Торговля на децентрализованном валютном рынке сопряжена с высокими рисками, но привлекает трейдеров и инвесторов высоким потенциальным доходом, который возможно обеспечить благодаря маржинальной торговле. К сожалению, риски не всегда связаны с осуществлением торговых операций. Практика показывает, что многие компании только выдают себя за брокерские организации и не предоставляют клиентам реального доступа к межбанковской ликвидности.
Средства пользователей при пополнении счета в компании поступают на счета офшорных компаний или физических лиц. Многие подобные транзакции сегодня осуществляются посредством блокчейн, что не дает возможности выявить получателя. Фактически, сумма перевода даже не поступает на торговый счет. Далее «черные брокеры» используют ряд методов, которые приводят к обнулению капитала трейдера. Более подробно о том, как брокеры сливают депозиты клиентов, можно узнать здесь.
Основной задачей регулирующих структур является предоставление трейдерам гарантий выполнения брокером финансовых обязательств. Компетентный регулятор обязан следить за тем, чтобы представители финансовых компаний не нарушали права клиентов и не злоупотребляли прописанными в регламентирующей документации полномочиями.
Однако с этим справляются не все организации, призванные следить за прозрачностью бизнес-модели брокеров. Некоторые регуляторы и вовсе нелегитимные и создаются мошенниками для прикрытия противоправной деятельности. Хорошим примером являются такие структуры, как FMRRC и CCRFM. На последнюю рекомендуется обратить отдельное внимание, поскольку в течение 2018 года этой организацией были выданы лицензии нескольким откровенно мошенническим формированиям.
Общая характеристика CCRFM
CCRFM позиционирует себя в качестве комиссии контроля и регулирования финансовых рынков. Для оценки деятельности этой структуры следует первым делом обратить внимание на официальный сайт.
Доменное имя было зарегистрировано в августе 2017 года:
Почему это важно? Дело в том, что с момента начала своей деятельности упомянутым регулятором были выданы лицензии следующим брокерам:
- Multicapital.trade.
- Delloy.trade.
- CityCapital.
- Born To Trade.
- Swis Trade.
Все эти организации не в состоянии подтвердить факт официальной регистрации. Единственная лицензия на право ведения брокерской деятельности выдана именно CCRFM. Более того, доменные имена официальных сайтов упомянутых организаций были зарегистрированы летом 2017 года, при чем в один день:
Это дает основание полагать, что группой мошенников было принято решение разработать сайт нелегитимной, фейковой регулирующей организации, для прикрытия собственной мошеннической деятельности.
Как показывает практика, неподготовленные пользователи и начинающие трейдеры никогда не читают условия пользовательского соглашения и не обращают внимания на уровень доверия к организации, выдавшей лицензии.
Чтобы убедить потенциального клиента открыть счет, представителям «черного брокера» достаточно рассказать о большом опыте в индустрии онлайн-трейдинга и подкрепить слова лицензией несуществующего регулятора, которым и является CCRFM. На примере этой структуры будут рассмотрены основные критерии, по которым возможно выявить фейкового регулятора самостоятельно, поэтому рекомендуется ознакомиться с представленной информацией до конца. Возможно, что это поможет сохранить собственные средства.
Требования к брокерам для выдачи лицензии
На официальном сайте регулятора CCRFM предусмотрен раздел «Сертификация» , в котором прописаны требования к брокерам для получения лицензии:
Требования более, чем лояльны. Фактически для получения сертификата компании-претенденту даже не требуется предъявлять регистрационные документы. Все, что требуется для получения лицензии, это:
- Отправить заявку.
- Предоставить пользовательское соглашение. Судя по регламентирующим документам компаний Multicapital.trade и delloy.trade, регулятор не уделяет внимания содержанию клиентского соглашения, поскольку выдал лицензии брокерам, откровенно нарушающим права трейдеров.
- Заключить формальный договор и оплатить услуги сертификации.
Это, по всей видимости, является ключевым условием. Соответствовать этим требованиям не сложно. При желании, любой пользователь сможет воспользоваться конструктором сайтов, создать официальную страницу брокера и через неделю получить сертификат на право ведения коммерческой деятельности от CCRFM. Важно только оплатить эту лицензию и проблем с получением заветного документа не возникнет.
Контактная информация
На сайте регулятора можно заметить раздел «Связаться», в котором должна фигурировать контактная информация. Вместо этого вниманию пользователей представлена стандартная форма обратной связи, которую необходимо заполнить для подачи жалобы.
Контактные номера телефонов, электронная почта и юридический адрес отсутствуют. Для сравнения рекомендуется обратить внимание на раздел Контакты официального сайта уважаемого британского регулятора FCA. Также следует обратить внимание, что на сайте CCRFM не представлено никаких гарантий для трейдера. Все потому, что их просто нет. Данная организация даже не занимается продажей собственных лицензий. Это говорит о том, что CCRFM просто не существует с юридической точки зрения. Злоумышленники просто разработали отдельный сайт псевдо регулятора для прикрытия мошеннической деятельности и для привлечения неподготовленных пользователей.
Специалисты CCRFM
На официальном сайте организации предусмотрен раздел «Наша команда». Титульная фотография скопирована из поисковиков, а представленная на странице информация является ложной.
На скриншоте представлена лицензия CCRFM, выданная брокеру Delloy.trade. Важно обратить внимание на то, что документ полностью составлен на русском языке. Это подтверждает, что он был выдан в России, однако на территории РФ нет финансового регулятора CCRFM. Наименование этой структуры не фигурирует на сайте ЦБ РФ, что подтверждает нелегитимность деятельности организации. Имя главы комиссии является вымышленным. Это говорит о том, что регулятор CCRFM существует только в сети, а сфера его влияния ограничивается официальным сайтом.
Заключение
Регулятор CCRFM является просто одним из миллионов сайтов в сети. Официально этой организации не существует, что подтверждается отсутствием какой-либо контактной информации в соответствующем разделе сайта. Сертификат, выданный этой структурой, не имеет юридической силы и уж тем более не является подтверждением надежности брокерской компании, а скорее наоборот.
В представленном материале упоминались сертифицированные этой комиссией брокеры и все они являются мошенниками. Вполне возможно, что удалось выявить не все сертифицированные CCRFM компании, поэтому если на сайте иного брокера представлена лицензия этого регулятора, то совершенно очевидно, что это мошенники.
На подобных сайтах крайне не рекомендуется проходить регистрацию и даже оставлять реальные контактные данные в форме обратной связи. Мошенники довольно красноречивы и убедить неподготовленного пользователя в надежности компании и в привлекательных перспективах заработка для них не составит труда.
