Ровно год назад представители ЦБ РФ приняли решение вмешаться в регулирование деятельности Форекс дилеров, что привело к прекращению официальной деятельности на территории России таких известных компаний, как Альпари, ТелеТрейд, ИнстаФорекс. Причиной послужило систематическое нарушение требований регулятора РФ. По мнению сотрудников банка, упомянутые организации использовали лицензию ЦБ в рекламных целях. Казалось бы, подобные события и вступление в силу поправок в законодательстве должны были исключить мошенничество в индустрии онлайн трейдинга на территории России. Отчасти так и есть.
Обратите внимание! Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора — Анны Светловой — и может не совпадать с официальной позицией редакции FXtraders.
В течение 2019 года посреднические услуги на внебиржевом рынке крупные российские банки вывели на принципиально новый уровень. Сотрудничество трейдеров с такими организациями, как Финам-Форекс, ВТБ-Форекс, ПСБ-Форекс сводит к минимуму неторговые риски. Каждый из упомянутых брокеров имеет лицензию ЦБ, полностью соблюдает требования регулятора, а также является налоговым агентом, то есть при выводе прибыли, помимо комиссионных сборов, будет удержан подоходный налог 13%. Кроме того, Лицензия ЦБ РФ значительно ограничивает возможности отечественных брокеров:
- низкое кредитное плечо;
- отсутствие сервисов доверительного управления и ПАММ-счетов;
- открытие счета возможно только при личном присутствии и подписании договора на предоставление услуг в офисе брокера или дочерней организации.
В силу этого, многие трейдеры по-прежнему заинтересованы в сотрудничестве с офшорными организациями, которые исчисляются сотнями. Поэтому проблема выбора надежного брокера с комфортными условиями торговли остается актуальной.
Сегодня мы поговорим о малоизвестной компании под названием GMO Trading. Организация позиционируется в качестве международного брокера и одного из лучших поставщиков посреднических услуг на финансовых рынках. Мы детально рассмотрим деятельность брокера, изучим факты и постараемся разобраться: можно ли доверять компании GMO Trading или нет?
Обратите внимание! По состоянию на 2 февраля 2020 года, компания GMO Trading предоставляет услуги уже под новым брендом — ROInvesting (https://www.roinvesting.com/ru).
Информация о компании и официальном сайте
Первичное ознакомление с ресурсом https://www.gmotrading.com/ru формирует положительное мнение об организации. В нижней части главной страницы представлено наименование материнской компании — Royal Forex Limited, зарегистрированной на Кипре.
Деятельность структуры регулируется местной комиссией по ценным бумагам — CySEC. Эта информация подтверждается сведениями, представленными на сайте комиссии:
Обратите внимание! Помимо наименования компании и номера лицензии упоминаются и доменные имена, имеющие отношение к брокеру. Факт наличия лицензии CySEC, в свою очередь, свидетельствует о длительном периоде работы организации, ведь в соответствии с требованиями регулятора компании, существующие официально менее 3 лет, не могут быть сертифицированы.
На основании этого можно было бы сделать вывод, что GMO Trading является надежным брокером, с которым можно сотрудничать в долгосрочной перспективе, не опасаясь за вложенные и заработанные средства. Однако не все так просто. Дело в том, что CySEC сложно назвать надежной структурой, ведь в комиссии даже не предусмотрен отдельный департамент, работники которого бы специализировались на решении проблем клиентов сертифицированных брокеров. Поэтому факт наличия лицензии позволяет сделать о компании Royal Forex Limited, а о брокере GMO Trading лишь следующие выводы:
- Организация действительно зарегистрирована официально.
- Деятельность брокера и условия внутреннего регламента полностью соответствуют директивам MiFID и не противоречат интересам пользователей.
- Компания несет ответственность за исполнение финансовых обязательств перед пользователями и регулятором.
Начинающим трейдерам важно понимать, что зарегистрированные на Кипре брокеры Форекс и CFD несут ответственность преимущественно перед регулятором. За несоблюдение прописанных в регламенте компании условий могут накладываться существенные штрафы, однако вырученные подобным образом средства не направляются в компенсационный фонд и не выплачиваются клиентам сертифицированных организаций для возмещения полученных по вине брокера убытков.
Также следует понимать, что регулятор CySEC не несет ответственности перед пользователями, и не гарантирует возмещения убытков в случае банкротства брокера. В таких случаях, возврат средств возможен только в том случае, если средства трейдеров были размещены на специальных сегрегированных счетах отдельно от капитала организации.
Иными словами, лицензия CySEC подтверждает факт официального существования брокера в качестве юридического лица и его относительную надежность. При этом ответственность за финансовые обязательства компании регулятор не несет. Это очень важно понимать при принятии решения о сотрудничестве с брокером.
Что касается официального сайта GMO Trading, то по данным сервиса who.is доменное имя было зарегистрировано в 2017 году:
Информация достоверна. Упомянутое имя сайта не использовалось до его приобретения компанией Royal Forex Limited. Это подтверждается архивными копиями страниц, сохраненных в веб-архиве:
Анализ входящего трафика на официальный сайт брокера показал, что целевой аудиторией являются преимущественно пользователи из Латвии:
При этом важно заметить, что услуги компании пользуются спросом, о чем свидетельствует посещаемость ресурса.
Хотите первым получать важную информацию? Подписывайтесь на наш Telegram-канал!
Принимая во внимание рассмотренные факты допустимо предположить, что GMO Trading действительно предоставляет пользователям доступ к торговле ликвидными финансовыми инструментами, при чем в соответствии с прописанными в директиве MiFID нормами. Поэтому целесообразно рассмотреть торговые условия брокера.
Что готовы предложить трейдерам в GMO Trading?
Для начала стоит обратить внимание на широкий выбор авторских и структурированных образовательных материалов:
- Бесплатные текстовые курсы.
- Электронные книги.
- Видео уроки.
Ознакомление с рассмотренной в материалах информацией поможет начинающим участникам торгов разобраться в структуре мировых финансовых рынков и научиться применять полученные знания на практике. В обучение входят практические рекомендации по соблюдению правил мани менеджмента и применению эффективных стратегий торговли. Кроме этого, на сайте брокера регулярно публикуются записи вебинаров. Только ради этого начинающим трейдерам стоит посетить раздел «Обучение» на официальном сайте GMO Trading.
Ранее упоминалось, что брокер позиционируется в качестве одного из лучших поставщиков посреднических услуг на финансовых рынках. Так ли это на самом деле? На официальном сайте, во вкладке «Информация о GMO Trading», предусмотрен раздел «Уровни счета», где представлены сведения об условиях торговли на платформе компании:
На представленном выше изображении следует обратить внимание на спреды, которые сложно назвать рыночными и, уж тем более, лояльными. Если в условиях умеренной волатильности разница межу ценами BIT/ASK составит 2.2 пункта по EUR/USD, то очевидно, что сторонникам краткосрочной торговли на низких таймфреймах с фиксированием незначительной прибыли GMO Trading нецелесообразно рассматривать для сотрудничества.
К несчастью, требования к минимальному депозиту не указаны. Это позволяет предположить, что брокер активно использует метод холодных звонков для привлечения аудитории, что подтверждается необходимостью подтверждения указанного при регистрации контактного номера. Без этого создать учетную запись не получится:
Для создания личного кабинета потребуется несколько минут, ведь в форме регистрации достаточно указать ФИО, контактную информацию и придумать пароль для последующей авторизации.
Также важно заметить, что администрацией предусмотрено 3 типа торговых счетов, которые отличаются не только уровнем спреда, но и значением стартового капитала. Технология обработки торговых приказов при этом остается неизменной. Это дает основания полагать, что далеко не все группы клиентов компании получают доступ к межбанковской ликвидности.
Брокером предусмотрена скидка на своп, которая может достигать 50%. Подобная привилегия доступна для владельцев торговых счетов «Платиновый». Вероятно, получение данного статуса потребует от трейдера существенных финансовых вложений. Конечно, возможно, своп будет частично компенсироваться брокером из собственных средств, однако новичкам важно понимать, что своп зависит не от компании и не от торговой платформы. Подобные начисления определяются поставщиком ликвидности, которыми часто выступают крупные финансовые институты. Маловероятно, что ими предусмотрена такая политика лояльности. На основании этого логично предположить, что GMO Trading напрямую участвует в обработке торговых приказов, что гарантированно отразится на скорости их обработки. Это подтверждается отсутствием упоминаний на официальном сайте технологии исполнения ордеров. Поэтому сторонником работы внутри дня с незначительными целевыми уровнями этого брокера не стоит рассматривать для сотрудничества.
Что касается регламентирующих документов, то все они представлены в полном объеме в нижней части официального сайта компании. Как и ожидалось, пользовательское соглашение и политика конфиденциальности полностью соответствуют требованиям Кипрской комиссии по ценным бумагам и директиве MiFID «О посредничестве на финансовых рынках». В регламенте предусмотрены гарантии исполнения финансовых обязательств перед трейдерами при условии отсутствия форс-мажорных обстоятельств.
Важно обратить внимание на предусмотренные брокером сборы. Информация о них представлена в отдельном положении:
С клиентов взимается плата за отсутствие торговой активности, при чем довольно существенная, поэтому при намерении прекратить сотрудничество важно своевременно позаботиться о выводе средств. Также стоит обратить внимание, что условия внутреннего регламента брокера допускают открытие нескольких торговых счетов. В GMO Trading готовы предложить клиентам возможность работы с различными активами:
- Валютные пары Форекс и контракты CFD.
- Ценные бумаги.
- Криптовалюты.
- Товарное сырье и драгоценные металлы.
Маржинальные требования и уровень кредитного плеча зависят от типа выбранного для торговли финансового инструмента. Подробная спецификация контрактов представлена в соответствующем разделе официального сайта брокера. Администрация GMO Trading условно делит клиентов на 2 категории: частные и профессиональные.
Для первой группы максимальный уровень финансовой поддержки не превышает 1:30 при работе с валютными парами и контрактами на разницу цен. На подобных условиях сотрудничества достойной альтернативой GMO Trading будет открытие торгового счета в одном из российских банков (только для резидентов РФ), что исключит вероятность потери капитала под влиянием неторговых факторов. Если говорить о работе с криптовалютами или с фондовыми индексами, то в этом случае максимально допустимое кредитное плечо составит 1:2-1:5, в зависимости от выбранного инструмента для заработка.
Что касается профессиональных участников торгов, то условия сотрудничества в GMO Trading для этой категории клиентов более лояльны, однако упомянутому статусу смогут соответствовать далеко не все.
Чтобы получить право считаться профессиональным участником торгов, по нормам брокера, потребуется подать заявку и соответствовать представленным на скриншоте критериям. Если соответствовать требованиям к торговому обороту и подтвердить опыт работы с помощью сервисов мониторинга торговых счетов еще возможно, то инвестировать 500 000 долларов США собственных средств крайне проблематично, учитывая не совсем компетентное регулирование GMO Trading и офшорную юрисдикцию. Инвестировать столь крупную сумму в данную организацию крайне рискованно.
Обратите внимание! Учитывая торговые условия компании GMO Trading более целесообразно обратить внимание на другие организации, способные гарантировать исполнение торговых приказов по указанным в заявках ценам с рыночными спредами, предоставлять доступ к межбанковской ликвидности и сегрегированные счета, а также обеспечивать клиентов должным уровнем финансовой поддержки в виде кредитного плеча для полной реализации торгового потенциала.
Какие выводы можно сделать о GMO Trading?
Несмотря на офшорную юрисдикцию, данная организация заслуживает доверия целевой аудитории. Наличие лицензии CySEC подтверждает, что брокер предоставляет посреднические услуги на финансовых рынках уже более 3 лет, что выделяет компанию из группы сомнительных формирований. Условия пользовательского соглашения не противоречат интересам трейдеров и международным правовым нормам.
Однако при принятии решения о сотрудничестве стоит внимательно изучить торговые условия для частных клиентов. Они мало чем отличаются от тех, которые готовы предложить брокеры с лицензией ЦБ РФ, однако при работе с российскими компаниями трейдеры смогут не беспокоиться о сохранности своего капитала.
К негативным особенностям GMO Trading стоит также отнести высокие спреды, что может стать существенным препятствием для эффективности применения краткосрочных стратегий. Также не стоит забывать о том, что на сайте компании не оглашается технология обработки торговых приказов и не упоминаются конкретные структуры, в которых будут открыты сегрегированные счета для размещения средств пользователей отдельно от капиталов компании.
Важная информация! Надежность брокера безусловно является важным фактором при выборе компании для долгосрочного сотрудничества, но далеко не единственным. Предложенные выбранной организацией торговые условия должны обеспечивать максимально эффективную реализацию стратегии трейдера, а именно:
• Уровень кредитного плеча, а также маржинальные требования должны быть комфортными для работы и извлечения максимальной прибыли при соблюдении норм мани менеджмента.
• Спреды не должны существенно отличаться от рыночных.
• Комиссии за обработку неторговых транзакций не должны превышать 3,5% от суммы.
• Сборы за обработку ордеров не должны быть больше 25-30 за 1 миллион долларов США торгового оборота.
К сожалению, компания GMO Trading не соответствует упомянутым критериям и, следовательно, не стоит рассматривать этого брокера для сотрудничества. Это не конкретная рекомендация, а, скорее, объективный совет автора материала.
