Красноярская прокуратура направила на рассмотрение суда уголовное дело руководителя четырех микрофинансовых организаций (МФО) 40-летнего Максима Кириенко, который обвиняется в особо крупном мошенничестве. По версии следствия, он создал финансовую пирамиду и похитил почти 200 млн руб., принадлежащих более 300 вкладчикам из Красноярска, Новосибирска, Абакана, Горно-Алтайска и Бийска. В обеспечительных целях суд арестовал имущество предпринимателя и его компаний на сумму около 14 млн руб., в том числе два десятка легковых автомобилей. Господин Кириенко отрицает выдвинутые против него обвинения.
Прокуратура Красноярского края утвердила обвинительное заключение и направила на рассмотрение суда уголовное дело об обмане более 300 вкладчиков, сообщили в надзорном ведомстве.
Правоохранительные органы занялись изучением деятельности ООО «МФО „Сберфонд“», ООО «Сберфонд», ООО «МКК „Сберзайм“», ООО «Сберзайм» в конце 2019 года, когда клиенты организаций, не сумевшие вернуть себе вклады с набежавшими на них процентами, обратились с заявлениями в полицию. Следователи возбудили уголовное дело. Обвинение в мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ, максимальное наказание по ней — до 10 лет лишения свободы) они предъявили руководителю указанных организаций 40-летнему Максиму Кириенко, который ранее возглавлял отдел одного из крупных банков.
Как указывается в материалах следствия, с апреля 2016-го по сентябрь 2019 года через открытые в Красноярске, Новосибирске, Абакане, Горно-Алтайске и Бийске офисы МФО предприниматель привлекал средства вкладчиков, обещая выплачивать высокие проценты (до 19% годовых). Вложенные гражданами деньги якобы будут инвестированы в высокодоходные бизнес-проекты. Для своей деятельности, говорится в деле, он создал ряд аффилированных фирм.
В действительности, считают силовики, организации действовали по принципу финансовой пирамиды: выплаты вкладчикам делались за счет денег, поступивших от новых клиентов. «С целью придания видимости законной деятельности обвиняемый заключал с ними договоры получения займа под проценты, в отдельных случаях производил выплату денежных средств за счет взносов, поступивших от вновь обратившихся в организации граждан»,— говорится в материалах следствия. Потерпевшими по делу были признаны 317 граждан, которые потеряли в общей сложности свыше 194 млн руб. (от 10 тыс. руб. до 5,7 млн руб.).
Для компенсации ущерба многочисленным потерпевшим на имущество обвиняемого и его компаний суд наложил обеспечительный арест. В опись попали два десятка автомобилей (Toyota Land Cruiser, пять автомашин Lada Granta, Renault Duster, Nissan, Volkswagen), а также средства на банковских счетах и картах. Общая сумма арестованных активов составила около 14 млн руб.
Источники, знакомые с ходом следствия, сообщили, что свою вину в инкриминируемых преступлениях финансист не признал. Связаться с господином Кириенко, которого следователи отпустили под подписку о невыезде, и его защитником не удалось.
Дело, объем которого составил почти 100 томов, будет слушаться в Новосибирске, откуда большинство потерпевших. Суду также предстоит рассмотреть иски вкладчиков к обвиняемому, пишет "КоммерсантЪ".
Как распознать предложения мошенников и избежать обмана?
- Гарантированная сверхдоходность. Организаторы финансовой пирамиды предлагают получить быструю прибыль за счет применения очень высоких процентов. При этом пирамида, как правило, гарантирует определенный доход, что запрещено на финансовом рынке (исключение — банковские вклады).
- Отсутствие у финансовой организации соответствующей лицензии Банка России на право осуществления деятельности.
- Отсутствие реального продукта или услуги. Финансовые пирамиды ничего не производят и ни во что не инвестируют. Используя принципы сетевого маркетинга, мошенники настаивают на привлечении к участию в пирамиде друзей и знакомых и зарабатывают на взносах новых вкладчиков. Их призывают платить за участие в «проекте», выгодно инвестировать денежные средства или убеждают покупать информационные материалы об организации.
- Злоумышленники различными методами избегают предоставления отчетности или информации о деятельности компании, как правило, ограничиваются поддельными сертификатами, лицензиями, а также обещаниями о высокодоходных вложениях в технологические компании и инновационные продукты.
- Проявите бдительность, если организация просит перевести денежные средства на банковскую карту или электронный кошелек физического лица, на счета, открытые в иностранных юрисдикциях. Легальные участники финансового рынка предоставляют реквизиты своих организаций, имеют счета, открытые на территории России, выдают чеки и другие документы, подтверждающие поступление денежных средств.
Хотите узнать все о той или иной компании/сервисе/услуге?
Просто отправьте нам заявку на [email protected], указав название проекта — и наши специалисты расскажут вам всю правду!
