FxPro
NPBFX
Компаний:411 Отзывов:7897 Отзывов сегодня:0

Новости

FxPro

Как банки собираются бороться с мошенническими схемами

Депутаты перенесли вступление в силу закона о самозапрете на выдачу займа. Норма должна была заработать в июле, но теперь в проекте указана новая дата — 15 июля 2025 года. Поправки появились ко второму чтению документа. Предполагается, что россияне смогут установить в своей кредитной истории запрет на выдачу кредитов банками и микрофинансовыми организациями. По задумке авторов, мера также позволит бороться с мошенническими схемами. При этом банки сами разрабатывают новые способы борьбы с мошенниками.

Как банки собираются бороться с мошенническими схемами

В частности Тинькофф-банк в тестовом режиме нанял психологов, которые обучают сотрудников правильно отговаривать людей от оформления кредитов, если их заставляют мошенники.

Какие схемы используют злоумышленники

То есть, да, психолог может отговорить человека в офисе, предположим, хоть опять же не знаю, как это будет соотноситься с KPI менеджеров, которые продают кредит. То есть очень важно, как психологи будут встроены в работу банка в принципе. Потому что если звонят напрямую человеку от имени банка, то мне кажется, никакой психолог не поможет. Можно отговаривать людей от того, чтобы брать кредит при чрезмерной нагрузке, допустим, но это можно сделать и другим способом. Банк, в конце концов, имеет полное право отказать в кредите, причем без мотивировки.

Можно ли понять по косвенным признакам, что человека заставили? Это очень сложно выявить, если человек уже взял. Другое дело, если проводить какой-то инструктаж с клиентами. Например, психолог может разработать памятку, которую будут присылать клиентам. Понятно, что люди находятся в состоянии стресса, когда получают такие звонки, особенно когда им сообщают, что им выдан кредит, который они не брали.

Пользователю идут звонки, что не вам одобрен кредит, а что вам выдан кредит, а человек его не брал. Но когда человека уговаривают именно взять деньги у банка, то, конечно, очень сложно представить, по каким признакам это можно определить.

Также банки активно внедряют искусственный интеллект для борьбы со злоумышленниками. Осенью «Сбер» запатентовал систему определения мошеннических звонков, с помощью которой бот сможет вмешиваться в разговор клиента со злоумышленником. А Тинькофф-банк с конца 2023 года тестирует технологию, которая отклоняет подозрительные заявки на кредит наличным, оформленные под воздействием социальной инженерии. И в целом подобные системы способны предотвратить кражи, считает руководитель компании «Интернет-розыск» Игорь Бедеров. Но, по его словам, банкам следует больше обращать внимание и на собственных сотрудников:

«Искусственный интеллект, прослушивание части разговоров в целях выявления мошеннической схемы, антифрод-система банков с подключением к счету и анализом действий пользователя — все это здорово, замечательно и работает. Но злоумышленник тоже не дремлет. Появляются новые схемы, связанные с голосовым мошенничеством, когда подделывают речь знакомого, родственника, руководителя фирмы. Наши банки создают адекватные системы защиты, в то время как в самих кредитных организациях есть огромная конгломерация недобросовестных сотрудников, которые выдают мошеннические кредиты».

С этими людьми как-то необходимо тоже проводить работу, выявлять их, привлекать к ответственности. Кто-то же ведет человека в конкретный банкомат, отделение, к менеджеру банка, который выдает ему кредит. Если кто-нибудь получал один раз кредит, особенно первый раз, то помнит, какая там адская процедура. А когда бабушке на пенсии выдают 5 млн, вам не смешно?"

По данным Центробанка, в 2023 году мошенникам удалось совершить свыше 1 млн переводов. Это на треть больше чем в 2022-м году. Суммарно злоумышленники украли почти 16 млрд руб. Причем, как отметила глава ЦБ Эльвира Набиуллина, каждый четвертый украденный рубль — кредитный, передает КоммерсантЪ.


Хотите узнать все о той или иной компании/сервисе/услуге?
Просто отправьте нам заявку на  [email protected] , указав название проекта — и наши специалисты расскажут вам всю правду!
Подпишитесь на рассылку

Комментарии к материалу

К данному материалу нет ни одного комментария.
Будьте первым, оставьте комментарий.
Внимание! Для того, чтоб оставить отзыв Вы должны авторизоваться.
Внимание! Для того, чтоб оставить комментарий Вы должны авторизоваться.
закрыть

1

Авторизоваться

Забыли пароль?

или

2

Восстановить пароль

или

Зарегистрироваться

закрыть

Подпишитесь на рассылку

и первыми получайте:

  • расследования команды FXtraders
  • советы опытных трейдеров
  • обзоры Форекс и инвестопроектов
  • достоверные данные о мошенниках
закрыть
Вступайте в ряды успешных людей! Получайте только важную информацию! Подпишитесь на рассылку Telegram канал ×