В этой статье мы расскажем: что делать и куда обращаться для возврата собственных средств из финансовой пирамиды, оценим вероятность успеха в получении компенсации и дадим практические рекомендации. С материалом рекомендуется ознакомиться всем читателям, поскольку, увы, от участия в финансовых пирамидах не застрахован никто. Мошенники бывают крайне убедительны.
Обратите внимание! За организацию финансовых пирамида и привлечение в них средств преследуется уголовной ответственностью, в соответствии с 172.2 статьей УК РФ. Законодательными нормами предусмотрен штраф до 1,5 млн рублей или/и лишение свободы на срок до 6 лет, в зависимости от объема привлеченного капитала.
Что делать?
Алгоритм действий для возврата средств зависит от ряда обстоятельств. Например, если вы инвестировали средства в доверительное управление или в кредитную организацию под высокий процент, но на практике стали участником очередной финансовой пирамиды, то следует составить письменное обращение в адрес компании с требованием вернуть вложенные средства в полном объеме. Это актуально, если проект еще продолжает ведение деятельности. В обращении важно выставить смысловые акценты на следующих факторах:
- Представить краткую доказательную базу, подтверждающую, что проект является финансовой пирамидой (многоуровневая партнерская программа, по условиям которой клиент получает вознаграждение от капитала привлеченного пользователя, к примеру).
- Сообщить о намерении обратиться в правоохранительные органы, если требования по возврату средств не будут выполнены в полном объеме.
- Напомнить об уголовной ответственности за подобную коммерческую деятельность.
Компания под любым предлогом отказывает возвращать деньги?
В этом случае целесообразно обратиться в полицию с требованием о возбуждении уголовного дела по статье 172.2 УК РФ. В заявлении потребуется подтвердить факт наличия состава преступления, указав, к примеру, что такая-то организация не ведет реальной коммерческой деятельности, а использует средства вкладчиков для личного, необоснованного обогащения. К несчастью, правоохранительная система несовершенна, и в возбуждении уголовного дела может быть отказано. Даже в этом случае нельзя опускать руки.
Больше шансов добиться вмешательства правоохранителей будет, если к заявлению приложить следующие документы:
- Договор, заключенный с компанией (если речь идет об онлайн проекте, то на сайте организации должно быть представлено соглашение, которое и потребуется распечатать).
- Подтверждение перевода средств в финансовую пирамиду (выписка из банковского счета или ЭПС).
- Предоставить любые доказательства получения и прекращения начисления выплат.
В качестве альтернативного варианта возможно самостоятельно, либо с участием профильного юриста подать иск в суд с требованием возмещения средств. Это актуально, если компания имеет минимум одно официальное представительство в России. Например, известная организация «Кэшбери» была зарегистрирована в Лондоне, однако в РФ была зарегистрирована дочерняя компания ООО «Кэшбери». Суд по гражданским делам рассмотрит иск в установленные регламентом сроки. Если доказательной базы достаточно для подтверждения того, что организация является финансовой пирамидой, то будет вынесено соответствующее решение в пользу истца и начнется исполнительное производство.
Чтобы придать делу больший резонанс, можно составлять коллективный иск. Найти «коллег по несчастью» несложно. Для этого стоит поискать пострадавших инвесторов или действующих участников пирамиды в профильных сообществах в социальных сетях или на сайтах финансовой тематики.
Куда можно обратится за помощью?
Помимо составления иска и заявления в правоохранительные органы, стоит заполнить специальную форму на официальном сайте Центрального Банка РФ:
Обязательно потребуется указать достоверную контактную информацию для получения обратной связи. Важно помнить, что ЦБ РФ является единственным компетентным финансовым регулятором в России.
Хотите первым получать важную информацию? Подписывайтесь на наш Telegram-канал!
Также можно обратиться в иные организации, например:
- ФинПотребСоюз (Союз защиты прав потребителей финансовых услуг). Обратиться могут не только пострадавшие от деятельности финансовых пирамид пользователи, но и клиенты МФО, кредитных кооперативов и иных инвестиционных проектов.
При обращении можно рассчитывать на получение квалифицированной юридической поддержки.
- Обратиться в профильные юридические компании, которые специализируются на возврате средств из сомнительных финансовых проектов посредством гарантий платежных систем. Ведь если пользователь внес оплату, однако не получил товар или услугу нужного качества или в должном объеме, он вправе вернуть себе потраченные средства. Для этого потребуется подать правильно составленное обращение и подтвердить факт сотрудничества с сомнительной организацией.
Можно ли получить компенсацию или вернуть свои средства?
К сожалению, успех в подобных мероприятиях не гарантирован. Все зависит от ряда обстоятельств. Давайте оценим вероятность успеха в получении средств, опираясь на общие факторы:
- Если представительство было официально зарегистрировано в России и входило в реестр юридических лиц, то вернуть по меньшей мере часть средств возможно на 99%. С полным и актуальным перечнем таких формирований можно ознакомиться здесь. Правилами фонда установлены ограничения на выплаты. Участники пирамид и других неудачных финансовых проектов могут рассчитывать на получение не более 35 000 рублей. Исключения предусмотрены лишь для ветеранов ВОВ и их наследников, максимальная сумма выплат для которых не может превышать 250 000 рублей. Получить компенсацию в «Фонде защиты вкладчиков и акционеров» возможно только после предоставления доказательств совершения вклада. Это могут быть акции или другие бумаги с точным номиналом, подтверждающим внесение инвестиций. Например, участники МММ как в 90-х, так и в 2011-2013 годах не смогли добиться получения выплат, поскольку на акциях пирамиды не был указан точный номинал.
- Обращение в правоохранительные органы или в суд целесообразно при наличии официального представительства финансовой организации на территории страны.
- Если основатели пирамиды осуществляют деятельность онлайн и не имеют официальных представительств и даже материнской компании, то шансы на успех стремятся к нулю. В этом случае виновных будет практически невозможно вычислить и, соответственно, призвать к ответственности.
- Обращаться в профильные юридические компании, которые специализируются на инициировании процедуры chargeback, целесообразно. Однако шансы на успех можно оценить 50/50. Все зависит от компетентности юристов и деталей внутреннего регламента финансового формирования.
- Если проект, в который были инвестированы средства, является обычным хайпом, на сайте которого не указано никакой достоверной информации, то вероятность получения средств стремится к нулю.
Обратите внимание! Перед совершением вклада всегда важно проверять на достоверность документы компании. И помните, инвестиционная деятельность связана с высокими рисками, а получение прибыли никем не гарантировано. Если компания предлагает гарантию начисления выплат в 100%, то с уверенностью можно говорить о ее сомнительной деятельности. Если вы стали жертвой финансовой пирамиды — не нужно опускать руки. Важно следовать изложенным в статье рекомендациям. Даже если собственные средства вернуть не получится, то в ваших силах помешать деятельности мошенников, предупредив других пользователей.
Как не попасться в «ловушки» мошенников?
Чтобы не потерять средства, всегда запрашивайте подробные данные о компании, а затем тщательно проверяйте реестры и представленную на сайте информацию на достоверность. Как вариант, можно обратиться к регулятору с просьбой предоставить копию лицензии или сертификата той или иной компании. Таким образом, вы сможете сверить полученные данные с теми, что указаны на официальном сайте компании. Убедившись в правдивости фактов, можете инвестировать.
Обратите внимание! В настоящее время мошенники часто меняют адреса своих проектов. Возможно, в сети уже функционирует проект с похожими условиями или даже дизайном сайта. Если вы выявите нечто схожее, пожалуйста, сообщите нам об этом в комментариях или посредством почты: [email protected].
В настоящее время на сайте FXtraders.info представлена «База мошенников», в которой вы найдете актуальную и развернутую информацию обо всех сомнительных проектах.
