В даркнете увеличилось предложение номинальных аккаунтов для работы на криптобиржах. Они недороги и нередко используются мошенниками для отмывания средств. Однако нынешний рост, по словам экспертов, связан в том числе с ограничениями, введенными криптобиржами против россиян. При этом в механизме остается много рисков, в том числе доступа к аккаунту исходного держателя.
Как рассказывает аналитик Digital Footprint Intelligence Петр Мареичев, количество новых объявлений о продаже готовых и верифицированных кошельков на различных криптобиржах в декабре прошлого года достигало 400.
Ранее эксперты отмечали, что в даркнете значительно выросло количество предложений по отрисовке документов для прохождения процедуры «знай своего клиента» (KYC) у финансовых организаций.
В среднем стоимость учетных данных аккаунтов (логин и пароль) составляет $50, отмечает господин Чурсин.
«За учетные данные с QR-кодом для двухфакторной аутентификации, полным пакетом документов, на которые был зарегистрирован аккаунт, почтой и Cookie, покупатель заплатит в среднем $300»,— уточнил Чурсин.
Эксперт группы анализа внешних цифровых угроз «Инфосистемы Джет» Дмитрий Богачев пояснил, что цена зависит от нескольких факторов: страна регистрации, дата регистрации (чем старше аккаунт, тем выше цена) и история активности. Как правило, стартовый пакет содержит в себе данные для входа в аккаунт, резервные средства получения доступа, реквизиты онлайн-телефонии для получения СМС, паспорт номинала, добавил СЕО Match Systems Андрей Кутьин.
Спрос во многом обусловлен тем, что в последние месяцы многие криптобиржи блокируют российские аккаунты или не дают вывести деньги на карты российских банков, считает директор по развитию специальных сервисов «РТК-Солар» Игорь Сергиенко.
При этом есть две категории покупателей, отмечает глава InDeFi Smart Bank Сергей Менделеев,— россияне, которые столкнулись с блокировками и вынуждены покупать аккаунт для повседневной работы, а также те, кому подобные услуги «нужны для криминальных дел». Сооснователь BerezkaDAO и Weezi Роман Кауфман заметил, что ввиду роста объема взломов бирж, протоколов и мостов централизованные биржи являются «отличным средством для отмывания любых грязных активов».
С точки зрения российского законодательства говорить об ответственности за подобные действия сложно, отмечают юристы. В рамках применения ст. 174 УК РФ («Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем») теоретически возможно, но с очень большим количеством оговорок и сопутствующих действий (например, вывод с криптобиржи на банковский счет), поясняет адвокат Балтийской коллегии адвокатов имени Анатолия Собчака Елена Менде.
Сам факт покупки чужого аккаунта не формирует состава нарушения или преступления, поскольку он не является имуществом, в отличие от криптовалюты, отмечает директор экспертной группы Veta Дмитрий Жарский. При этом, по его словам, криптовалюта по нынешним законам имуществом признается, соответственно, при совершении сделок с таким имуществом необходимо уплачивать НДФЛ.
Однако и для законопослушных россиян в покупке таких аккаунтов остается много рисков, предупреждают эксперты.
Например, всегда есть риск в один миг оказаться без средств, "если вдруг умный дроп внезапно обратится на биржу и скажет, что у него угнали аккаунт«,— отмечает Сергей Менделеев. Продажа аккаунтов, как любой теневой рынок, не гарантирует защиту покупателя — поэтому в сегменте «полно разводил», рассказал основатель Technobit и Satoshi Spirit Александр Пересичан. Никто, подчеркнул он, не может дать гарантию, что после оплаты покупатель хоть что-то получит.
Источник: «КоммерсантЪ»
Хотите узнать все о той или иной компании/сервисе/услуге?
Просто отправьте нам заявку на [email protected], указав название проекта — и наши специалисты расскажут вам всю правду!
Подписывайтесь на канал «Расследования от fxtraders.info» в Telegram, чтобы первыми узнавать о ключевых событиях!
