Банк России отозвал в среду утром лицензию у QIWI Банка, что стало первым отзывом лицензии у российского банка за полтора года. ЦБ объяснил решение тем, что QIWI нарушал федеральные законы, а также нормативные акты Банка России.
Деятельность Киви-Банка «характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений», — говорится в сообщении ЦБ.
Обратите внимание! Центробанк России сообщил, что у Qiwi Банка хватит средств, чтобы вернуть деньги с электронных кошельков клиентов — возврат денег будет проходить в ходе принудительной ликвидации или банкротства за счет средств, полученных от продажи его активов и иного имущества.
Установлены многочисленные случаи, когда банк самостоятельно открывал Qiwi-кошельки с использованием персональных данных физлиц без их ведома и даже проводил по ним операции, обращает внимание регулятор.
Решение ЦБ прервало самую длинную паузу по отзывам лицензий у банков с 1991 года. Последний случай принудительного прекращения работы банка произошел 12 августа 2022 года, когда лицензии лишился Кросна-Банк, пишет РБК.
В декабре 2020 года ЦБ оштрафовал Киви-Банк на 11 млн рублей и запретил проведение двух видов операций: большинство видов платежей в адрес иностранных интернет-магазинов и переводы на предоплаченные карты корпоративных клиентов, пишет bfm.
Летом 2023 года банк по предписанию ЦБ временно запретил вывод средств Qiwi-кошельков свыше 1 тысячи рублей в месяц и снятие наличных. Это стало серьезным ударом для постоянных пользователей.
Председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков заявил, что шокирован новостями об отзыве лицензии у Киви-Банка.
Утром корреспонденты ТАСС и РИА Новости сообщали, что с их кошельков вывести деньги уже не получается. Киви-Банк — участник системы страхования вкладов, однако средства на электронных кошельках под эту систему не подпадают и могут быть потеряны.
Отзыв лицензии у Киви-Банка затронул Райффайзенбанк и банк «Точка», пишет Коммерсант. Металлинвестбанк также сообщил о временных ограничениях в работе.
Платежная система Contact — часть международного бизнеса Киви-Банка, с помощью которой можно было отправить деньги за границу — также перестала работать.
Киви-Банк работал в России с 1993 года. Тогда он назывался «Белэкономбанк», потом еще несколько раз менял название, под брендом «Киви» компания работает с 2011-го. В платежной системе было открыто порядка 15 млн Qiwi-кошельков.
Qiwi-кошелек был по-настоящему обезличенным кошельком. Для его регистрации был необходим лишь номер оператора «Мегафон», при том что сим-карту «Мегафона», конечно же, можно было использовать «серую». Лимит средств при этом составлял 15 тысяч рублей. Если же позже к кошельку привязывался паспорт, сумма лимита кратно увеличивалась, паспорт по факту можно было привязать любой, потому что без похода в офис, пишет bfm.
С помощью Qiwi-кошельков расплачивались в даркнете, их использовали для сервисов анонимизации, которые в том числе усложняли отслеживание транзакций в биткоин-системах, передает FxTeam.
