Почему инвестирование лучше трейдинга?

Рано или поздно каждый трейдер приходит к осознанию того, что трейдинг, несмотря на все его преимущества и недостатки, нужно менять на другой вид деятельности. Трейдеров, которые всю жизнь занимаются активной торговлей, особенно скальпинг и интрадей, пересчитать на пальцах. По сути это больше исключение, нежели правило. В зависимости от успехов трейдинговой деятельности, со временем, трейдинг меняют на инвестирование, бизнес или на другую профессию. Такого мнения придерживается опытный трейдер Шевченко Никита. Почему так происходит, читайте далее.

Обратите внимание! Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора — Шевченко Никиты — и может не совпадать с официальной позицией редакции FXtraders.

Причин для такого «переосознания» несколько: неудачный опыт, возраст, здоровье, семья, смена приоритетов или их комбинации. Конечно, могут быть и другие причины, я лишь перечислил основные.

Для начала давайте кратко разберёмся, чем отличается трейдинг от инвестирования, так как понятия между этими двумя терминами очень размыты. Хотя по факту, это две практически противоположные концепции, которые не могут существовать друг без друга.

Когда мы говорим «трейдер на финансовом рынке», как правило, мы подразумеваем обычного ритейл-спекулянта, основной целью которого является извлечение прибыли на разнице цен тех или иных активов. Сюда же относятся арбитражеры, хеджеры, агенты и другие. Суть от этого не меняется. У каждого трейдера своя стратегия, но как правило — это либо технический анализ (отнесём сюда индикаторы, свечной, волновой, объёмный, кластерный, VSA, Price Action и так далее), либо алгоритмическая торговля (арбитраж, хедж, HFT...). Время удержания позиций у трейдеров колеблется от нескольких секунд до нескольких дней, иногда недель.

Хотите первым получать важную информацию? Подписывайтесь на наш Telegram-канал!

В свою очередь, инвестор анализирует актив больше по фундаментальным показателям. Если это фондовый рынок (рынок акций), это будут анализ финансовых отчётов компании, прогнозирование будущих денежных потоков, анализ новостей, слухов и т.д. Если это товарный рынок, и речь, к примеру, о пшенице, инвестор будет анализировать сезонность, урожайность, погодные условия. Да, технический анализ также уместен, но, как правило, его использование ограничивается только нахождением более оптимальной точки входа. В основе всё равно остаются фундаментальные факторы. Время удержания позиций у инвесторов — от нескольких месяцев до 10 лет и более.

Материал по теме: Где лучше торговать: криптобиржи, фондовый рынок или все-таки Forex?

В итоге получается так, что трейдеры, в основном, обеспечивают ликвидность для тех же инвесторов. А без инвесторов не было бы основания у трейдеров что-либо покупать/продавать. Взаимодействие тех и других и образует сегодняшние финансовые рынки. Но стоит разграничивать эти термины и понимать, что трейдинг — это не инвестиции, а инвестиции — не трейдинг. Трейдинг позволяет генерировать высокую доходность за небольшой промежуток времени, но при этом несёт повышенные риски.

Инвестиции, как правило, не могут похвастаться большими процентами, но риски там намного ниже, потому что, когда инвестор покупает акции компаний средней или большой капитализации, он инвестирует в бизнес, и потерять деньги он может только в том случае, если этот бизнес разорится. Достаточно сложно себе представить, что в ближайшем времени разоряться такие компании как Apple, Microsoft, Amazon, правда?

Чем инвестирование лучше, если активный трейдинг приносит гораздо больше прибыли?

На активный трейдинг нужно время. Кто бы что ни говорил, но, если вы хотите зарабатывать трейдингом, вы должны этим заниматься постоянно. Это не просто хобби, это полноценная работа, бизнес, называйте, как хотите. Если вы думаете, что сможете зарабатывать трейдингом, работая параллельно на другой работе — вы глубоко ошибаетесь. Конечно, есть исключения, но совмещать основную работу (не связанную с трейдингом) и трейдинг долго не получится. А если и получится, то результат будет соответствующим. Настанет момент, когда нужно будет делать выбор в пользу чего-то одного. В отличие от трейдинга, инвестирование отнимает намного меньше времени. На аналитическую работу будет уходить от силы пару часов в день, а при приобретения определённого опыта и то меньше.
Трейдингу нужно учиться много и долго. Не верьте тому, кто обещает вас научить трейдить за 1 неделю или даже месяц. Это процесс, который может затянуться на годы. А учитывая огромный околорыночный инфобизнес, которые построили «псевдо» трейдеры, найти хорошего наставника та ещё задача. С инвестированием проще, так как инфобизнесменов в этой области намного меньше, да и полезных практических книг в разы больше.
Статистика успешных трейдеров, которые могут генерировать более-менее стабильный доход на длительном отрезке времени, очень плачевная. Порядка 85%-90% сливают депозит в первый год. Выжившая часть генерирует профит 1-2 года, и в итоге также сливается. Реально зарабатывающих трейдеров от года к году менее 5%, может и меньше, но субъективно я думаю так. А теперь представим, что вам повезло, и, своим трудом, упорством, талантом вы стали-таки зарабатывающим трейдером. Что дальше?
Каждый день вы будете работать в эмоциональной среде и чем больше капиталом вы будете управлять, тем больше будет эмоциональная нагрузка. Я сам с этим столкнулся на первых порах трейдинга на деньги инвесторов. При инвестировании эмоциональная нагрузка сведена к минимуму.
Сидячий образ жизни. Рано или поздно он приведёт к проблемам со здоровьем. Пока вам 22-25, возможно вам кажется, что запас у вашего организма ещё лет так на 20-30. Но это не так. Как показывает статистика, уже после 30 у многих людей с сидящим образом жизни начинают «вылазить боком» различные болячки. Я часто смотрю интервью успешных трейдеров (с разных хедж фондов и банков по типу Goldman Sachs), которые зарабатывают миллионы. Так вот более половины разговоров ведётся о проблемах со здоровьем. Добавьте сюда эмоциональную нагрузку, и уже к 40 у трейдера целый набор болячек. И это не шутки. Об этом мало кто говорит, но об этом точно стоит знать. Как с этим справляться я напишу в отдельном материале.
Занимаясь активным трейдингом очень важно найти хорошего брокера с приемлемыми торговыми условиями. К примеру, если торговля ведётся внутри дня, очень важен параметр спреда и комиссии. Занимаясь инвестированием спреды и комиссии не играют существенной роли, особенно если стратегия «Купи и держи». Кстати, Ларри Вильямс как-то сказал, что одним из важнейших показателей успеха в инвестициях является терпение и время. Поэтому тактика «Buy&Hold» не так уже и плоха на самом деле. При тестировании различных торговых стратегий я постоянно сталкиваюсь с тем, что очень часто достаточно тяжело обогнать инструмент по профитности. Я к тому, чтобы стратегия принесла больше профита, чем если бы вы просто купили и держали актив.
Когда счёт становится большим, активный внутридневной трейдинг становится затруднительным в виду недостатка ликвидности. К примеру, одно дело если вы покупаете/продаёте 1 контракт, а другое дело если 100 контрактов. В случае инвестирования, вы можете распределить набор позиции в более широком ценовом диапазоне, поэтому нет потребности искать очень ликвидные инструменты.
В трейдинге потерять весь капитал можно за день, даже за 1 сделку. В инвестировании такое случается крайне редко, так как при инвестициях вы покупаете активы либо без плеча, либо с минимальным плечом.

В трейдинге плечи гораздо выше, следовательно, у трейдеров есть возможность увеличить размер позиции за счёт уменьшенной маржи. В итоге, если жестко не контролировать риск, можно очень быстро слить счёт. Конечно, у инвестирования есть также свои недостатки. Основными из которых являются:

Начальный капитал для инвестиций. Если вы хотите создать себе пассивный доход из дивидендных акций, то вложить средств нужно немало, от $50 000 точно, а лучше больше. К примеру, при вложении $120 000 в дивидендные акции, годовой дивидендный доход будет в районе $40 000 — $50 000. Поэтому если у вас нет такого количество свободных средств, их нужно заработать, и вот здесь трейдинг как раз будет кстати.
Период инвестирования. В отличии от трейдинга, где результат виден сразу, инвестирование — это вложение средств на месяца и года. Поэтому тут нужно быть очень терпеливым. Конечно, если вы торгуете волатильными акциями или вкладываете в IPO, то результат не заставит себя ждать, но и риски при этом будут непомерно выше. Математические исследования показывают, что при покупке акции компании из списка S&P500 или NASDAQ, через 3 месяца вероятность роста составит порядка 55%, а через 3 года — 90%. Чем больший период инвестирования, тем больше вероятность и математическое ожидание.

В итоге, на сегодняшний день, базируясь на моём большом опыте в трейдинге и начальном опыте в инвестировании, по моему субъективному мнению, я считаю, что инвестирование в разы лучше трейдинга практически по всем параметрам. Да, это дорого. Но, если вы хотите быть свободным и здоровым человеком, не работать на «дядю» всю жизнь, выстроить пассивный доход и позаботиться о своей старости и будущем своих детей, то начать инвестировать вы должны были вчера. И кстати, инвестирование — это не всегда очень дорого. Вы можете начать уже сегодня делать среднесрочные инвестиции в CFD на акции. А если у вас нет депозита для старта, проп-компании вам в помощь. Всем профитов.