достаточно сначала сделать активацию своего счета и я его сделала 11 мая 2018 г. на 8$, потом он сказал, чтобы торговать нужно, чтобы на счету было минимум 250$ и я добавила второй перевод на сумму 243$ и о чем заполняла формы подтверждения о переводах. Они мне сказали, что самостоятельно торговать я не буду, что они предоставляют личного аналитика или трейдера, что и сделали. Поначалу они менялись раза 3, но потом остался 1 и я с ним торговала.
И тут началось...они мне звонили и сам аналитик, и с финансового отдела, что для того, чтобы торговать мне нужно на счету иметь минимум 1 биткоин и тогда мне положен аналитик и т.д., в общем они меня общими убеждениями подвели к тому, чтобы я пополняла счет и столько же компания дает на депозит...что я и сделала, но! в чем моя ошибка, о которой я узнала сейчас, что первые пополнения я делал им со своей банковской карты, а последние 2 самые крупные были и они просили меня пополнять через свифт или на киви кошелек, что я и сделала, послушав их, якобы так меньше комиссия удерживается, чем с банковской карты...пополняла через терминал на киви кошелек частного лица. Я же не знала о процедуре Чарджбек, а они конечно же знали и поэтому просили пополнять другими способами.
Потом со мной постоянно работал Владислав В***в, с которым у меня по его же разрешению было 2 вывода только 30$ и 200$, остальные якобы трогать не рекомендуется, опять для лучшей торговли...потом Владислав внезапно исчез и я пытала добиться от них, почему со мной никто не работает, писала им письма на эл.почту и мне дали другого аналитика Светлану Ж***у, которая за неделю работы со мной только и хотела, чтобы я купила акции Амазона за 10 000$, добавив совсем немного к моим имеющимся...потом и она пропала и появился Константин Р***н, который и работал со мной до того момента, как мой депозит ушел в минус...и на счету ничего не осталось!!!
Сначала мы с ним выравнивали позиции, которые были открыты еще с Владиславом В***м и стояли незакрытые, потом открывали новые и т.д., но закрыть мне его не дали, якобы нужно чтобы все сделки были закрыты, то не выгодно выводить, а нужно торговать еще, так как Биткоин пойдет в рост и на счету у меня уже было 1,45 BТC, а это порядка 5 800$ и будет прибыль...потом ставка слетела после резкого падения биткоина, но мне сказали это не страшно и компания мой счет восстановила и нужно торговать дальше, что я и делала, так как без ведома своего наставника сама я не могла ничего делать и слушала полностью их, как они говорили — доверьтесь профессионалам! И в итоге, моя сделка провалилась так как не выдержала и все, денег моих нет!
Потом они мне за сумму отката в 25% от моей общей суммы потери обещали восстановить мой депозит, так как их нужно внести на биржу Bitnex и она (биржа) вернет мне мои деньги и я смогу их вывести...а откат выглядел так: 1.45BTC ( 5800$)* 25% = 1379$ = 92 543 руб. Их нужно было внести им на счет и они мне вернут все мои деньги, по их обещанию. Но это же чистой воды л***н и я этого не стала делать, так как денег у меня нет выкидывать еще дополнительно к тем, что я у них потеряла и все на этом, моя торговля закончилась...мой депозит удачно слили и просили еще откат за него. И я стала искать в интернете подобные случаи и нашла их уйму, ну и компании которые могут помочь хотя бы вернуть то, что было переведено с банковской карты именно на счет компании.
В перечень финансовых инструментов, которые будут предоставлены трейдеру для заработка, входят:
- Фондовые индексы.
- Акции зарубежных компаний с высокой капитализацией.
- Валютные пары Форекс.
- Криптовалютные активы.
В целом, предложенные брокером финансовые инструменты можно назвать вполне стандартными. Заработок на подобных активах сегодня могут предложить практически все лицензированные и проверенные компании, в которых предусмотрено несколько базовых валют для счетов клиентов.
Торговый счет в биткойнах можно было бы оправдать, если для торговли трейдерам предоставлялись бы исключительно криптовалютные активы, однако это не так.
Для пополнения счета и вывода прибыли пользователям предложены исключительно фиатные платежные системы. Это говорит не только о постоянных дополнительных расходах на конвертацию по неизвестному курсу (децентрализованная природа и отсутствие регулирования криптовалютного рынка позволяет компании назначить цену на биткойн, которая может существенно отличаться от рыночной).
Как происходит пополнение счета на сайте pratconi.com на самом деле?
По всей видимости, мошенники используют следующую схему:
- Пользователь переводит через банковскую карту или ЭПС определенную сумму на реквизиты физического лица.
- Получатель платежа конвертирует полученные средства в криптовалюты посредством специальных обменных сервисов.
- Средства зачисляются в конечном счете на частный, анонимный кошелек в системе блокчейн, выявить владельца которого практически невозможно.
Таким образом, получается, что перевод не поступает на реквизиты компании, поэтому инициировать чарджбэк в этом случае будет невозможно. Более того, с юридической точки зрения все будет выглядеть вполне правомерно. Клиент компании по собственной инициативе просто осуществил перевод на реквизиты другого физического лица.
После проведения транзакции в личном кабинете трейдера отобразится соответствующая сумма в биткойнах, однако это будут просто цифры. Соответственно, о выплате прибыли этим брокером не может идти и речи. Основная задача компании — заставить потенциального клиента внести перечислить средства по указанным реквизитам. Если доверчивый пользователь сделает это, то добиться отмены платежа будет невозможно.
Обратите внимание! В соответствии с условиями пользовательского соглашения, компания не несет ответственности перед клиентами за возможное заражение сайта и торгового терминала вредоносными программами. Следовательно, предоставленное для торговли ПО вполне может быть заражено специальными вирусами, которые копируют информацию из браузера и передают эти данные злоумышленникам. К таковой информации преимущественно относятся пароли от личных аккаунтов платежных сервисов. Таким образом, злоумышленники могут получить доступ ко всем средствам пользователя без его ведома. Кроме того, предоставленная трейдером контактная информация может быть передана другим мошенникам.
Это далеко не все схемы мошенничества, которые могут быть применены злоумышленниками в отношении пользователей. Более подробно о способах обмана говорилось
здесь.
Заключение
На основании представленных фактов можно сделать однозначный вывод о том, что проект pratconi.com разработан группой мошенников, основная цель которых заключается в обмане пользователей. На это указывает ряд соответствующих факторов:
- В контактной информации на официальном сайте проекта представлен российский номер телефона, однако по официальной информации офис компании находится только в Эдинбурге.
- Базовой валютой торгового счета является биткойн, а пополнение баланса возможно только фиатными деньгами.
- Противоречивые пункты пользовательского соглашения.
- Условия сотрудничества противоречат интересам пользователей и наделяют компанию слишком широкими полномочиями.
- Отсутствует информация о поставщиках ликвидности и о механизме работы торговой платформы.
- Отсутствуют гарантии сохранности персональных данных и финансовых средств пользователей.
- Невозможность инициирования процедуры чарджбэк, поскольку при пополнении торгового счета сумма переводится физическому лицу, после чего производится конвертация.
Представленных аргументов вполне достаточно для того, чтобы никогда не открывать торговый счет на сайте pratconi.com. Посещение официального сайта допустимо исключительно в ознакомительных целях. Настоятельно не рекомендуется вести телефонные переговоры с представителями компании и оставлять контактные данные на сайте.
