У нас очередной брокер для тестирования — компания Forex4you. Из данного обзора вы узнаете всю подноготную торговли у компании и сможете определить для себя сотрудничать с данным брокером или нет.
Обратите внимание! Редакция портала FXtraders.info самостоятельно выбрала этого брокера, при проведении работ трейдер Шевченко Никита не уведомлял компанию. Поэтому представленный ниже материал не содержит ни капли рекламы, а значит может принести вам реальную пользу.
Компания Forex4you предоставляет свои услуги с 2007 года. А это, на минуточку, 11 лет. Юридически брокер Forex4you работает под брендом E-Global Trade & Finance Group, Inc и зарегистрирован на Британских Виргинских островах (British Virgin Islands). Это карибский офшор, который так любят форекс-компании, в первую очередь, за счёт простоты ведения бизнеса, налогообложения и отсутствия серьёзных аудиторских проверок.
Регулирование
Компания Forex4you имеет лицензию на предоставление финансовых услуг и регулируется местным регулятором — Комиссией по финансовым услугам (FSC BVI).
С практической точки зрения данная лицензия — это документ, разрешающий легально вести бизнес на территории островов. В случае возникновения спорных ситуаций, обычному ритейл-трейдеру данная лицензия не поможет. Если я не прав — буду рад увидеть факты, которые смогут опровергнуть мои убеждения.
Сайт компании Forex4you имеет 6 языковых версий: английский, русский, вьетнамский, малайский, тайский и китайский. Сразу видно, что компания больше «заточена» на азиатский рынок, нежели на Европу.
На сайте компании указано, что Forex4you сотрудничает с рядом известных банков с целью диверсификации (хранения средств на банковских счётах, отдельных от средств компании) средств клиентов. Но с каких именно сумм начинается диверсификация — не указано. Сомневаюсь, что депозит в 50 USD также будут переводить на такой счёт.
Торговые условия
Форекс-брокер на выбор предлагает 5 типов торговых счетов с разными технологиями исполнения: Cent, Classic, Cent NDD, Classic NDD и Pro STP. Сравнительная таблица между счетами представлена ниже.
Рассмотрим основные отличия счетов.
Сразу отмечу, что счета с пометкой Cent — это центовые счета, где баланс депозита отображается в центах (к примеру $10 будет отображаться как 1 000). Один стандартный лот на таком счёте равен 1 000 базовой валюты. Счета Classic являются обычными классическими счетами, где 1 лот равен 100 000 базовой валюты. Приставка NDD обозначает использование технологии Non Dealing Desk, то есть без использования дилинга. На всех NDD счетах спреды всегда плавающие, а тип исполнение ордеров — рыночный (market), часто присутствует комиссия. Вообще схема дилинга уже себя изживает и всё больше и больше брокеров переходит на схемы работы по NDD. Но у Forex4you 2 счёта из 5 — Cent и Classic ещё находятся на схеме «дилинг деск». На этих счетах используются фиксированные спреды и потоковый (instant) тип исполнения. Помимо того, что при таком исполнении вы будете получать реквоты на «быстром» рынке, скорость исполнения торговых приказов также оставляет желать лучше. И да, при схеме дилинга вы будете работать против своего брокера (конфликт интересов), так как в этом случае именно он будет выступать контрагентом по вашим сделкам.
Счет Pro STP является самым продвинутым, так как здесь используется сквозная обработка транзакций (Straight True Processing). Это когда все ваши сделки, минуя брокера, отправляются напрямую поставщикам ликвидности. При такой схеме полностью отсутствует конфликт интересов, лучше STP может быть только DMA или ECN.
Какие вообще бывают схемы работы брокеров и чем они отличаются между собой можно почитать здесь.
На всех торговых счетах Forex4you минимальный объем ордера стартует c 0.01 лота с таким же шагом. Кредитное плечо ограничено до 1:1000, на STP счёте — до 1:200. Поддерживаемые валюты депозита — USD, EUR и RUB. Счета NDD и STP имеют комиссию за совершение сделок и, в сравнении с другими STP/ECN брокерами, комиссия у Forex4you явно завышена.
Обратите внимание! На сайте Forex4you есть раздел с статистической информацией по торговым счетам и не только. Здесь можно посмотреть интересные цифры. К примеру, сравнить среднее время исполнения ордера:
Или среднюю скорость вывода средств:
Регистрация личного кабинета
Для регистрации необходимо заполнить простую форму:
Далее подтверждаете e-mail адрес и получаете данные авторизации. Обычная процедура как при любой регистрации.
ЛК компании выглядит так:
Чтобы открыть торговый счёт в меню слева необходимо выбрать «Управление счетом» — «Создание торгового счета».
На следующем этапе выбираете нужный вам счёт. После это вы получите данные авторизации в торговом терминале.
Я выбрал тип счёта Pro STP. Радует тот факт, что у компании нет минимального порога для депозита.
Служба поддержки
Перед пополнением счёта я решил проверить работу службы поддержки. Поддержка работает круглосуточно 5 дней в неделю, это достойно похвалы. Есть русскоязычные менеджеры. Я специально обратился поздно, чтобы удостовериться в том, что указано на сайте компании.
Онлайн чат доступен как в ЛК, так и на сайте. При необходимости можно заказать обратный звонок.
Менеджер подключился к чату практически моментально. Но вот на мои вопросы отвечал долго, я ждал ответ почти 20 минут. Поэтому наградить качеством за работу — не могу.
Скриншот переписки с менеджером читайте ниже. Советую не игнорировать, так как там указаны ответы на важные вопросы, касающиеся вывода средств и верификации.
Кстати о верификации. Напишу отдельно, чтобы не пропустили.
Обратите внимание! Процедура верификации обязательна для вывода средств на карту и с помощью банковского перевода, а также если сумма всех внесённых и снятых средств превысит 1 тысячи долларов.
Также при выводе средств рекомендуется использовать ту же систему, которая использовалась для ввода. В противном случае, при добавлении новой платёжной системы, она станет доступна только через 30 дней с момента добавления.
Идём дальше. Перечислю способы пополнения/снятия.
Способы пополнения
Обратите внимание! Для большинства вариантов присутствует комиссия за пополнение. Это без учёта комиссии самой системы. Многие брокеры отходят от такой практики.
Способы снятия средств
Чтобы пополнить торговый счёт в ЛК, нужно выбрать «Пополнение/Снятие», вкладка «Пополнение». Я буду использовать ЭПС «WebMoney» — это быстро, удобно и с минимальными комиссиями. Для небольших депозитов просто идеальный вариант. Единственный минус — временный запрет на территории Украины.
Если вы производите пополнение впервые, для начала вам необходимо добавить платёжную систему в ЛК. Для этого в разделе «Пополнения» есть соответствующая кнопка.
Пополнения я провёл на 10 долларов. С учётом комиссий брокера, это 10.11 долларов. Комиссии нужно считать вручную, в противном случае на счёт придёт сумма меньше.
После нажатия «Пополнить» сервис перебросил меня на систему оплаты WebMoney.
Далее просто нужно авторизоваться в системе и подтвердить оплату через установленный вами метод подтверждения.
На этом всё, оплата выполнена.
В ЛК средства поступают моментально, не успеете даже страничку обновить.
Следующий этап — установка торгового терминала. Сам процесс установки я показывать не буду, этой информации предостаточно в интернете.
Для торговали компания предлагает известный торговый терминал МТ4 (в т.ч. Web-версия и приложения для Android и iOS), а также платформу собственной разработки Forex4you Desktop. Особенностью данной платформы является использование собственного агрегатора ликвидности MarketPlace, который собирает предложения от разных поставщиков ликвидности и выбирает лучшие цены BID/ASK. Другие интересные функции терминала: контроль за лимитом проскальзывания, stop loss по эквити, отдельный тиковый график.
Изначально я хотел использовать данный терминал для тестирования, но, к сожалению, так и не смог авторизоваться. После чего вернулся на старый добрый МТ4.
Пинг до серверов Forex4you составил в районе 50 мс — очень хороший показатель.
Авторизация в терминале прошла без проблем. Средства на балансе.
Проверяю терминальные спреды.
Спреды очень узкие, по EURUSD так вообще его практически нет — 0.00001. Даже на CFD инструменты спреды достаточно низкие, далеко не все ECN-брокеры могут похвалиться такими значениями.
Отложенные ордера можно устанавливать не ближе 0 пунктов от рыночной цены. Так и должно быть для STP/DMA/ECN-счетов. Если у вас не 0, значит у вас счёт точно не такой. Лимитные ордера можно даже ставить в спред, правда они настолько узкие, что сделать это будет непросто.
Скорость исполнения ордеров также порадовала. По логам, в среднем 220-250 мс. Наибольший результат был 570 мс.
Что не понравилось?
- Во-первых, на графике CFD-инструмента «Gold» я обнаружил вот такую шпильку. Зачастую — это нерыночная котировка. Если вы получили прибыль или убыток из-за данной шпильки, брокер должен её аннулировать, как прибыль, так и убыток. Если он этого не сделает — значит это не брокер, а обычная «кухня». Наличие таких вещей указывает на не самых качественных провайдеров ликвидности.
- Во-вторых, комиссии. Они реально большие. В 2-3 раза больше чем у ECN-брокеров. Теперь понятно почему Forex4you имеет такие узкие спреды. Компания компенсирует спреды за счет высоких комиссионных издержек.
За время тестирования я провёл 3 сделки. Одна из сделок показала отрицательное проскальзывание. Причём произошло оно при срабатывании ордера стоп лосс. При тейк профите цена закрывала точно. Вообще, проскальзывание на STP/DMA/ECN счетах на быстром рынке вполне допустимы, но они должны быть в обе стороны. Если у вашего брокера вы наблюдаете только отрицательные проскальзывания (не в вашу пользу) или же значения проскальзываний огромные — стоит задуматься о смене брокера.
В итоге по торговле — торговать понравилось, очень приятные спреды, быстрое исполнение, отлично подойдёт для скальперов и интрадейщиков, а также для алгоритмической торговли. Но вот комиссия в размере 10 базовой валюты за лот портит всю картину. У ECN брокеров примерно комиссия значительно ниже при схожих спредах.
Вывод средств
Чтобы вывести средства в ЛК нужно выбрать раздел «Пополнение/Снятие», вкладку «Снятие».
Для вывода будет доступна та платёжная система, с которой производилось пополнение. Указываете сумму для вывода и жмёте отправить.
На следующем этапе проверяете правильность введённой информации и вводите код подтверждения, который вам будет отправлен на e-mail.
Вывод средств работает круглосуточно, в том числе и на выходные. Но обработка заявок происходит вручную. Я подал заявку на вывод 16.10.2018 в 16:14. Средства поступили на кошелёк в этот же день в 22:07 (время по МСК).
Примерно 8 часов — не быстро и не медленно. С учётом того, что заявка на вывод подавалась вечером, у большинства брокеров вывод был бы на следующий день.
Дополнительные сервисы Forex4you
Из интересного я бы выделил инвестиционные сервисы Share4you, ПАММ-сервис и отдельно — сигналы Autochartist.
Сервис копирования сигналов Share4you был запущен в 2013 году. Вы можете выступать как в роли подписчика, так и в роли провайдера сигналов. Все сделки, проведённые на торговом счету провайдера сигналов, автоматически исполняются на торговом счету подписчика. Добавить провайдера к себе на счёт очень просто — из списка выбираете нужного и жмёте на плюсик.
По каждому провайдеру сигналов собирается подробная статистика, чтобы подписчик мог детально проанализировать торговлю трейдера.
ПАММ-система
Forex4you — одна из немногих компанией, которая сохранила ПАММ-сервис. На сегодняшний день это один из лучших сервисов для кооперации инвесторов с трейдерами. Альтернатив, к сожалению, очень мало.
В качестве ПАММ-счёта можно зарегистрировать лишь Cent или Classic счёт. Присутствует подробный мониторинг по статистическим показателям каждого управляющего.
Ещё один интересный сервис — бесплатные сигналы от известной торгово-аналитической платформы Autochartist. Данные сигналы доступны в разделе «Аналитика» в ЛК. Для опытных трейдеров данный сервис ни к чему, а вот для начинающих — вполне себе неплохая альтернатива, учитывая, что многие брокеры предоставляют доступ к Autochartist на платной основе.
Партнёрская программа
Forex4you предлагает на выбор 3 типа партнёрской программы: «Multilevel», «Agent» и «PRO STP MARKUP».
- Multilevel — это универсальная 3-х уровневая система выплат по привлечению клиентов. На каждом уровне свои бонусные выплаты.
- Agent — это программа выплат за торговый оборот привлечённых клиентов или же выплаты за % от спреда и комиссий за каждую открытую сделку. Калькулятор расчёта вознаграждения можно найти на сайте компании.
- PRO STP MARKUP — данная программа доступна только для счётов Pro STP. Здесь вы сами устанавливаете размер вашего вознаграждения за 1 проторгованный лот приведённых клиентов.
В свою очередь компания поддерживает партнёра всевозможными инструментами маркетинга.
Вывод
Преимущества:
- компания 11 лет на рынке;
- быстрая и простая регистрация;
- торговые условия приближены к ECN-счетам (очень узкие спреды и высокая скорость исполнения торговых распоряжений);
- круглосуточная русскоязычная поддержка 24/5;
- сервисы Share4you и ПАММ, бесплатные сигналы Autochartist;
- большое количество способов ввода/вывода средств;
- круглосуточный вывод средств, в т.ч. и на выходные;
- партнёрская программа.
Недостатки:
- оффшорная юрисдикция;
- высокие комиссионные издержки при торговле;
- комиссии брокера за пополнение/снятие депозита;
- проблемы с авторизацией в Forex4you Desktop;
- нерыночная котировка на одном из инструментов, возможно не самые качественные поставщики ликвидности.
Всем профитов!
