Как Сбербанк борется с псевдоброкерами

Крупнейший банк России ведет активную борьбу с псевдоброкерами. В настоящее время Сбербанк, применяя специальные алгоритмы работы, еще и оказывает помощь всем тем, кто попал на удочку так называемых «псевдоброкеров», рассказал заместитель предправления Сбербанка Станислав Кузнецов.

Еще в прошлом году специалисты Сбербанка разработали некую AI-модель и алгоритмы фрод-мониторинга для помощи клиентам. Подробности работы организация не раскрывает, но уверяет, что благодаря этим разработкам, финансовая организация предотвратила более 850 млн рублей переводов, остановила выдачу более 600 кредитов для «инвестирования» на общую сумму 190 млн рублей.

Как сообщили в Сбербанке, эти средства клиенты планировали отдать в руки мошенников, которые не имеют лицензии на предоставление финансовых услуг и отношения к реальным брокерам или дилерам. Их задача — вынудить клиента перевести им денежные средства.

Как распознать мошенника?

Как уверяют в банке, именно усилия организации позволили сократить мошенничество со стороны лже-брокеров на 80% ко второму кварталу 2020 года. Кроме этого, финансовая организация пытается повысить грамотность и киберкультуру населения — проводит обучающие вебинары и мероприятия, размещает посты в социальных сетях и материалы в СМИ.

Советы от Сбербанка!

Прежде чем переводить деньги компании, убедитесь, что у нее есть лицензия на осуществление брокерской или дилерской деятельности. Перечень российских компаний, у которых есть соответствующая лицензия, представлен на сайте Центрального банка РФ в Справочнике участников финансового рынка.
Если деньги переведены в компанию, зарегистрированную на территории другого государства, то споры придется решать в правовом поле иностранного государства, так как законы РФ на эти компании не распространяются.
Ознакомиться с отзывами о компании и узнать о реальном опыте взаимодействия с ней можно на профильных сайтах/форумах.
Если вы перевели деньги на счёт компании, банк не сможет их вернуть. Процедура chargeback, предусмотренная правилами платежных систем для возврата необоснованно списанных средств и рекламируемая мошенниками как механизм защиты инвесторов, в данном случае не применяется, т.к. списание со счетов происходит по инициативе самих клиентов, и услуга по переводу средств со счета карты на личный счет является оказанной. Кроме того, по действующему законодательству РФ банки не вмешиваются в договорные отношения между плательщиками и получателями средств, при этом законодательство РФ превалирует над правилами платежных систем.
Если вы сообщили коды из СМС, данные своей карты или пароли от Сбербанк Онлайн, срочно позвоните в банк.

Узнать больше о методах борьбы с мошенниками можно на официальном сайте Сбербанка.