Только за первое полугодие 2018 года выявлено 1890 «черных кредиторов», 82 «финансовых пирамид», 208 нелегальных Форекс-дилеров, 182 сайта лже-банков. Именно такие данные приводит Банк России. Эти данные говорят лишь об одном — мошенники не дремлют и нужно быть предельно внимательным, желая выгодно инвестировать!
Обратите внимание! Команда FXtraders регулярно публикует материалы о деятельности сомнительных компаний, пытаясь таким образом обезопасить вас, уважаемые пользователи и посетители портала от сотрудничества с мошенниками. Перед тем, как решите инвестировать, рекомендуем ознакомиться с полным списком мошенников.
Чем заманивают мошенники?
Как показывает практика, мошенники пытаются привлечь потенциальных клиентов невероятно выгодными условиями сотрудничества. Например, вам могут предложить вложить деньги под невероятно высокие проценты или взять заем на максимально доступных условиях. Более того, «специалисты» таких проектов даже предлагают привлекать друзей и родных в «дело», получая за это дополнительную плату.
К самому распространенному виду нелегальной деятельности на финансовом рынке можно отнести так называемых «черных» кредиторов и «финансовые пирамиды». Именно нелегальные кредиторы предлагают потребительские кредиты или займы, не располагая при этом разрешительными документами Банка России. Такие предложения пользуются особой популярностью среди желающих получить средства, не предоставляя данные о доходах, или с отрицательной кредитной историей. Учитывая, что компании работают без разрешения, то могут выдавать деньги под нереально высокие проценты, а затем при взыскании использовать методы запугивания, угроз, а иногда даже прибегать к преступным схемам.
Что касается «финансовых пирамид», то проект работает пока приходят новые участники. Такие проекты привлекают обещаниями заработать очень быстро и много. Для привлечения клиентов используются в рекламах в СМИ и сети Интернет бренды, например, крупнейших банков, страховых и нефтяных компаний.
Совет! На сайтах «финансовых пирамид» вы никогда не найдете официальные данные о регистрации, финансовой отчетности и балансах. Поэтому перед тем, как начать сотрудничество, выясните, что представляет из себя компания, располагает ли разрешительными документами от регулятора, в частности Банка России. Если компания имеет лицензию ЦБ РФ, то в случае возникновения неприятной ситуации вы сможете рассчитывать на помощь мегарегулятора. Ознакомиться со списками некредитных финансовых организаций с действующими лицензиями можно непосредственно на официальном сайте ЦБ РФ.
Если вы не будете предельно бдительны, то можете потерять вложенные средства, как это случилось с одним из клиентов FTO Capital. Компания предоставляла услуги на территории РФ, не располагая разрешительными документами. Результат — брокер внезапно прекратил деятельность, оставив себе средства клиентов. Сегодня, зайдя на официальный сайт компании, можно лишь увидеть сообщение следующего содержания:
Желая приумножить имеющийся капитал, 66-летний мужчина начал искать возможные варианты. Отметим, до этого он хранил средства на счетах в Сбербанке и Райффайзенбанке. Посетив сайт FTO Capital, инвестор сознательно оставил свои контакты. Вскоре ему перезвонил русскоговорящий менеджер с предложением начать с небольшой суммы.
Чтобы завоевать доверие клиента, ему даже вывели определенную сумму прибыли через некоторое время. Как вы понимаете, это расположило клиента FTO Capital и он перевел все накопления, следуя указаниями специалиста компании: сначала клиент снял деньги со счетов и положил на карту, а затем на специальной странице расплатился картой, как в магазине. Результат — деньги ушли на счета в Болгарию и Лондон. Вскоре доступ к личному кабинету клиента был заблокирован. Об этом рассказала непосредственно дочка инвестора в Facebook.
Больше всего ее поразило то, что банки даже не запросили документы при переводе такой крупной суммы:
«После того как я разместила пост на Facebook, я получила массу комментариев о том, что тот же Сбербанк блокирует операции за покупку трусов на AliExpress, за перевод небольшой суммы с карты мужа на карту жены с одинаковой фамилией, за платеж в адрес родительского комитета, таких историй полно. Как позже выяснилось, на финансовом рынке компания FTO Capital пользуется очень плохой репутацией. Почему в данном случае у сотрудников банка нет инструкции о том, что платежи в адрес подобных контор необходимо запрещать?», говорится в сообщении дочки пострадавшего.
Известно, что FTO Capital продала права на бренд компании UFR Financial. Учитывая сложившиеся обстоятельства, мужчина уже написал заявления в Следственный комитет и прокуратуру, но уголовное дело так и не было возбуждено.
Специалисты полагают, что клиент FTO Capital имеет шансы вернуть средства, обратившись в банк, где открыт счет, с которого были списаны деньги, с просьбой их вернуть. Это возможно, поскольку операция проводилась через систему MasterCard или Visa, а значит применимы международные правила по чарджбеку. Банк обязан рассмотреть это заявление. При оформлении заявки пострадавший должен указать, что он не получал никаких услуг, представить документы, которые рассмотрит платежная система. Если документы будут одобрены, то средства вернут.
Как видите, излишняя доверчивость может привести лишь к потерям. Выбирая компанию, не теряйте бдительность! Если у вас есть вопросы относительно деятельности той или иной компании или вы хотите уточнить какие-либо данные, связанные с деятельностью брокера, пишите нам на [email protected]. Наши специалисты будут рады вам помочь!
