Где лучше обменивать обычные деньги на биткоины? Где стоит торговать криптоинструментами и стоит ли, собственно, вообще этим заниматься? Именно на эти вопросы ответит опытный трейдер Шевченко Никита.
Начнем, пожалуй, с биржи криптовалют.
Технологии блокчейн и первая криптовалюта на ее основе, биткоин, заложили фундамент для создания других цифровых валют и новых видов технологий. Тысячи людей были готовы инвестировать деньги в развитие данных технологий, поэтому формирование криптовалютных бирж стало неизбежным.
Что из себя представляет биржа криптовалюты?
Биржа криптовалюты — это высокотехнологичная цифровая площадка для обмена или торговли криптовалютами. Данные площадки позволяют участникам обменивать фиатные деньги (валюты национальных государств — USD, EUR, RUR и другие) на криптовалюту и наоборот. Некоторые биржи также предоставляют сервисы для торговли криптоинструментами посредством биржи или напрямую между участниками биржи.
Стоит отметить, что после майнинга биржа является вторым местом, где можно обзавестись биткоинами или другой цифровой валютой. Обычно криптовалюту не биткоин называют либо форком, либо альткоином. В чем отличие?
Форк (англ. «fork» — разветвление). Первой цифровой валютой считается биткоин. Так как программное обеспечение биткоин имеет открытый исходный код, каждый желающий может его скопировать и модернизировать. Главное, чтобы правила алгоритма не нарушались. Вот такая модификация исходного кода и называется форком. Любая новая криптовалюта является либо точной копией bitcoin, либо с отличиями по скорости эмиссии (скорости выпуска новых монет) и/или алгоритмом шифрования. Именно поэтому практически все остальные криптовалюты называют форками (производными или клонами) биткоина. Существует два вида форка — софтфорк и хардфорк. В рамках данной статьи мы не будет углубляться в подробности отличий между ними, отметим, лишь, что софтфорк подразумевает «мягкую» модификацию кода, а хардфорк — «жесткую».
Многие пользователи вместо слова «форк» предпочитают иное название — «альткоин», от англ. слова «alternative».
Альткоины — это любая другая криптовалюта, помимо биткоина.
Нет единого мнения на счет того, какой термин является корректным для всех остальных цифровых валют, альткоин или форк. Но более продвинутые специалисты отмечают, что альткоинами стоит называть криптовалюты, которые существенно отличаются от остальных проектов, к примеру, Dash или Ethereum. Если вы не знакомы детально со спецификой работы конкретной криптовалюты, можете использовать удобную для вас терминологию.
Также стоит отметить, что существуют еще так называемые «цветные монеты», метакоины (metacoin) и другие более сложные проекты, которые нельзя отнести ни к форкам, ни к альткоинам.
Какие бывают виды бирж?
Условно биржи криптовалют можно разделить на две категории:
- Биржи, где биткоины и форки можно обменять на фиатные деньги (классический «обменник»).
- Биржи, где можно поторговать криптоинструментами или же обменять биткоин на другие цифровые валюты.
Как выбрать подходящую биржу для обмена?
Сегодня существует огромное количество бирж, но далеко не все отличаются надежностью и простой использования. Если вы хотите обменять фиатные деньги на криптовалюту, существует несколько основных параметров выбора:
- Репутация. В сети есть биржи, которые давно зарекомендовали себя с положительной стороны и, тем самым, имеют отличную репутацию. Если вы новичок и не знаете, какая биржа имеют хорошую репутацию, лучше всего обратиться на специализированные форумы по криптовалюте или найти людей, которые имели опыт работы с теми или иными биржами. Наиболее популярными ресурсами являются www.reddit.com и bitcointalk.org.
- Способы оплаты. Достаточно важный параметр, так как далеко не все биржи принимают, скажем, банковские карты Visa/MaterCard. Следует заранее узнать, какие именно методы ввода/вывода средств поддерживает биржа. Помните, если вы собираетесь использовать банковскую карту, без процедуры верификации не обойтись. Если же выбор пал на банковский перевод, потребуется значительно больше времени, вплоть до рабочей недели. В Украине (может быть и России) с банковскими переводами SWIFT в пользу криптовалютой биржи существует проблема в назначении платежей и, скорее всего, с местного банка вы не сможете отправить деньги международным переводом.
- Комиссия. Ключевой параметр по выбору биржи. Практически все биржи на своем сайте публикуют информацию на счет комиссий на ввод/вывод средств, а также комиссий за проведение сделок. Обязательно ознакомьтесь.
- Обменный курс. Каждая биржа устанавливает собственные обменные курсы. И порой различия в курсах очень существенные, поэтому стоит проанализировать разные варианты и выбрать наиболее выгодный.
- Верификация. У каждой криптовалютной биржи свои правила. Некоторые биржи разрешают сохранять полную анонимность, но подавляющее большинство все же требуют обязательную верификацию (подтверждения личных данных). Не стоит пугаться данной процедуры, так как это защита от мошенничества и отмывания средств.
- Географические ограничения. Есть биржи, которые не работают с определенными странами. К примеру, известная американская биржа CoinBase не доступна для Украины, России и Белоруссии. Данная информация зачастую публикуется на официальной странице биржи. Также, как показывает практика многих пользователей, не стоит работать с биржами, которые зарегистрированы в оффшоре или в России. Объясняется это высоким уровнем мошенничества и низкой надежностью. Наиболее надежные — это биржи с Британской и Американской юрисдикцией.
Наиболее популярные биржи на сегодняшний день по версии сайта bestbitcoinexchange.io (с полным списком можете ознакомиться на сайте):
Что касается спекулятивной торговли криптовалютой на биржах, наиболее популярными у криптовалютных трейдеров являются Bitfinex, Poloniex, CEX•IO, BITSTAMP и BITTREX. Наиболее оптимальный вариант — использовать известный сервис TradingView, который предлагает для торговли большой выбор криптоинструментов с разных бирж.
Какие криптовалюты стоит торговать?
Трейдеры давно знакомы с негласным правилом: «Заработать можно тогда, когда есть ликвидность». И это логично, ведь, когда ликвидность на нуле, цена практически не двигается, а если цена стоит на месте — заработать нереально. Поэтому следует выбирать инструменты, которые показывают ликвидность. Как производить выбор?
На сегодняшний день количество криптоинструментов уже перевалило за тысячу, но, как уже было отмечено, по своей сути ничего нового они несут и являются форками Bitcoin (или альткоинами). На сайте coinmarketcap.com вы сможете более подробно ознакомится с каждой криптовалютой.
Одним из наиболее важных параметров цифровой валюты является рыночная капитализация (market capitalization) — это общая стоимость актива, которая находится в обороте. Чтобы узнать рыночную капитализацию криптовалюты, необходимо количество выпущенных монет умножить на стоимость одной монеты.
20-ка криптоинструментов с наибольшей рыночной капитализацией (на момент написания статьи):
Второй наиболее важный параметр при выборе инструмента — объем торговали (Trade Volume). На том же сайте есть колонка Volume (24h), в которой отображается торговый оборот за последние 24 часа. Чем он выше, тем выше ликвидность.
20-ка криптоинструментов с наибольшим торговым оборотом (на момент написания статьи):
Инструменты с обоих списков, на данный момент, являются наиболее оптимальными для спекулятивной торговли.
Стоит ли вообще заниматься торговлей криптовалютой?
Если говорить о спекулятивной краткосрочной и/или среднесрочной торговле, на сегодняшний день — однозначно да. Волатильность на биржах криптовалют сейчас просто бешенная. А это отличные возможности для заработка. К тому же, в отличие от фьючерсной и фондовой биржи, а также рынка форекс, на рынке криптовалют пока нет большого количества профессиональных игроков и роботов, из-за чего ценовое движение более техничное и меньше «разводов» на графике.
Стоит отметить, если вы начинающий трейдер и никогда не торговали на реальных счетах, обязательно потренируйтесь на демо и не спешите на «реал». Проще всего поторговать криптовалюту на демо-счете у форекс-брокера или в демо-режиме на бирже Bitfinex. Да, не все форекс-брокеры предлагают торговлю «криптой», да и количество инструментов существенно меньше, нежели на бирже криптовалют. Но с каждым днем таких компаний все больше, а список инструментов все шире, и тенденция в этом плане только продолжиться.
Теперь что касается долгосрочного инвестирования в криптовалюты, по принципу «buy and hold» («купить и держать») и инвестирования в ICO.
В двух словах, ICO расшифровывается как Initial Coin Offering — «первичное размещение монет». В ходе ICO криптовалюта распродается за фиатные деньги инвесторов. Позже эти новые монеты можно использовать или на платформе проекта или торговать ими на бирже, конечно, при условии, что она будет туда добавлена.
В целом, стоит понимать, что каждая криптовалюта — это как отдельный «стартап» со своей технологией и своими фундаментальными особенностями. Каждый «стартап» имеет свою конкретную цель. Поэтому здесь легко провести аналогию с инвестициями в бизнес. Даже если на старте у вас будет идеальный бизнес-план, это еще не гарантия того, что бизнес будет успешен. Также само и здесь. Если проект получиться удачным, криптовалюта несомненно вырастет в цене — и инвесторы заработают. Если же проекту не удастся развиться как следует, он может исчезнуть в любой момент.
Несомненно, рынок криптовалют привлекает. Он интересен, перспективен и в тоже время не до конца понятен. Здесь нужно быть крайне внимательным и расчётливым, поэтому без определенных знаний сюда лучше не лезть.
