Вниманию трейдеров и инвесторов представлены перспективные инвестиционные идеи от крупнейшего банка России, а также объективные причины, по которым следует рассмотреть данные программы. Принять участие в программах смогут все, независимо от уровня капитала.
Портфельные инвестиции
Пользователям приложения «Сбербанк Инвестор» доступны инвестиции в портфель Сбербанка с умеренными рисками. Структура разработана квалифицированными специалистами. Это одна из предложенных в приложении инвестиционных идей, однако именно она заслуживает отдельного внимания в силу хорошей диверсификации и относительно высокой потенциальной доходности. Обратите внимание на структуру портфеля:
- ETF индекс Московской биржи с ожидаемой доходностью 10% годовых. Данный ETF создан сотрудниками Сбербанка и полностью дублирует структуру упомянутого индекса. В состав фонда входят востребованные акции российских компаний.
- Акции «Алроса». Это предприятие является монополистом в алмазной отрасли. Предприятие продолжает восстанавливать свои позиции после аварии на руднике «МИР» в августе 2017. Эта трагедия привела к существенному снижению стоимости акций. Для привлечения инвесторов компания готова выплачивать сравнительно высокие дивиденды — 6% годовых от стоимости акции. Также важно заметить, что стоимость самих акций за последние 2 года увеличилась на 30% и на момент написания статьи составляет 81,5 RUR. По мнению специалистов Сбербанка, положительная динамика сохранится как минимум в течение следующих 2 лет. Это мнение также подтверждается оптимистичной отчетностью предприятия.
- Облигации, выпущенные Сбербанком, являются структурным продуктом, то есть выпустившая их организация гарантирует вкладчикам возврат инвестиций в полном объеме. Доля этих облигаций в портфеле составляет 10%, что обеспечивает хорошую диверсификацию. Потенциальная доходность бумаг составляет 11,5% годовых.
- Акции Норильского никеля с ожидаемой доходностью до 15% годовых. Риски по этому активу диверсифицируются за счет дивидендов, уровень которых по итогам 2018 года составил 7% от стоимости акции. Важно отметить, что данный актив показывал стабильный рост несмотря на девальвацию рубля.
- Акции НОВАТЭК c потенциалом прибыли от 12% годовых. Запуск проекта «Ямал-СПГ» создает благоприятные условия для оптимистичных прогнозов касательно стоимости акций компании.
- Акции компании «Яндекс» составляют 5% инвестиционного портфеля. Ожидаемая доходность находится в диапазоне от 12 до 15% годовых. Компания является лидером интернет-услуг на российском рынке, к тому же постоянно запускаются новые успешные проекты. Это оправдывает целесообразность вложений.
- Акции ОАО «Газпром» с потенциалом прибыли от 10% годовых. Рост цен на углеводороды и девальвация курса национальной валюты создают благоприятные условия для роста стоимости активов. Также стоит отметить ежегодно растущий коэффициент дивидендных выплат.
- Паевый фонд облигаций российских компаний с доходностью 8% годовых.
- ETF акций немецких предприятий с потенциальной доходностью на уровне 5% годовых. Важно сказать, что базовой валютой фонда является EUR, сто обеспечит высокую доходность в рублевом эквиваленте при снижении стоимости национальной валюты.
- ETF из акций компаний США. Фонд представляет собой диверсифицированный инвестиционный портфель, в состав которого входят ликвидные акции американских компаний с высокой капитализацией. В их числе Amazon, Microsoft, Apple. Потенциальный рост активов фонда составляет 10% годовых.
- ETF российских еврооблигаций с доходностью 5% годовых. Базовой валютой фонда является доллар США, поэтому девальвации рубля обеспечит больший потенциал прибыли.
- Облигации федерального займа, эмитентом которых является министерство финансов РФ. При покупке бумаг инвестор получает фиксированный, купонный доход в размере 5% годовых.
Как видно, предложенная специалистами Сбербанка структура портфеля довольно эффективна. Фактически, вклады частных инвесторов максимально защищены от торговых рисков, и даже от снижения стоимости национальной валюты. Ожидаемая прибыль от инвестиций в портфель составляет 10-11% годовых, что в 2 раза превышает доходность по банковским депозитам. Оптимальным сроком вклада будет 2-3 года. При капитализации процентов и дивидендной доходности можно рассчитывать на получение 30-40% чистой прибыли в конце периода.
Обратите внимание! Структура рассмотренного портфеля ориентирована преимущественно на начинающих инвесторов. Стоит заметить, что доля акций составляет 30%, эмитентами большей части из них являются крупные компании, что обеспечивает высокий спрос на ценные бумаги. К тому же в структуре портфеля предусмотрено множество защитных инструментов, которые сводят торговые риски к минимуму.
В инвестиционный портфель от Сбербанка допустимо инвестировать от 30 до 50% капитала на срок 2-3 года.
Инвестиционная идея с гарантированным доходом
Сбербанк готов предложить клиентам инвестиционную программу с гарантированной доходностью и возвратом вложенных средств. Потенциал прибыли составляет 12% годовых (с учетом налогового вычета). Для этого пользователю потребуется открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).
Обратите внимание! Открытие ИИС доступно только для физических лиц, которые являются налоговыми резидентами РФ. Регистрация нового счета доступна в «Сбербанк Онлайн».
Инвестиционная идея с гарантированным доходом предполагает приобретение клиентом облигаций Сбербанка или ОФЗ на все инвестированные средства. По этим бумагам предусмотрен фиксированный, купонный доход. Оптимальным капиталом для инвестирования будет 400 000 RUR, поскольку это минимальная сумма для получения наибольшего налогового вычета от государства в размере 52 000 RUR.
Обратите внимание! Минимальная сумма для инвестирования в ИИС — 10 000 рублей на срок от 3 лет. Более подробную информацию по инвестиционному счету можно получить на официальном сайте банка.
Сколько можно заработать, инвестируя в облигации Сбербанка? Ответить на этот вопрос поможет предусмотренный на странице программы калькулятор:
Обратите внимание! При расчете прибыли учитывается комиссия брокера. Минимальный срок вклада в ИИС составляет 3 года, однако это не значит, что в течение этого периода нужно быть держателем облигаций сбербанка или ОФЗ. Минимальный период инвестирования в программу составляет 1 год, однако для получения налогового вычета от государства рекомендуется рассматривать вложения сроком от 2 лет. Впоследствии возможно выбрать другие активы, воспользовавшись рекомендациями брокера.
Почему нужно вкладывать средства в инвестиционные идеи Сбербанка?
Заработок на ценообразовании фондовых активов отличается от торговли на внебиржевом рынке Форекс относительно умеренными рисками. Вести торговлю валютными парами без кредитного плеча для начинающего трейдера невозможно. Для этого потребуется капитал как минимум в 10 000 USD, а для комфортной работы не менее 100 000 USD.
Хотите первым получать важную информацию? Подписывайтесь на наш Telegram-канал!
Чтобы начать торговлю акциями на российском рынке, достаточно располагать суммой от 500 USD, при этом использовать заемные средства брокера не потребуется. К тому же, сотрудничество с посредническими компаниями РФ практически полностью исключает неторговые риски. Брокер несет полную ответственность за сохранность средств клиента и своевременную выплату прибыли, а также является налоговым агентом.
Доходность рассмотренных ранее инвестиционных идей от Сбербанка составляет 10-12% годовых, что для многих может показаться незначительной прибылью. Чтобы избавиться от этого ложного убеждения, достаточно провести небольшой анализ. Есть мнение, что на валютном рынке можно зарабатывать 100-150% от депозита ежемесячно, однако это далеко от действительности. Средняя доходность опытного трейдера крайне редко превышает 15-20% в месяц. Речь идет об опытном управляющем, который в течение как минимум 3 лет успешно работает с реальными средствами.
Для начинающих трейдеров подобная прибыль в долгосрочной перспективе недоступна. К тому же нельзя исключать неторговые риски, ведь в индустрии онлайн трейдинга порядка 95% занимаются сомнительной деятельностью. При торговле на фондовом рынке торговые риски значительно ниже в силу отсутствия кредитного плеча, а неторговые и вовсе отсутствуют, если брокером является российская компания с лицензией ЦБ. Важно обратить внимание на дневную волатильность активов (диапазон, преодолеваемый ценой в течение торговой сессии), которые торгуются на Московской бирже. Она варьируется в диапазоне от 0,5 до 2%.
Таким образом, при торговле на низких таймфреймах опытный трейдер сможет извлекать до 1% прибыли в день (0,8-0,9% чистый доход после вычета комиссии брокера), то есть максимальная прибыль в месяц составит 18%, а если учитывать вычет подоходного налога, то чистый доход составит 15% ежемесячно. Однако важно понимать, что улавливать локальные тренды начинающему трейдеру не под силу.
Журнал «Forbes» регулярно публикует рейтинг лучших финансовых управляющих по итогам года, средняя прибыль которых составляет 30% годовых. Примечательно, что еще никому из трейдеров не удавалось оказаться в этом списке 2 раза подряд. Эти управляющие обладают существенным опытом и важной информацией для принятия верных торговых решений. Для сравнения, известный инвестор Уоррен Баффет зарабатывает на торгах до 23% годовых, что считается блестящим результатом. Также стоит заметить, что в соответствии с данными Forbes состояние Баффета в 2018 году уменьшилось на 1,5 млрд USD. Отчасти это доказывает, что начинающие трейдеры при самостоятельной торговле на фондовом рынке не смогут в течение года заработать и 5% чистой прибыли. На основании этих аргументов можно сказать, что вложение средств в идеи специалистов Сбербанка являются оптимальным решением для начинающих инвесторов в силу фиксированной и относительно высокой доходности.
