В предыдущих обзорах мы рассмотрели две популярные биржи криптовалют — Bitfinex и CEX.IO. Сегодня на очереди у нас еще одна не менее значимая площадка по обмену и торговле цифровой валютой — Poloniex.
Биржа Poloniex основана в 2014 году. За 3 года цифровая площадка сумела «откусить» себе немалый кусок пирога в плане объемов торговли основными криптовалютами. По данным сайта Coinhills.com, объем торговли биткоинами на бирже Poloniex составляет порядка 4,56% об общего объема биткоинами на всех биржах. Еще год назад эта цифра была на уровне 0,9%. Это говорит о том, что объемы на бирже стремительно растут. У рассмотренных ранее Bitfinex и CEX.IO данный показатель составляет 10,51% и 0,28% соответственно.
Официальный сайт биржи находится по адресу https://poloniex.com. Не забывайте проверять безопасность соединения с подобными ресурсами. В строке адреса браузера всегда должен быть «зеленый замочек».
Сайт биржи доступен только на английском языке. Для русскоязычного пользователя это большой минус, хоть и не критичный. Довольно-таки приятная цветовая гамма ресурса, дружелюбный интерфейс, нет захламленности.
Юридически биржа зарегистрирована в США. Напомним, с точки зрения правового статуса в Америке к криптовалюте относятся как к ценному имуществу, а все операции с цифровыми токенами приравниваются к рассчётно-кассовым услугам населению.
На главной странице биржи предлагают сразу же открыть аккаунт. Не будем тянуть с регистрацией, воспользуемся опцией.
Регистрация аккаунта
Форма регистрация довольно проста. На начальном этапе необходимо указать страну, электронный адрес и пароль.
После заполнения всех данных, нужно верифицировать электронный адрес. На указанный имейл будет отправлено соответствующее письмо.
Обратите внимание! Во время регистрации у меня случился неприятный казус. По каким-то причинам почта hotmail принимает письма с данной биржи с многочасовой задержкой. И регистрироваться пришлось заново с другого адреса. Поэтому почтовик от Microsoft использовать не рекомендуем.
После подтверждения электронной почты вам будет предложено заполнить личную информацию и отправить документы для завершения процедуры верификации личности.
Совет! В качестве документа подойдет национальный паспорт (ID-карта), загранпаспорт или водительское удостоверение (driving license). Учитывая, что сайт не поддерживает русский язык, а сама биржа зарегистрирована в США, заранее позаботьтесь о переводе документов на английский язык.
Также требуется подтвердить свою личность через «Verification Foto». Для этого пришлите «селфи» с развернутым ID-документом и датой регистрации на бирже Poloniex.
После подтверждения верификационных данных вы сможете увеличить дневной лимит вывода с $2 000 до $25 000 в день. А если вы переключите свой верифицированный аккаунт на двухфакторную аутентификацию, по необходимости, у поддержки можно запросить увеличение данного лимита.
Если вы собираетесь работать с биржей на постоянной основе, двухфакторную аутентификацию стоит включить вне зависимости от ограничений. Это в разы повысит уровень безопасности вашего аккаунта. Все мы не понаслышке знаем, как часто криптовалютные биржи подвергаются хакерским и DDoS-атакам, поэтому данный шаг будет явно нелишним.
В кабинете биржи есть 3 основных режима: «Exchange» (Обмен), «Margin Trading» (Маржинальная торговля) и «Lending» (Кредитование). Пройдем по каждому из них более подробно.
Режим «Exchange» (Обмен)
Здесь можно обменять биткоины на другую криптовалюту по рыночной цене. Для анализа используется свечной график. В правой верхней части есть информации об объемах торговли за последние 24 часа.
Есть возможность выбора периода отображения и таймфрейма. Доступны следующие временные интервалы: 5 min, 15 min, 30 min, 2 hour, 4 hour и 1 day. С точки зрения функционала анализировать график не очень комфортно. В отличии от тех же Bitfinex и CEX.IO здесь нет возможности переключиться на удобный графический функционал от TradingView.
Справа от графика отображается окно котировок:
Инструментов достаточно много — 101, в том числе задействовано 70 разных цифровых монет. Единственный и огромный недостаток — полное отсутствие фиатых валют для торговли.
Под графиком находятся 3 окна для отправки ордеров на биржу. Окна «BUY» и «SELL» подразумевают под собой рыночные (маркет) ордера по текущей цене. Окно «STOP-LIMIT» позволяет отравлять отложенные лимитные или стоповые ордера.
Совет! Если вы не знаете, что такое ордера лимит и стоп, и чем они отличаются от ордеров купить/продать по рынку, настоятельно рекомендует почитать биржевую литературу, прежде чем открывать сделки. Биржа Poloniex не гарантирует точную отработку ордеров типа стоп, здесь, как и на любой другой финансовой бирже, допустимы проскальзывания.
Идем дальше.
Еще чуть ниже расположена «Книга ордеров» или по-простому — «стакан». Это лимитные ордера на покупку и продажу. При выборе нужной цены, она автоматически отобразиться в окне для совершения ордера.
Под «Книгой ордеров» расположена графическая интерпретации глубины рынка (Market Depth). Не самый наглядный способ, но спасибо и на этом.
Замыкает раздел «Exchange» окна «Trade history» (История торговли) и «My open orders» (текущие открытие ордера).
Режим «Margin Trading»
Раздел Маржинальная торговля предназначен для торговли с использованием заемных средств (кредитного плеча), по тому же принципу, как это устроено на рынке Forex. То есть вы торгуете не на свои деньги, а на заемные, а ваши средства используются только для того, что бы обслуживать этот займ и покрывать расходы при необходимости.
Окна в режиме «Margin Trading» расположены аналогично режиму «Exchange». Но есть несколько дополнений. Под графиком цены появилось окно открытых позиций.
А под окном котировок можно заметить информацию о балансе маржинального счета, нереализованных прибылях/убытках, сумме залога (в BTC и процентах), а также о состоянии текущих сделок.
Кредитное плечо ограничено до 1:2,5. После открытия позиции в поле «Current Margin» будет отображаться текущий залог в процентах. Если данный процент опуститься ниже отметки «Maintenance 20%», то позиции закроются в принудительном порядке, начиная с самой убыточной. Если провести аналогию с рынком Форекс, это называется стоп-аут. А Initial Margin отображает начальный процент маржи. К примеру, если вы хотите взять под залог 2 BTC, а Initial Margin равна 40%, то у вас на счету должно быть минимум 0,8 BTC.
Также в окне отправки ордеров появилось поле «Loan Rate», отвечающие за дневной процент, по которому будет заимствоваться монеты при вновь открываемых ордерах. Если вы укажите «Load Rate» выше минимального, ничего страшного не произойдет, так как займы и так берутся по лучшему курсу. Если на текущий момент нет желающих дать вам займ под желаемый процент, то ваш ордер будет ожидать подходящее предложение.
В строке «Tradable Balance» будет отображаться количество монет, доступное вам для торговли.
Ради интереса давайте сравним цену на инструмент ETHBTC на Pоloniex с биржами Bitfinex и CEX.IO:
Разница в цене незначительна, наибольшее значение наблюдается у биржи CEX.IO. А вот у Poloniex, наоборот, цена — наименьшая.
Режим «Lending»
Режим Кредитование предназначен для передачи средств в долг другим игрокам и получения прибыли с оборота.
В окне «My Balances» будут отображаться все ваши доступные монеты, которые можно дать в займ. Выбираете нужную монету и через «QuickTransfer» отправляете на кошелек «лэндинга».
После того, как средства будут переведены, в поле «Rate» необходимо указать процент, который вы хотите получать в день за использование своих средств. В поле «Amount» указывается сумма для займа, а «Duration» — на сколько дней вы готовы предоставить займ.
Галочка «Auto-renew» обозначает автопродление данного предложения, если по истечению срока никто не взял ваши деньги в долг. После размещения займа, ваши деньги будут доступны маржинальным трейдерами на бирже Poloniex.
Совет! Следите за своим предложением, так как заемщик может вернуть средства в любой момент и переподключиться на другой более выгодный займ.
Также стоит отметить, что биржа Poloniex забирает себе комиссию в размере 15% от полученной вами прибыли, так что этот фактор стоит учитывать при установке процентов. Отозвать деньги, данные в долг не получиться до конца истечения предложения.
Все последние предложения от кредиторов будут отображаться в окне «Loan offers»:
А список «Loan Demands» показывает трейдерские запросы на займ:
Все ваши активные предложения будут отображаться в списке «My active loans», тогда как в «My open loan offers» — только взятые в работу предложения.
Комиссии
Комиссии на совершение сделок находятся примерно в таких же пределах, как и на Bitfinex и CEX.IO.
Для позиций на ордера мейкер (лимитные ордера, которые добавляют ликвидность в книгу ордеров) комиссия составляет 0,15%.
Для позиций на ордера тейкер (стоп ордера, которые забирают ликвидность с книги) комиссия составляет 0,25%.
Чем выше торговый оборот за последние 30 дней, тем ниже комиссия:
Ввод/вывод средств
Чтобы пополнить кошелек на бирже Poloniex, зайдите в «Deposit&Withdrawals» и выберите нужную криптовалюту, коих в списке аж 70. Ввод фиатных денег биржа не поддерживает. Пополнить кошелек несложно, выбираете нужный альткоин и жмете «Deposit». Далее генерируете адрес нужного кошелька и копируете его для дальнейшей процедуры перевода.
Все зачисления, снятия и переводы будут хранится в истории, которые можно экспортировать в Excel.
Пополнение кошельков происходит без комиссий. При выводах — есть незначительная комиссия и зависит от инструмента.
Безопасность
Биржа Poloniex неоднократно подвергалась DDoS-атакам, во время которых возникали проблемы с торговлей. Также был случай, когда биржа уходила временно в офлайн, чтобы обезопасить средства клиентов. В целом, биржа Poloniex справляется и с точки зрения безопасности находится на высоком уровне.
Для клиентов биржи рекомендуется включить двухфакторную аутентификацию. Также присутствует возможность настроить доступ к бирже через API ключи.
Совсем недавно стало известно, что из-за торгового эмбарго американская биржа Poloniex больше не оказывает услуги клиентам из Российской Федерации и Крыма, и просит вывести все средства из торговой площадки. Представители биржи эту информацию опровергают, но отказов в обслуживании клиентов из РФ и Крыма предостаточно, поэтому как будет дальше, покажет время.
Из дополнительных функций можно выделить наличие «ночного режима».
Резюме по криптовалютной бирже Poloniex
Преимущества:
- дружелюбный интерфейс;
- огромное количество криптопар для торговли;
- режим кредитования;
- низкие комиссии за совершение сделок на бирже;
- неплохой торговый оборот биткоинами, хорошая ликвидность;
- новостная лента.
Недостатки:
- возможны проблемы с доступом для жителей РФ и Крыма;
- отсутствие возможности зачисления фиатных денег;
- отсутствие пар с фиатными валютами;
- скудный трейдерский функционал, нет графиков TradingView;
- отсутствие русского языка;
- отсутствие партнерской программы;
- непростая верификация;
- часто подвергается хакерским атакам.
