Торговля на финансовых рынках сопряжена с высокими рисками потери средств в ходе торговли и сотрудничества с сомнительными организациями, которые выдают себя за международные посреднические компании. Как показывает практика, дело вовсе не в профессиональных качествах и даже не в опыте трейдера. Мошенники постоянно придумывают все новые схемы обмана, распознать которые удается не сразу. Представители подобных сомнительных компаний намеренно привлекают средства от частных клиентов с целью личного обогащения. Предоставление услуг на финансовых рынках лишь предлог. Сегодня будет детально рассмотрена деятельность инвестиционной компании LBC-Capital. Ознакомившись с представленной далее информацией до конца каждый сможет получить однозначный ответ на вопрос: можно ли доверять LBC-Capital или нет? Забегая наперед стоит сказать, что найденные в ходе расследования факты вас удивят...
Факты о LBC-Capital
LBC-Capital позиционируется в качестве надежной инвестиционной компании, основанной в 2008 году командой профессиональных трейдеров в округе Колумбия (США).
На официальном сайте https://lbc-capital.com/ организации упоминается о том, что в этом же 2008 году организация была включена в реестр комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC).
Эта информация не подтвердилась, поскольку на официальном сайте упомянутой комиссии компания LBC-Capital не фигурирует, следовательно, сведения о внесении этой организации в реестр SEC являются ложными:
Как видно, в результатах поиска отображаются организации со схожими названиями, однако LBC Capital среди них не упоминается.
Далее в разделе «О нас» упоминается о том, что деятельность компании якобы контролируется службой регулирования отрасли финансовых услуг США (FINRA).
Стоит сказать, что данная структура занимается координированием деятельности только зарегистрированных на территории США компаний, к которым LBC-Capital на самом деле не имеет никакого отношения.
На официальном сайте FINRA, как и ожидалось, компания LBC Capital не упоминается. Однако фигурирует аббревиатура LBC (Louisiana State Bond Commission) — Комиссия по государственным облигациям штата Луизиана, которая также не имеет отношения к брокеру LBC Capital.
Далее на сайте компании упоминается о том, что зарегистрированная в США компания LBC Capital Partners LLC была расформирована из-за разногласий партнеров, однако в 2015 в Лондоне была основана новая компания для работы на европейском рынке ценных бумаг — LBC Capital.
История развития компании красивая, но на 100% ложная. На сайтах упомянутых ранее комиссий не упоминалась компания LBC Capital Partners LLC. Даже если предположить, что такая организация действительно существовала в США в период с 2008 по 2015, то записи о ней должны были сохраниться, однако это не так.
Обратите внимание! Доменное имя официального сайта LBC Capital было зарегистрировано в 2014 году, что не совсем соответствует легенде. Также стоит заметить один примечательный факт:
Последнее обновление сайта было сделано 24 января 2019. Вполне возможно, что домен был просто выкуплен, а содержание страниц полностью изменено.
Обратите внимание! При каждом обновлении сайта сохраняется прежняя копия с занесением в веб-архив. Поисковые роботы сохраняют содержимое страниц при индексировании. Сайт, просуществовавший уже практически 5 лет, должен иметь как минимум несколько копий страниц в архиве. Эти данные могут быть удалены безвозвратно по инициативе владельца домена.
Как видно, в веб-архиве не содержится никакой информации об официальном сайте LBC Capital, что говорит о преднамеренном удалении сохраненных копий. Это дает основание полагать, что нынешние владельцы сайта выкупили домен не более 1 года назад.
Хотите первым получать важную информацию? Подписывайтесь на наш Telegram-канал!
На главной странице сайта брокера упоминается о том, что компания уже 5 лет предоставляет услуги в индустрии онлайн трейдинга на eвропейском рынке. По данным независимого сервиса Alexa, целевой аудиторией брокера являются исключительно пользователи из стран СНГ:
Это говорит о том, что на главной странице сайта компании представлена ложная информация.
Регистрация брокера и регулирование
Теперь следует обратить внимание на нижнюю часть главной страницы:
Здесь представлены документы и указаны контактные данные. Номер 8 800 550 44 83 зарегистрирован в России и не ориентирован на потенциальных клиентов из ЕС. Важно заметить, что не упоминается юридический адрес компании. Вместо этого фигурирует ссылка на сертификат ЦРОФР:
Документ выдан на имя материнской компании брокера, которой является некая Wirsol Limited, зарегистрированная на территории государства Сент-Винсент и Гренадины.
Обратите внимание! На сертификате ЦРОФР, а также в первом пункте пользовательского соглашения упоминается юридический адрес компании, который на 100% совпадает с адресом регистрации печально известной компании Market Solutions Limited. Посмотрите на адрес, указанный на сайте брокера Umarkets:
Теперь обратите внимание на юридический адрес компании Wirsol Limited:
Очевидно, что основателями этих компаний является одна и та же группа лиц. Зачем якобы надежным брокерам создавать несколько компаний? На самом деле незачем. Дело в том, что основатели упомянутых организаций занимаются откровенным мошенничеством и не имеют никакого отношения к финансовым рынкам. Это подтверждается также тем, что компания Wirsol Limited не фигурирует в реестре FSA SVG, что противоречит актуальным законодательным нормам Сент-Винсента и Гренадин:
Это ставит под сомнение факт регистрации компании в качестве международной брокерской организации. Вполне вероятно, что по документам Wirsol Limited специализируется на монтажных работах или на оптово-розничной торговле, к примеру.
Торговые условия
В разделе «О нас» на сайте брокера упоминается о том, что приоритетной задачей компании является предоставление качественных услуг, удовлетворяющих запросы клиентов. Стоит сказать, что у представителей LBC Capital не очень получается справляться со своей главной миссией. Обратите внимание на спецификацию контрактов:
В соответствии с этой таблицей, торговые условия при сотрудничестве с LBC Capital будут следующими:
- Требования к минимальному депозиту пользователей не установлены, что говорит об «индивидуальном подходе» специалистов к каждому потенциальному клиенту.
- Широкий выбор финансовых инструментов для заработка.
- Нет никакой информации по маржинальным требованиям, кроме максимального значения кредитного плеча на уровне 1:100.
- Нет информации о комиссиях и спредах.
Обратите внимание! Минимальный объем торговых операций составляет 100 000 единиц базовой валюты, то есть 1 стандартный лот. Для справки, практически все проверенные брокеры предоставляют клиентам возможность вести торговлю объемом от 0,01 лота (1000 USD). Максимально допустимый уровень кредитного плеча при этом достигает 1:2000. Поэтому можно сделать вывод, что торговые условия LBC-Capital, мягко говоря, далеки от идеальных.
Открытие и пополнение торгового счета
Для создания учетной записи пользователю потребуется заполнить небольшую регистрационную форму, указав номер мобильного телефона и адрес электронной почты (для авторизации потребуется подтверждение). Под этой формой представлена ссылка на пользовательское соглашение, которое определенно заслуживает внимания.
Обратите внимание! Клиентское соглашение компании LBC-Capital на 100% идентично пользовательскому регламенту, представленному на сайте Empire ST (ред. — в настоящее время компания занесена в «черный список» рейтинга надежности брокеров). Вот фрагмент клиентского соглашения брокера LBC-Capital:
Теперь сравните представленный на скриншоте фрагмент с пунктами 3.3 и 3.4 внутреннего регламента компании Empire ST:
Дело не только в представленном фрагменте. Упомянутые документы одинаковы на 100%. Складывается впечатление, что текст просто скопирован. Примечательно, что в регламенте Empire ST ранее в качестве места регистрации был упомянут адрес на Маршалловых островах. С соответствующими скриншотами можно ознакомиться в этом обзоре. Подобная «смена юрисдикции» лишь в очередной раз ставит под сомнение факт существования этих организаций на официальном уровне.
Обратите внимание! Эти совпадения говорят о том, что группа мошенников регулярно создает сайты якобы брокерских компаний под новыми брендами для привлечения потенциальных клиентов. Большая часть аудитории привлекается представителями этих организаций посредством «холодных звонков». Предварительно злоумышленники проводят ряд подготовительных мероприятий (заказ отзывов и рекламных статей на профильных сайтах в положительном ключе) для создания имиджа.
После заполнения формы регистрации и подтверждения адреса электронной почты пользователь сможет авторизоваться в личном кабинете. Чтобы приступить к торговле потребуется дополнительно создать торговый счет. Работа в демонстрационном режиме компанией не предусмотрена. Вероятно учебные счета не предоставляются потому, что клиенты не почувствуют никакой разницы после внесения средств. Ведь деньги по факту не будут зачислены на внутренний баланс учетной записи. Все платежи обрабатываются посредническими сервисами и поступают на частные счета третьих лиц.
Подтвердить факт внесения депозита будет невозможно, следовательно, инициировать процедуру чарджбэк тоже не получится. Если юристы утверждают обратное, то скорее всего вы имеете дело с очередными мошенниками, которые стремятся заключить договор и получить предоплату. Более подробно о сомнительных юридических компаниях можно узнать здесь.
LBC-Capital сотрудничает с двумя платежными агрегаторами:
InterKassa обрабатывает исходящие транзакции, то есть заявки на вывод средств. Важно понимать, что даже такие сомнительные брокеры периодически позволяют клиентам снимать небольшие суммы. Это делается в маркетинговых целях, чтобы убедить пользователя в прозрачности бизнес-модели и в необходимости пополнения счета на большую сумму якобы для получения более существенной прибыли.
Входящие транзакции обрабатываются сервисом VoguePay. Важно сказать, что при пополнении счета в благонадежных компаниях, средства отображаются на внутреннем балансе клиента в течение 1-2 минут. Обработка транзакций в LBC-Capital занимает гораздо больше времени:
Чтобы в этом убедиться было сделано пополнение счета на произвольную сумму. После ввода данных банковской карты (намеренно были указаны реквизиты недействительного пластика), отображается уведомление об успешной обработке транзакции. Отметим, в представленной на скриншоте «квитанции» статус платежа указан «В обработке». Это позволяет сделать вывод о том, что сообщение системное и отображается независимо от корректности указанных данных банковской карты. В свою очередь, это отчасти доказывает, что клиентам компании не предоставляются отдельные сегрегированные счета, и что внесенные средства поступают на сторонние реквизиты третьих лиц.
Торговая платформа
Для осуществления сделок якобы на внебиржевом рынке, LBC-Capital предоставляет клиентам платформу Utip. Название терминала не упоминается, однако данное ПО можно узнать по характерным визуальным признакам:
Для справки: терминал Utip был создан на базе известной платформы MetaTrader. В этом ПО с гибкими настройками можно торговать как бинарными опционами, так производными финансовыми инструментами любого типа.
Этот скриншот сделан на официальном сайте разработчиков данного ПО, а вот снимок страницы «Торговая платформа» на сайте брокера LBC-Capital:
Совпадения очевидны.
Примечательно, что разработчики терминала Utip продвигают собственное ПО немного нестандартными методами. Специалисты компании предоставляют услуги по регистрации брокерских компаний на территории Сент-Винсента и Гренадин, а также на Маршалловых островах:
Основать собственную брокерскую компанию с помощью специалистов Utip сможет буквально любой желающий. Достаточно заполнить форму обратной связи и дождаться звонка специалиста.
Услуги предоставляются на 100% под ключ, то есть заказчику не потребуется принимать активного участия в регистрации фирмы. Это отчасти объясняет почему у многих сомнительных брокеров проблемы с получением сертификата FSA SVG.
Начальные инвестиции для открытия брокерской компании в офшорной юрисдикции, в соответствии с условиями Utip, составят по меньшей мере 2 500 USD. Реализация процедуры регистрации не потребует более 2 месяцев.
Очевидно, что этого времени объективно недостаточно для продумывания всех тонкостей работы компании. В течение 2 месяцев возможно только разработать и утвердить на совете директоров внутренний регламент, но никак не запустить международную брокерскую компанию с абсолютного нуля.
Заключение
Сотрудничество с LBC-Capital недопустимо в силу гарантированной потери депозита под влиянием неторговых рисков. На основании представленных в статье фактов можно однозначно утверждать, что брокер LBC-Capital связан с такими компаниями, как Umarkets, MaxiTrade, TradeAllCrypto и Empire ST и прочими организациями, материнскими компаниями которых являются Market Solutions Limited, Maxi Services Limited, Strategy One Limited.
Все упомянутые структуры основаны одной группой злоумышленников для обмана простых пользователей.
Связь LBC-Capital с другими сомнительными брокерами подтверждается сходством юридического адреса с компанией Market Solutions Limited, а также идентичными с брокером Empire ST условиями пользовательского соглашения.
Дополнительные факты, подтверждающие неблагонадежность брокера LBC-Capital:
- Услуги по открытию и регистрации компании, вероятно, заказаны «под ключ» в компании Utip.
- 99,9% информации, представленной на официальном сайте, является ложной.
- Сотрудничество с платежными агрегаторами.
- Отсутствие достоверной контактной информации.
- Скрыты сведения об учредителях.
Кроме этого, LBC-Capital не имеет никаких законных оснований для ведения коммерческой деятельности на территории стран СНГ в силу отсутствия лицензии ЦБ РФ. Учитывая вышесказанное, становится очевидно, что сотрудничество с брокером LBC-Capital недопустимо. Действующим клиентам не удастся вывести инвестированные средства, не говоря уже о полученной в ходе торговли прибыли.
Чтобы не стать жертвой мошенников на финансовых рынках нельзя доверять словам представителей подобных компаний. При открытии счета важно проверять всю представленную на сайте информацию на достоверность, а также детально изучать прописанные в пользовательском соглашении условия.
Обратите внимание! В настоящее время мошенники часто меняют адреса своих проектов. Возможно, в сети уже функционирует проект с похожими условиями или даже дизайном сайта. Если вы выявите нечто схожее, пожалуйста, сообщите нам об этом в комментариях или посредством почты: [email protected].