FxPro
NPBFX
Компаний:407 Отзывов:7854 Отзывов сегодня:0

Обзоры регуляторов

FxPro

Обзор регулятора IFSC. Стоит ли доверять брокерам с лицензией этой структуры?

IFSC (International Financial Services Commission, Комиссия по международным финансовым услугам Белиза) входит в группу организаций, борющихся с отмыванием денег в Карибском регионе, но основной деятельностью этого формирования является предоставление лицензий на право ведения финансовой, брокерской или инвестиционной деятельности на территории Белиза.

Обзор регулятора IFSC. Стоит ли доверять брокерам с лицензией этой структуры?

Обратите внимание! Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора — Скоком Георгием — и может не совпадать с официальной позицией редакции FXtraders.

Для справки: Белиз представляет собой небольшое государство в Центральной Америке, которое привлекает бизнесменов лояльными условиями налогообложения и регулирования. Лицензию IFSC можно заметить на сайтах многих как надежных, так и сомнительных брокеров. Именно поэтому важно разобраться в требованиях регулятора и в механизмах воздействия на неблагонадежных брокеров. Это позволит ответить на вопрос: стоит ли доверять брокерам с лицензией IFSC или этот регулятор покровительствует мошенникам?

Официальный сайт регулятора

Официальный сайт IFSC заблокирован для пользователей из России по инициативе Роспотребнадзора.

Обзор регулятора IFSC. Стоит ли доверять брокерам с лицензией этой структуры?

Поэтому подлинность лицензии на сайте брокера проверить затруднительно. Чтобы открыть сайт регулятора следует ввести запрос в адресную строку браузера Tor или Sphera:

Обзор регулятора IFSC. Стоит ли доверять брокерам с лицензией этой структуры?

На официальной странице IFSC в сети представлены все сведения для администрации компаний, желающих получить лицензию. Ознакомиться с основными положениями возможно в разделе Forms:

Обзор регулятора IFSC. Стоит ли доверять брокерам с лицензией этой структуры?

Большинство опытных трейдеров сомневаются в компетентности этой регулирующей структуры. Стоит сказать, что такие выводы вполне обоснованы. Для понимания этого достаточно внимательно изучить способы получения лицензии IFSC.

Требования к брокерам для предоставления лицензии

Самым важным условием регулятора IFSC для предоставления лицензии на право ведения брокерской деятельности является наличие у компании счета в одном из банков Белиза. При этом депозит должен составлять не менее 100 000 USD. Если эта сумма в силу каких-либо обстоятельств уменьшится, то выданная ранее лицензия будет отозвана автоматически. Это требование распространяется только на те компании, которые планируют предоставлять услуги в индустрии онлайн-трейдинга на международном уровне.

Есть и другой тип лицензии, которая дает организации право предоставлять услуги исключительно на территории Белиза. В это случае требования к уставному капиталу брокеров более лояльны — 25 000 USD. Кроме этого, сертифицированная компания обязана в конце отчетного периода оплачивать по 5000 USD за валютно-обменные операции.

Узнать тип лицензии, выданный брокеру регулятором Белиза, возможно только при составлении письменного запроса. Именно этим и пользуется большинство «черных брокеров» https://fxtraders.info/ru/blacklist/forex/. Эти компании фактически покупают стандартную лицензию, выдавая её за международную. Начинающий трейдер или простой пользователь в это поверит в силу недостаточной осведомленности, после чего внесет сумму на торговый счет в мошеннической организации.

Чтобы IFSC выдала лицензию, администрации компании потребуется выполнить ряд требований регулятора:

  • Написать заявление в свободной форме, в котором следует упомянуть о желании создания брокерской компании.
  • Заполнить специальный бланк-анкету, который можно скачать даже в ознакомительных целях на официальном сайте регулятора. Эта анкета выглядит так:
Обзор регулятора IFSC. Стоит ли доверять брокерам с лицензией этой структуры?
Обзор регулятора IFSC. Стоит ли доверять брокерам с лицензией этой структуры?
Обзор регулятора IFSC. Стоит ли доверять брокерам с лицензией этой структуры?
Обзор регулятора IFSC. Стоит ли доверять брокерам с лицензией этой структуры?
  • Также потребуется предоставить персональные данные учредителей, которыми могут являться даже физические лица.
  • Внесение государственной пошлины в размере 500 долларов США.
  • Паспортные данные и прочая персональная информация учредителя компании. В соответствии с актуальными правовыми нормами этого государства, возглавлять подобные организации вправе только гражданин Белиза.
  • Учредители брокерской компании должны предоставить документальные подтверждения того, что они достаточно компетентны для предоставления подобного рода услуг. Примечательно, что на сайте регулятора не представлены перечни и примеры этих документов. Логично предположить, что подобными подтверждениями могут быть любые документы, подтверждающие причастность по меньшей мере одного учредителя к финансовой деятельности.
  • Заключительным требованием является разработка сайта компании, интерфейс которого должен соответствовать всем параметрам виртуального офиса. Важно понимать, что речь идет не о сайте брокера, а об официальной странице компании-учредителя. Именно поэтому большинство мошеннических групп изначально создают компанию LTD (аналог ООО), после чего создают и регистрируют бренд компании-брокера.

На регистрацию брокерской компании «с нуля» и легализация её деятельности посредством получения лицензии IFSC не потребует более 90 дней. Как не сложно заметить, основной проблемой в создании подобной организации является требования к уставному капиталу и необходимость уплаты ежегодных, фиксированных сборов. Нет необходимости говорить о том, что опытные мошенники зарабатывают миллионы на доверчивых пользователей, не неся при этом никакой юридической или материальной ответственности (если пользовательское соглашение составлено в интересах компании).

Обратите внимание! Поскольку Белиз является офшорной зоной, то действующее налоговое законодательство этой страны предусматривает отсутствие налоговых сборов с компаний, предоставляющих услуги в индустрии трейдинга и инвестиций.

Если говорить о дополнительных расходах, с которыми сталкиваются учредители брокерских компаний, то они заключаются в следующем:

  • 1000 USD на подготовку и должное оформление необходимых документов для регистрации юридического лица и лицензирования;
  • уплата госпошлины в размере 500 USD;
  • 1250 USD для открытия расчетного счета в одном из банков Белиза.

Помимо этого, существуют компании, в том числе и на территории СНГ, которые готовы зарегистрировать компанию на имя гражданина Белиза и создать все условия для последующего получения лицензии местного регулятора. Личное активное участие и предоставление персональных данных фактического учредителя в этом случае не потребуется. Стоимость таких услуг варьируется в диапазоне от 10 000 до 12 000 USD. Это идеальный вариант для создания мошеннической компании. В этом случае, даже если удастся доказать неправомерную деятельность компании в отношении граждан стран СНГ, то призвать фактического учредителя компании к ответственности будет практически невозможно. Вся документация будет оформлена на имя собственника компании — гражданина Белиза.

Требования IFSC к регулируемым брокерам

Если компании была выдана лицензия этого регулятора, то учредители обязаны соблюдать некоторые условия, при нарушении которых сертификат будет отозван:

  1. Баланс расчетного счета компании не должен быть меньше 100 000 USD или 25 000 USD, в зависимости от типа лицензии.
  2. Брокеры и инвестиционные компании не имеют права предоставлять услуги гражданам Белиза. Это говорит о том, что государство и регулятор прекрасно осознают негативные последствия для экономики страны, поэтому запрещают гражданам вести торговлю на финансовых рынках.
  3. Базовой валютой торговых счетов клиентов компании не может являться национальная валюта Белиза.

Как видно, требований практически нет. Главная задача учредителя компании для сохранения лицензии — следить за балансом расчетного счета. Таким образом, брокер-мошенник фактически может совершать любые действия по отношению к клиентам, не опасаясь санкций регулятора, особенно если эти действия предусмотрены условиями пользовательского соглашения.

Заключение

На основании представленных данных можно сделать вывод о том, что регулирование брокеров IFSC эффективно исключительно для граждан Белиза. Требования этой структуры к фактической деятельности брокера крайне лояльны. По факту, лицензия IFSC лишь подтверждает, что компания действительно зарегистрирована и имеет представительство на территории Белиза, которым управляет гражданин этого государства. Никаких гарантий исполнения брокером своих обязательств или сохранности средств клиентов регулятор не предоставляет. Поэтому не стоит с доверием относиться к компаниям, деятельность которых регулируется IFSC. Важно, чтобы намерения брокера были подтверждены более уважаемыми и компетентными структурами (FCA, FINMA, CySEC).

Кроме этого, необходимо в обязательном порядке внимательно читать пользовательское соглашение перед открытием счета. В этом документе можно найти все «подводные камни» и понять истинные намерения брокера.

Официальный сайт IFSC

Комментарии к материалу

К данному материалу нет ни одного комментария.
Будьте первым, оставьте комментарий.
Внимание! Для того, чтоб оставить отзыв Вы должны авторизоваться.
Внимание! Для того, чтоб оставить комментарий Вы должны авторизоваться.
закрыть

1

Авторизоваться

Забыли пароль?

или

2

Восстановить пароль

или

Зарегистрироваться

закрыть

Подпишитесь на рассылку

и первыми получайте:

  • расследования команды FXtraders
  • советы опытных трейдеров
  • обзоры Форекс и инвестопроектов
  • достоверные данные о мошенниках
закрыть
Вступайте в ряды успешных людей! Получайте только важную информацию! Подпишитесь на рассылку Telegram канал ×