«Популярность» BX Trader, MgBroker, JohnDeer и BerkShir, которые уже занесены в «черный список» рейтинга надежности Форекс-брокеров FXtraders, связана с агрессивной и фактически мошеннической деятельностью. Для обмана доверчивых пользователей представители проекта использовали разнообразные схемы и методы, но главное, что администрации этих идентичных организаций будет невозможно призвать к ответственности. Вернуть инвестированные в торговлю средства также не удастся. Этому есть ряд объективных причин, с которыми сможет ознакомиться каждый, дочитав представленный опытным трейдером Скоком Георгием материал.
Обратите внимание! Все эти компании-мошенники используют идентичные дизайны сайтов и схемы привлечения клиентов. Для реализации своих коварных планов создатели этих проектов постоянно запускают новые. Сегодня, 22 апреля, стало известно о существовании некой брокерской компании JohnDeer, сотрудничать с которой стоит. В противном случае, вы можете просто-напросто лишиться средств.
Краткая информация о BX Trader
Несмотря на огромное количество отрицательных отзывов, оставленных реальными клиентами, этот брокер продолжает коммерческую деятельность и только на территории России:
При этом основная языковая версия сайта — английская. На нем представлена вся важная информация, включая пользовательское соглашение и прочие важные документы. Других языковых версий сайта разработчиками не предусмотрено. Это можно объяснить тем, что по легенде бренд Bx Trader принадлежит некой компании Alpha Global GA LP, которая якобы зарегистрирована на территории Великобритании. Эта информация представлена в нижней части страниц сайта:
Кроме этого, представлены логотипы известных торговых площадок, платежных систем и прочее. Вся эта информация является ложной. На самом деле компании Alpha Global GA LP в том виде, в котором она представлена на сайте, никогда официально не было зарегистрировано на территории Объединенного королевства (подробности в конце статьи). Это классический маркетинговый ход, который активно используется всеми брокерами-мошенниками для усыпления бдительности целевой аудитории. Как показал анализ посетителей официального сайта, псевдоброкерские услуги предоставлялись исключительно пользователям из России, число которых за 2 года достигло 231 000 человек.
Брокер BX Trader использовал несколько мошеннических схем, которые уже можно назвать стандартными. Очень важно ознакомиться с ними, чтобы никогда не попадаться на уловки мошенников.
Как брокер BX Trader обманывал пользователей?
Представители организации применяли 3 схемы мошенничества. Эти способы довольно часто применяются мошенниками, поэтому рекомендуется внимательно ознакомиться с ними.
Холодные звонки
Менеджеры компании обзванивали потенциальных клиентов и после озвучивания краткой истории о хороших перспективах заработка в индустрии онлайн-трейдинга предлагали пополнить счет. На все возражения пользователя специалистам преимущественно удавалось находить аргументы. К слову, минимальный депозит составлял от 100 USD или EUR. Если потенциальный клиент соглашался внести средства, то он получал краткую инструкцию по регистрации на адрес электронной почты.
Стоит сказать, что представители компании не брезговали даже выманивать средства у пенсионеров. В этом случае, счет открывал сам представитель компании, а доверчивому старику оставалось просто перевести средства по указанным реквизитам. После пополнения счета вывести их было уже невозможно. Важно обратить внимание, что баланс торгового счета обнулялся при первой же попытки снятия прибыли.
Обман начинающих трейдеров
Привлечение начинающих трейдеров посредством контекстной рекламы в сети. Логика этой схемы проста: убедившись в том, что на российском рынке услуги онлайн-трейдинга предоставляют преимущественно мошенники, начинающий трейдер задумывается о поиске надежной, зарубежной посреднической компании и находит официальный сайт BX Trader. В 2017 году эту был молодой брокер, о котором в сети не было практически никакой информации и некоторые новички регистрировали торговые счета на свой страх и риск.
Примечательно, что на официальном сайте этой псевдо-компании представлены все необходимые документы, помимо лицензий и свидетельства о регистрации, разумеется. Речь идет о наличии пользовательского соглашения, уведомления о рисках, политике возврата средств и прочих. На соответствующих страницах сайта была открыто, но на английском языке, представлена информация об истинных намерениях брокера. Однако начинающие трейдеры, при сотрудничестве с якобы зарубежными организациями, принимают все на веру и не вникают в тонкости дальнейшего сотрудничества. Важно понимать, что компания может быть зарегистрирована где угодно и на официальном сайте также может быть представлена любая информация, при этом злоумышленники могут находиться буквально на соседней улице. Однако, к сожалению, определить местонахождения таких мошенников практически невозможно. В результате получается следующее:
- пользователь находит мошеннический сайт;
- видит, что страница принадлежит крупной зарубежной компании, что не подтверждается ничем, кроме серии логотипов известных брендов в нижней части сайта;
- проходит регистрацию.
В форме регистрации на сайте bxtrader следует обратить внимание на интересный маркетинговый ход—пользователь может выбрать любую страну мира при вводе контактного номера.
Обратите внимание! Представленный флаг является государственным в США, однако напротив него указан телефонный код +44. Под этим кодом обслуживаются абоненты из объединенного королевства (Великобритания, Шотландия, Ирландия). Подобные ошибки непростительны для профессиональных брокеров. Кроме этого, в пользовательском соглашении компании запрещена регистрация жителям из таких стран, как Украина, США, Иран и прочие, однако форма для регистрации позволяет резидентам упомянутых государств создать учетную запись. Такие пользователи станут «легкой» добычей для брокера, поскольку у компании будут все основания для блокировки доступа к личному кабинету.
После заполнения формы регистрации отображается следующее сообщение:
Если пользователь корректно указал номер телефона, то в течение суток с ним свяжется представитель компании и подробно проконсультирует о всех возможностях торговой платформы и склонит к необходимости внести стартовый депозит в размере якобы символических 100 USD.
Если новичок до этого звонка сомневался в целесообразности сотрудничество с малоизвестной компанией, то после звонка специалиста никаких сомнений не остается. Следует понимать, что подобные мошеннические формирования тщательно готовят персонал, в обязанности которого входят холодные звонки клиентам. Как правило, эти сотрудники мотивированы высокими выплатами и надбавками к обещанной зарплате. Прежде, чем приступить к работе, они проходят качественную психологическую подготовку.
Задачи менеджера мошеннической организации при первом общении с потенциальным клиентом:
- Выяснить материальное состояние.
- Уточнить состав семьи.
- Поинтересоваться целями и планами на жизнь.
- Предоставить «решение» материальных проблем в виде торговли на их платформе.
- Мотивация пользователя большими потенциальными заработками.
Примечание: автор статьи Скок Георгий уверяет, что знает о таких подробностях не понаслышке. В 2012 году проходил стажировку на должности сотрудника Call-центра в одной из брокерских компаний. Схема обмана и модель телефонных разговоров с целевой аудиторией везде идентична и за последние годы она, по всей видимости, только совершенствуется.
Как правило, большая часть потенциальных клиентов соглашается внести депозит при условии предоставления регулярных консультаций от якобы профессионального финансового аналитика, фактической задачей которого будет в течение месяца «аккуратно» слить депозит пользователя. При попытке вывода остатка депозита счет и вовсе будет заблокирован. На запрос трейдера служба поддержки сошлется на один из пунктов пользовательского соглашения. Самое страшное, что с юридической точки зрения правда останется за брокером.
Обратите внимание! По всей вероятности официальный сайт BX Trader перестанет существовать, однако личности мошенников по-прежнему не установлены, поэтому запуск нового мошеннического проекта — это вопрос времени. Очень важно не поддаваться на уловки и обещания злоумышленников, а лучше всего и вовсе воздержаться от телефонного разговора с представителем подозрительной брокерской организации.
Верификация банковской карты
Кредитными картами пользуется каждый второй житель развитых стран, поэтому это остается основным способом пополнения депозита и снятия средств во многих брокерских компаниях. Мошенники могут настоять на том, чтобы первичное пополнение баланса пользователя осуществилось именно посредством банковской карты. Это может быть аргументировано необходимостью подтверждения личности.
Обратите внимание! Процесс верификации действительно является обязательной необходимостью в соответствии с требованиями международного законодательства, однако для этого пользователю требуется предоставить необходимый пакет документов и, в некоторых случаях, пройти видео-идентификацию. Раскрытие секретного CVC кода банковской карты третьим лицам запрещено. Владея этими данными, мошенники смогут беспрепятственно снимать средства с привязанного к карте расчетного счета в обход 3D-Secure.
После проведения первого платежа злоумышленники завладеют данными банковской карты и смогут беспрепятственно списывать средства пользователя. Отследить платежи возможно, но, как показывает практика, этим не будут заниматься ни банки, ни правоохранительные органы, ведь пунктом назначения платежа является преимущественно офшорный счет.
Обратите внимание! Aналогичным методом мошенничества пользуются также многие нелицензированные ЦБ РФ онлайн МФО и МКК.
Пользовательское соглашение BX Trader
Вниманию трейдеров и инвесторов предоставляется краткий обзор клиентского соглашения мошеннической организации BX Trader, с которым рекомендуется ознакомиться в качестве примера. Это поспособствует самостоятельному выявлению злоумышленников.
В пользовательском соглашении этого псевдо-брокера предусмотрен целый раздел, посвященный прекращению предоставления компанией услуг. В нем представлены обстоятельства, при которых доступ трейдера к торговому счету может быть заблокирован. Особенно впечатляет такая причина блокировки счета, как отказ в предоставлении персональных данных и иной информации, которая может потребоваться компании.
Обратите внимание! В документе «Политика Возврата» указано, что компания оставляет за собой право заблокировать счет пользователя без объяснения причин. Еще один примечательный пункт выделен на представленном скриншоте. В соответствии с этими условиями, клиент обязуется не подавать заявление в банк или в платежную систему с целью отмены ранее осуществленного платежа. Это будет считаться нарушением условий сотрудничества с брокером, что может послужить основанием для подачи компанией судебного иска на имя клиента с обвинением в мошенничестве. Выиграть дело пользователю не удастся, поскольку доказать факт отказа компании в предоставлении указанных в договоре услуг будет практически невозможно. В результате от обманутого трейдера брокер сможет требовать возмещения ущерба на основании исполнительного листа.
Также следует обратить внимание на еще один момент: внизу главной страницы официального сайта брокера представлена контактная информация:
Наименование компании-собственника бренда BX Traders умышленно изменено. Английские символы заменены русскими буквами. Это в очередной раз доказывает, что злоумышленники ведут мошенническую деятельность из СНГ.
Это сделано для того, чтобы невозможно было проверить факт регистрации компании. Если ввести наименование организации правильно английскими буквами, то выяснится, что организация Alpha Global действительно была зарегистрирована в едином реестре юридических лиц Великобритании 19 июля 2017 года:
Если просто скопировать название компании с официального сайта BX Trader, то информация не отобразится.
На самом деле, чтобы зарегистрировать фирму в одной из офшорных зон достаточно иметь 1000 EUR. Личного присутствия не требуется. Существуют организации, которые возьмутся за открытие юридического лица и офшорного счета. Кстати, открытие фирмы на территории Объединенного королевства на момент написания статьи обходится в 750 EUR. Это самая низкая цена среди прочих зон офшора. Для сравнения, дистанционная регистрация фирмы на Кипре обойдется в 2500 EUR.
На основании этой информации возможно установить личность генерального директора мошеннической компании Alpha Global:
Как видно, управляющим директором оказалась некая Алена Коваль из города Киев, Украина. В выписке представлены также дата рождения и адрес регистрации. Это объясняет тот факт, что услуги брокер BX Trader предоставлял только гражданам из России, принимая во внимание текущую геополитическую ситуацию.
Остерегайтесь MgBroker
В ходе поисков информации, нам удалось также выявить еще один мошеннический сайт, созданный явно теми же злоумышленниками, что и ВX Trader. Речь идет о компании MgBroker, сайт которой представлен по адресу: https://mgbroker.trade.
Просмотрев официальный ресурс, можно увидеть полное сходство с ВX Trader. Создатели проектов совершенно не утруждали себя: разделы полностью идентичны, слоганы, торговые условия, категории клиентов и так далее. Единственное отличие — общая информация. На сайте MgBroker указаны следующие данные:
Trust Company Complex, Ajeltake Road, Ajeltake Island, Marshall Islands and processing/billing activity is handled by International Market Services CTM LTD, Prevezis 13 1st Fl Office 101, Nicosia 1065, Cyprus. Тел : +31208087116. Email : [email protected]. В остальном же разницы никакой.
Остерегайтесь JohnDeer
Оказывается, мошенники решили работать по-крупному, создавая разнообразные ресурсы для привлечения клиентов. Просмотрев сайты BerkShir, BX Trader и MgBroker, вы можете убедиться в этом: тексты в разделе «О компании». Не подверглись изменения и якобы юридические документы, представленные на сайте. Ниже приводим скриншоты главной страницы компании JohnDeer, сделанные 22 апреля 2019 года:
Учитывая вышесказанное, не рекомендуем сотрудничать с компаниями BerkShir, BX Trader, MgBroker и JohnDeer.
Заключение
Трейдерам, инвесторам и простым пользователям настоятельно рекомендуется ознакомиться с представленными в материале схемами мошенничества. Это позволит защитить собственные накопления от злоумышленников.
