Компаний:211 Отзывов:3472 Отзывов сегодня:6

Стоит ли инвестировать в ПАММ-счета от Альфа-Форекс?

Обзоры ПАММ-сервисов

В данном материале, подготовленном опытным трейдером Шевченко Никитой, представлен обзор инвестиционного сервиса от компании Альфа-Форекс, в частности инвестиционные счетов Управляющих, условий для инвесторов. Представленная информация поможет определиться, стоит ли серьезно рассматривать ПАММ-сервис от Альфа-Форекс или нет.

Стоит ли инвестировать в ПАММ-счета от Альфа-Форекс?

Прежде всего, кто еще не знаком с услугами компании Альфа-Форекс, рекомендуем прочитать комплексный обзор.

Если кратко, компания Альфа-Форекс входит в состав группы «Альфа-Банка». Но при этом Альфа-Форекс юридически зарегистрирована на Кипре, поэтому стоит позиционировать данные компании не как одно целое. Если вы захотите открыть торговый счет через филиал Альфа-Банка, то сделать вы этого не сможете.

Что касается регулирования, Альфа-Форекс (юридическое название Alfa Сapital Holdings (Cyprus) Limited) имеет лицензию «Комиссии по ценным бумагам и биржам Кипра» (CySEC). Соответствующее уведомление представлено на сайте регулятора.

Ранее один из филиалов компании находился в офшорной зоне на Британских Виргинских островах (British Virgin Islands, BVI) и работал под лицензией местной «Финансовой комиссии» (Financial Service Commission, FSC). Сегодня офшорная компания услуги клиентам не предоставляет. Альфа-Форекс работает только через офис на Кипре, штаб-квартира которого находится в г. Никосия.

Мы затронули немного тему регулирования, чтобы потенциальные инвесторы и управляющие смогли приблизительно оценить уровень надежности компании. Если хотите узнать больше о преимуществах и недостатках регулятора CySEC, настоятельно рекомендуем ознакомится с данным материалом.

Теперь давайте непосредственно поговорим об инвестиционном сервисе компании. На выбор Альфа-Форекс предлагает 2 варианта:

  • инвестирование в счета управляющих;
  • инвестирование в еврооблигации российских компаний.

В рамках данного обзора мы не будем затрагивать еврооблигации роскомпаний, а остановимся более подробно на управляющих.

Что из себя представляем сервис?

В принципе, принципиально ничего нового, обычный ПАММ-сервис. Кто не знает, что такое ПАММ, вкратце, это модуль управления процентным распределением (Percent Allocation Management Module). Кстати, писать ПАММ не совсем корректно, правильно — PAMM. Но в русскоязычном интернете все пользуются термином ПАММ, поэтому так и оставим.

Участниками ПАММ-сервиса являются 3 стороны: инвестор, управляющий и компания.

Инвестор может вкладывать свои средства в прибыльных управляющих, предварительно ознакомившись с его статистикой торговли. Если средства на счете увеличиваются, инвестор получает вознаграждение от прибыли в виде процента.

Управляющие заинтересованы в инвесторах, как в дополнительных средствах и увеличении оборота, что, в свою очередь, также может увеличить потенциальную прибыль. Компания выступает как бы посредником и следит за тем, что условия договора между управляющим и инвестором (оферта) не нарушались.

Чтобы открыть инвестиционный счет в компании Альфа-Форекс, необходимо:

  1. Зарегистрировать личный кабинет (ЛК). Для этого заполните несколько анкет (личные данные, данные о финансовой составляющий, налоговый номер ИНН) и пройдите мини-тест на соответствие тому, что вы ознакомлены с принципом работы кредитного плеча и даете свое согласие на его использование.
  2. Подтвердить свои данные через верификацию. Только после верификации вам откроется полный функционал личного кабинета, и вы сможете открыть инвестиционный счет. Как отметил трейдер, у других компанией, регулируемых CySEC, предусмотрен финансовый профиль, но нет никаких тестов на соответствие и данных об ИНН. Поэтому вся эта любознательность брокера немного настораживает.
  3. После открытия инвестиционного счета и успешного прохождения верификации откройте лицевой счет и перечислить на него средства удобным для вас образом. Лицевой счет является своеобразным «внутренним кошельком», который предназначен только для зачисления/снятия средств, а также для распределения между остальными счетами. Для торговли он не используется.
  4. Перевести средства с лицевого счета на инвестиционный. Данную процедуру необходимо проводить в «ролловер».

Ролловер — это процедура, в ходе которой происходит фиксация торгового результата на счете, совершается расчет вознаграждений управляющему и инвестору, исполняются заявки на ввод/вывод средств и т.д.

Далее поговорим о рейтинге PAMM-управляющих, который у Альфа-Форекс называется «Рейтинг инвест-счетов». На официальном сайте список выглядит следующим образом:

Инвестиции в ПАММ-счета от Альфа-Форекс?

Список отсортирован по следующим параметрам:

  • доходность (за все время);
  • год (доходность за последние 365 дней);
  • месяц (доходность за последние 30 дней);
  • успешных сделок (количество в процентах);
  • в управлении (совокупные средства счета);
  • возраст (количество дней с момента создания счета);
  • ограничение убытков (уровень убытка в %, при котором все позиции закрываются).

Сегодня в списке представлено 119 управляющих. Это немного. К примеру, у FXOpen в рейтинге насчитывается 205 активных участников, у Forex4you — 332. Рекордсменом является Альпари, у которого на момент написания статьи в списке 3642 управляющих.

Обратите внимание! У Альфа-Форекс в рейтинге отображаются счета только с положительной доходностью. Пересчитывается данный рейтинг 1 раз в сутки.

Каждый параметр списка можно сортировать от большего к меньшему и наоборот. Помимо этого, компания предлагает 3 поисковых фильтра по типу инвестирования:

  • Сбалансированные — это рейтинг счетов по отношению доходности к риску.
  • Высокодоходные — это рейтинг счетов с наибольшим процентом доходности за последние 30 дней.
  • Популярные — это рейтинг счетов, отсортированные по объему инвестиций и количеству активных инвесторов.

В ЛК присутствует дополнительный поисковый фильтр:

Стоит ли инвестировать в ПАММ-счета от Альфа-Форекс?

Здесь можно провести более детальную выборку.

Пункт «Декларация» является новым функционалом ПАММ-сервиса, но при этом несет очень важную функцию. Это выраженный в процентах уровень убытка, при достижении которого все позиции закрываются, а торговля на данном счете — прекращается. Перезапустить данный счет будет практически невозможно. Почему практически? Потому что с разрешения компании и инвестора счет все-таки можно будет восстановить, но случается такое крайне редко.

Сам рейтинг инвест-счетов в ЛК выглядит несколько иначе:

Стоит ли инвестировать в ПАММ-счета от Альфа-Форекс?

Как видим здесь есть новые колонки: «Валюта» и «Ранг». Валюта счета может быть в USD, EUR или RUR. А вот что такое Ранг и как он присваивается не до конца понятно. Счету могу присвоить ранг Gold, Silver или оставить без ранга.

Теперь давайте посмотрим какую информацию об управляющем может получить инвестор. При выборе управляющего открывается вкладка «Основные сведения»:

Стоит ли инвестировать в ПАММ-счета от Альфа-Форекс?

Здесь в поле «Стратегия» управляющий кратко описывает свой торговый подход, а также указывает контактные данные для обратной связи. Чуть ниже следует «Основана информация» о счете и графа «Сделки», где указана статистическая инфа о торговле.

Следующая вкладка «Графики»:

Стоит ли инвестировать в ПАММ-счета от Альфа-Форекс?

В данном разделе информация подается в графическом виде, что очень наглядно. Можно проследить за динамикой доходности, баланса, динамикой капитала управлявшего, просадками, загрузкой депозита и за процентным распределением средств между инвесторами.

Каждому графику можно задать свой период:

Стоит ли инвестировать в ПАММ-счета от Альфа-Форекс?

Последняя вкладка — «Оферты»:

Стоит ли инвестировать в ПАММ-счета от Альфа-Форекс?

Здесь указана информация о всех доступных офертах управляющего, каков процент вознаграждения управляющего, минимальные суммы на ввод/вывод (в валюте счета — USD, EUR или RUR) и минимальный период участия (в днях).

В целом, инвестиционный сервис от компании Альфа-Форекс оставил приятные впечатления, хотя и не лишен недостатков.

Заключение

Что понравилось?

  • Счета можно открывать не только в USD и EUR, но и в RUR.
  • Наличие параметра «Декларация», которая по сути является максимальной просадкой по счету. Данный параметр присутствует практически у всех проп-трейдинговых компаний и повышает ответственность управляющих трейдеров.
  • Без верификации открыть памм-счет или инвест-счет не представляется возможным. Хотя данный пункт можно косвенно отнести в минусы. С другой стороны, если управляющий собирается серьезно работать с инвесторами, а инвесторы, в свою очередь, заинтересованные в услугах управляющих, должны быть верифицированы перед лицом компании.
  • Компания Альфа-Форекс давно зарекомендовала себя с надежной стороны (на рынке с 2003 года).
  • Деятельность компании регулируется CySEC.
  • Ежемесячные дайджесты популярных инвестиционных счетов.

Что не понравилось?

  • Хотелось бы видеть статистику об управляющих не только в процентах и денежном эквиваленте, но и в пунктах (как в таблице, так и в графическом виде).
  • Не хватает подробной истории сделок управляющего (тикер, время ордера, тип: buy/sell, цена, уровни SL и TP, прибыль в пунктах и в денежном эквиваленте, и т.д.). Данный фактор позволит инвестору более глубоко проанализировать и оценить торговлю управляющего.
  • Особенности регистрации с непонятными тестами на соответствие и заполнением не обязательных форм.
  • Отсутствие рейтинга ПАММ-портфелей. Данный рейтинг позволил бы инвесторам проанализировать какие портфели наиболее лучше диверсифицированы, оценить соотношения потенциальных рисков и доходности, определится с желаемым объемом инвестиций и др. В целом, не хватает данного сервиса.

Вопрос, который мы задавали в начале обзора — стоит ли серьезно рассматривать ПАММ-сервис от компании Альфа-Форекс, как надежную площадку для инвестирования? Ответ: несмотря на некоторые недостатки, у компании есть абсолютно все условия для качественного обслуживания. Радует то, что несмотря на скептическое отношение многих экспертов в адрес ПАММ-инвестирования, компания продолжает поддерживать и улучшать сервис.

Инвестировать в Альфа-Форекс

Отзывы об Альфа-Форекс

comments powered by HyperComments

1

Авторизоваться

Забыли пароль?

или

2

Восстановить пароль

или

Зарегистрироваться

закрыть