В настоящее время в сети продолжает функционировать сайт лже-регулятора EFRegulator, EFRA, (https://www.efregulator.com/), который якобы помогает вернуть средства от горе-брокера за отдельную плату. Мошенники заявляют о том, что EFRegulator функционирует непосредственно на территории Соединенного Королевства, а в качестве юридического адреса указан «4 St Mary Axe London EC3A 8EQ, Great Britain».
Ранее регуляторе EFRegulator предоставлял свои услуги посредством сайта https://www.efregulator.com/ (ред. — соответствующий материал о проекте представлен по ссылке). На этом сайте был указан юридический адрес — «4 St Mary Axe London EC3A 8EQ, Great Britain».
В настоящее время доступ к этому ресурсу закрыт. Ниже представлен соответствующий скриншот:
Как выяснилось, в настоящее время этот регулятор предлагает помощь в возврате средств посредством иного сайта, а именно — https://efrauthority.eu/. При этом юридический адрес тот же — «4 St Mary Axe London EC3A 8EQ, Great Britain», как впрочем и дизайн ресурса. Отличие лишь в названии: теперь организация имеет полное название European Financial Regulator Authority. Ниже представлен соответствующий скриншот сайта https://efrauthority.eu/:
Более того, чтобы завоевать доверие потенциальных клиентов "специалисты" EFRA присылают документ, в котором сообщается, что организация обязала некий компенсационный фонд зарезервировать определенную сумму. Ниже приводим скриншот такого сообщения на фирменном бланке:
На самом деле в Великобритании существует лишь один государственный регулятор — Financial Conduct Authority, FCA (https://www.fca.org.uk/). Отметим, что в задачи настоящего регулятора не входит возврат средств от брокеров. Подобные организации выполняют следующие функции:
- Обеспечивать безопасное использование потребителями услуг в финансовом сегменте. Сохранять финансовую структуру Великобритании в полноценном виде.
- Создавать и сопровождать конкуренцию.
- Контролировать соблюдение стандартов в области взаимоотношений между субъектами экономической деятельности.
- Контролировать за рекламой и маркетингом, его соответствием фактически предоставляемым услугам.
- Урегулировать споры между участниками финансовых отношений.
- Принимать меры по повышению квалификации руководящего состава компаний.
Что касается еврозоны, то на этой территории соответствующие полномочия выполняет Европейское управление по надзору за рынком ценных бумаг, ESMA (www.esma.europa.eu).
Отметим, это далеко не первый случай, когда мошенники используют регуляторов в своих схемах. В августе 2020 года журналисты FXtraders сообщали о том, что мошенники создали фальшивый сайт Банка России — https://cbr26.com/, авторизовавшись на котором пользователи проводили оплату услуг. Ниже приводим соответствующий скриншот:
Согласно официальным данным, Банк России не участвует в подобных процедурах и не оказывает помощь в возврате средств от брокеров, а тем более от нелицензированных.
Банк России не вправе вмешиваться в оперативную деятельность кредитных организаций, в том числе в их договорные отношения, связанные с процедурой чарджбэк. Споры между кредитными организациями и их клиентами (физическими и юридическими лицами) разрешаются в порядке, предусмотренном федеральными законами, в том числе судебном. Участие Банка России в разрешении подобных гражданско-правовых споров и оценка правомерности действий кредитной организации действующим законодательством Российской Федерации не предусмотрены. В случае если вы полагаете, что какие-либо действия кредитной организации неправомерны или ущемляют ваши права, вы вправе обратиться за защитой своих прав в суд, говорится на сайте Центробанка РФ.
Ранее неизвестные «запустили» собственный реестр компаний от FCA, зарегистрированных в Туманном Альбионе. Как сообщали в Комиссии по финансовому регулированию Великобритании, в сети был выявлен поддельный сайт реестра компаний — www.register-fca.org.
Также злоумышленники предлагают участникам финансовых рынков компенсации за потерю средств за определенную плату. В августе прошлого года CySEC столкнулась с тем, что неизвестные выдавали себя за официальную регулирующую организацию, обращаясь к инвесторам.
Обратите внимание! CySEC не запрашивает в одностороннем порядке личные данные и банковские реквизиты, а также не просит совершать какие-либо финансовые операции. Кроме того, Комиссия CySEC не связанна с вопросами оплаты или какими-либо денежными переводами между различными физическими или юридическими лицами, агентствами и т.п.
Кроме того, мошенники рассылают клиентам компаний, у которых Банк России отозвал лицензии в конце 2018 года, письма якобы от лица Royal Bank of Scotland с предложением вернуть средства. Но и это еще не все: были выявлены случаи, когда для реализации своих коварных планов неизвестные даже создавали лже-регуляторов.
Как не попасться в «ловушки» мошенников?
Чтобы не потерять средства, всегда запрашивайте подробные данные о компании/проекте, а затем тщательно проверяйте реестры и представленную на сайте информацию на достоверность. Как вариант, можно обратиться к регулятору с просьбой предоставить копию лицензии или сертификата той или иной компании. Таким образом, вы сможете сверить полученные данные с теми, что указаны на официальном сайте компании. Убедившись в правдивости фактов, можете инвестировать.
Уважаемые посетители и пользователи портала! Если у вас есть вопросы относительно деятельности той или иной компании или вы хотите уточнить какие-либо данные, связанные с деятельностью брокера, пишите нам на [email protected]. Наши специалисты будут рады вам помочь!
Полный список мошенников
