Современное разнообразие инвестиционных инструментов поражает воображение. Ежегодно создаются все новые источники получения пассивной прибыли. К сожалению, этим пользуются злоумышленники для привлечения внимания доверчивых пользователей с целью обманным путем завладеть их средствами. ООО «Интеллектуальные технологии автоматизации» (ИТА) — инвестиционная компания, учредители которой предлагают целевой аудитории инвестировать средства под привлекательные проценты с возможностью ежемесячного получения прибыли.
Проанализировать деятельность компании и понять, что представляет собой ООО «ИТА» на самом деле, мы попросили опытного трейдера Скока Георгия.
Регистрация и регулирование деятельности
Компания официально зарегистрирована на территории России и предоставляет услуги исключительно гражданам РФ.
Факт регистрации подтверждается свидетельством о государственной регистрации юридического лица и постановлением на учет в ФНС:
Компания не специализируется на предоставлении консалтинговых услуг и поэтому не нарушает принятый в конце 2018 года закон «О деятельности инвестиционных советников». Кроме этого, для осуществления текущей коммерческой деятельности ООО «ИТА» не требуется лицензия ЦБ, поскольку организация не предоставляет трейдерам посреднических услуг. Важно обратить внимание, что компания соблюдает требования действующего законодательства РФ касательно минимального уставного капитала для инвестиционных компаний:
Как видно, уставной капитал компании составляет более 35 млн рублей личных средств учредителя. Основным направлением деятельности, согласно коду ОКВЭД, является разработка компьютерного ПОЭ. Сумма уставного капитала, кстати, является гарантией соблюдения организацией взятых на себя финансовых обязательств перед клиентами.
Головной офис компании расположен в Ростове-на-Дону. На сегодняшний день работают также региональные представительства в Москве, Санкт-Петербурге, Владивостоке и в Перми. Контакты представлены в соответствующем разделе сайта компании:
Объектам для инвестирования является валютный рынок Форекс в силу высокой ликвидности финансовых инструментов. Капиталом управляют не трейдеры, а разработанный профильными специалистами искусственный интеллект. На главной странице официального сайта компании представлена подробная видео-презентация, которая позволит в общих чертах понять алгоритм работы программы Neura Lern.
Технология Neura Lern запатентована на территории РФ и единственным правообладателем является Романчук Сергей Алексеевич — учредитель ООО «ИТА». Это подтверждено соответствующим документом, который представлен на официальном сайт компании:
В разделе FAQ упоминается, что разработка технологии ведется с 2011 года. До 2015 года специалисты продавали лицензии на право использования авторского ПО различным инвестиционным компаниям, однако после нескольких попыток промышленного шпионажа было принято решение создать ООО «ИТА» и предоставлять услуги инвесторам без посредников. Утверждается, что с 2014 года под управлением искусственного интеллекта капитал только приумножался. Средняя годовая доходность за этот период составила 80%.
Все упомянутые ранее факты указывают на то, что компании действительно можно доверять собственные средства, однако алгоритм торговых операций неизвестен. Это не дает возможности оценить потенциальные риски и окончательно принять решение об инвестировании. Несмотря на обещания компании о стабильном и высоком доходе следует помнить о том, что инвестиции в финансовые рынки являются самыми рискованными и прописывать гарантии дохода в договоре никто не будет. Представленная на сайте компании информация основана на предыдущих периодах и нет никаких оснований полагать, что подобная статистика останется актуальной в будущем. Любой опытный трейдер понимает, что даже самая надежная торговая система рано или поздно перестает оправдывать ожидания и её требуется модернизировать.
Детали работы искусственного интеллекта администрация ООО «ИТА» раскрывать не будет, поскольку эти сведения попадают под определение «коммерческая тайна». Компания имеет полное право не раскрывать подробностей.
Условия для инвесторов
Администрацией ООО «ИТА» предусмотрены 4 тарифных плана, по которым возможно сотрудничество с частными инвесторами:
Минимальная сумма для инвестиций составляет 50 000 рублей на срок не менее 12 месяцев. Ежемесячные выплаты предусмотрены. Важно заметить, что прибыль инвестора рассчитывается не от суммы инвестиции, а от уровня полученной прибыли. Также следует помнить о подоходном налоге в размере 13% от полученной прибыли. Поскольку компания осуществляет коммерческую деятельность в строгом соответствии с актуальными законодательными нормами, то удержание подоходного налога с клиента обязательно. При необходимости инвестор вправе потребовать от представителей компании документ, подтверждающий уплату налогов, а компания обязана его предоставить.
Примечательно, что чем больше вложения, тем больше доход инвестора. Это один из классических признаков финансовой пирамиды.
Для оформления вклада инвестору потребуется ознакомиться с условиями договора, однако типовой версии этого документа для ознакомления на сайте не представлено. Чтобы получить образец, потребуется заполнить форму обратной связи, где нужно указать контактные данне и выбрать тарифный план.
По всей вероятности, номер телефона необходим для получения подробной консультации от представителя компании. Известно, что практически все мошеннические организации применяют на практике метод холодных звонков и склоняют потенциального клиента к оформлению вклада. Поэтому рекомендуется потребовать от специалиста предоставить договор для ознакомления и только после этого повторно созвониться для получения консультации. В ходе изучения документа могут возникнуть вопросы.
Отсутствие типовой версии договора на официальном сайте компании дает основания полагать, что администрацией предусмотрена возможность подписания документа на индивидуальных условиях. Это желательно уточнить при первичной консультации с представителем компании.
Обратите внимание! На сайте не указаны способы внесения средств и вывода прибыли. Вероятнее всего, для этих целей предусмотрен банковский перевод. Реквизиты будут предоставлены менеджером компании. Очень важно, чтобы они совпадали с указанными в договоре (они должны фигурировать в этом документе обязательно либо на первой, либо на последней странице). Кроме этого, расчетный счет компании должен быть открыт в одном из банков РФ, поскольку организация официально зарегистрирована в России. Только в этом случае допустимо осуществлять перевод.
Как упоминалось ранее, ООО «ИТА» не является брокером, следовательно, все торговые операции осуществляются через посреднические организации. Компания сотрудничает с брокерами SAXO BANK, Advanced Markets, SFX Markets. Не совсем понятно, почему именно эти компании выбраны для осуществления торговых операций.
Компания SFX Markets зарегистрирована на территории Сент-Винсент и Гренадины. Особое внимание следует обратить на сотрудничество ООО «ИТА» с брокером Advanced Markets, которые не предоставляет посреднические услуги физическим и юридическим лицам из России. Это говорит о том, что торговый счет оформлен на частного трейдера, который является резидентом одной из стран ЕС или США.
Трейдеры, работающие на платформе от SAXO BANK, отмечают регулярные проскальзования и задержки в обработке торговых приказов.
Есть множество надежных брокеров, которые предоставляют услуги корпоративным клиентам. Выбор упомянутых компаний для сотрудничества вызывает ряд вопросов.
На официальном сайте компании предусмотрен раздел FAQ, в котором представлены дополнительные условия для инвесторов:
- Максимальная просадка не более 30% от депозита одного торгового счета.
- Предусмотрена возможность пополнения вклада на сумму не менее 10 000 рублей.
- Частные вклады инвесторов не застрахованы государственно программой, поскольку ООО «ИТА» не является банковским учреждением.
- Для подписания инвестиционного договора с компанией пользователю потребуется предоставить документы для верификации личности (фото разворота паспорта и страницы с пометкой о постоянной регистрации, ИНН, реквизиты банковского расчетного счета).
- Статистика торговых операций отображается в личном кабинете на сайте компании, доступ к которому возможен только после подписания инвестиционного договора.
- Компанией предусмотрено досрочное расторжение договора по инициативе клиента с правом вывода инвестированных средств в полном объеме (прибыль за последний отчетный период в этом случае не начисляется).
Важно обратить внимание, что компанией ИТА предусмотрена партнерская программа, условия которой не разглашаются. Для получения этой информации требуется заполнить форму обратной связи и дождаться звонка представителя организации.
Независимое мнение
ООО «ИТА» официально зарегистрирована на территории России и осуществляет коммерческую деятельность в полном соответствии с действующими правовыми нормами, однако особого доверия это не вызывает по ряду причин:
- Фактически средства клиентов распределяются по торговым счетам, которые по всей вероятности оформлены на частных трейдеров, а не на юридическое лицо. Не стоит забывать, что счета открыты в зарубежных компаниях, одна из которых не регулируется компетентными структурами и зарегистрирована в офшоре.
- Формат подачи информации целевой аудитории на официальном сайте компании указывает на высокую заинтересованность разработчиков в привлечении инвестиций. Стоит обратить внимание на то, что уставной капитал компании составляет более 35 млн. рублей. Кроме этого, в собственности организации является уникальный, самообучающийся искусственный интеллект, работа которого удваивает капитал в течение года. Возникает вопрос: зачем привлекать инвестиции от физических лиц, если в этом случае достаточно заключить партнерские соглашения с крупными инвестиционными компаниями?
- Сам факт существования саморазвивающегося искусственного интеллекта, способного зарабатывать до 120% прибыли ежегодно, можно легко поставить под сомнение. На сайте не представлено абсолютно никаких доказательств эффективности работы торгового робота. По официальной информации разработанная компанией ИТА программа просто анализирует данные сотен индикаторов и отслеживает даже тиковые колебания ценового графика по нескольким валютным парам, открывая огромное число сделок в минуту. В результативности такого метода работы сможет обоснованно усомниться даже начинающий трейдер.
Не стоит полагать, что если компания зарегистрирована в России, то это гарантирует высокий уровень надежности. Конечно, в случае мошенничества пользователь сможет обратиться в суд и отстоять свои интересы. Если иск будет удовлетворен, то заявитель получит исполнительный лист, который можно будет смело выбросить, если учредителя компании не смогут призвать к ответственности приставы.
Обратите внимание! Средства клиентов фактически хранятся на торговых счетах зарубежных брокеров, оформленных на третьих лиц. Поэтому реальным владельцем средств инвесторов является тот, на чье имя оформлен счет в брокерской компании. К слову, этот человек сможет легко вывести средства на реквизиты другого банка и просто исчезнуть. На сайте ООО «ИТА» упоминается о сотрудничестве с компанией Advanced Markets, которая не предоставляет услуги пользователям из России, что заставляет задуматься о благородных намерениях администрации ООО «ИТА». Вероятность негативного исхода волне реальна. В этом случае трейдер получит исполнительный лист, но вернуть вложенные в компанию средства не сможет. Наглядным примером является КПК «Капитал Инвест».
Заключение
Легенда, представленная на сайте ООО «ИТА» довольно убедительна. Однако возникает ряд вопросов:
- Почему сумма прибыли инвестора зависит от уровня капитала?
- Почему сумма минимальной инвестиции именно 50 000 рублей, если торговая программа работает эффективно независимо от суммы депозита?
- Почему торговые счета открыты на физических лиц и именно в упомянутых компаниях?
- Почему на сайте нет доказательств эффективности торговли искусственного интеллекта?
- Почему администрация заинтересована в привлечении средств от частных инвесторов, а не от инвестиционных компаний?
- Для чего в принципе требуются сторонние инвестиции при собственном капитале в 35 млн. рублей и при наличии программы, которая обеспечивает доходность на уровне до 120% годовых?
- Почему скрыты условия партнерского сотрудничества и не представлен образец типового договора?
Если закрыть глаза на грамотно составленную легенду, то ООО «ИТА» очень напоминает классическую финансовую пирамиду.
Вывод: инвестирование средств в компанию допустимо по собственному усмотрению пользователей. Не стоит исключать высокий уровень торговых рисков. По всей видимости, в инвестиционном договоре гарантии выплаты прибыли не предусмотрены. Кроме этого, не стоит забывать о том, что вложенные средства будут распределены между торговыми счетами, открытыми в зарубежных компаниях на третьих лиц. На основании этого рекомендуется воздержаться от инвестирования собственного капитала в управление ООО «ИТА» в силу очевидных неторговых рисков, однако решение должно приниматься самим инвестором.
Обратите внимание! Средства инвесторов изначально зачисляются на реквизиты счета ООО «ИТА», открытого в одном из российских банков. Это дает возможность инициировать процедуру чарджбэк и добиться положительного решения от МПС. Учитывая сложность подобного процесса и отрицательную статистику, на это не следует возлагать больших надежд. Если будет принято решение инвестировать средства в ООО «ИТА», то желательно, чтобы эта сумма не превышала 10% от общего капитала.
