Сегодня ПАММ сервис предлагают многие брокерские компании. Для инвесторов это отличная возможность обеспечить пассивный заработок на финансовых рынках. Вложение капитала в ПАММ-счет можно назвать доверительным управлением. Опытный трейдер работает с инвестированными средствами вкладчиков, а сервис автоматически распределяет полученную в результате торговли прибыль. Интерес управляющего заключается в повышении торгового объема, благодаря чему он сможет заработать гораздо больше, чем при торговле только личными средствами. В большинстве случаев доход трейдера составляет 50% от общей прибыли.
ПАММ-сервис можно назвать своеобразным аналогом паевого фонда. Модель коллективного инвестирования аналогична. Часть прибыли от закрытых ордеров будет зачисляться на счет инвестора автоматически. Управляющий будет иметь возможность только оперировать средствами вкладчика без возможности их снятия. По факту получения дохода 50% от прибыли будет зачислена трейдеру.
В сети можно встретить множество отрицательных отзывов о популярных ПАММ-сервисах. Важно понимать, что сами инвестиционные площадки работают отлично. Убытки возможны лишь в результате действий конкретного трейдера. Чтобы не потерять вложенные средства важно серьезно отнестись к выбору управляющего. Такие брокеры, как Альпари или Forex4you предоставляют целевой аудитории подробный рейтинг инвестиционных счетов.
Как выбрать управляющего
Как упоминалось ранее, каждый брокер предоставляет всю необходимую информацию для оценки потенциальных рисков. При выборе счета для инвестирования собственных средств ключевое внимание следует обращать на следующие факторы:
- Стабильность в получении прибыли и максимальная просадка. С этим возможно ознакомиться благодаря графику доходности. Уровень прибыли имеет второстепенное значение. Гораздо важнее, чтобы на графике отсутствовали импульсы. Рост капитала должен быть максимально плавным.
В качестве примера представлен график доходности одного из ПАММ-счетов в компании « Альпари». По нему видно, что в течение 22 месяцев торговли управляющий не допускал просадок более 10%, при этом стабильная прибыль составила порядка 80% годовых.
Теперь рекомендуется обратить внимание на еще один график доходности счета, который в рейтинге ПАММ-сервиса альпари занимает первое место. По уровню полученной прибыли можно с уверенностью говорить о том, что управляющий ведет торговлю значительными объемами, что связано с крайне высокими рисками. Также следует обратить внимание, что управляющий допускал просадку в 30%, что неприемлемо для инвестирования существенной суммы.
- Возраст инвестиционного счета. Прибыльная торговля в течение длительного времени является одним из основных показателей стабильности. Однако стоит заметить, что многие трейдеры не ведут активной торговли после открытия счета. Например:
Представлен график доходности ПАММ-счета в Альпари, которому уже более 9 лет. По графику видно, что к осуществлению торговых операций управляющий приступил только в середине 2016 года, допустив просадку в 90%.
- Доходность. Уровень прибыли также является важным критерием при выборе управляющего. Начинающие инвесторы предпочитают вкладывать средства в счета трейдеров, которые используют агрессивные методы торговли, что делает возможным получение сверх прибыли (более 60% годовых), но связано с высокими рисками. Лучше отдавать предпочтение счетам с доходностью пределах 50% годовых. Как правило, именно этот уровень прибыли свидетельствует о размеренной торговле управляющего и о высокой стабильности.
Помимо выбора опытного управляющего, инвестору важно позаботиться о диверсификации рисков. Это позволит добиться получения стабильной пассивной прибыли. Диверсификация рисков предполагает распределение капитала в равной степени между активами, что позволит обеспечить стабильный пассивный доход. Для этого следует выбрать 5-10 счетов для инвестиций в соответствии с приведенными ранее рекомендациями.
Обзор ПАММ-сервисов
Возможность получения пассивного дохода от доверительного управления сегодня предоставляют многие брокеры. Наиболее комфортными можно назвать ПАММ-сервисы от брокеров «Альпари» и Forex4you. Минимальная сумма для инвестирования составляет всего 10 USD. Это дает возможность грамотно распределить свободные средства даже начинающим инвесторам при наличии 100 USD (по 10 USD на каждый выбранный счет). Помимо распределения капитала между управляющими, рекомендуется инвестировать в равной степени в несколько ПАММ-площадок, каждая из которых предполагает определенные условия для вкладов в доверительное управление. Поэтому рекомендуется более внимательно изучить условия инвестирования в каждый из упомянутых сервисов.
ПАММ от Альпари
Инвестиционная программа этого брокера отличается гибкими условиями оферты между трейдером и инвестором. В соответствии с регламентом компании сумма минимального вклада может составлять 50 USD, однако по составленной управляющим оферте минимальный уровень инвестиций может достигать 100 или 1000 долларов США. Инвесторам также предоставляется возможность выводить средства или пополнять ПАММ-счет. Минимальная сумма для подобных транзакций составляет 10 USD или 600 RUR. При вложении суммы более 1000 долларов США рекомендуется выводить прибыль по итогам каждого месяца.
Для инвестирования потребуется создать учетную запись на официальном сайте брокера « Альпари». Для этого потребуется заполнить форму регистрации, в которой следует указать подлинные персональные данные:
После авторизации в личном кабинете рекомендуется сразу загрузить скан разворота паспорта в разделе верификации. Подтверждение личности является обязательным требованием международного законодательства. В соответствии с пользовательским соглашением, компания «Альпари» оставляет за собой права отклонить запрос на выплату средств, если личность владельца счета не подтверждена. Чтобы избежать конфликтных ситуаций рекомендуется пройти процедуру верификации перед пополнением инвестиционного счета. Для проверки предоставленных документов потребуется не более 24 часов по будням.
После пополнения счета средства следует распределить между выбранными управляющими. На сайте брокера регулярно проводится мониторинг ПАММ-счетов и вся необходимая информация для принятия решения находится в свободном доступе. Чтобы ознакомиться с рейтингом ПАММ-счетов следует перейти в соответствующий раздел:
Предусмотрена удобная система фильтров по агрессивному и консервативному стилю торговли. Чтобы снизить потенциальные риски в агрессивные счета рекомендуется вкладывать не более 30% от всего капитала. Остальные средства желательно распределить между трейдерами, применяющими консервативные и стабильные методы торговли. Таким образом, даже при просадке в 90% на агрессивных счетах, прибыль от консервативных полностью компенсирует убыток.
Открыть счет в Alpari
ПАММ-сервис от Forex4you
Инвестирование в доверительное управление в компании Forex4you осуществляется по аналогичному принципу:
Полученная в результате совершения трейдером торговых операций прибыль распределяется между управляющим и инвестором в соответствии с договором оферты. Вознаграждение трейдера варьируется в диапазоне от 20% до 50%. Полученный доход инвестор сможет беспрепятственно вывести любым из предложенных способов.
Forex4you также предоставляет потенциальным инвесторам всю необходимую информацию об открытых ПАММ-счетах, с которой возможно ознакомиться в соответствующем разделе официального сайта. Важно обратить внимание, что уровень вложенных управляющим личных средств значительно ниже, чем в компании «Альпари», поэтому большинство трейдеров предпочитает агрессивные методы заработка с максимальным уровнем просадки до 92%. Поэтому при инвестировании в ПАММ-счет через Forex4you особое внимание следует уделять именно этому критерию.
Предлагается ознакомиться с историей торговли управляющих трейдеров в компании Forex4you, которые занимают лидирующие позиции в рейтинге:
Просадка в 91% при кредитном плече в 1 к 1000 означает полную потерю средств в результате торговли в соответствии с маржинальными требованиями компании.
Высоких рисков возможно избежать только при выборе управляющих, которые применяют консервативные методы торговли. Такие счета отличаются относительно невысокой, но стабильной доходностью на уровне 40%-50% годовых.
Открыть счет в Forex4you
Резюмируя приведенные сведения можно выделить основные преимущества и недостатки инвестирования в ПАММ:
Плюсы:
- Возможность получения стабильной прибыли при диверсификации рисков.
- Пассивный заработок от спекуляций на валютном рынке.
- При грамотном распределении капитала возможно получать прибыль, в несколько раз превышающую доход от банковского вклада.
Минусы:
- Высокий риск потери части капитала.
Тот факт, что инвестиции в ПАММ сервис связаны с высокими рисками отчасти правдив. Однако равномерное распределение капитала между управляющими позволит практически полностью исключить торговые риски.
Обратите внимание! Представленная информация является исключительно ознакомительной и не является руководством к конкретным действиям. Ответственность за результат инвестиционной деятельности лежит исключительно на самом вкладчике.
Скок Георгий, трейдер
