Госдума РФ планирует принять законопроект, позволяющий использовать в международных расчетах цифровые финансовые активы (ЦФА), привязанные к зерну или золоту, сообщил глава комитета ГД по финрынку Анатолий Аксаков. Эта альтернатива международной SWIFT и российской СПФС (Система передачи финансовых сообщений) особенно актуальна в связи с отказом зарубежных банков даже из дружественных стран проводить платежи с Россией, их решение объясняется риском попасть под вторичные санкции. Эксперты считают, что дополнительный механизм для расчетов в условиях санкционного давления будет полезен.
В поисках альтернативы
Китайский Zhejiang Chouzhou Commercial Bank уведомил клиентов об остановке операций с Россией. Ранее аналогичные новости поступили от турецких кредитных организаций. Банки даже из дружественных и нейтральных стран на фоне проверок финансовых регуляторов США опасаются применения вторичных санкций, поэтому отказываются от сотрудничества с контрагентами из России.
Особый интерес к информации о решении Zhejiang Chouzhou Commercial Bank был вызван тем, что банк из КНР был главным у российских импортеров, а также принимал платежи в рублях и долларах. Кроме того, отказ в расчетах принял массовый характер накануне китайского Нового года (в этом году начало приходится на 10 февраля), празднование которого затягивается минимум на две недели. Поэтому оплата и сами поставки могут сильно задержаться. Также возникли опасения, что и другие кредитные организации из КНР последуют примеру соотечественника.
Однако и в Госдуме, и в экспертном сообществе никаких оснований для беспокойства по поводу дальнейших расчетов между Россией и КНР из-за остановки операций с РФ Zhejiang Chouzhou Commercial Bank не видят.
— Никакие санкции не остановят расчеты российских компаний с китайскими контрагентами. Как это принято говорить, собаки лают, а караван идет. Да, возможно, с некоторыми китайскими банками, которые имеют большую долю взаиморасчетов с США, могут возникнуть сложности. Но остается много других кредитных организаций. А те банки, которые откажутся от расчетов с Россией, потеряют это направление, — заявил в разговоре с «Известями» Анатолий Аксаков.
По его словам, на случай возникновения сложностей в задачу властей входит создание механизма, который позволит их преодолеть. В самое ближайшее время Госдума планирует принять законопроект о международных расчетах в обеспеченных ЦФА. Они могут быть привязаны к золоту или зерну, пояснил Аксаков. Он уточнил, что сейчас проект находится на стадии согласования.
Подобный инструмент может быть полезен в тех случаях, когда зарубежные банки хотят сделать сотрудничество с российской стороной полностью незаметным для американских финвластей. Тогда придется исключить платежи не только с помощью SWIFT, но и российской СПФС и китайской CIPS, поскольку эти действия отражаются в отчетности.
Не крипта
Примерно в течение двух лет в России велась активная дискуссия об использовании криптовалют, выпущенных в нашей стране, для международных расчетов. Но, как заявил «Известиям» Анатолий Аксаков, этот способ применим, скорее, для точечных платежей. Действительно, многие физлица и малые предприниматели расплачиваются таким образом за небольшие поставки из того же Китая. Но для массовых и крупных платежей криптовалюта не подходит.
Китайский Zhejiang Chouzhou Commercial Bank прекратил операции с РФ, подтвердили «Известиям» в «Опоре России». В последнее время это была единственная кредитная организация в КНР, которая открывала счета в рублях, и многие российские компании использовали ее для работы, добавила представитель «Опоры России» в КНР (провинция Гуандун) Илона Горшенева-Долунц.
Кроме того, Chouzhou оставался одним из немногих банков, которые продолжали принимать доллары из нашей страны, сообщил «Известиям» источник на российском банковском рынке. Сейчас же он полностью прекратил бизнес с Россией, причем и с финорганизациями, и с клиентами. Банк перестал проводить расчеты в любых валютах, включая юани и рубли.
Представители бизнеса, которые работают в Китаем, предполагают, что причина такого решения — в сильном давлении. Так, гендиректор импортера печатного и раскройного оборудования «Смарт-Т» Андрей Макачев объясняет шаг Chouzhou угрозой попасть в список SDN с заморозкой долларовых активов на счетах в банках-корреспондентах США.
итуацию осложняет тот факт, что Китай на две недели уйдет на новогодние каникулы, и процесс поиска решения, безусловно, затянется, подчеркнул основатель Anderida Financial Group Алексей Тараповский.
Остановка транзакций может затронуть импортеров, которые работали через Chouzhou, отметил директор департамента по работе с финансовыми учреждениями Росбанка Александр Рахманин. Однако, для расчетов с китайским бизнесом остаются иные банки-корреспонденты и альтернативные решения. И товарооборот между РФ и КНР продолжает расти, добавил эксперт.
Крупных финорганизаций в Китае много, и по большому объему операций транзакции продолжают идти, подтвердил генеральный директор АО «Первая Группа» Алексей Порошин. Кроме того, Chouzhou — явно не крупнейший китайский банк, работающий с Россией.
Есть ли опасность повторения ситуации с другими банками КНР? Такой риск существует, высказал мнение президент ТПП РФ Сергей Катырин. Но отметил, что большинство российских предпринимателей, осуществляющих внешнеэкономическую деятельность в санкционных условиях, уже привыкли иметь несколько запасных вариантов. По словам Катырина, в этой ситуации ТПП считает одной из своих основных задач разработку универсальных механизмов для проведения трансграничных расчетов, которые не будут подвластны влиянию санкций.
А заместитель председателя Совета ТПП по финансовой, промышленной и инвестиционной политике Роман Прохоров предположил, что сами китайские партнеры с учетом их заинтересованности в российских контрагентах будут предлагать им варианты урегулирования. Например, расчеты через другие банки, использование транзитных расчетов через третьи страны и другие механизмы.
Для справки: Цифровые финансовые активы (ЦФА) — это новый инструмент для инвестиций на базе современных технологий: блокчейна и смарт-контрактов (цифровой договор). Законодательство по ЦФА было принято в 2020 году, а выпуск начался в 2022-м. К ЦФА относят цифровые права, в которые могут включаться различные активы от долгов до драгметаллов. И хотя цифровые активы и криптовалюты используют технологию блокчейн, они принципиально различаются.
