Сегодня «на прокачку» мы взяли, пожалуй, самую неоднозначную Форекс компанию. Речь пойдёт о брокере Instaforex. Хотя слово брокер здесь не очень уместно, но об этом позже. Почему компания неоднозначная? Потому что чуть ли не каждый год ИнстаФорекс получает различные награды по типу «Лучший брокер года в Азии», а вот негативных отзывов в адрес компании достаточно много. В такой ситуации обычным потенциальным клиентам тяжело отделить семя от плевел и понять, где правда, а где ложь. Сегодня мы «прокачаем» данную компанию от начала и до конца, и по итогам обзора у вас не останется вопросов на счёт того, стоит ли сотрудничать с ИнстраФорекс или нет.
Обратите внимание! Редакция портала FXtraders.info самостоятельно выбрала этого брокера, при проведении работ трейдер Шевченко Никита не уведомлял компанию. Поэтому представленный ниже материал не содержит ни капли рекламы, а значит может принести вам реальную пользу.
Компания InstaForex предоставляет свои услуги с 2007 года. 11 лет на рынке форекс-услуг — показатель солидный. Сайт компании имеет целых 27 языковых версий, в т.ч. русский и украинский. Кстати, это одна из немногих компаний, которая активно продвигает свои услуги и сервисы на территории Украины.
Регулирование
Юридически компания зарегистрирована под именем Instant Trading Ltd на Британских Виргинских островах (карибский офшор) и имеет местную лицензию BVI FSC. Но это как бы не совсем лицензия, она ничего не регулирует и не поможет обычным ритейл-трейдерам и инвесторам в спорных ситуациях. Она нужна для легального ведения бизнеса на территории острова. Instant Trading Ltd принадлежат доменные имена https://www.instaforex.com/ и https://www.instaforex.org/.
На территории Российской Федерации ИнстаФорекс работает под именем ООО «Фикс Трейд», которой принадлежит домен https://www.instaforex.ru/. Данная компания имеет лицензию профессионального участника рынка ценных бумах от ЦБ РФ.
Мало кто знает, но у группы компаний ИнстаФорекс есть и Кипрский филиал в лице InstaTrading EU Ltd с лицензией CySEC. К данному филиалу относятся проекты https://www.instaforex.eu, https://www.forexmart.com и http://www.investcity.com.
Удивил следующий факт — в личном кабинете указывается информация о том, что компания зарегистрирована в FCA (UK).
Мы решили проверить данную информацию на официальном сайте регулятора. И нашли вот что:
Компания предоставляет свои услуги без разрешения FCA UK и находится в разделе «Warnings». То есть диаметрально противоположная информация. Следовательно — InstaForex дезинформирует своих клиентов.
Типы торговых счетов
Компания InstaForex предлагает 4 типа счёта: Insta.Standard, Insta.Eurica, Cent.Standard, Cent.Eurica. Сравнительная таблица представлена ниже.
По сути, отличий между счетами совсем немного. Счета с суффиксом «Cent» являются центовыми счетами (то есть 1 доллар на балансе будет отображаться как 100 центов). Счета с суффиксом «Insta» являются обычными торговыми счетами, но почему-то у ИнстаФорекс на данных счетах 1 лот равен не 100 000 базовой валюты как у всех, а 10 000.
На всех торговых счетах используется потоковый (instant) тип исполнения ордеров. Кредитное плечо ограничено до 1:1000. Спреды на всех счетах фиксированные, но на счетах Eurica их «якобы» нет (на самом деле есть, но об этом позже), вместо спредов там комиссия. Комиссия рассчитывается пропорционально лоту открытой сделки и зависит от выбранного финансового инструмента. К примеру, для EURUSD комиссия составляет 3%. При открытии позиции на этой паре объемом в 1 лот, комиссия составит 3 доллара, для 0.1 лота — $0.30, для 0.01 лота — $0.03. На счетах Standard спреды стартуют от 3 пунктов на 4х знаке, что для 2018 года является просто недопустимым значением.
Отмечу, что Кипрский филиал компании предлагает те же торговые счета Standatd и Eurica, только без центовых. Все остальные параметры — идентичные.
Для тестирования мы будем использовать тип счёта Insta.Eurica. Как по мне, это наиболее продвинутый тип счёта у компании InstaForex. Печально только то, что я анализировал торговые условия компании 3 года назад и за это время в торговых условиях никаких существенных изменений не произошло. Компания не внедряет STP/ECN-счета и не переходит на брокерскую модель, по-прежнему оставаясь на модели дилинга, при которой присутствует конфликт интересов с клиентами. Видимо, получать средства от «сливов» трейдеров гораздо выгоднее, чем зарабатывать на комиссиях. Конкуренты уже давно на несколько шагов впереди.
Открытие торгового счёта
Форма регистрации очень простая. Необходимо указать ФИО, электронный адрес, номер телефона и страну проживания.
После регистрации, на электронный адрес вы получите инструкции по активации кабинета.
Личный кабинет ИнстаФорекс выглядит следующим образом:
У меня с 2015 года открыт торговый счёт Eurica у офшорного филиала Instant Trading Ltd. Для того, чтобы открыть новый счёт, в ЛК слева есть соответствующая кнопка. И здесь форма для заполнения будет куда больше, чем при регистрации.
Самое интересное, что даже несмотря на то, что большая часть данных у компании есть с открытия первого счёта, всё равно необходимо в обязательном порядке заполнять всё по новой. Для чего так усложнять — непонятно. Ведь по сути первых 9 строк можно было бы опустить.
Служба поддержки
Перед входом в ЛК я столкнулся с проблемой авторизации. Дело в том, что я не помнил номер своего торгового счёта и пароль к нему. Поэтому и обратился в службу поддержки, чтобы восстановить данные входа. Плюс сразу проверил качество работы менеджеров компании.
ИнстаФорекс предлагает поддержку в разных форматах. Вы можете выбрать онлайн-чат, заказать звонок или воспользоваться удобным для вас мессенджером. Даже поддерживаются социальные сети VK и OK.
Я выбрал онлайн-чат. Соединяет достаточно быстро, несколько секунд и менеджер готов отвечать на вопросы. Скрины переписки:
Качество поддержки на высоком уровне. Мой вопрос был решён, правда пришлось немного подождать. Что касается верификации, как сказал менеджер, она не обязательна, даже если выводить средства. Но если вы будете выводить часто или много, будьте готовы к тому, что у вас всё-таки потребуют документы.
На всякий случай оставлю перечень верификационных документов для граждан Украины, России и Белоруссии.
Украина
Россия
Белоруссия
Торговые терминалы
InstaForex предлагает 3 торговых терминал — МТ4, МТ5 и Мультитерминал (позволяет работать одновременно с несколькими торговыми счетами). Для МТ4 и МТ5 есть версии для Android и iOS, также присутствует Web-терминал.
Пополнение торгового счёта
Компания InstaForex предлагает большой выбор для пополнения/снятия средств.
Способы пополнения:
Способы снятия:
К сожалению, ЭПС WebMoney, с которой я привык работать, отсутствует в списке, поэтому на этот раз пополнение будет проходить через банковскую карту.
Чтобы пополнить счёт в ЛК в меню слева необходимо выбрать «Финансовые операции» — «Пополнение счета».
Далее выбираю «Пополнение счета с банковской карты Visa или MasterCard».
На следующем этапе указываю сумму пополнения.
Обратите внимание! Из-за того, что платёж будет проходить через европейский банк, моя сумма в USD будет сконвертирована по межбанковскому курсе в EUR и обратно.
На следующем этапе вы будете перенаправлены на сервис SOREXPAY. Здесь нужно будет указать реквизиты карты (в т.ч. CVV/CVC код) и некоторые личные данные. Чтобы обезопасить себя от мошеннических сайтов, в строке браузера должен быть значок безопасного соединения. Обычно он отображается в виде «замочка».
Если такой значок присутствует, волноваться на счёт кражи данных не стоит.
После введения всех реквизитов необходимо подтвердить оплату через способ подтверждения перевода, который установлен для вашей карты. В моём случае это SMS-код.
На этом всё. Средства отправлены.
На электронную почту придёт электронный чек об отправке средств.
Обратите внимание! На сайте компании указывается, что пополнение происходит без комиссии. Но судя по списанию средств с моего счёта, комиссия всё же присутствует — эта комиссия вашего банка.
Торговля
Переходим к самому интересному — к торговле. Для начала промониторим пинг до серверов компании. До 150 мс считается хорошим результат.
Далее проанализируем спреды.
Обратите внимание! На основных валютных парах спред действительно отсутствует. Есть только на CFD. Но на самом деле это всё фикция.
Если добавить на график линию Ask, спред сразу заметен, при чём минимальный спред начинается от 3-х пунктов на 4-х знаке. В 2018 году иметь на «евробаксе» спред в 3 тика — это уже как-то даже не смешно, это просто позор. Также на типе счёта Eurica дополнительно взымается комиссия, которая эквивалента ещё 3 пунктам спреда. То есть по сути, ваш реальный спред равен 6 пунктам на 4-знаке (или 60 пунктов на 5-знаке). Это «обдираловка» в чистом виде. Тут не то, чтобы скальперу поработать, тут даже среднесрочники будут ощущать это давление. Возникает вопрос — для чего нужен счёт Eurica, если на типе счёта Standard спреды от 3-х пунктов без комиссии?
Думаете это всё? Не тут-то было. Ещё одна ложка дёгтя — вы можете установить ордер не ближе 30 пунктов от рыночной цены (на 5-ти знаке). То есть с учётом спреда, вы не сможете поставить отложенный ордер ближе 6 пунктов на 4-х знаке. Для примера, в STP/ECN брокерах ордера можно ставить прямо в спред.
Также удивили следующие моменты:
- Лимитный ордер исполняется не по биду/аску, а посередине спреда — первый раз такое вижу.
- Как уже было отмечено ранее — стандартный лот на счетах ИнстаФорекс уменьшен в 10 раз, то есть при торговле 0.01 лота, 1 пункт движения цены будет равен не 0.10, а 0.01 доллара. Для чего это было придумано остаётся загадкой. Только сбивает с толку.
Торговать в таких условиях очень сложно. К тому же скорость исполнения ордеров также далеко не на высоте. По логам в среднем — 600 мс, это много. А некоторые сделки и вовсе показали результат в 3 сек и почти 9 сек. ИнстаФорекс, вы серьёзно?
Как я уже отмечал, задействовать свою стратегию на таких условиях было очень сложно. Но всё же мне удалось провести 3 сделки.
Обратите внимание! Первая сделка, которая на графике выглядит как плюсовая, с учётом спреда и комиссии ушла в 0. По второй сделке был убыток, а по третьей сделке был профит, который графически по размеру в 2 раза больше убыточной сделки, но опять же, с учётом широчайшего спреда и комиссий, этого профита хватило только на перекрытия убытка.
На всех счетах ИнстаФорекс используется потоковый тип исполнения, следовательно, проскальзывания по сделкам быть не может. А вот реквоты на быстром рынке — очень даже. Одну такую реквоту я получил, когда пытался открыть сделку маркет ордером.
В итоге, торговать у ИнстаФорекс я крайне не рекомендую в виду огромного спреда, медленного исполнения приказов и реквот. На моей памяти — это наихудшие торговые условия среди форекс-компаний. Таким компаниям нужно делать бойкот. Но, раз компания работает и за последних 3 года ничего не поменялось в лучшую сторону — значит клиентов много и их всё устраивает.
Вывод средств
Чтобы вывести средства, в ЛК воспользуйтесь «Финансовые операции» — «Снятие средств».
Пополнение было через банковскую карту, вывод будет аналогичным.
Но здесь меня ждал неприятный сюрприз, о котором компания умалчивает. Точнее не умалчивает, а аккуратно скрывает. Если покопаться в инструкциях платёжной системы, там эта информация есть. Речь идёт о комиссиях при выводе на банковскую карту. Дело в том, что пополнение я производил через валютную карту. Комиссия за вывод на эту же валютную карту составляет 7.5 USD + 1.5 %. С учетом моих 10 долларов комиссия в таком случае будет 9 USD, тут уместен смайлик, бьющийся об стенку.
Но запасной вариант всё же есть. Это «Снятие средств на банковскую карту в UAH». Математически я посчитал, что депозиты до 450 долларов лучше вносить/выводить через карту UAH, всё что выше 450 долларов — через валютную карту.
Чтобы вывести на карту в UAH, для начала её необходимо подключить.
Сделать это достаточно просто. Нужно ввести номер карты, срок экспирации и имя/фамилию держателя, и нажать «Добавить карту».
Отмечу, что с первой попытки мне не удалось добавить карту — произошла ошибка. Второй раз был удачен — карта появилась в списке.
Далее ввожу сумму вывода в валюте счёта.
Перед подтверждением нужно проверить правильность введённой информации. Также для вывода средств потребуется ввести PIN-код. PIN-код высылается вам на почту в письме при регистрации личного кабинета, поэтому его важно не потерять.
Заявку на вывод средств я подал 10.10.2018 в 18:05 по Киевскому времени. Все заявки обрабатываются финансовым отделом в ручном режиме. Поэтому ожидать на быстрый вывод не стоит.
Средства пришли на карту 11.10.2018 в 16:26 по Киеву. Итого вывод средств занял чуть менее суток.
Партнёрская программа
Партнёром компании может стать как физическое лицо, так и юридическое. Видов партнёрства огромное количество — от привлечения клиентов до продажи советников. У каждого вида свои особенности и в рамках данного обзора мы не будем в них углубляться.
Дополнительные сервисы компании
Из дополнительных сервисов компании я бы выделил следующие:
- Торговля бинарными опционами
Помимо форекса, у ИнстаФорекс можно «поиграться» с бинарными опционами. Для торговли БО даже есть отдельная веб-платформа InstaBinary.
Но помните, что на БО матожидание всегда на стороне компании (как в казино). Чтобы зарабатывать посредством БО, количество ваших профитных сделок должно быть более 60%. В противном случае вы всегда будете проигрывать.
- Бесплатный VPS-хостинг
Правда бесплатен он только для клиентов с депозитами от $5 000. Для остальных клиентов будет помесячная тарификация:
- Сервис копирования сигналов ForexCopy
Вы можете быть как провайдером сигналов (ForexCopy трейдер), так и подписчиком (ForexCopy подписчик). Присутствует подробный мониторинг счетов.
- ПАММ система
Несмотря на то, что многие форекс-брокеры уже свернули свои ПАММ программы из-за большого количества недовольных инвесторов, ПАММ система ИнстаФорекс работает на полную катушку. Вы можете быть ПАММ-управляющим, ПАММ-инвестором и/или даже ПАММ-партнёром.
Конечно же присутствует подробный мониторинг управляющих, с которыми можно связывать напрямую. Помимо этого, есть отдельная программа ПАММ для партнёров.
- Бонусы, акции, конкурсы
Для любителей «халявы» ИнстаФорекс на постоянной основе проводит разнообразные акции, бонусные программы и конкурсы. Не забывайте, что цель подобных мероприятий — привлечение клиентов. Поэтому всегда очень внимательно читайте условия, чтобы потом не было проблем с выводом средств или с отработкой нужного количество объёма.
Итог
Преимущества:
- компания на рынке более 10 лет;
- качественная поддержка 24/5;
- быстрый вывод на банковскую карту;
- большое количество акций, бонусов и конкурсов, разнообразные партнёрские программы;
- широкий выбор инструментов для торговли;
- наличие ПАММ-сервиса и сервиса копирования сделок;
- большое количество платёжных систем для пополнения/снятия;
- отсутствие необходимости в верификации;
- мультитерминал.
Недостатки:
- юридическая регистрация в оффшорной зоне;
- отсутствие должного регулирования;
- отсутствие счетов с рыночным (маркет) исполнением и плавающими спредами, схема дилинга;
- высокие комиссии при выводе средств на карту;
- усложнённая форма открытия торгового счёта;
- очень широкие спреды;
- медленное исполнение приказов, реквоты;
- медленная работа ЛК, ошибки на сайте, дезинформация.
