На днях одна из крупнейших криптовалютных бирж Poloniex ужесточила международный контрольный норматив, с помощью которого идентифицируют клиента, KYC (know your customer, или «знай своего клиента»). Новые правила коснулись как новых, так и уже действующих пользователей. Почему криптобиржи применяют жесткие меры и что ждет индустрию цифровых валют, выясняли журналисты FXtraders.
Итак, учитывая новые требования Poloniex, о внедрении которых руководство биржи сообщало еще в конце 2017 года, обладатели legacy-аккаунтов не смогут заниматься деятельность, пока подтвердят личность. Проще говоря, пока не пройдут процедуру KYC. Но и это еще не все! Пользователям сервиса запрещается выводить суммы менее 2 тысяч долларов. Отметим, KYC обязывает пользователей того или иного сервиса предоставить пакет документов, содержащих информацию о его личности, что позволит защитить интересы защищает интересы компании с юридической точки зрения, поскольку полученные данные позволят службе безопасности определить степень риска вовлечения клиента в незаконную деятельность.
Действия биржи, желающей работать в индустрии, вполне логичны, учитывая то, что еще в апреле текущего года Евросоюз внедрил новые схемы борьбы с отмыванием денег, которые коснулись непосредственно криптовалютного сектора. ЕС обязал криптобиржи верифицировать как трейдеров, так и поставщиков криптовалютных кошельков. Таким образом, европейский регулятор хочет ликвидировать анонимность, связанную с виртуальными валютами и биржами. Однако, следуя требованиям регулятора, криптобиржи могут «убить» основную концепцию индустрии, что впоследствии неблагоприятно скажется на всем рынке цифровых валют.
Что касается борьбы с отмыванием денег (anti money laundering, AML), то она также применима к индустрии, поскольку в последнее время участились случаи мошенничества: неизвестные используют возможность блокчейна совершать транзакции без подтверждения личности в своих целях. Учитывая анонимность операций, раскрыть преступление практически никогда не удается. Чтобы решить эту проблему, регуляторы вынуждены ужесточать политику AML.
Материал по теме: Как защитить аккаунт на бирже от мошенников?
Внедряя процедуру верификации, биржи получают возможность оставаться на рынке и вызывать доверие у рядовых пользователей. Так, например, американская биржа Bittrex, возобновившая работу в апреле 2018 года, сразу же ввела дополнительную верификацию пользователей. Как бы ужесточение политики KYC и AML не расстраивало участников криптоиндустрии, все же такие меры помогут в борьбе с киберпреступностью в блокчейне.
