ЦБ РФ рекомендовал банкам самим бороться с нелегалами финансового рынка

Банк России в очередной раз посоветовал российским банкам противодействовать нелегалам на финансовом рынке и их посредникам, используя меры «антиотмывочного» законодательства.

«Соблюдение рекомендаций позволит ограничить незаконную деятельность на финансовом рынке и защитит интересы потребителей», — сообщили в Центробанке РФ.

Согласно предложению российского финансового регулятора, банки могут выявлять нелегалов среди своих клиентов с помощью «Списка компаний с признаками нелегальной деятельности и финансовых пирамид», а также информации платформы «Знай своего клиента».

В 2024 году Банк России рекомендует углубленно проверять клиентов из Черного списка, а если их операции признаны подозрительными — отказывать в проведении. После двух отказов в течение года банк может расторгнуть с клиентом договор банковского счета.

Если же такому клиенту присвоен еще и высокий уровень риска в платформе «Знай своего клиента», кредитной организации рекомендуется также рассмотреть вопрос о повышении ему оценки риска. Это повлечет за собой «блокирующие» меры: клиент лишается возможности распоряжаться деньгами на счете и впоследствии может быть исключен из ЕГРЮЛ/ЕГРИП.

По отношению к контрагентам компаний с признаками нелегальной деятельности и пирамид банки могут также применять набор «антиотмывочных» мер, за исключением отказных и блокирующих.

Также российский регулятор рекомендует финансовым организациям разъяснять клиентам риски, связанные с переводом денег нелегалам.

Напомним, что в 2022 году ЦБ РФ предложил защищаться от мошенников при помощи новых механизмов самоограничения: самостоятельно устанавливать в банке, в котором они обслуживаются, запрет на онлайн-операции либо ограничивать их параметры — максимальную сумму для одной транзакции или лимит на определенный период времени.