FXamo — надежный брокер с лицензией FCA или очередной развод?

FXamo — ведущая компания в мире по предоставлению брокерских услуг, основанная в 2008 году и регулируемая FCA. Об этом нам сообщает официальный сайт организации. Кроме того, потенциальных клиентов уверяют в защите средств, а также обещают максимально комфортные и выгодные условия для торговли производными финансовыми инструментами. Звучит многообещающе, но так ли это на самом деле? Сможет ли эта малоизвестная компания обеспечить достойный уровень сервиса? Действительно ли средства клиентов надежно защищены, а прозрачность сотрудничества гарантирована британским законодательством? Сейчас мы постараемся в этом разобраться.

Обратите внимание! Содержание данного материала является исключительно частным мнением автора — Анны Светловой — и может не совпадать с официальной позицией редакции FXtraders.

Действующим и потенциальным клиентам компании ознакомление с материалом обязательно! Более того, изложенная информация будет полезна всем трейдерам, которые не хотят стать жертвами мошенников на финансовых рынках. Ниже приводим содержание обзора:

• Анализ официального сайта FXamo
• Регулирование FXamo
• Анализ документов
• Открытие счета в компании FXamo: новые сюрпризы
• Пару слов о Личном кабинете 
• Заключение

Анализ официального сайта FXamo

Ресурс https://fxamo.com/ содержит 4 раздела: "Торговля", "Обучение", "О компании" и "Контакты". Также предусмотрены формы обратной связи и регистрации.

Как и заведено, главная страница встречает посетителей сайта громким лозунгом о приумножении капитала. Ниже можно ознакомиться с ключевыми особенностями компании:

Клиентам якобы гарантируют: 

1. Узкие спреды, при этом не уточняется конкретный диапазон между ценами Bit/Ask. 
2. Отсутствие скрытых комиссий. Любопытно, о каких именно сборах идет речь? Ведь брокер взимает плату только за обработку торговых приказов. Еще посреднические компании на финансовых рынках, осуществляющие деятельность под лицензией ЦБ РФ, обязаны удерживать подоходный налог от полученной трейдером в ходе торговли прибыли в размере 13%, однако к FXamo это не имеет никакого отношения. Комиссии за неторговые транзакции оплачиваются посредническим банкам или ЭПС, в зависимости от способа пополнения/снятия средств. 
3. Кредитное плечо в размере до 1:500. Крайне сомнительное преимущество. Начинающим участникам торгов важно знать, что значительная финансовая поддержка брокера требуется только для сторонников торговли внутри дня, которые используют стратегии, предполагающие фиксирование прибыли на незначительных целевых уровнях. Еще высокое кредитное плечо активно используется неопытными трейдерами, игнорирующими правила мани менеджмента. К слову, этой категории участников торгов впоследствии приходится прощаться с депозитами. Кредитное плечо в размере 1:500 указывает на то, что компания FXamo не следует директиве MiFID «О финансовых рынках», положения которой запрещают европейским брокерам предоставлять трейдерам финансовую поддержку выше, чем 1:30. Этот факт говорит о том, что материнской компании брокера либо не существует, либо она зарегистрирована в зоне нерегулируемого офшора. Кстати, если говорить о компаниях-посредниках офшорной юрисдикции, то проверенные временем брокеры, например, Альпари, сегодня готовы предложить клиентам кредитное плечо в размере до 1:3000. Иными словами, маржинальные условия FXamo на фоне известных офшорных брокеров выглядят просто не конкурентоспособными. Для компании Alpari Limited подобные нововведения стали возможными благодаря официальной регистрации на территории Сент-Винсента и Гренадин. 
4. Служба поддержки предоставляет консультации в режиме 24/5. Это можно назвать «шаблонной» особенностью. На сайте практически любой брокерской компании можно встретить утверждение об эффективной работе службы поддержки. К сожалению, это далеко не всегда соответствует действительности и оправдывает ожидания. Говоря о FXamo стоит сказать, что в глаза сразу бросается отсутствие онлайн-чата, что уже позволяет сделать определенные выводы не в пользу эффективности работы технической поддержки. 
5. Двенадцать лет опыта работы. Аргумент серьезный, спору нет, но только он ничем не подтвержден. 
6. Регулирование британским законодательством. FCA — уважаемая и компетентная регулирующая структура, однако факт контроля данной организацией брокера FXamo крайне сомнителен. На сайте не представлена лицензия FCA и даже не упоминается название материнской компании.

Обратите внимание! На официальном сайте компании FXamo отсутствует пользовательское соглашение! Этот документ определяет нормы сотрудничества трейдера с брокерской компании и его наличии просто обязательно. Видимо, администрация FXamo решила не утруждать потенциальных клиентов лишней информацией. Соглашение не представлено не только в общем перечне документов. Его нет даже под формой регистрации и после авторизации в личном кабинете.

Далее на главной странице упоминается «авторский и уникальный» терминал, который довольно сложно назвать таковым, поскольку его функциональные возможности значительно уступают платформам MetaTrader. Более подробно о возможностях веб-платформы компании FXamo мы поговорим далее.

Сейчас уместно сказать о том, что администрация акцентирует внимание на том, что платформа доступна для использования независимо от местонахождения трейдера. Это преимущество, которым мы обязаны его Величеству интернету, но никак не компании FXamo. Любая торговая платформа будет работать независимо от местонахождения трейдера.

Главная страница также знакомит потенциальных клиентов с требованиями к минимальному депозиту для начала работы и с типами счетов. Как видите, брокером предусмотрены 3 аккаунта: 

• Легкий старт при депозите от 500 долларов США. Владельцы этого типа счета могут рассчитывать на кредитное плечо в размере 1:20, а также на быстрое исполнение ордеров. Обратите внимание, что технология обработки торговых приказов и вовсе не упоминается! Более того, финансовая поддержка на уровне 1:20 при депозите в 500$ ставит трейдера изначально в критические условия работы. Объема капитала будет просто недостаточно для реализации многих торговых идей с соблюдением норм мани менеджмента. Видимо, таким образом администрация склоняет клиентов к сотрудничеству по двум оставшимся тарифам. 
• Оптимальный, доступный при депозите в 1000$. Владельцам этого типа учетной записи предлагают более внушительное значение кредитного плеча в размере до 1:200, а также торговлю криптовалютами и страхование депозитов. Последнее заслуживает отдельного внимание, поскольку подобная прерогатива может предоставляться только крупными банками и только при депозите от 100 000 у.е. По всей видимости, информация о страховании депозитов представлена исключительно в рекламных целях, поскольку на сайте FXamo отсутствуют какие-либо документы, подтверждающие это. 
• Профессиональный. Для открытия этого счета потребуется внести на внутренний баланс сумму от 10 000 долларов США. Тариф предполагает кредитное плечо до 1:500, а также все преимущества счета «Оптимальный» и круглосуточную поддержку. То есть получить консультацию или задать вопрос сотрудникам компании имеют право только профессиональные трейдеры? Очень важно обратить внимание, что чем выше стартовый депозит клиента, тем больше уровень финансовой поддержки. Это отличительная особенность только сомнительных структур, как и классификация типов торговых счетов по уровню стартового депозита.

Брокеры с прозрачной моделью предоставления услуг оставляют максимально доступное кредитное плечо неизменным (маржинальные требования могут меняться в зависимости от рыночной волатильности, но не более того), а также разделяют типы счетов в зависимости от технологии обработки ордеров и категорий клиентов (частные, объединенные или корпоративные счета).

Главная страница также сообщает посетителям сайта FXamo о возможности пройти как индивидуальное, так и групповое обучение. Если брокер действительно проводит подобные мероприятия, то качество образовательных материалов под большим вопросом, поскольку проанализированная на текущий момент информация уже заставляет сильно усомниться в прозрачности бизнес модели компании.

Завершает представленную на главной странице информацию лента новостей и аналитики. Примечательно, что опубликованные материалы не являются авторскими. Они просто скопированы с сайта Investing.com. Если кликнуть по любой новости, то будет выполнена переадресация на упомянутый ресурс. Это говорит не только о том, что FXamo не располагает собственным аналитическим отделом, но и о незаинтересованности администрации в предоставлении качественных информационных материалов своим клиентам. Если верить представленной на официальном сайте информации, компания FXamo предоставляет услуги с 2008 года.

На этом скриншоте видно, что доменное имя официального сайта было зарегистрировано только в 2016 году. К несчастью, в веб-архиве не сохранилась копия страницы того периода. Обратите внимание, что последнее обновление страниц осуществлялось в декабре 2019 года. Вполне возможно, что сайт fxamo.com увидел свет именно в это время. Есть еще несколько важных моментов, на которые стоит обратить внимание при ознакомлении с сайтом компании:

• В разделе «Торговля» представлена спецификация контрактов.

В данной таблице отсутствует графа «Swap» (плата за перенос сделки на следующий торговый день). Компания якобы предоставляет широкий выбор финансовых инструментов, включая валютные пары, биржевые индексы, криптовалюты, акции, драгоценные металлы и ETF, однако ни по одному из перечисленных активов не указаны значения свопов. Кроме этого, ни слова не говорится о поставщиках ликвидности и технологии обработки ордеров клиентов. Это свидетельствует лишь о том, что брокер не выводит сделки на межбанковский рынок, а торговля по факту осуществляется на внутренних серверах. Это, в свою очередь, указывает на конфликт интересов. Иными словами, прибыль трейдера является прямым убытком брокера. Как показывает практика, при подобной бизнес-модели компании-посредника стабильный заработок на финансовых рынках просто невозможен.

• В разделе «Обучение» упоминается о возможности прохождения как индивидуальных, так и групповых занятий. Нет никакой информации о стоимости.

Чтобы узнать подробности или записаться на занятия трейдеру, потребуется заполнить типовую форму обратной связи, указав ФИО и номер телефона, а также дать согласие на обработку персональных данных.

Есть основания полагать, что в действительности компания не проводит обучение. Вероятно, раздел был создан лишь для того, чтобы собрать базу для «горячих звонков». 

• В разделе «О компании» предусмотрена отдельная страница, посвященная защите средств. Никакой информации, позволяющей убедится в надежности инвестиций, на ней не представлено. Очевидно, что сведения рассчитаны на неопытных трейдеров, которым достаточно убедительных слов менеджера для открытия торгового счета. 
• Раздел «Контакты» можно назвать наиболее примечательным. В начале страницы потенциальным клиентам предложено заказать обратный звонок или написать на электронную почту. Далее представлены адреса представительств брокера FXamo в Лондоне, Сан-Пауло и Гонконге.

Если открыть сервис «Google карты» и ввести юридический адрес британского филиала, то результат будет следующим:

Судя по рекламным буклетам, которые можно увидеть на фото, по данному адресу расположен офис какой-то туристической фирмы, но никак не международной брокерской компании с лицензией FCA.

Наличие представительства в Сан-Пауло тоже под большим вопросом:

По указанному на сайте компании FXamo адресу расположен торговый центр, однако, как видно по фото, нет и намека на присутствие официального представительства международного брокера.

С офисом в Гонконге ситуация аналогична:

Как видите, проверка указанных на сайте адресов представительств FXamo с помощью общедоступного сервиса Google Maps позволила убедиться в том, что представленная в разделе «Контакты» информация является ложной. Иных доказательств наличия филиалов (фотографии, договора аренды коммерческих помещений) на ресурсе брокера не представлено.

На данном этапе анализа официального сайта FXamо компании можно сделать следующие выводы: 

• Клиентам не предоставляются сегрегированные счета. 
• Отсутствуют поставщики ликвидности и не встречаются упоминания технологии обработки торговых приказов, что говорит о конфликте интересов и высоких рисках инвестиций для трейдеров. 
• В спецификации контрактов отсутствует информация о свопах, что подтверждает предыдущий пункт. 
• Отсутствует пользовательское соглашение. 
• Сведения о дате начала коммерческой деятельности и о наличии представительств брокера в разных странах мира являются недостоверными и представлены исключительно в рекламных целях. 
• Аналитическая информация скопирована из стороннего ресурса, что говорит об отсутствии у компании собственных профильных специалистов. 
• Нигде на сайте не встречаются упоминания материнской компании.
• Нет информации об обучении (план занятий, темы и прочее), что позволяет говорить о рекламных целях создания раздела для наработки базы «теплых» клиентов. Иными словами, надежность брокера FXamo ничем не подтверждена. Утверждения о защите средств и многолетнем опыте в предоставлении посреднических услуг на финансовых рынках являются голословными.

Регулирование FXamo

Сейчас уместно еще раз обратить внимание на раздел «О компании».

В истории компании говорится о том, что с 2012 года брокер регулируется FCA, однако эти сведения также недостоверны.

Как видно, на сайте регулятора не удалось найти никаких упоминаний о брокере FXamo. В разделе «Защита средств», помимо политики в отношении конфликта интересов и прочей документации, представлена лицензия финансовой комиссии Вануату (VFSC):

К несчастью, даже этот документ оказался поддельным. Обратите внимание, что в графе «Company name» упоминается просто FXAMo без приставки LTD или прочих. Иными словами, наименование компании указано некорректно, что заставляет усомниться в подлинности представленного сертификата.

Это действительно так. На сайте регулятора VFSC не упоминается компания FXamo.

Обратите внимание! На сайте брокера представлена на 100% ложная информация о регулировании, а также отсутствует пользовательское соглашение. Эти факты заставляют усомниться в самом существовании материнской компании, а также предположить, что брокер FXamo в действительности не является брокером внебиржевого рынка. Фактически, это просто сайт, созданный группой злоумышленников для обмана доверчивых трейдеров.

Анализ юридической информации

На текущий момент уже с уверенностью можно говорить о том, что компания FXamо не предоставляет клиентам доступ к торговле на межбанковском рынке, что делает сотрудничество крайне рискованным для трейдеров. Как говорилось ранее, пользовательское соглашение администрацией брокера не предусмотрено, однако на странице защита средств опубликованы другие документы: 

• Заявление о раскрытии рисков. 
• Политика противодействия отмыванию средств (AML). 
• Политика конфиденциальности. 
• Конфликт интересов.

Первые 3 документа можно назвать шаблонными. Они могут быть просто скопированы с официального сайта любого брокера или просто из сторонних источников в сети. Внимание следует обратить лишь на политику компании в отношении конфликта интересов:

Очевидно, что текст документа рассчитан на начинающих, неопытных участников торгов, либо на клиентов, которые до знакомства с представителями FXamo вовсе не имели представления о финансовых рынках. Чтобы осознать всю абсурдность написанного в документе «Конфликт интересов» важно понимать, что означает данное словосочетание. Конфликт интересов, в привычном понимании, возникает между трейдером и компанией-посредников лишь в том случае, если брокер не способен выполнить свою основную задачу — предоставить пользователям доступ к межбанковской ликвидности.

После анализа официального сайта становится очевидно, что FXamo относится именно к этой категории организаций. Вместо того, чтобы осуществлять деятельность по действительно прозрачной бизнес модели, администрация компании «несет ответственность за выявление других конфликтов интересов, которые могут повлечь за собой нанесение вреда интересам клиентов». О каких именно конфликтах идет речь?

Примечательно, что в конфликте интересов затронута тема обработки торговых приказов, однако важно заметить, что технология исполнения ордеров не упоминается даже здесь. Особого внимания также заслуживает пункт «е», в соответствии с условиями которого всем действующим и бывшим сотрудникам брокера запрещено открывать торговые счета в компании якобы с целью избежание? конфликта интересов с другими клиентами. Это в очередной раз доказывает, что все торговые операции осуществляются исключительно внутри компании.

Открытие счета в компании FXamo: новые сюрпризы

Сразу хотим сказать о том, что регистрация на сайте FXamo доступна только в ознакомительных целях. При заполнении формы требуется указать адрес электронной почты, ФИО и номер телефона. Достоверные сведения указывать нельзя по следующим причинам: 

1. Если ввести настоящий номер телефона, то постоянные звонки от представителей разнообразных сомнительных организаций практически гарантированы. 
2. Адрес электронной почты также может быть использован в сомнительных схемах. По роду деятельности я постоянно указываю настоящий электронный адрес и вот к чему это привело:

Постоянно приходят письма с сомнительными предложениями, но это еще не все. Часто получаю ответы от пользователей подобного рода, хотя я никаких писем этим людям не отправляла:

Обратите внимание на историю переписки справа. Видно, что исходящего письма нет. Неизвестные, по всей видимости, используют полученные электронные адреса частных лиц для настройки переадресации. Это хорошо, что большинство людей не поддаются уловкам, но ведь бывают и те, кто отправляет средства злоумышленникам под любым предлогом. Дело ведь может закончится не просто возмущениями, но и заявлением в соответствующие органы.

Хотите первым получать важную информацию? Подписывайтесь на наш Telegram-канал!

В общем, чтобы избежать разного рода негативных последствий, в ходе регистрации на сайтах сомнительных проектов, не следует оставлять достоверные контактные данные.

Форму регистрации следует заполнять латинскими буквами. Как и говорилось ранее, под ней должна быть расположена ссылка на пользовательское соглашение, но администрация сайта, видимо, посчитала, что это лишнее. При создании учетной записи можно вводить любые цифры и символы. Доступ к личному кабинету будет открыт сразу после отправки формы. Подтверждение указанных контактов не требуется.

Платформа компании позиционируется в качестве уникального программного обеспечения, однако в действительности таковым не является. Шаблон терминала скопирован. Аналогичные платформы можно встретить на сайтах практически всех восточных криптобирж (Binance, BTCbit).

Если сравнивать платформу FXamo с привычным для многих терминалом МТ4 или МТ5, то в глаза бросаются следующие недостатки: 

• Ограниченный набор инструментов для компьютерного и технического анализа. 
• Отсутствие возможности установки пользовательских индикаторов, шаблонов и советников. 
• Не предусмотрен редактор и тестер торговых систем.

Иными словами, возможности платформы FXamo ограничены только выполнением торговых операций. Обратите внимание на кнопку Deposit, расположенную в правом верхнем углу. Примечательно, что пополнение внутреннего баланса возможно только в криптовалюте:

Это говорит о том, что в принудительном порядке, воспользовавшись гарантиями платежных систем, вернуть средства из компании уже не получится. Отличительной особенностью технологии блокчейн в проведении транзакций является анонимность. Иными словами, при пополнении баланса торгового счета в криптовалюте невозможно будет доказать факт сотрудничества с компанией.

Более того, базовой валютой торгового счета в FXamo является доллар США. Это говорит о том, что при пополнении внутреннего баланса в криптовалюте будет произведена конвертация по внутреннему курсу компании, который может существенно отличаться от рыночного. Конкретные цифры обмена на сайте брокера не указаны. Подобные моменты должны быть прописаны в пользовательском соглашении, однако этот документ и вовсе не предусмотрен администрацией проекта. Иными словами, внесение средств на открытый в FXamo торговый счет недопустимо, поскольку вывести их будет уже невозможно.

Несколько слов о личном кабинете и верификации

Интерфейс личного кабинета FXamо довольно прост:

Пользователю предложено заполнить сведения об адресе постоянного проживания и подтвердить адрес электронной почты.

Отдельным разделом представлена форма вывода средств. Как видно, подать заявку на выплату прибыли возможно также только в биткойнах. О сроках зачисления денег после обработки запроса не сообщается. Обратите внимание, что именно здесь представлена форма для загрузки документов для верификации.

Обратите внимание! Подтверждение личности является обязательной процедурой для всех клиентов брокерских компаний. Данное положение прописано в политике AML. Вот только подобные нормы не имеют никакого отношения к компании FXamo, поскольку нам не удалось найти убедительных доказательств фактического существования материнской компании, зарегистрированной официально в качестве юридического лица. Следовательно, сайт fxamo.com является всего лишь ресурсом, привлекающим средства от частных и неопытных клиентов в криптовалюте.

Разумеется, загрузка реальных сканов или фотографий личных документов недопустима, поскольку эти сведения могут быть использованы злоумышленниками в личных целях.

Заключение

Компания FXamo не является брокером внебиржевого рынка по определению. Детальное изучение деятельности ресурса позволило выявить следующее: 

1. Отсутствие достоверного юридического адреса на официальном сайте проекта. 
2. Ложные сведения о наличии представительств брокера в Гонконге, Сан-Паоло и Лондоне. 
3. Отсутствие регулирования (упоминания о наличии лицензий FCA и VFSC являются недостоверными).
4. Неторговые транзакции осуществляются только посредством биткойн-кошельков, чтобы лишить пользователей возможности вернуть инвестиции в принудительном порядке. 
5. По факту обучение начинающих трейдеров не проводится, а раздел создан лишь с целью сбора данных о заинтересованных в сотрудничестве клиентах; 
6. Отсутствие пользовательского соглашения.
   
7. Нет упоминаний о технологиях обработки торговых приказов трейдеров.
8. Недостоверные сведения о дате начала коммерческой деятельности.
9. В спецификации контрактов отсутствует упоминание о свопах и их значения. 
   
10. Политика в отношении конфликта интересов составлена некорректно.  

Учитывая вышесказанное, вывод очевиден: регистрация и пополнение счета в компании FXamo гарантированно приведут к потере вложенных средств. У администрации проекта есть все основания для того, чтобы по собственному желанию отказать трейдеру в выводе полученной прибыли. Поэтому если есть желание добиться стабильного заработка на финансовых рынках, следует обратить внимание на брокеров с лицензиями от компетентных регуляторов (FCA, FINMA, CySEC, например). Для долгосрочного сотрудничества также можно рассматривать российских брокеров, деятельность которых контролируется ЦБ РФ.

Поделиться опытом работы с FXamo

Как не попасться в «ловушки» мошенников?

Чтобы не потерять средства, всегда запрашивайте подробные данные о компании, а затем тщательно проверяйте реестры и представленную на сайте информацию на достоверность. Как вариант, можно обратиться к регулятору с просьбой предоставить копию лицензии или сертификата той или иной компании. Таким образом, вы сможете сверить полученные данные с теми, что указаны на официальном сайте компании. Убедившись в правдивости фактов, можете инвестировать.

Обратите внимание! В настоящее время мошенники часто меняют адреса своих проектов. Возможно, в сети уже функционирует проект с похожими условиями или даже дизайном сайта. Если вы выявите нечто схожее, пожалуйста, сообщите нам об этом в комментариях или посредством почты: [email protected].
В настоящее время на сайте FXtraders.info представлена «База мошенников», в которой вы найдете актуальную и развернутую информацию обо всех сомнительных проектах.

Хотите узнать все о той или иной компании?

Просто отправьте нам заявку на [email protected], указав название проекта — и наши специалисты расскажут вам всю правду!