Мошенничество в индустрии онлайн-трейдинга прогрессирует. На многих сайтах можно увидеть разоблачение схем обмана пользователей и предупреждения о рисках сотрудничества с той или иной компанией. Несмотря на это, клиенты многих брокеров и инвестиционных компаний продолжают терять вложенные средства под влиянием неторговых обстоятельств. Это можно объяснить тем, что злоумышленники разрабатывают все более хитрые схемы мошенничества, разобраться в которых неподготовленному пользователю очень сложно. Вниманию пользователей представлен обзор компании CapEX24. Важно проанализировать деятельность этой организации и оценить возможные риски сотрудничества.
Регистрация компании, учредители и регулирование
Компания CapEX24 ведет коммерческую деятельность с марта 2018 года и позиционирует себя как международного брокера, готового предоставить клиентам со всего мира привлекательные торговые условия и возможности для инвестирования свободного капитала. Официальный сайт доступен по адресу capex24.com.
Эта организация специализируется на предоставлении посреднических услуг на финансовых рынках. Администрацией предусмотрены инвестиционные программы с высокой доходностью и незначительными требованиями к стартовому капиталу. Кроме этого, брокер предлагает обучение для начинающих трейдеров. Каждый выпускник может рассчитывать на зачисление 100 USD на реальный торговый счет.
Бренд CapEX24 является собственностью холдинга Aster LTD, зарегистрированного на территории Маршалловых островов. Эта информация представлена на официальном сайте в разделе «О компании».
В свою очередь, Aster LTD является собственностью зарегистрированного в Великобритании одноименного холдинга Aster IT IP. Вот свидетельство о его регистрации:
Представленный документ является подлинным. В этом удалось убедиться при вводе соответствующего запроса на сайте реестра юридических лиц Объединенного королевства:
На территории стран СНГ интересы этой организации представляет ООО «Капекс24 Финанс»:
Информация о компании фигурирует на официальных сайтах ФНС и ЕГРЮЛ. Также у компании есть официальные представительства в Москве:
Представленная информация довольно убедительна и для начинающего трейдера или инвестора этого будет достаточно, чтобы открыть счет. Однако не все так однозначно. Как говорилось ранее, компания позиционирует себя как международную брокерскую компанию, не имея при этом лицензий на право ведения подобной деятельности. Соответствующие сертификаты не удалось найти на сайтах ЦБ РФ (ООО «Капекс24 Финанс») и FCA (Aster IT IP). Очевидно, что деятельность этого брокера вообще не регулируется, что представляет высокие риски для целевой аудитории.
В соответствии с кодом ОКВЭД ООО «Капекс24 Финанс» основным видом деятельности компании является предоставление консалтинговых услуг на финансовых рынках.
Обратите внимание! С декабря 2018 года на территории РФ вступил в силу закон о деятельности инвестиционных советников, которым фактически является ООО «Капекс24 Финанс». В соответствии с нормами этого законопроекта все финансовые советники должны подтвердить профессиональную компетентность и фигурировать в реестре инвестиционных советников банка России. В противном случае, предоставление консалтинговых услуг невозможно.
На официальном сайте CapEX24 в разделе о компании указано, что Александр Калганов является директором по развитию бренда CapEX24 на территории стран СНГ:
На самом деле, А.В. Калганов является единственным учредителем ООО «Капекс24 Финанс» с уставным капиталом в 10 000 рублей:
Тут важно обратить внимание на то, что в соответствии с требованиями ЦБ РФ минимальный уставной капитал брокеров, предоставляющих соответствующие услуги на территории РФ, должен быть равен как минимум 35 млн. рублей. Это относятся к компаниям, предлагающим клиентам инвестирование в доверительное управление, чем по факту и занимается CapEX24.
Примечательно, что на официальном сайте брокера CapEX24 скрыта информация о том, что холдинг Aster IT IP принадлежит компании Aster LTD только на 50%. Собственником второй половины этой организации является некая компания под названием TACOMA SYSTEMS INC.
Почему это важно? Если CapEX24 неожиданно для клиентов прекратит коммерческую деятельность и не выполнит взятые на себя финансовые обязательства перед пользователями, то добиться привлечения виновных к ответственности будет крайне сложно. Несмотря на регистрацию дочерней компании на территории России и открытую информацию об учредителях, материнские компании зарегистрированы на территории разных офшоров, при этом в каждой компании несколько учредителей. Призвать виновного к уголовной ответственности за мошенничество в таких условиях практически невозможно, особенно если обратить внимание на текущую геополитическую ситуацию.
Таким образом получается, что представленная в разделе «О компании» сайта capex24.com информация о том, что ASTER LTD является собственностью британского холдинга ASTER IT LP некорректна. По факту все наоборот и это имеет ключевое значение.
CapEX24 позиционирует себя в качестве международной брокерской компании, однако услуги предоставляются преимущественно пользователям из России и Молдовы:
Как показывает практика, такой стратегии ведения коммерческой деятельности придерживаются в основном мошеннические организации.
В соответствии с информацией из реестра юридических лиц Великобритании, компания ASTER IT LP специализируется на оптовой торговле и никак не связана с предоставлением услуг на финансовых рынках.
Признаки финансовой пирамиды
На официальном сайте компании CapEX24 представлено множество отзывов от якобы реальных клиентов брокера. Это классический маркетинговый ход, который используют практически все мошеннические формирования.
Примечательно, что нет никакой информации о торговых стратегиях трейдеров, мониторинга ПАММ-счетов и прочих доказательств фактической деятельности. Стоит отметить, что летом 2018 года доходность по вкладам частных инвесторов достигала 50% в месяц. Выходит, что управляющим трейдером удавалось стабильно зарабатывать от 100% ежемесячно, поскольку 40%-50% от прибыли составляет гонорар управляющего. Любой опытный участник торгов подтвердит, что подобная доходность просто невозможна при соблюдении норм управления капиталом. Сегодня доходность инвестиций более приземленная — в среднем 1% в день. По условиям программы, инвестор получает дивиденды ежедневно в течение 90 календарных дней с момента открытия вклада, после чего сумма инвестиции ему будет полностью возвращена. Тут важно вспомнить, что финансовые рынки не работают на выходных, однако трейдеров компании Capex24 это не останавливает, поскольку проценты продолжают исправно начисляться. Это одна из характерных особенностей любой финансовой пирамиды.
Партнерская программа компании Capex24 идентична модели MLM, которая активно используется в сетевом маркетинге и фактически является финансовой пирамидой. Администрацией компании предусмотрена многоуровневая система начисления партнерских вознаграждений, которые выплачиваются пользователям за привлечение новых клиентов.
Как можно заметить, активные партнеры могут рассчитывать на получение бонусов в виде дополнительных финансовых начислений за привлечение определенной суммы в компанию.
На youtube можно увидеть множество роликов, посвященных обучению потенциальных партнеров компании. На специализированных сайтах можно найти подобные переписки:
Речь идет о создании нескольких аккаунтов в различных социальных сетях для привлечения новых клиентов. Основная задача — вызвать доверие у целевой аудитории.
Упомянутые факторы подтверждают, что компания Capex24 фактически является обычной финансовой пирамидой. Есть основания полагать, что к середине 2019 года эта организация будет вынуждена прекратить коммерческую деятельность или по крайней мере закрыть официальное представительство в России. С декабря 2018 года вступил в силу закон об инвестиционных советниках, в соответствии с которым предоставлять брокерские и консалтинговые услуги населению будут вправе только те компании, которые фигурируют в соответствующем реестре ЦБ РФ. На получение разрешения центрального банка на право предоставления брокерских и консалтинговых услуг населению компания Capex24 просто не сможет претендовать, поскольку фактически никакая деятельность не ведется. Выплаты дивидендов инвесторам осуществляются за счет вкладов новых клиентов. Самостоятельная торговля в веб-терминал осуществляется на внутренних серверах компании и о доступе к межбанковской ликвидности не может быть и речи.
Нюансы пользовательского соглашения
Клиентский регламент компании Capex24 практически полностью идентичен пользовательскому соглашению, представленному на сайте брокера Empire ST. Стоит обратить внимание, что упомянутая организация занесена в черный список по причине невыплаты прибыли трейдерам. Вот несколько пунктов клиентского регламента компании Capex24, которые заслуживают отдельного внимания:
А вот аналогичные условия сотрудничества, указанные в пользовательском соглашении брокера Empire ST:
Такое откровенное сходство компании Capex24 с организацией Empire ST лишь подтверждает мошенническую деятельность брокера. Поэтому от любого вида сотрудничества с Capex24 рекомендуется воздержаться в силу высокого риска потери вложенных средств.
Заключение
Компания Capex24 позиционирует себя в качестве международной брокерской организации, но фактически услуги предоставляются только пользователям из стран СНГ. На мошенническую деятельность этого брокера указывает ряд фактов:
- Отсутствует информация о поставщиках ликвидности.
- Регистрация материнской компании на территории Маршалловых островов.
- Нет никакой информации о торговых стратегиях, за счет которых удается добиться стабильной высокой прибыли.
- Очевидные сходства с брокером Empire ST, занесенным в черный список за откровенную мошенническую деятельность и невыплату прибыли клиентам.
- Очевидные сходства с финансовыми пирамидами.
- Партнерская программа разработана по принципу MLM.
Обратите внимание! Любая финансовая пирамида рано или поздно прекращает свое существование, при этом о выполнении финансовых обязательств перед инвесторами речь не идет. Трейдерам и инвесторам настоятельно рекомендуется воздержаться от оформления вкладов и от открытия торгового счета в компании Capex24 в связи с высокими неторговыми рисками потери капитала.
