CryptoBitup позиционируется в качестве лучшей площадки для торговли криптовалютой и производными финансовыми инструментами. Также организация готова предложить готовые инвестиционные решения для выгодного размещения средств. При первичном ознакомлении с официальным сайтом брокера складывается неоднозначное впечатление. Для оценки надежности и уровня сервиса компании опытный трейдер Скок Георгий обратил особое внимание на следующие факты:
• Условия пользовательского соглашения, в которых должны фигурировать гарантии выполнения финансовых обязательств.
• Легальность деятельности (найти подтверждение факта официальной регистрации и проверить подлинность лицензии от регулятора).
• Анализ торговых условий.
Обратите внимание! Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией редакции FXtraders.
Официальный сайт
На главном онлайн ресурсе компании предусмотрен ряд разделов, однако основная информация о деятельности Criptobitup представлена на главной странице:
Брокер предоставляет возможность самостоятельной торговли криптовалютами якобы на лучшей платформе, однако особенности терминала не упоминаются.
Важно заметить, что цифровые активы выведены основателями проекта в отдельный раздел. Многие благонадежные брокеры Форекс предлагают клиентам заработок на ценообразовании криптовалют посредством CFD контрактов, но даже в этом случае поставщиками котировок являются крупные, специализированные биржи.
На сайте CryptoBitup о поставщиках ликвидности и вовсе не упоминается.
Помимо альткойнов, компания предоставляет трейдерам возможность торговли товарно-сырьевыми и фондовыми активами, а также валютными парами. При этом не упоминается даже технология обработки торговых приказов.
Далее на главной странице говорится о международном опыте в предоставлении брокерских услуг. Эту информацию несложно проверить посредством независимого сервиса Alexa:
Как видно, 85% входящего на официальный сайт трафика приходится на пользователей из Объединенного Королевства. Вполне вероятно, что посещаемость просто «накручена» посредством специальных сервисов. В соответствии с действующими на территории Великобритании правовыми нормами, деятельность всех зарегистрированных в регионе финансовых и инвестиционных компаний должна регулироваться FCA.
На сайте Criptobitup упоминается наименование материнской компании — World Invest Group LP, которая действительно зарегистрирована на территории UK, что подтверждается данными из официального сайта торговой палаты Великобритании:
Отметим, что SIC-код не фигурирует, а компания World Invest Group LP не упоминается на сайте британского регулятора:
Это говорит о том, что упомянутая на сайте CryptoBitup материнская компания может заниматься чем угодно, но только не предоставлением посреднических услуг на финансовых рынках. Данный факт подтверждается сведениями об уставном капитале World Invest Group LP:
LP — форма юридического лица, предполагающая ограниченное партнерство. В соответствии с действующим законодательством UK минимальный уставной капитал подобной организации действительно может составлять 1 GBP, однако эта норма не распространяется на деятельность финансовых и инвестиционных компаний.
Этот факт говорит о том, что: либо сайт Criptobitup не имеет отношения к World Invest Group LP (основатели проекта просто воспользовались уже существующим брендом), либо упомянутая материнская компания используется учредителями брокера в качестве маркетингового инструмента для привлечения клиентов из стран СНГ.
Доказательством сомнительной деятельности брокера можно считать недавнюю регистрацию доменного имени:
Обратите внимание! Домен cryptobitup.biz был зарегистрирован в августе 2017, однако по данным веб-архива сайт не использовался до 2019 года:
В данных, полученных из сервиса Whois, упоминается дата последнего обновления страниц ресурса — 30 августа 2019. Полученная из веб-архива информация подтверждает, что до августа настоящего года брокер Cryptobitup не предоставлял услуги в индустрии онлайн трейдинга.
Обратите внимание! Одной из наиболее распространенных особенностей сомнительных организаций является выкуп ранее зарегистрированных доменов, чтобы убедить потенциальных клиентов в надежности компании.
В конце главной страницы упоминается о 100% безопасном хранении средств пользователей, которая обеспечивается за счет современных протоколов защиты и систем шифрования. В действительности, подобные аргументы можно назвать «пыль в глаза». Реальную защиту от неторговых рисков обеспечивает эффективное регулирование деятельности брокера, а также наличие сегрегированных счетов, на которых должны размещаться средства пользователей отдельно от капитала брокера.
Кроме этого, факт официальной регистрации материнской компании должен быть подтвержден документально и не вызывать сомнений. Это гарантирует юридическую силу пользовательского соглашения, в котором, в свою очередь, должны фигурировать гарантии прозрачности обработки торговых приказов и выполнения финансовых обязательств компании перед клиентами. В противном случае рекомендуется рассмотреть для сотрудничества другие, проверенные компании.
В нижней части главной страницы представлена контактная информация. Обратите внимание, упоминаются контактные телефоны представительств в Москве и Санкт-Петербурге, однако на сайте нет никаких документальных подтверждений фактического существования филиалов брокера на территории РФ. Фактически это является нарушением 25 главы НК РФ. В соответствии с действующими на территории страны правовыми нормами, брокерские услуги могут предоставляться пользователям только при соблюдении следующих условий:
- Наличие лицензии ЦБ РФ.
- Официальная регистрация представительства в России.
- Уставной капитал компании должен составлять не менее 65 млн рублей.
- Если помимо посреднических услуг организация предоставляет еще и аналитические консультации, то компания должна обладать сертификатом инвестиционного советника (в этом случае ответственность за финансовый результат конкретных торговых рекомендаций ложится на аналитиков компании).
Разумеется, Criptobitup не соответствует ни одному из упомянутых критериев. На основании этого можно сделать однозначный вывод о том, что основатели проекта намеренно занимаются противоправной деятельностью на территории России.
Хотите первым получать важную информацию? Подписывайтесь на наш Telegram-канал!
Также важно обратить внимание, что на официальном сайте компании, в разделе «Типы счетов», представлен инвестиционный калькулятор:
Администрация ресурса гарантирует потенциальным клиентам среднюю доходность в диапазоне от 5 до 30% ежемесячно, в зависимости от типа учетной записи и инвестированной суммы. Отметим, стабильная прибыль на уровне 20-30% при торговле на финансовых рынках маловероятна, даже если говорить об использовании кредитного плеча. Средний потенциал прибыли успешных трейдеров составляет порядка 80-100% годовых и это является довольно убедительным финансовым результатом. Представленные на сайте CryptoBitup исходные данные для расчета потенциальной прибыли многим напоминают финансовую пирамиду. Начинающим инвесторам важно принять тот факт, что подобные проекты рано или поздно распадаются и что на них зарабатывают исключительно основатели.
Анализ внутреннего регламента
Примечательно, что на сайте CryptoBitup предусмотрена русскоязычная версия, однако пользовательское соглашение представлено только на английском. Это еще одна отличительная особенность многих сомнительных структур. Тем не менее, крайне важно ознакомиться с прописанными в документе положениями. Благодаря этому возможно понять истинную политику деловых взаимоотношений, которые намерен выстраивать брокер по отношению к трейдерам и инвесторам.
Обратите внимание на наиболее интересные пункты клиентского регламента, представленного на сайте Cryptobiyup:
В соответствии с пунктом 22 пользователь обязан гарантировать предоставление компании достоверной персональной информации. Начинающим трейдерам следует знать, что многие сомнительные брокеры прикрываются политикой AML (требует верификацию клиентов финансовых и инвестиционных компаний для противодействия финансированию международного терроризма), чтобы получать персональные данные.
Предоставленная клиентами информация впоследствии может использоваться злоумышленниками в личных целях. Поэтому ни при каких обстоятельствах не рекомендуется отправлять фотографии документов и достоверные сведения о себе представителям сомнительных организаций.
Далее следует обратить внимание на пункт 23, в соответствии с которым клиент гарантирует защиту компании и её сотрудников от любой ответственности. Важно понимать, что благонадежный брокер обязан обеспечить клиенту качественное ПО для совершения торговых операций, а также гарантировать сохранность средств и защиту конфиденциальной информации. Если компания по каким-либо причинам отказывается выполнять прямые обязательства, то целесообразно задуматься о смене посреднической организации.
Обратите внимание! В пункте 23 упоминается о том, что вся представленная на страницах сайта информация не подразумевает никаких гарантий. Фактически, основатели проекта данным положением подтверждают ложность опубликованных на страницах ресурса сведений.
Прописанные в пунктах 25 и 26 условия недвусмысленно дают понять потенциальным клиентам, что сайт компании может быть заблокирован в любое время и без объяснения причин. Подобные условия встречаются в регламентах так называемых хайп-проектов, а также в соглашениях сомнительных брокеров. Сотрудничество с подобными организациями недопустимо в силу высокой вероятности потери вложенных средств.
Заключение
В ходе независимого расследования удалось выявить ряд фактов, указывающих на неправомерную деятельность основателей проекта Cryptobitup, а именно:
- Неофициальная деятельность на территории РФ, что противоречит действующим в стране правовым нормам.
- Отсутствие компетентного регулирования.
- Пользовательское соглашение составлено вопреки интересам трейдеров.
- Упомянутая на сайте материнская компания либо и вовсе не имеет отношения к проекту CryptoBitup, либо официально не предоставляет услуги на финансовых рынках (регистрация на территории UK и отсутствие лицензии FCA это подтверждают).
- В клиентском регламенте не упоминается технология обработки торговых приказов, что явно свидетельствует о конфликте интересов.
- Отсутствие гарантий выполнения финансовых обязательств.
- Отсутствуют какие-либо упоминания о поставщиках ликвидности.
- Сегрегированные счета не предоставляются.
Также важно обратить внимание на то, что на сайте компании не говорится о защите трейдеров от отрицательного баланса. Многие сомнительные организации намеренно вводят трейдеров в долги и впоследствии требуют восстановления счета до нулевого остатка. На подобные ситуации следует реагировать нейтрально. У подобных проектов нет никаких законных оснований требовать погашения задолженности, к тому же несуществующей.
Учитывая вышесказанное, сотрудничество с CryptoBitup недопустимо в силу высокой вероятности потери инвестиций.
Как не попасться в «ловушки» мошенников?
Чтобы не потерять средства, всегда запрашивайте подробные данные о компании, а затем тщательно проверяйте реестры и представленную на сайте информацию на достоверность. Как вариант, можно обратиться к регулятору с просьбой предоставить копию лицензии или сертификата той или иной компании. Таким образом, вы сможете сверить полученные данные с теми, что указаны на официальном сайте компании. Убедившись в правдивости фактов, можете инвестировать.
Обратите внимание! В настоящее время мошенники часто меняют адреса своих проектов. Возможно, в сети уже функционирует проект с похожими условиями или даже дизайном сайта. Если вы выявите нечто схожее, пожалуйста, сообщите нам об этом в комментариях или посредством почты: [email protected].
В настоящее время на сайте FXtraders.info представлена «База мошенников», в которой вы найдете актуальную и развернутую информацию обо всех сомнительных проектах.
