На сайте FXTraders.info в разделе «Обзоры регуляторов» для вас мы воедино собрали информацию практически о всех регулирующих организациях. Сегодня данный список пополнится еще одним надзорным органом. Речь пойдет об Австралийской комиссии по ценным бумагам и инвестициям (Australian Securities and Investment Commission, ASIC).
История
Главный финансовый надзорный орган Австралии создан в 1998 году. До этого времени деятельность финансовых организаций в стране проводилась государственными управлениями. Каждое такое управление следило за своим отдельным сектором: страховые компании, пенсионные фонды, банки, инвестиционные компании, финансовые биржи и т.д.
До 2002 года комиссия регулировала лишь отдельные сегменты финансового сектора, в зону ответственности входила только защита населения от финансового мошенничества. Лишь после осуществления реформы в области финансов и вступления в силу новых законодательных норм (Australian Securities and Investments Commission Act 2001 и Corporations Act 2001) Центробанк Австралии передал большую часть своих регулирующих полномочий в ASIC. С 2009 года фондовый рынок Австралии также стал подконтролен Австралийской комиссии.
С появлением ASIC регулирование финансовой сферы полностью перешло в руки единого централизованного надзорного органа. ASIC была призвана стать современным государственным регулятором, который должен был устранить неэффективность «старых» отдельных управлений. На данный момент все финансовые компании, которые регистрируются в Австралии, для осуществления своей деятельности должны иметь лицензию ASIC.
ASIC и рынок Forex. Валютные Форекс-брокеры, как и фондовые брокеры, попадают под полное регулирование комиссии. В начале 2017 года глава ASIC Greg Medcraft заявил, что в этом году мониторинг и контроль форекс и CFD брокеров для комиссии станет приоритетным. Это связано с тем, что именно в этом виде финансовых услуг фиксируется наибольшее количество жалоб и мошеннических схем.
ASIC и рынок бинарных опционов. А вот бинарные брокеры все чаще попадают в «черный список» регулятора. Комиссия по ценным бумагам и инвестициям Австралии не заинтересована и не выдает лицензии таким учреждениям, то есть на континенте бинарные брокеры попросту запрещены. Из-за этого последние открываются «подпольно» и ведут свою деятельность на незаконной основе.
Структура организации ASIC
Структура схема организации выглядит следующим образом:
Во главе организации стоит управляющий — Greg Medcraft. Глава комиссии контролирует работу «Внутреннего управления» (Internal Boards) и «Управления по внешним связям» (External Boards), а также следит за соблюдением устава всей организации.
В состав «Внутреннего управления» (Internal Boards) входят:
- «Комитет по рискам» (Risk Committee).
- «Комитет по недвижимости и окружающей среде» (Property and Environmental Management Board).
- «Комитет по цифровым технологиям» (Digital Governance Board).
«Управление по внешним связям» (External Boards) состоит из:
- «Австралийская комиссия по уголовным делам» (Australian Crime Commission).
- «Совет финансовых регуляторов» (Council of Financial Regulators).
- «Международный комитет по ценным бумагам» (International Organization of Securities Commissions).
- «Руководители органов исполнительной власти» (Heads of Commonwealth Operational Law Enforcement Agencies).
- «Австралийский совет по обеспечению финансовой грамотности» (Australian Government Financial Literacy Board).
- Напрямую с главной ASIC работает «Внешняя консультационная группа» (The External Advisory Panel), которая помогает руководителю в вопросах системных рисков на финансовых рынках.
- «Комитет по аудиту» (Audit Committee) создан для внутреннего мониторинга на предмет нарушений.
Остальная структура организации четко разделена на свои сферы влияния:
- Инвесторы и потребительское финансирование (Investors and financial consumers).
- Финансовые рынки (Markets).
- Реестр (Registry).
За каждый сектор отвечает уполномоченный комиссар (Commissioner). Каждый сектор имеет свои четкие функциональные обязанности. В целом, структура управления создана таким образом, чтобы обеспечить максимальную целостность, стабильность и прозрачность финансового сектора Австралии.
Основные функции ASIC
- выдача лицензий новым финансовым компаниям (банкам, инвестиционным фондам, страховым компаниям, пенсионным фондам, фондовым брокерам, форекс брокерам и др.);
- поддержание целостности финансовой системы, контроль за соблюдением законодательства;
- выявление случаев мошенничества;
- наложение штрафных санкций за административные нарушения, досудебные разбирательства, отзыв лицензий;
- разработка новых стандартов и регулирующих актов;
- контроль и обеспечение публичного доступа к информации о финансовых компаниях;
- сотрудничество с другими государственными структурами, такими как Центральный Банк, Федеральная полиция и др.
- борьба с бюрократическими схемами;
- повышение финансовой грамотности и осведомленности инвесторов и населения в общем.
- Основные требования к организациям, которые хотят получить лицензию ASIC:
- доказать платежеспособность компании (с 2014 года уставной капитал маркет-мейкера должен составлять не менее 1 млн австралийский долларов, для ECN/STP компаний «ценник» значительно ниже — 50 тысяч австралийских долларов);
- иметь высокий уровень технического оснащения;
- иметь квалифицированный подготовленный персонал, стаж работы которого должен составлять не менее установленного значения;
- оплатить регистрационный взнос в размере от 1.5 до 8 тыс. австралийских долларов.
Помогает ли ASIC в решении споров между компаниями и ритейл-трейдерами?
Если рассматривать данный вопрос с точки зрения частного ритейл трейдера, то ответ: скорее нет, чем да. Дело в том, что ASIC не имеет компенсационного фонда на случай неплатежеспособности (банкротства) форекс брокера. А это значит, что в лучшем случае — брокер будет просто оштрафован, в худшем — компания просто будет ликвидирована. И в том, и в другом случае простой трейдер остается ни с чем.
Все нарушения, в которых были отмечены банки и Форекс-брокеры с лицензией ASIC завершились либо наложением штрафных санкций (чаще всего), либо же отзывом лицензий.
Вывод
Несмотря на то, что Комиссия по ценным бумагам и инвестициям Австралии имеет четкую разветвленную организационную структуру с достаточно широкими полномочиями, степень надежности регулятора находится не на высоком уровне. Причиной тому является отсутствие компенсационного фонда для инвесторов. В случае банкротства брокера с лицензией ASIC, обычный ритейл-трейдер из Украины или России на 99,9% не сможет вернуть свои средства. Таким образом, для простого трейдера ASIC ничем не лучше любого оффшорного регулятора, даже несмотря на то, что внутри страны регулятор довольно хорошо справляется со своими надзорными и контролирующими функциями. Если же вам нужен надежный регулятор, присмотритесь к эталонам: FCA UK или Finma.
Краткое резюме:
- Название организации: Australian Securities and Investment Commission, ASIC.
- Год основания: 1998.
- Страна регулирования: Австралия.
- Степень надежности: ниже среднего.
- Компании, которые регулируются ASIC: AvaTrade, AxiTrader, FXCM Australia, FXOpen AU, IC Markets, Pepperstone, Synergy FX, Vantage FX.
- Официальный сайт: http://asic.gov.au
- Подать жалобу можно по ссылке.
