Опытные консультанты лже-брокеров привлекают внимание целевой аудитории обещанием баснословной прибыли, которой якобы вполне реально добиться с помощью финансового аналитика. Такие «специалисты» стараются убедить потенциального клиента в надежности сотрудничества, не предоставляя при этом никаких реальных подтверждений, например, регистрации компании или лицензии, выданной уважаемой профильной организацией.
Ниже приводим основные мошеннические схемы, о которых нам стало известно из реальных отзывов клиентов):
Внесение минимального депозита
В ходе общения с потенциальными клиентами представитель компании убеждал, что с помощью квалифицированного аналитика каждый сможет зарабатывать до 100% в месяц. Далее пользователю предлагалось внести на баланс минимальную сумму (250 USD в большинстве случаев).
Часто клиенту действительно удавалось заработать с помощью персонального консультанта и даже вывести часть прибыли. Однако это была лишь уловка, чтобы убедить инвестора внести на счет большую сумму, которую в последствии уже не удавалось вывести. Убедиться в этом может каждый, ознакомившись с отзывами клиентов компаний из black-листа.
Блокировка учетной записи без объяснения причин
Клиентским регламентом многих сомнительных организаций предусмотрено, что компания оставляет за собой право заблокировать счет пользователя при нарушении им соглашения, при отказе в предоставлении документов для верификации и так далее. Каждый опытный трейдер сможет подтвердить, что «черный брокер» сможет обвинить в нарушении условий договора кого угодно.
Частым аргументом является использование изъянов и технических сбоев в работе торговой платформы компании в собственных корыстных целях.
Некоторые сомнительные брокеры также блокируют счета за использование торговых платформ или при скрытом IP пользователя. Особенно впечатлил один из пунктов пользовательского соглашения компании US TRADE CASH:
31. Пределы ответственности
31.1. Мы не будем ответственны перед Вами за любую потерю в случаях грубой небрежности, мошенничества или умышленного нарушения обязательств от нашего имени.
Отметим, US-Trade занесена в «черный список», поскольку предоставляет недостоверные данные о регистрации компании. Кроме того, деятельность компании не регулируется ни одной из известных профильных организаций. Само главное — мошенники, создавшие этот проект, работают под несколькими разными названиями с идентичными сайтами — MgBroker, BXTrader, US-Trade и BerkShir. Узнать больше можно по ссылке.
Брокер коротко и точно дает понять, что не несет перед клиентом абсолютно никакой ответственности. Ни при каких обстоятельствах открывать счет в подобных компаниях не следует. Это практически гарантированно приведет к потере средств под влиянием неторговых рисков.
Отсутствие защиты от отрицательного баланса
Лицензированные и легитимные компании обеспечивают полную безопасность трейдеру при маржинальной торговле. потерять боле инвестированной суммы при сотрудничестве с такими организациями невозможно. Этого нельзя сказать о сомнительных компаниях, предоставляющих новичкам высокий уровень финансовой поддержки без защиты от отрицательного баланса.
Схема обмана проста: аналитик предоставляет трейдеру некорректные рекомендации с высоким торговым объемом, что приводит к отрицательному балансу счета. Как правило, такое происходит при желании клиента вывести часть средств. Схема «Отрицательный баланс» активно применялась компанией FTO Capital (ред. — обзор данного проекта представлен также на сайте), якобы зарегистрированной на территории РФ.
Есть информация, что представители этой сомнительной организации обманули пенсионера на несколько миллионов рублей. После потери крупного депозита человек еще остался должен компании кругленькую сумму. Сейчас главная страница официального сайта этого «надежного брокера» выгладит так:
Теперь следует обратить внимание на снимок из архивной версии сайта:
Как видно, компания ранее позиционировалась в качестве надежного брокера. Это в очередной раз подтверждает, что не стоит доверять словам представителей брокеров или инвестиционных организаций. При принятии решения о сотрудничестве следует руководствоваться исключительно фактами.
Обратите внимание! Получить отрицательный баланс счета в некоторых случаях действительно возможно как на Форекс, так и на фондовом рынке. В этом случае с клиентом связывается представитель компании и требует явиться в офис для принятия долговых обязательств. Без подписи трейдера на этом документе долг не является действительным. Именно эта бюрократическая тонкость привела к защите клиентов от отрицательного баланса во всех надежных компаниях.
Каждая из этих схем ранее подробно освещалась в обзорах сомнительных компаний. Сейчас более важно обратить внимание на новые способы обмана пользователей, которые используют подозрительные брокеры. Начинающим трейдерам и инвесторам настоятельно рекомендуется полностью ознакомиться с представленной информацией. Это поможет сохранить капитал.
Махинации с кредитным плечом
Пример этой схемы будет рассмотрен посредством условий сотрудничества с компанией Crypto-Arena. Рекомендуется обратить внимание на один пункт представленного на сайте клиентского регламента:
На основании этих условий можно сделать следующие выводы о брокере:
- При использовании кредитного плеча в торговле вывод средств в течение 4 месяцев будет невозможен.
- В течение 4 месяцев торговый объем должен превысить в 25 раз изначально инвестированную сумму. Теоретически это возможно, однако для реализации этих требований клиент будет вынужден игнорировать нормы управления капиталом, что создает существенные торговые риски даже для опытных трейдеров, особенно когда речь идет о торговле криптовалютами с дневной волатильностью более 3000 пунктов.
- При невыполнении этих требований компания оставляет за собой право изъять необходимую сумму с торгового счета по собственному усмотрению. О заблаговременном уведомлении клиента о таком решении в соглашении не упоминается.
Выходит, что при сотрудничестве с брокером на подобных условиях клиент гарантированно лишится депозита в любом случае: либо потеряет инвестиции в ходе торговли с высоким объемом, либо большая часть средств будет списана за невыполнение требований к маржинальной торговле. А что если не использовать кредитное плечо? На этот случай брокером предусмотрены другие способы «законного» присвоения средств клиента. Об этом подробно упоминалось в обзоре, ссылка на который представлена выше.
Обратите внимание! На текущий момент другие компании не были замечены в использовании рассмотренной схемы. Однако с каждым годом свои услуги в индустрии онлайн трейдинга предлагают все больше новых сомнительных компаний. Следует помнить, что слова персонального менеджера, консультанта и аналитика компании не имеют юридической силы, чего нельзя сказать о внутреннем регламенте. Поэтому чтобы уберечь свои средства обязательно следует изучить соглашение брокера перед регистрацией счета.
Кредит от брокера при пополнении счета
Довольно интересная схема обмана начинающих трейдеров, которую ранее применяли лишь некоторые компании, однако вполне вероятно, что новые подозрительные организации будут использовать этот метод для привлечения новых клиентов. Ведь на предложение консультанта пополнить счет большинство отвечает следующее:
- Нет денег в настоящий момент.
- Я ничего в этом не понимаю.
На этот случай представитель брокера может привести следующие аргументы:
- Мы сотрудничаем с кредитными организациями и сможем помочь в оформлении займа.
- Каждому клиенту предоставляется помощь персонального финансового аналитика. Пользователю нужно просто в точности соблюдать торговые рекомендации.
Предоставление кредита при пополнении счета вполне может пополнить представленный перечень уловок сомнительных организаций.
Рекомендуем потратить минуту времени и почитать представленный отзыв. Человек подробно описывает свой опыт сотрудничества с компанией Alefmarket, которая на текущий момент прекратила свое существование, но нет никаких гарантий, что злоумышленники не продолжат неправомерную деятельность под новым брендом в будущем.
Суть обмана:
- Пользователю предлагается внести 20% от суммы минимального депозита. Остальная часть будет зачислена самим брокером.
- Чтобы получить право вывести средства (более 1% от баланса счета) трейдер должен с помощью финансового аналитика заработать нужную сумму в ходе торговли. Таким образом брокер демонстрирует свою уверенность в компетентности «аналитиков».
- При полном погашении задолженности представители компании по-прежнему требуют пополнения счета для вывода средств. Это может аргументироваться оплатой комиссии за осуществление транзакции. Стоит обратить внимание, что самая высокая комиссия за международный банковский перевод не превышает 150 USD и не может составлять 2000 USD. К слову, даже по европейским меркам это очень приличная сумма.
- Доверчивый клиент может сколько угодно вносить собственные средства пока не поймет, что вывести прибыль ему не получится. В отличие от брокера Alefmarket, компания Golden Invest Broker по-прежнему предоставляет услуги в индустрии бинарного онлайн-трейдинга, используя при этом аналогичные способы обмана клиентов.
Представители компании убеждают пользователей предоставить доступ к личному кабинету банка, либо самостоятельно получают данные для авторизации под именем клиента при верификации, требуя соответствующие документы. После «менеджеры» оформляют кредиты и переводят средства на счета третьих лиц. Если речь идет о надежном банке (Сбербанк или ВТБ 24), то реализация этой схемы невозможна в соответствии с регламентом кредитных организаций.
Обратите внимание на некоторые отзывы обманутых клиентов брокера Golden Invest Broker. Под видом налога или под иными предлогами, злоумышленники настаивают на внесении средств якобы для вывода прибыли. Компания Golden Invest Broker якобы зарегистрирована на территории государства Сент-Винсент и Гренадины, а клиенты являются налоговыми резидентами РФ и не имеют отношения к фискальной службе упомянутого региона.
Что скрывают бонусы черных брокеров?
Сегодня большой популярностью пользуется один маркетинговый ход — приветственные бонусы на депозит. Его используют даже проверенные компании, однако в этом случае условия для отработки бонусных средств вполне возможны.
Это фрагмент условий бонусной программы «Welcome Bonus» от компании RoboForex. Обратите внимание, что брокер не ограничивает клиента в выводе средств после получения бонуса. Кроме этого, эти средства выдерживают просадку. Единственный недостаток программы — бонусные средства могут использоваться в торговле, однако их невозможно отработать и вывести. Теперь, для сравнения, следует ознакомиться с условиями бонусной программы сомнительной компании Umarkets:
Для отработки бонусных средств трейдеру потребуется соблюдать практически невыполнимые требования, которые предполагают торговлю с завышенным объемом ордера, что даже опытных трейдеров может привести к полной потере инвестиций.
Совет! Перед принятием условий бонусной программы крайне важно ознакомиться с её условиями. Сомнительные организации используют приветственные бонусы не только для привлечения клиентов, но и как возможный повод для присвоения средств пользователей.
Заключение
Чтобы не попасть в ловушки злоумышленников и сохранить собственные средства, рекомендуем не реагировать на предложения менеджеров подобных организаций и всегда уделять внимание фактам. Следует понимать, что метод холодных звонков практикуется исключительно сомнительными структурами, а истинные условия сотрудничества всегда четко прописаны в клиентском регламенте. Менеджер об этом скорее всего не скажет, но тщательное изучение этого документа обязательно при регистрации счета.
Важно!
- Брокер не вправе требовать от клиента погашения задолженности при отрицательном балансе. Компания обязана предпринимать меры для предотвращения подобных ситуаций.
- При выводе прибыли клиент оплачивает только комиссию платежной системы, которая взимается автоматически при проведении транзакции.
- Подоходный налог в размере 13% от прибыли списывается брокером только в том случае, если компания или её представительство зарегистрировано на территории РФ. В этом случае по требованию клиента ему может быть предоставлена полная отчетность.
- При верификации счета нельзя предоставлять сомнительной компании секретный CVC-код на обороте карты, договор банка, данные для авторизации в ЛК.
- Нельзя соглашаться на предложения брокера о помощи в оформлении кредита через банк или МФО.
Эти простые правила позволят сохранить капитал и не обрести существенных финансовых обязательств.
